Investieren in Aave (AAVE) – Alles, was Sie wissen müssen

Aave (AAVE ) ist ein dezentralisiertes Kreditvergabe‑System, das das Interesse am DeFi‑Sektor auf ein neues Niveau gehoben hat. Dieses Next‑Gen‑Protokoll war eines der ersten, das Nutzern ermöglicht, Krypto‑Assets zu verleihen, zu leihen und Zinsen zu verdienen. Das Beste ist, dass beim Gebrauch von Aave kein Mittelsmann nötig ist, da das gesamte System autonom über Smart Contracts läuft, die auf der Ethereum‑Blockchain existieren.

Seit seiner Einführung haben die Entwickler von Aave großen Wert darauf gelegt, ihr Netzwerk für alle zugänglich zu machen. Der offene Zugang und die Benutzerfreundlichkeit dieser Plattform machen sie sowohl für institutionelle als auch für Privatanleger ideal. Folglich ist Aave zu einer der beliebtesten DeFi‑Apps der Welt geworden.

Welche Probleme löst Aave?

Aave versucht, einige der drängendsten Probleme des traditionellen Kreditwesens anzugehen. Wie bei allen DeFi besteht das Hauptziel des Projekts darin, zentrale Finanzdienstleistungen in ihre dezentralen Gegenstücke zu überführen. In einem normalen Kredit‑Szenario würden Banken Ihre Mittel verleihen und Zinsen verdienen. Obwohl sie Ihr Geld verleihen, erhalten Sie nie Zugang zu diesen profitablen Zinserträgen.

Aave-Startseite

Im Aave‑Ökosystem ändert sich alles. Jeder kann seine Krypto vertrauenslos und ohne Genehmigung an andere Nutzer verleihen. Die aus dem Verleihen Ihrer Vermögenswerte erzielten Zinsen werden direkt an Ihre Netzwerk‑Wallet ausgezahlt. Auf diese Weise hat Aave das Peer‑to‑Peer‑Kreditwesen revolutioniert und einen gesamten DeFi‑Sektor mit denselben Zielen hervorgebracht.

Vorteile von Aave

Es gibt viele Vorteile, wenn Sie dieses dezentrale Finanzprotokoll nutzen. Erstens erhalten Sie Transparenz über die gesamten Kreditprozesse und Aktivitäten des Netzwerks. Traditionelle Kreditdienste arbeiten hinter verschlossenen Türen, sodass Sie im Dunkeln über deren Umgang mit Ihren Mitteln bleiben. Bei Aave ist alles auf der Blockchain sichtbar für die gesamte Community.

Open Source

Im Einklang mit der offenen Natur des DeFi‑Sektors hat Aave seine Kreditprotokolle Open‑Source gemacht. Open‑Source‑Code ist in der Regel sicherer, da er einer intensiven Peer‑Review durch die Community unterliegt. Erfahrene Investoren bevorzugen Open‑Source‑Projekte gegenüber privaten, weil sie alle Aktivitäten und Funktionen nachvollziehen können. Auf diese Weise gibt es keine versteckten Risiken oder Gebühren.

Non‑Custodial‑Protokoll

Aave ist eine nicht‑custodiale Plattform, das heißt, sie hält Ihre Kryptowährung nie direkt. Nicht‑custodiale Plattformen bieten mehr Sicherheit, da Sie das Eigentum an Ihren Vermögenswerten behalten. Sie haben zudem ein geringeres Risiko, Ziel von Hackern zu werden, weil es keine Wallets gibt, die mit Nutzer‑Guthaben gefüllt sind.

Kontrolle ohne Eigentum

Eine der besten Eigenschaften von Aave ist, dass das Protokoll einem Kreditnehmer ermöglicht, verschiedene Kryptowährungen zu nutzen, ohne sie vollständig zu besitzen. Mit Aave können Sie Belohnungen verdienen, ohne Ihre bevorzugten digitalen Assets handeln zu müssen. Diese Strategie reduziert das Verlustrisiko.

Aave – Twitter

Zinsoptionen

Aave‑Nutzer genießen eine gute Auswahl an Zinsoptionen. Das System bietet sowohl stabile als auch variable Zinssätze, um Ihre Anlageziele zu erreichen. Das Beste ist, dass Sie jederzeit zwischen diesen Gebührenstrukturen wechseln können.

Privat

Viele Nutzer freuen sich, dass die dezentrale Natur von Aave ideal für datenschutzorientierte Investoren ist. Wenn Sie dieses Next‑Gen‑Kreditprotokoll nutzen, ist kein Mittelsmann beteiligt. Insbesondere müssen Sie keine langen Know‑Your‑Customer‑ (KYC) oder Anti‑Money‑Laundering‑ (AML) Formulare ausfüllen.

Auswahl

Für Aave‑Nutzer gibt es eine hervorragende Auswahl an Kreditpools. Derzeit unterstützt das Netzwerk 17 verschiedene Assets. Konkret: Dai Stablecoin (DAI), USD Coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) und 0x (ZRX).

Wie funktioniert Aave?

Aave ist ein auf Ethereum basierendes P2P‑Kreditssystem, das dem Markt einige neue Funktionen bietet. Um dies zu erreichen, haben die Entwickler von Aave eine einzigartige Strategie eingeführt, die auf besicherten Krediten und Kreditpools beruht, um ein nahtloses Erlebnis zu ermöglichen.

Aave‑Tweets

Um Aave zu nutzen, müssen Kreditgeber Gelder in die Liquiditätspools des Netzwerks einzahlen. Kreditnehmer können auf diese Gelder zugreifen und nach Belieben leihen. Um Mittel aus dem Liquiditätspool zu leihen, müssen Nutzer eine Menge an Sicherheiten hinterlegen, die größer ist als der abgehobene Betrag. Dabei basiert der Wert dieser Sicherheiten auf USD.

Fällt die Sicherheit unter die erforderliche Besicherungsgrenze, wird sie vom System automatisch zur Liquidation angeboten. Andere Nutzer können diese Mittel dann zu einem reduzierten Preis erwerben. Diese Strategie stellt sicher, dass die Liquiditätspools stets positiv bleiben.

Reserven

Aave war zudem eines der ersten P2P‑Kreditssysteme, das Reservefonds für Liquiditätspools einführte. Diese Mittel werden genutzt, um den Pools bei Marktvolatilität zu helfen. Zusätzlich dienen die Reserven als Versicherung für Kreditgeber, deren Gelder verfügbar sind, wenn sie sie aus den Liquiditätspools abziehen möchten.

Orakel

Interessanterweise nutzt Aave die Leistungsfähigkeit einer anderen populären Krypto‑Plattform, Chainlink (LINK), um den Echtzeitwert besicherter Assets zu bestimmen. Chainlink ist ein dezentrales Netzwerk von Orakeln. Orakel sind Off‑Chain‑Sensoren, die mit der Blockchain kommunizieren können. Der dezentrale Ansatz von Chainlink für Orakel sorgt dafür, dass diese Sensoren genau bleiben.

Flash‑Kredite

Aave hat das Spiel verändert, als sie Flash‑Kredite auf den Markt brachten. Diese Open‑Source‑Protokolle ermöglichen es Nutzern, schnelle Kredite ohne jegliche Sicherheiten aufzunehmen. Zudem müssen Flash‑Kredite zurückgezahlt sein, bevor der nächste Ethereum‑Block gemined wurde. Diese blitzschnellen Kreditprotokolle erlauben es Nutzern, in kurzer Zeit viele Aufgaben zu erledigen.

Primär werden Flash‑Kredite für Arbitrage‑Handelsmöglichkeiten genutzt. Sie können einen Kredit für ein Token aufnehmen und es auf einer anderen Plattform zu einem höheren Preis handeln. Sie können Flash‑Kredite auch nutzen, um Kredite auf anderen Kreditprotokollen zu refinanzieren oder Sicherheiten zu tauschen. Für diesen Service fällt eine Gebühr von 0,3 % an. Besonders bemerkenswert ist, dass dieses Protokoll zu einem der Kernbestandteile der meisten heute genutzten Yield‑Farming‑Systeme geworden ist.

Zinswechsel

Nutzer erhalten zudem die Möglichkeit, ihre Zinsstruktur zu wechseln. Mit Aave können Sie jederzeit zwischen stabilen und variablen Zinssätzen wählen. Variable Zinssätze ändern sich kontinuierlich basierend auf der Nachfrage im Liquiditätspool. Im Vergleich dazu basieren stabile Zinssätze auf dem durchschnittlichen Zinssatz eines Assets der letzten 30 Tage.

Aave (AAVE)

AAVE ist das ursprüngliche Utility‑Token des Netzwerks. Dieses ERC‑20‑Token kam im November 2017 unter einem anderen Namen auf den Markt. Bemerkenswert ist, dass dieses Token aus der Zeit stammt, als Aave noch ETHLand hieß. AAVE ist heute ein deflationäres Asset, das an Dutzenden Börsen gelistet ist, insbesondere bei Binance. Die Entwickler haben die Absicht geäußert, AAVE bald zum primären Governance‑Token des Netzwerks zu machen.

aTokens

Wenn Sie Aave einzahlen, erhalten Sie aTokens. Sie erhalten eine dem Einzahlungsbetrag entsprechende Menge an aTokens. Diese Tokens sind für das Netzwerk entscheidend, da sie Ihnen ermöglichen, Zinsen auf Ihre Kreditaktivitäten zu verdienen.

aTokens

Geschichte von Aave

Aave kam 2017 auf den Markt. Die Plattform war das erste DeFi‑Kreditprotokoll und trug einen völlig anderen Namen, ETHlend. Der Gründer des Unternehmens, Stani Kulechov, legte großen Wert darauf, technische Hürden zu beseitigen, damit jeder dieses fortschrittliche Netzwerk nutzen kann. Bemerkenswert ist, dass Aave über 16 Millionen $ während seines Crowdsales eingesammelt hat.

Wie man Aave (AAVE) kauft

Derzeit ist Aave (AAVE) an den folgenden Börsen zum Kauf verfügbar:

Uphold – Dies ist einer der Top‑Börsen für US‑Residenten, die eine breite Palette an Kryptowährungen anbietet. Deutschland & Niederlande sind ausgeschlossen.

Uphold‑Haftungsausschluss: Es gelten die Bedingungen. Krypto‑Assets sind stark volatil. Ihr Kapital ist gefährdet. Investieren Sie nicht, wenn Sie nicht bereit sind, das gesamte investierte Geld zu verlieren. Dies ist eine Hochrisiko‑Investition, und Sie sollten nicht erwarten, im Falle eines Fehlers geschützt zu sein.

Coinbase – Eine an der NASDAQ notierte Börse. Coinbase akzeptiert Einwohner aus über 100 Ländern, darunter Australien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Niederlande, Singapur, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten (ausgenommen Hawaii).

Kraken – 2011 gegründet, ist Kraken einer der vertrauenswürdigsten Namen der Branche und bietet Handelszugang in über 190 Länder, darunter Australien, Kanada, Europa und die Vereinigten Staaten (ausgenommen Maine und New York).

Kraken‑Haftungsausschluss: Keine Anlageberatung. Krypto‑Handel birgt Verlustrisiken. Payward European Solutions Limited, handelnd unter dem Namen Kraken, ist von der Zentralbank Irlands autorisiert.

Aave – Eine wegweisende Kraft im Markt

Aave hat sich als treibende Kraft für Innovationen im Krypto‑Sektor erwiesen. Dieses Netzwerk lag der DeFi‑Entwicklung deutlich voraus. Daher ist es heute einer der größten Akteure im Sektor. Nutzer genießen ein einfaches und sicheres DeFi‑Erlebnis, wenn sie Aave nutzen. Aus diesen Gründen können Sie erwarten, in den kommenden Wochen noch viel mehr von diesem einfallsreichen Netzwerk zu hören.