SEC syyttää Cryptoaiml- ja TSAI-yksiköitä yli 15 miljoonan dollarin petoksesta

Arvopaperimarkkinoiden ja pörssivalvontakomissio (SEC) 29. syyskuuta 2026 julisti petossyytökset Cryptoaiml Ltd.:ä, Cryptoaiml Capital Foundationia, TSAI Pro Ltd.:ä ja TSAI Capital Foundationia vastaan, jotka viraston mukaan todennäköisesti toimivat ulkomailla sijaitsevien henkilöiden johdolla, ja syyttää niitä satojen vähittäissijoittajien, myös monien Yhdysvaltojen, huijaamisesta niin sanottujen sijoitusluottamuspetosten avulla. Kaksi erillistä valitusta, jotka on tehty Yhdysvaltain Eteläisen New Yorkin piirikunnan liittovaltion käräjäoikeudessa, esitti SEC, että järjestelmät esittivät noudattavansa SEC:n sääntöjä samalla kun ne kavalsivat yli 12,5 miljoonaa dollaria ja 2,8 miljoonaa dollaria sijoittajilta verkkoalustoilla.

“Vaikka näissä petollisissa sijoituspetoksissa käytetyt menetelmät vaihtelivat, tavoite oli sama – luvata potentiaalisille sijoittajille poikkeuksellisia tuottoja, väittää olevansa SEC:n valvomia laillisia toimijoita ja sitten varastaa heidän rahansa,” sanoi David Woodcock, SEC:n Valvontayksikön johtaja, joka kehotti yleisöä raportoimaan tällaisista järjestelmistä viraston verkkopohjaisen vihjeportaalin kautta. SEC:n Sijoittajien koulutus- ja avustusosasto on julkaissut sijoittajavaroituksia, jotka varoittavat, että huijarit voivat käyttää suosittuja ryhmäkeskusteluja tai väittää olevansa virallisesti rekisteröity SEC:n kanssa, ja virasto kehotti sijoittajia käyttämään sivustoa Investor.gov tarkistaakseen kenen tahansa, joka tarjoaa tai myy heille sijoituksia, taustan. Erillisesti Cryptoaiml Ltd.:n ja TSAI Pro Ltd.:n toimittamat Form D -lomakkeet on poistettu komission verkkosivustolta.

Cryptoaiml-väitteet

SEC:n valitus Cryptoaiml Ltd.:ä ja Cryptoaiml Capital Foundationia vastaan (tapausnumero 1:26-cv-08508) mukaan vähintään elokuusta 2024 maaliskuuhun 2025 syytetyt loivat WhatsApp-ryhmäkeskusteluja, joita väitettiin johtavan kokeneet sijoitusammattilaiset, julkaisi oletettuja tekoälyn tuottamia kaupankäyntisignaaleja ja ohjasi sijoittajia avaamaan tilejä väitetyn kryptovarojen kauppapaikan kautta. Valitus väittää, että alusta ei ollut aito kaupankäyntialusta, että kauppaa ei tapahtunut ja että ilmoitetut voitot olivat kuvitteellisia, ja että sijoittajille, jotka yrittivät nostaa varoja, kerrottiin, että heidän tilinsä on jäädytetty, kunnes he maksavat etukäteismaksut.

Cryptoaiml Ltd. on New Yorkissa rekisteröity yhtiö, joka perustettiin 28. elokuuta 2024, ja jonka väitetty päätoimipaikka on osoitteessa 66 Hudson Boulevard East, New York. Cryptoaiml Capital Foundation on Coloradossa toimiva voittoa tavoittelematon yhtiö, joka perustettiin 24. elokuuta 2024 ja joka rekisteröityi Money Services Business -yritykseksi Financial Crimes Enforcement Networkiin 20. elokuuta 2024. Valitus toteaa, että molemmat ovat tuntemattomien henkilöiden omistamia ja hallinnoimia. 3. syyskuuta 2024 Cryptoaiml Ltd. toimitti SEC:lle Form D -lomakkeen, jossa väitettiin yli 100 miljoonan dollarin liikevaihtoa ja 10 miljoonan dollarin kerättyä rahoitusta sekä nimettiin James Peat toimeenpaneva virkamies, hallituksen jäsen ja edistäjä; SEC väittää, että allekirjoittajaa ei näytä olevan, allekirjoituksen notaarin vahvistus on ilmeisesti väärennetty, ja SEC:n EDGAR-järjestelmään toimitetut yhteystiedot olivat vääriä.

cryptoaiml.vip-sivusto näytti välilehdet nimeltä SEC ja MSB, jotka esittelivät Form D -lomakkeen ja MSB-rekisteröinnin, ja väitti yli miljoonaa käyttäjää, yli 190 tuettua maata sekä yli 207 miljardia dollaria neljännesvuosittaista kaupankäyntivolyymeja, lisäksi 1:1 varantokertoimen käyttäjävaroille, offline‑moniallekirjoituskylmäsäilytyksen ja käyttäjäsuojusrahaston, valituksen mukaan. WhatsApp-keskusteluissa syytetyt esiintyivät todellisina sijoitusammattilaisina, mukaan lukien yksi väitetysti Raymond James & Associates, Inc.:iin liittyvä ja toinen, jonka esitti Citadel Securities LLC:n presidentti, ja joiden biografiat oli kopioitu kyseisen presidentin tiedoista Citadel Securitiesin julkiselta verkkosivulta. Valitus toteaa, että mikään todellisista ammattilaisista tai heidän yrityksistään ei ollut mukana syytettyjen toiminnassa eikä heillä ollut oikeutta käyttää heidän nimiään. Keskusteluissa väitettiin, että tekoälyn tuottamien signaalien tarkkuus oli 98 %, että voittoja voitaisiin kasvattaa jopa 1 600 % 60 päivässä, että VIP‑ohjelma kattaisi jopa 90 % kaupankäyntiriskeistä ja korvaisi mahdolliset tappiot, sekä että esitettiin väärennettyjä suosituksia väittäjiltä.

Syytetyt myös lähettivät sijoitusjohtosopimuksia tietyille asiakkaille, joista vähintään kahdelle on väitetty allekirjoittaneen sopimuksia, jotka sisältävät hallinnointi- ja suorituspalkkioita, valituksen mukaan. Yhdessä sopimuksessa määriteltiin Cryptoaiml Venture Capital Management Group hallinnoijaksi ja sisällytettiin maksuaikataulu, jonka mukaan neuvonantaja ei veloita palkkiota, kunhan voitot ovat vähintään 1 200 % kuukaudessa; toisessa määriteltiin sijoitusjohtaja Raymond James & Associatesin sijoitusholding-yhtiöksi ja ohjattiin asiakkaat SEC:n julkiseen neuvonantajatietosivustoon, josta haku olisi palauttanut todellisen sijoitusneuvonantajan edustajan ja SEC:n rekisteröidyn sijoitusneuvonantajan. Jotkut sijoittajat myivät arvopapereita osakesalkuistaan tai 401(k)-tileistään rahoittaakseen alustan tilejään tai täyttääkseen syytettyjen palkkiovaatimukset, valituksen mukaan.

SEC väittää, että Cryptoaiml-vastaajat kavalsivat noin $12,512,032 kryptovarantoja ja fiat-valuuttaa vähintään 300 sijoittajalta. Alustaan liitetyt neljä ensisijaista kryptolompakkotunnusta vastaanottivat $11,998,455 kryptovarantoja, ja noin $513,577 fiat-valuuttaa tuli neljältä sijoittajalta ja asiakkaalta, jotka siirsivät varoja tiliensä avaamiseksi tai saivat vääriä syitä rahojen lisäämiseen. Nämä fiat-varat siirrettiin Yhdysvaltain pankkitileille, jotka olivat Flavyo Trading Corporationin, Neurotech IT Solutions Inc.:n, INTY Endless LLC:n ja yksityisen elinkeinonharjoittajan nimeltä Enjoy Time nimiin; vastaajat kuvailivat ne sijoittajille markkinatakaajina, yhteistyötarjoajina tai suuria kryptovarantoja hallinnoivina kryptoyrityksinä. Flavyo- ja Neurotech-tileille talletetut varat siirrettiin sitten tileille, jotka olivat King Cloud Information Technology Consultants Est:n ja Summit Information Technology Consultants Est:n nimiä, molemmat Yhdistyneissä arabiemiirikunnissa perustetut yksiköt, kun taas INTY- ja Enjoy Time -tileille talletetut varat sekoitettiin ja siirrettiin Yhdysvalloissa sijaitseviin tileihin, jotka olivat kiinalaisten yritysten Global Transline Services Co. Ltd. ja Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd. nimiä, valituksen mukaan.

Cryptoaiml-asia nostaa syytökset vuoden 1934 arvopaperilain vaiheen 10(b) ja säännön 10b-5 sekä vuoden 1940 sijoitusneuvonantajalain osioiden 206(1) ja (2) rikkomisesta. SEC hakee pysyviä kieltomääräyksiä, käyttäytymiseen perustuvaa kieltomääräystä, joka estää pysyvästi jokaisen vastaajan toimimasta sijoitusneuvonantajana tai oleminen yhteydessä siihen, laittomien voittojen palauttamista korkoineen sekä siviilirangaistuksia, ja se vaatii valamiesmenettelyn.

TSAI-väitteet

SEC:n valitus TSAI Pro Ltd. ja TSAI Capital Foundationia vastaan (tunnetaan myös nimellä TSAI Exchange Ltd.) (tapausnumero 1:26-cv-08518) väittää, että syyskuusta 2024 maaliskuuhun 2025 vastaajat tarjosivat AI-kaupankäyntirobottiohjelmaa techstarvoip.com‑verkkosivuston, WhatsApp‑ryhmäkeskustelujen ja julkisten Facebook‑julkaisujen kautta, esittäen että sijoittajat voisivat ansaita taattuja voittoja tallettamalla varoja robottien vuokraamiseen, joiden väitettiin olevan tekoälyllä ohjelmoituja ja kaupankäyvän heidän puolestaan. Alkeetason robotti veloitti $100 vuokraa ja väitti maksavansa $10 päivässä kahden päivän ajan plus vuokran palautus; kallein robotti veloitti $500,000 vuokraa ja väitti maksavansa $17,500 päivässä 360 päivän ajan, yhteensä $6.3 miljoonaa. Sijoittajat tallettivat BTC‑, ETH‑, USDT‑ ja USDC‑varoja vastaajien määrittämiin lompakkososoitteisiin.

Ohjelma maksoi myös sijoittajille palkkioita toisten rekrytoimisesta, valituksen mukaan, 5 % -komissioita suoraan rekrytoiduista jäsenistä ja 3 % ja 2 % epäsuorista rekrytoinneista, sijoittajatasot S0–S7 rekrytointi- ja sijoitussummien perusteella, sekä lupasi kuukausipalkkoja ryhmän johtajille tasolla S1 tai sitä korkeammalla kolmen vuoden ajan. 20. maaliskuuta 2025 julkaistu WhatsApp‑viesti lupasi osinkoja parhaimmille 100 S7‑tason johtajalle ja palkankorotuksia $50,000–$100,000 välillä muille 300 S7‑tason johtajalle. Profit Box -toiminto lupasi vähimmäistuoton 0,35 % per 24 tuntia sen kautta, jonka verkkosivusto kuvaili lyhytaikaiseksi korkean taajuuden kvantitatiiviseksi kaupankäyntistrategiaksi.

TSAI Pro, New Yorkissa toimiva yhtiö, jonka päätoimipaikka on 250 Greenwich Street, New York, jätti Form D -lomakkeen 23. syyskuuta 2024, väittäen yli $100 miljoonan liikevaihtoa ja paljastaen väitetyn vapautetun määräaikaisen tarjouksen sääntelyn D säännön 506(c) mukaisesti, jonka minimisijoitus on $1,000, valituksen mukaan. TSAI‑verkkosivusto linkitti SEC:n väitetysti myöntämään sertifikaattiin, joka viittasi Form D -lomakkeeseen, ja vastaajat väittivät, että TSAI on täysin SEC:n säätelemä. SEC väittää, että sertifikaattia ei ole myöntänyt virasto ja että se on väärä ja petollinen asiakirja, että Form D -lomakkeessa oli listaustiedot nimeltä Benjamin Douglas Cook, joka ei todellisuudessa liity TSAI Prohon, että SEC‑tietojen hakemiseen käytetty Form ID sisälsi väärennetyn notaarin leiman, eikä SEC löytänyt TSAI Pro -nimistä yritystä väitetystä osoitteesta. TSAI Capital Foundation, Coloradon yhtiö, jonka väitetään sijaitsevan Denverissa, rekisteröitiin rahapalveluyritykseksi FinCEN:iin 5. elokuuta 2024.

Valitus väittää, että koko ohjelma oli huijaus: AI‑kaupankäyntirobotteja ei ollut, kaupankäyntiä ei tapahtunut sijoittajien puolesta, ja sijoittajatileillä näytetyt voitot olivat väärennettyjä. Sijoittajat, jotka yrittivät tehdä nostoja, estettiin tekosyillä, kuten epäily laittomasta arbitraasista, vaatimuksilla tallettaa aiemmin nostetut varat uudelleen, 25 %:n veron maksamisella sekä $280–$12 000 vahvistusmaksuilla, jotka esitettiin alustan hakkeroinnin väitteellä. Yhdelle sijoittajalle kerrottiin maaliskuun puolivälissä 2025, että 25 %:n vero, $1,312.50, kohdistui $5,250 tilisaldoon ja että tili suljettaisiin väliaikaisesti, jos veroa ei makseta, valituksen mukaan. 23. maaliskuuta 2025 verkkosivusto ei enää toiminut ja näytti ainoastaan viestin, että se oli huollossa. SEC väittää, että TSAI‑vastaajat kavalsivat vähintään $2.8 miljoonaa kryptovarantoja noin 1,715 kuluttajasijoittajalta, joista noin $2.7 miljoonaa talletettiin Bitcoin‑lohkoketjuun ja loput Ethereum‑lohkoketjuun, konsolidointilompakoihin, joista vastaajat myöhemmin nostivat varat.

TSAI:n valitus syyttää rikkomuksista, jotka koskevat arvopaperilain (1933) 5(a)-, 5(c)- ja 17(a)-kohtia sekä arvopaperipörssilain 10(b)-kohtaa ja sääntöä 10b‑5, väittäen, että AI‑kaupankäyntirobottiohjelma tarjottiin ja myytiin rekisteröimättömänä sijoitus- sopimuksena, jossa sijoittajien varat yhdistettiin ja voitot luvattiin syytettyjen väitettyjen hallinnollisten ja yrittäjämäisten toimien perusteella. SEC hakee pysyviä kieltomääräyksiä, käyttäytymiseen perustuvaa kieltomääräystä, joka estää jokaisen syytetyn osallistumisen minkään arvopaperin liikkeeseenlaskuun, ostoon, tarjontaan tai myyntiin, varojen palauttamista ennakkokorolla sekä siviilirahallisia sakkoja, ja se vaatii valamieskäsittelyn vastuukysymyksissä.

Molemmat valitukset on päivätty 29. syyskuuta 2026, ja ne on allekirjoittanut SEC:n Los Angelesin aluekantoorin Ruth C. Pinkel, jossa pro hac vice -hakemus on merkitty odottavaksi.