Warum Finanzberater KI annehmen sollten & ihr Potenzial beim Investieren verstehen

Die potenziellen Vorteile von Künstlicher Intelligenz (KI) für kleine Unternehmen sind unbestreitbar – von gesteigerter Effizienz bis hin zu höheren Umsätzen. Eine Studie von Deloitte und der Stanford University ergab, dass ein Viertel der kleinen Unternehmen KI bereits in irgendeiner Form nutzt. Viele kleinere Finanzunternehmen sind jedoch nach wie vor langsam bei der Einführung von KI, aufgrund verschiedener Hindernisse wie mangelnder Bildung, hoher Kosten und dem Bedarf an erklärbarer KI.

Diese Unternehmen zögern oft, in KI als operatives Werkzeug zu investieren, weil ihnen das Verständnis fehlt, wie die Technologie zu nutzen ist, und sie befürchten, sie nicht ihren Kunden erklären zu können. Das kann Finanzberater mit begrenzten Ressourcen sehr verunsichern. Sie müssen davon überzeugt werden, dass der Einsatz von KI die operative Effizienz steigern, Prozesse beschleunigen und einen besseren Mehrwert für ihre Kunden bieten kann. Obwohl KI noch keine vollständige Lösung für das Handeln darstellt, kann sie bei Entscheidungsfindungen unterstützen und Daten schneller analysieren.

Kurz gesagt, wenn sie wettbewerbsfähig bleiben wollen, müssen Finanzberater ein Verständnis für KI entwickeln – einschließlich des Wissens um ihre Grenzen – und in die notwendige Infrastruktur investieren. Obwohl die Einführung von KI erhebliche Änderungen in der Organisationsstruktur erfordern kann, gibt es eine große Produktivitätslücke zwischen Unternehmen, die KI zur Optimierung ihrer Abläufe eingesetzt haben, und solchen, die dies nicht getan haben.

Identifizierung relevanter datenbasierter Investment-Tools

Finanzberater müssen über neue Investmenttechnologien wie KI informiert bleiben, damit sie diese bei Bedarf in ihren Arbeitsablauf und ihre Portfolios integrieren können. Es ist wichtig zu beachten, dass KI viele Einsatzmöglichkeiten hat, die über das eigentliche Investieren oder Handeln hinausgehen. Unternehmen können KI nutzen, um die richtigen Kunden mit den passenden Informationen in ihren Marketingkampagnen zu erreichen; um das Ausgabeverhalten und die Risikotoleranz eines Kunden zu beurteilen; um neue Kunden zu onboarden; und um schnell über Markttrends, Analysen und Stimmungen informiert zu werden. Wenn diese Tools die Geschäftseffizienz steigern, sind sie wahrscheinlich eine lohnende Investition.

Was die Integration von KI in die eigentliche Asset‑Auswahl und das Trading betrifft, müssen Vermögensverwalter und Berater verstehen, wie sie funktioniert, wo sie am effektivsten ist und welche Herausforderungen sie lösen kann. Zum Beispiel ist Robo‑Advice eine einfache Alternative zur Investitionsallokation mittels Technologie, ähnlich wie Berater empfehlen, Geld in ETFs (Exchange Traded Funds) zu investieren. Durch den Einsatz von Software zur Automatisierung des Investmentmanagements können Unternehmen Kosten senken, was sie an ihre Kunden weitergeben können.

Kenntnis der Grenzen von KI

Aber sie müssen auch verstehen, dass diese Technologie Grenzen hat; sie schlägt den Markt nicht zuverlässig, sondern liegt oft auf Augenhöhe mit anderen menschlichen ETF‑Allokationen und Investitionen. Auch andere beliebte KI‑Tools haben Grenzen; zum Beispiel können Chatbots wie ChatGPT und andere große Sprachmodelle allgemeines Finanzwissen und Analysen liefern, aber sie können (noch) keine maßgeschneiderten Antworten auf Fragen geben, wann Aktien gekauft oder verkauft werden sollen oder wie ein Portfolio aufgebaut wird. Sie können lediglich bei der Recherche zu aktuellen Markttrends und den Aussagen anderer Analysten unterstützen. Dies ist jedoch ein Bereich, in dem Unternehmen Vorsicht walten lassen und die von diesen LLMs erzeugten Informationen doppelt prüfen sollten, da selbst die Entwickler dieser KI‑Systeme nicht garantieren können, dass sie stets faktisch korrekt sind, und sie nicht immer genau verstehen, wie sie zu ihren Antworten gelangen.

Einsatz von KI zum Aufbau von Glaubwürdigkeit bei Kunden

Die Aufnahme neuer Technologien wie KI und deren Integration in das Portfolio kann Finanzberatern helfen, ihr Image zu verbessern und Mehrwert für ihre Kunden zu schaffen. Indem sie Kunden neue Werkzeuge und unterschiedliche Investmentansätze vorstellen, können Berater sich als Experten positionieren, die innovative Lösungen bieten und eine Alternative bzw. Ergänzung zu traditionellen Anlagestrategien anbieten.

Die Erklärung, wie und wann sie KI einsetzen und wie diese KI funktioniert, trägt zum Aufbau von Vertrauen und Glaubwürdigkeit bei den Kunden bei. Letztlich können kleine Finanzberater durch die Bereitstellung solcher Werkzeuge und Strategien mit Institutionen und Hedgefonds konkurrieren, die traditionell Zugang zu KI hatten.

Neue Investmentmöglichkeiten für mehr Menschen zugänglich machen

Finanzberater und Vermögensverwalter sollten verstehen, dass KI ein mächtiges Werkzeug zur Risikosteuerung und Unterstützung von Investmententscheidungen in alternativen Anlagen sein kann, und sollten erwägen, ihre Kunden, die an solchen Anlagen interessiert sind, zu Fonds zu leiten, die von KI betrieben werden oder deren Hilfe nutzen. KI treibt neue Investmentmöglichkeiten in alternativen Anlagen wie Private Equity, Hedgefonds, Rohstoffen und Krypto voran, da diese oft volatiler und komplexer sind als traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen. KI kann diese Komplexität bewältigen, indem sie große Datenmengen analysiert, Muster und Trends erkennt und Vorhersagen über zukünftige Marktbewegungen trifft.

KI schafft zudem neue Handelsansätze, unter anderem bei Quant‑Fonds, die automatisch Handelsentscheidungen auf Basis quantitativer Analysen treffen. Die Rolle der KI in der Mathematik hinter diesen Fonds (hauptsächlich Hedgefonds) entwickelt sich weiter und bietet neue Wege zur Risikobetrachtung, wodurch sie für eine wachsende Zahl von Investoren relevant werden.

Zusätzlich zum eigentlichen Investieren und Handeln kann KI Finanzberatern dabei helfen, über die neuesten Trends, mögliche regulatorische Änderungen und weitere Analysen zu diesen Anlagen auf dem Laufenden zu bleiben.

Mehrwert und Differenzierung in einer Self‑Service-Welt

Da das Selbstinvestieren in traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen heute sehr zugänglich ist, sollten Finanzberater ein gutes Verständnis für alternative Anlagen und Investmentstrategien, wie Quant‑Fonds, besitzen, um ihren Kunden einzigartige oder unterschiedliche Möglichkeiten zu bieten, die sie selbst möglicherweise nicht finden.

KI kann als effektives operatives Werkzeug für kleine Finanzberater dienen, wenn sie transparent und für die passenden Anwendungsfälle implementiert wird. Sie kann Berater effizienter machen, neue Geschäfte anziehen und ihnen ermöglichen, mit größeren Institutionen zu konkurrieren. KI verändert den Finanzsektor, und Berater müssen sicherstellen, dass sie ebenfalls neue Technologien nutzen, damit sie und ihre Kunden in dieser neuen Welt erfolgreich sind.