FCA belegt Ex-Vector-Wealth-CEO Dawkins wegen seiner Rolle als Strohmann mit Tätigkeitsverbot

Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA gab am 21. Oktober 2026 bekannt, dass sie Jeffrey Dawkins, dem ehemaligen CEO von Vector Wealth Ltd, verboten hat, Funktionen im Zusammenhang mit regulierten Tätigkeiten auszuüben, und ihn mit einer Geldbuße von 269.233 £ belegt hat. Zuvor hatte sie festgestellt, dass er gegen Bezahlung als Strohmann für einen von der Unternehmensführung ausgeschlossenen Direktor fungierte, der die von der FCA zugelassene Firma nutzte, um risikoreiche, nicht börsennotierte Anleihen zu verkaufen. Diese dürften Anleger rund 4 Millionen £ kosten.

Die Sanktionen gegen Dawkins sind in einer auf den 16. September 2026 datierten abschließenden Mitteilung dargelegt. Die gemäß Abschnitt 66 des Gesetzes über Finanzdienstleistungen und Märkte von 2000 verhängte Strafe setzt sich aus einem Strafbetrag von 200.500 £, der Abschöpfung von 57.298 £, die Dawkins aus dem Verkauf der Firma und durch Gehaltszahlungen erhalten hatte, sowie 11.435 £ Zinsen zusammen. Das Tätigkeitsverbot wurde gemäß Abschnitt 56 des Gesetzes erlassen. Die Entscheidung traf der Ausschuss für aufsichtsrechtliche Entscheidungen der FCA; Dawkins nahm zu der Warnmitteilung nicht Stellung.

Die Aufsichtsbehörde untersagte außerdem Kadir Kanizi, einem ehemaligen geschäftsführenden Direktor und leitenden Manager bei Vector Wealth, die Ausübung jeglicher Funktion im höheren Management und verhängte gegen ihn eine Geldbuße von 20.000 £. Er hatte nicht sichergestellt, dass Verbraucher angemessen vor den Risiken der Anleihen gewarnt wurden.

Therese Chambers, geschäftsführende Direktorin der FCA für Durchsetzung und Marktaufsicht, sagte: „Jeffrey Dawkins fungierte als Strohmann für einen mit einem Tätigkeitsverbot belegten Direktor und trug dazu bei, risikoreiche Anlagen sicherer erscheinen zu lassen, als sie waren.“ Dawkins und Kanizi hätten mit irreführenden Werbemaßnahmen Anleger angelockt, von denen viele nun mit erheblichen Verlusten rechnen müssten, sagte sie. Zudem warnte sie, dass Mini-Anleihen und ähnliche Anlagen sehr risikoreich seien.

Der Verkauf von 2019 und die verschleierte Eigentümerschaft

Vector Wealth wurde am 23. März 2012 unter dem Namen Fifth Quarter Asset Management (UK) Limited gegründet und am 5. März 2013 unter der Firmenreferenznummer 578178 zugelassen. Im Oktober 2019 wurde die Firma in Vanguard Capital Group Limited und am 12. März 2020 in Vector Wealth Limited umbenannt; ihre Zulassung endete am 28. Januar 2025.

Die Firma war mehrere Jahre lang inaktiv, und Dawkins versuchte seit 2016–2017, sie zu verkaufen. Mit dem späteren Käufer sprach er erstmals 2018 über einen Verkauf. Der Käufer, in den Mitteilungen als Individual A bezeichnet, war CEO und wirtschaftlicher Eigentümer einer zu 100 % gehaltenen, in der Schweiz registrierten Gesellschaft, die als Company A bezeichnet wurde. Diese schloss den Kauf von Vector Wealth bis zum 21. Oktober 2019 ab. Individual A war am 25. August 2014 für zwölf Jahre von sämtlichen Direktorenämtern im Vereinigten Königreich ausgeschlossen worden, nachdem er eine entsprechende Verpflichtungserklärung im Zusammenhang mit der betrügerischen Hinterziehung der Mehrwertsteuer abgegeben hatte. Nach Angaben der FCA waren diese Informationen online öffentlich und leicht zugänglich.

Die FCA stellte fest, dass die Transaktion so gestaltet war, dass die tatsächlichen Eigentums- und Kontrollverhältnisse bei Vector Wealth verschleiert und die Regelungen für einen Kontrollwechsel umgangen wurden. Bei Companies House eingereichte Unterlagen wiesen Company A als Inhaber von 19,9 % der Firma aus, während aus den eigenen Unterlagen von Company A ein Anteil von 95 % hervorging. Das Kaufangebot sah zwei separate Anteilskaufverträge vor: Der eine betraf 19,9 % der Anteile, der zweite weitere 75,1 %, die übertragen werden sollten, wann immer der Käufer dies wünschte. Bei Abschluss der Transaktion wurde ein unterschriebenes, jedoch undatiertes Übertragungsdokument für die 75,1 % übergeben. Aus interner Korrespondenz ging hervor, dass Company A nur 19,9 % übernahm, weil dieser Anteil „unterhalb der Offenlegungspflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde liegt“.

Gemäß den Kaufbedingungen erhielt Dawkins ein Jahresgehalt von 6.000 £. Sein Arbeitsvertrag verpflichtete ihn, monatlich eine Stunde zu arbeiten, um CEO zu bleiben und seine Funktionen im höheren Management zu behalten. Diese umfassten die Aufgaben des CEO und des geschäftsführenden Direktors sowie die Compliance-Aufsicht und die Funktion des Geldwäsche-Meldestellenbeauftragten. Die FCA stellte fest, dass Dawkins sie entgegen Abschnitt 191D des Gesetzes nie darüber informiert hatte, dass seine Beteiligung unter die Schwelle von 20 % gesunken war oder dass Company A und Individual A die wirtschaftlichen Eigentümer waren. In der Mitteilung wird dieses Versäumnis gemäß Abschnitt 191F als Straftat bezeichnet.

Im Juni 2021 fragte die FCA Dawkins zu einem Onlineartikel, in dem Individual A als CEO und Gründer von Vector Wealth beschrieben wurde. Dawkins antwortete, weder Company A noch Individual A sei ein kontrollierendes Mitglied der Firma. Die Mitteilung hält diese Aussage für falsch und irreführend. Sein erstes indirektes Eingeständnis erfolgte im September 2021, als er die Aufsichtsbehörde in einer E-Mail an Individual A über eine Anteilsübertragung in Blindkopie setzte. Im Dezember 2021 teilte er der FCA mit, dass Individual A Eigentümer der Firma sei und sie führe. Laut Mitteilung wurden außerdem im April 2020 im Namen von Dawkins an die FCA übermittelte Antworten von Individual A verfasst. Dawkins unterzeichnete im November 2020 einen Bankauftrag, mit dem Individual A zeichnungsberechtigt für das Firmenkonto wurde, und reichte auf Anweisung von Individual A Anträge auf Zulassung von Kanizi und einer weiteren Person als leitende Manager ein.

Die FCA stellte fest, dass Dawkins während des relevanten Zeitraums vom 21. Oktober 2019 bis zum 28. Januar 2025 gegen ihre Integritätsanforderungen verstieß und sein Verhalten Anlegern unmittelbar schadete. Zwischen dem 4. Oktober 2022 und dem 16. September 2025 kontaktierte die Aufsichtsbehörde ihn 38-mal oder versuchte, ihn zu erreichen. Nach dem 17. Dezember 2022 reagierte er auf keine Korrespondenz mehr und blieb im Dezember 2024 ohne Angabe eines Grundes einem verpflichtend angeordneten Verhör fern.

Der Strafanteil von 200.500 £ wurde nach dem fünfstufigen Berechnungsmodell der FCA ermittelt: Zunächst wurde der Schweregrad mit Stufe 5 bewertet, also mit 40 % seines maßgeblichen Einkommens von 57.298 £, was 22.919 £ ergab. Wegen mangelnder Kooperation wurde der Betrag um 25 % auf 28.648 £ erhöht. Anschließend wurde ein Abschreckungsmultiplikator von 7 angewandt, wodurch sich 200.536 £ ergaben; dieser Betrag wurde auf 200.500 £ abgerundet. Zu den Faktoren für die Schwerebewertung gehörten, dass Dawkins vorsätzlich handelte, als seit 22 Jahren zugelassene Person finanziell profitieren wollte und Anleger Forderungen in Höhe von 4,1 Millionen £ gegen das Unternehmen geltend machten. Die vollständige Strafe ist bis zum 29. September 2026 zu zahlen.

Anleiheverkäufe, irreführende Werbung und Verluste für Anleger

Zwischen Dezember 2019 und April 2022 vermarktete Vector Wealth drei nicht börsennotierte Anleihen, die unter die Definition der FCA für spekulative illiquide Wertpapiere fielen: die Absolute Return Forex Bond, ausgegeben am 1. Dezember 2019; eine Immobilienanleihe, ausgegeben am 1. März 2020; und die Absolute Return Forex Bond 2, ausgegeben am 12. Juli 2021. Das Unternehmen verkaufte die Anleihen an rund 43 Verbraucher, die insgesamt mehr als 4,5 Millionen £ investierten. Die durchschnittliche Anlage betrug 105.000 £, die größte Einzelanlage 1,1 Millionen £. Bevor sie die Werbematerialien einsehen konnten, mussten die Anleger bestätigen, dass sie vermögend oder sachkundig waren.

Aus den abschließenden Bescheiden geht hervor, dass in den Werbematerialien wiederholt der Umstand hervorgehoben wurde, dass das Unternehmen von der FCA reguliert wurde: Das englische Wort „regulated“ und davon abgeleitete Formen kamen in einem einseitigen Dokument 15-mal vor. Zugleich wurde fälschlich behauptet, die Handelskonten würden regelmäßig geprüft, ein Sicherheiten-Treuhänder sei eingesetzt, ein verbindlicher Kapital-Stop-Loss schütze den Großteil des Anlagekapitals und die Handelsstrategien der Forex-Anleihe hätten eine lange und erfolgreiche Bilanz. Tatsächlich wurden nur rund 54 % der für die beiden Forex-Anleihen eingeworbenen Mittel für den Handel verwendet; der Rest floss in Beratungs- und Marketinggebühren, Gehälter und Büromiete. In den Unterlagen zu einer Immobilienanleihe wurde eine feste Rendite von 11 % pro Jahr versprochen. Die FCA stellte fest, dass der Zulassungsstatus des Unternehmens einen Halo-Effekt erzeugte und Anlegern ein falsches Sicherheitsgefühl hinsichtlich nicht regulierter Produkte vermittelte, für die kein Schutz durch das Financial Services Compensation Scheme bestand.

Am 16. Februar 2022 erließ die FCA eine erste aufsichtsrechtliche Anordnung, die Vector Wealth verpflichtete, sämtliche regulierten Tätigkeiten und alle nicht regulierten Tätigkeiten im Zusammenhang mit Anleihen unverzüglich einzustellen und die Werbung von seinen Websites zu entfernen. Am 18. März 2022 meldete das Unternehmen eine Deckungslücke von 1,94 Millionen £: Den Anlegern standen Kapital und Zinsen in Höhe von 3,26 Millionen £ zu, während zur Rückzahlung lediglich 1,32 Millionen £ verfügbar waren. Vector Wealth stellte am 22. April 2022 den Geschäftsbetrieb ein und wurde unter Insolvenzverwaltung gestellt. Am 20. Oktober 2023 trat das Unternehmen in die Liquidation ein; diese dauert an. Ein Fortschrittsbericht des Liquidators vom 19. Dezember 2025 verzeichnete Forderungen von 45 Gläubigern in Höhe von insgesamt knapp 4,4 Millionen £, ohne HMRC einzurechnen. Die Forderungen stammten überwiegend von Anleihegläubigern.

Kanizi trat Vector Wealth im April 2020 als Direktor für Anlegerbeziehungen bei, wurde am 22. September 2020 zum Direktor ernannt und am 6. September 2021 im Rahmen des Senior Managers Regime als geschäftsführender Direktor zugelassen. In seinem ebenfalls auf den 16. September 2026 datierten abschließenden Bescheid wurde festgestellt, dass er zwischen dem 6. September 2021 und dem 28. April 2022 gegen die Verhaltensregeln für Einzelpersonen 2 und 4 verstoßen hatte. Dem Bescheid zufolge unternahm er nichts, um zu verhindern, dass Person A das Unternehmen kontrollierte, folgte bei der Kommunikation mit Anlegern und wichtigen Geschäftsentscheidungen den Anweisungen von Person A, hatte keinen direkten Zugang zu den Bank- und Handelskonten des Unternehmens und erstellte Schulungsunterlagen für den Vertrieb, in denen fälschlich behauptet wurde, die Forex-Anleihe verfüge über Mechanismen zur automatischen Handelsunterbrechung (Circuit Breaker), Maßnahmen zum Kapitalschutz und mehrere starke Schutzebenen, die tatsächlich nicht existierten. Während seiner Amtszeit als Führungskraft nahm Vector Wealth von Anlegern im Zusammenhang mit der Forex-Anleihe rund 823.000 £ ein; davon wurden lediglich 221.000 £ an Broker überwiesen, um investiert zu werden. Kanizi teilte der FCA mit, er habe nicht gewusst, dass Person A als Direktor disqualifiziert war. Im Bescheid wird darauf hingewiesen, dass diese Information öffentlich und online leicht zugänglich war.

Die FCA setzte Kanizis Strafe auf 80.096 £ fest. Grundlage war ein maßgebliches Einkommen von 100.120 £, das mit dem Schweregrad 3 bewertet und anschließend mit einem Abschreckungsmultiplikator von 4 erhöht wurde. Nachdem Kanizi nachgewiesen hatte, dass der höhere Betrag bei ihm zu erheblichen finanziellen Härten führen würde, wurde die Strafe auf 20.000 £ herabgesetzt. Um die für Anleger verfügbaren Mittel zu maximieren, erklärte sich die Aufsichtsbehörde bereit, die Strafe nicht einzutreiben, sofern Kanizi bis zum 31. Dezember 2026 denselben Betrag an die Liquidatoren von Vector Wealth zahlt. Außerdem verpflichtete er sich, eine Schulung zu den Verbraucherpflichten zu absolvieren, bevor er eine künftige Tätigkeit im Finanzdienstleistungssektor aufnimmt. Die Entscheidung in seinem Fall trafen die für Vergleiche zuständigen Entscheidungsträger der FCA.

Die FCA verbot ab dem 1. Januar 2021 dauerhaft die Vermarktung spekulativer illiquider Wertpapiere, darunter Mini-Anleihen und Schuldscheine, an Privatanleger. Anleger, die über Vector Wealth Anleihen gekauft haben, sollten sich nach Angaben der FCA an den Liquidator des Unternehmens wenden. Die Behörde merkte zudem an, dass sie relevante Informationen möglicherweise an andere Strafverfolgungsbehörden weitergeben werde.