Monero, Dash und Zcash – Werden Privacy Coins den anstehenden regulatorischen Angriffen überleben?

Mit der zunehmenden Notwendigkeit von Privatsphäre erleben Privacy Coins ein stetiges Wachstum. Schließlich bieten sie eine Möglichkeit, Transaktionen durchzuführen, ohne die Identität des Nutzers preiszugeben.

Das Wahren der Anonymität während einer Kryptotransaktion ist für viele aus verschiedenen Gründen ein großes Anliegen. Allerdings fragen sich viele angesichts der zunehmenden Überwachung von Kryptowährungen weltweit, ob sogenannte “Privacy Coins” den anstehenden regulatorischen Angriffen standhalten werden.

Heute werden wir tiefer in die Welt der Privacy Coins eintauchen, um zu sehen, was Sie erwarten können!

Kurzübersicht

Die pseudonyme Natur von Bitcoin-Adressen ermöglicht Transaktionen ohne Offenlegung personenbezogener Informationen, aber das macht Bitcoin nicht zu einer völlig anonymen Kryptowährung. Obwohl Transaktionen im Netzwerk aufgezeichnet werden, sind Ursprungs- und Zieladressen vollständig entkoppelt.

Adressen können mit der Identität einer Person verknüpft werden, was für privatsphärebewusste Personen eine Herausforderung darstellt. Zum Beispiel können forensische Blockchain-Experten leicht öffentlich verfügbare Adressen, die mit der Identität einer Person verknüpft sind, durch Analyse von Transaktionshistorien nachverfolgen.

Obwohl Privacy Coins auf der gleichen Blockchain-Technologie basieren, die die meisten Kryptowährungen antreibt, gehen sie einen Schritt weiter, indem sie bestimmte Informationen bei der Transaktionsverarbeitung verschlüsseln.

Daher versprechen Privacy Coins im Gegensatz zu Bitcoin (BTC) und Ether (ETH) eine erhöhte Anonymität, indem sie die Adressen und Transaktionsbeträge der Nutzer verbergen, was es schwieriger macht, Transaktionen nachzuverfolgen. Die drei bekanntesten Privacy Coins sind Monero (XMR), Zcash (ZEC) und Dash (DASH).

Monero, Zcash & Dash: Wie gehen sie mit der Privatsphäre um?

Der Gesamtmarkt von allen Privacy Coins beträgt derzeit etwa 6,2 Milliarden Dollar, laut Coinmarketcap.

Monero (XMR)

Unter allen Privacy Coins ist Monero (XMR) der größte hinsichtlich Marktkapitalisierung und der 26. größte Kryptowährung mit einer Marktkapitalisierung von 3 Milliarden Dollar, derzeit bei 169 Dollar, 69 % unter seinem Allzeithoch, das vor fünf Jahren erreicht wurde.

Monero (XMR) wurde im April 2014 von Bytecoin abgezweigt, ohne Vorabbau und ohne VC-Finanzierung. Monero anonymisiert wichtige Details wie Absender und Empfänger sowie den Transaktionsbetrag.

Basierend auf dem CryptoNote-Protokoll schützt das Monero-Netzwerk die Privatsphäre der Nutzer durch die Verwendung von Stealth-Adressen (eine eindeutige Adresse, die vom Absender für jede Transaktion erstellt wird), Ring-Signaturen (eine Technik, die mehrere Signaturen als Ablenkung verwendet, um die Adresse des Absenders zu verschleiern) und Ring Confidential Transactions, auch bekannt als RingCTs (eine verbesserte Version von Ring-Signaturen, die den Betrag von XMR in der Transaktion verbirgt).

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Zcash (ZEC)

Mit einer Marktkapitalisierung von 574 Millionen Dollar belegt Zcash (ZEC) den 70. Platz und wird derzeit bei 43,5 Dollar gehandelt, 98,6 % unter seinem Höchststand, der vor über sechs Jahren erreicht wurde.

Zcash wurde im Oktober 2016 entwickelt und gestartet, um seinen Nutzern eine verbesserte Privatsphäre zu bieten. Während Monero alle Transaktionen privat macht, macht Zcash dies optional, da es ein Fork von Bitcoin ist und Teile der Blockchain transparent sind.

Es basiert auf dem Zerocash-Protokoll, das das Bitcoin-Protokoll durch den Einsatz eines einzigartigen Ansatzes zur Privatsphäre namens zk-SNARKs verbessert, was für “Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Arguments of Knowledge” steht. Zk-SNARKs ist ein komplexes mathematisches Protokoll, das es zwei Parteien ermöglicht, Informationen auszutauschen, ohne etwas über ihre Identitäten preiszugeben.

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Dash (DASH)

Auf Platz 74 liegt Dash (DASH) mit einer Marktkapitalisierung von 552 Millionen Dollar und wird derzeit bei 50 Dollar gehandelt, 96,6 % unter seinem Allzeithoch von vor fünf Jahren.

Dash ist eine digitale Währung, die im Januar 2014 erstellt wurde. Im Gegensatz zu Monero wird Dash nicht allein von der Privatsphäre angetrieben, sondern bietet seinen Nutzern optionalen Schutz für Transaktionen.

Dash wurde von Bitcoin abgezweigt, um die ursprüngliche Kryptowährung zu verbessern. Um die Privatsphäre zu erreichen, verwendet Dash Coinjoin (PrivateSend genannt), um mehrere Transaktionen zusammenzuführen, was es schwieriger macht, Details zu identifizieren. Es verfügt auch über eine InstantSend-Option für schnelle Transaktionen, die innerhalb von zwei Sekunden bestätigt werden.

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Regulierung ist unmittelbar bevorstand

Privacy Coins sind wichtig, da sie ein hohes Maß an Anonymität für diejenigen bieten, die ihre Privatsphäre schätzen. Aber Regulierungsbehörden weltweit sehen dies anders, da sie jede Transaktion nachverfolgen möchten. Sie möchten in der Lage sein, jeden Penny zu verfolgen und zurückzuverfolgen. Und die Regulierung in der Krypto-Branche hat sich nach 2022 verstärkt, in dem das Zusammenbrechen von FTX, Celsius, BlockFi, Terra/Luna und anderen Plattformen zu beobachten war.

Nach dem Zusammenbruch von FTX erklärte John Ray III, der neue CEO der insolventen Kryptobörse, dass er noch nie “ein so komplettes Versagen von Unternehmenskontrollen und ein so komplettes Fehlen von vertrauenswürdigen Finanzinformationen” gesehen habe, wie es bei FTX der Fall war.

Währenddessen ist Do Kwon, Mitgründer und CEO von Terraform Labs, auf der Flucht vor den Strafverfolgungsbehörden, seitdem Terra zu Beginn des Jahres zusammengebrochen ist. Three Arrows Capital (3AC), der Krypto-Hedgefonds, der nach dem Zusammenbruch von Terra nicht in der Lage war, Kredite zurückzuzahlen, ging ebenfalls bankrott und löste den Zusammenbruch der Kreditgeber Celsius Network und Voyager Digital aus, wodurch Kundenvermögen in Schwierigkeiten gerieten und alle anderen Unternehmen, von denen 3AC Geld geliehen hatte, unter Druck gerieten.

Das Verhindern eines weiteren FTX-ähnlichen Zusammenbruchs ist für jede Regierungsbehörde zu einer Priorität geworden. Im Vereinigten Königreich forderte der stellvertretende Gouverneur der Bank of England Großbritannien auf, “diese Aktivitäten und Einheiten in die Regulierung einzubeziehen”. Nach dem Scheitern von FTX begann die FINRA auch damit, Daten über Krypto-Marketing-Praktiken zu sammeln – was zu neuen Richtlinien führen könnte.

Dies markiert eine neue Ära der Regulierung für die Krypto-Industrie. Obwohl dies allgemein als positive Entwicklung angesehen wird, wirft es einige Bedenken hinsichtlich der Privacy Coins auf. Diese Münzen sind darauf ausgelegt, einen hohen Grad an Anonymität und Privatsphäre für ihre Nutzer zu bieten, und neue Regulierungen könnten dies potenziell gefährden.

Regulatorischer Einfluss auf Privacy Coins

Die Verwendung von Privacy Coins ist ein umstrittenes Thema in der Welt der Kryptowährungen. Einige denken, sie sollten verboten werden, während andere glauben, dass Regulierungsbehörden ihre Verwendung zulassen sollten. Befürworter argumentieren, dass Einschränkungen von Privacy-Tokens und verwandten Technologien rechtlich fehlgeleitet und schlecht für die Gesellschaft wären.

Beobachter wie die Politikgruppe CoinCenter und die Electronic Frontier Foundation (EFF) betrachten anonyme digitale Transaktionen als entscheidend für die Erhaltung der bürgerlichen Freiheiten im 21. Jahrhundert.

Es hat immer eine Nachfrage nach Privacy Coins gegeben, da einige Menschen ihre Online-Identitäten geheim halten und nicht möchten, dass ihre Kryptowährungstransaktionen für jeden sichtbar sind. Befürworter von Privacy Coins sagen, dass sie für völlig legitime Zwecke verwendet werden können, um potenzielle Überwachung durch externe Parteien zu vermeiden und dem Nutzer die Kontrolle über die Informationen zu geben, die er mit Unternehmen und Organisationen teilen möchte.

Münzen, die Anonymität ermöglichen, sind heute in Rechtsordnungen, in denen Kryptowährungen weithin akzeptiert sind, legal, aber einige Börsen sind vorsichtig, wenn es um potenzielle Konflikte mit Regulierungsbehörden in Zukunft geht.

Können Privacy Coins gestoppt werden?

Regulierungsbehörden haben immer besonderes Augenmerk auf Privacy Coins gelegt. In den USA bleiben sie zwar legal, aber der Secret Service hat dem Kongress empfohlen, Kryptowährungen mit erhöhter Privatsphäre zu regulieren.

Am 8. August 2022 verbot das US-Finanzministerium Kunden in den USA, Tornado Cash, ein dezentrales Mixer-Protokoll, das private Transaktionen auf Ethereum ermöglicht, zu verwenden, was Fragen zu Privatsphäre-Protokollen und Privacy Coins allgemein aufwarf. Inmitten des Drucks von Regulierungsbehörden in Großbritannien und den USA gegen die Verwendung von Coin-Mixing-Tools kündigte Coinjoin, ein beliebtes Krypto-Mixing-Tool, an, illegale Transaktionen zu blockieren.

Darüber hinaus kündigte die Internal Revenue Service (IRS) im September 2020 an, dass sie bis zu 625.000 Dollar an Belohnungen für jeden anbieten würde, der in Monero eindringen kann – was darauf hindeutet, dass die Behörde glaubt, dass die Münze verwendet werden könnte, um steuerpflichtige Einkünfte zu verbergen.

Währenddessen hat das Cybersicherheitsunternehmen Cipher Trace zwei Patente auf eine Technologie eingereicht, die es angeblich ermöglicht, Transaktionen im Monero-Netzwerk zu überwachen. Das Unternehmen betont jedoch, dass unabhängig von Transaktions-Tracking-Tools Privacy Coins zunehmend von Kryptobörsen unter die Lupe genommen werden.

Japan war eines der ersten Länder, das Privacy Coins verbot, woraufhin mehrere registrierte Kryptobörsen sie von ihrer Plattform delisteten. Ähnlich verhält es sich in Südkorea, das nicht nur Privacy Coins verboten, sondern auch private Transaktionen auf koreanischen Kryptobörsen verboten hat.

Die Verschärfung der “Know-your-Customer”-Gesetze, die von Anti-Geldwäsche-Regulierungsbehörden auferlegt werden, kann das Leben für Nutzer von Privacy Coins schwierig machen. Dazu gehören die FATF-Reiseverordnung und die AMLD-5-Richtlinie der Europäischen Union. Es kann immer schwieriger für Nutzer von Privacy Coins werden, sie ohne eine Kennzeichnung durch die Behörden zu verwenden.

Um mit einer von der Regierung oder einer regierungsaffilierten Behörde erteilten Lizenz zu operieren, haben die meisten Kryptobörsen anonyme Transaktionen ermutigt. Sogar in Ländern, in denen es kein Gesetz gibt, das Privacy Coins verbietet, gibt es in der Regel ein Verbot von privaten Transaktionen über einen bestimmten Schwellenwert hinaus.

Trotz all dessen scheint es unwahrscheinlich, dass Privacy Coins bald gestoppt werden. Ihre Popularität steigt nur, da immer mehr Menschen besorgt über ihre Online-Privatsphäre sind. Aber während es wahrscheinlich ist, dass es viele Menschen geben wird, die sie auch dann weiter verwenden, wenn Privacy Coins schließlich verboten werden, können Regulierungsbehörden es schwierig machen, diese Münzen zu handeln. Wir haben bereits gesehen, wie viele Kryptobörsen Privacy Coins von ihren Angeboten gestrichen haben.

Münzen, die nicht für die Verwendung verfügbar sind

Es gab mehrere bemerkenswerte Fälle, in denen Kryptobörsen Privacy Coins von ihren Angeboten gestrichen haben. In den meisten Fällen nannten die Börsen Bedenken hinsichtlich der Einhaltung von Anti-Geldwäsche- (AML) und Terrorismusbekämpfungsregelungen (CFT) als Grund für die Streichung. In einigen Fällen nannten die Börsen auch den Mangel an regulatorischer Klarheit bei Privacy Coins als Grund für die Streichung.

Ein bemerkenswerter Fall war, als Bittrex Monero, Zcash und Dash im Januar 2021 von seinen Angeboten strich. Diese Änderung war das Ergebnis des sorgfältigen Tanzes zwischen globalen Finanzregulierungsbehörden und Kryptobörsen. Ein weiterer bemerkenswerter Fall war, als die Selbstverwahr-Börse ShapeShift die drei Münzen von ihren Angeboten strich.

Zuvor, im Jahr 2019, strich die südkoreanische Tochtergesellschaft von OKEx fünf Privacy Coins, darunter Monero, Dash und ZEC, von ihren Angeboten und nannte AML-Regeln der Financial Action Task Force der G20 als Grund – insbesondere, dass eine Börse die Adressen sowohl des Absenders als auch des Empfängers einer Kryptowährungstransaktion haben muss, was bei Privacy Coins fehlt.

Ein weiterer Fall war, als Kraken Monero im November 2021 in Großbritannien von seinen Angeboten strich, nachdem es Anweisungen von der britischen Finanzmarktaufsicht erhalten hatte.

Erst vor einigen Monaten, im September 2022, gab HTX bekannt, dass es sieben Privacy Coins – Dash (DASH), Decred (DCR), Firo (FIRO), Monero (XMR), Verge (XVG), Zcash (ZEC) und Horizen (ZEN) – von seinen Angeboten streichen wird, aufgrund verstärkter regulatorischer Überwachung.

Obwohl Privacy Coins noch auf populären Börsen wie Coinbase und Binance verfügbar sind, unterstreichen ihre jüngsten Streichungen die anhaltende Spannung zwischen Börsen und Privacy Coins.

Finanzregulierungsbehörden setzen zentrale Börsen häufig unter Druck, um ihre Nutzer zu überwachen. Aber Privacy Coins können es schwieriger machen, zu überwachen, wohin sie gesendet werden, was dem widerspricht, was die Regulierungsbehörden wollen. Dies kann zu einer verstärkten Regulierung dieser Münzen und einer verstärkten Überwachung der Börsen führen, die sie auflisten.

Letztes Wort: Das Recht auf finanzielle Privatsphäre

Die Privatsphäre ist für viele in der Kryptowährungsgemeinschaft, insbesondere bei sensiblen Informationen wie Finanztransaktionen, ein großes Anliegen. Deshalb sind Privacy Coins wichtig, um die Interessen der Nutzer zu schützen und zu sichern. Sie stellen sicher, dass sensible Nutzerdaten nicht für jeden zugänglich sind und dass Transaktionen privat durchgeführt werden.

Um nicht zu vergessen, sollten Individuen in einer freien Gesellschaft in der Lage sein, ihre finanzielle Privatsphäre zu genießen. Dazu gehört auch, dass sie ihre finanziellen Informationen privat halten und vor neugierigen Blicken schützen können.

Aber Regulierungsbehörden setzen Privacy Coins trotz der Tatsache, dass nur ein sehr kleiner Prozentsatz von Kryptowährungstransaktionen mit krimineller Aktivität in Verbindung gebracht wurde, weiter unter Druck.

Ein vollständiges Verbot von Privacy Coins könnte eine Bedrohung für die Privatsphäre der Nutzer darstellen und die Innovation der zugrunde liegenden Technologie behindern. Und nur die Zeit wird zeigen, ob Privacy Coins in dieser neuen regulatorischen Umgebung überleben können.