Coinbase stimmt einer Vergleichszahlung von $100,000,000 mit der NYDFS zu, die aus AML‑Praktiken resultiert

Coinbase ist seit Jahren ein fester Bestandteil des digitalen Asset‑Sektors. Es hat dies erreicht, indem es den Eindruck kultiviert hat, zu den zuverlässigsten, renommiertesten und am besten regulierten Diensten seiner Art zu gehören.

Obwohl dies größtenteils zutrifft, ist die Börse nicht völlig von Kontroversen verschont geblieben. Das jüngste Beispiel stammt vom New York Department of Financial Services (NYDFS), das gegen die Börse eine $100,000,000 Geldstrafe/Vergleichszahlung verhängt hat.

Details der Geldstrafe

Der Vergleich ist das Ergebnis einer Untersuchung der NYDFS zu früheren von Coinbase angewandten Anti‑Geldwäsche (AML)-Praktiken. Einer der Grundpfeiler von AML ist das, was häufig als „Know‑Your‑Client (KYC)“-Check bezeichnet wird. Diese beinhalten das Sammeln von Identifikationsinformationen über einen Kunden, die Sicherstellung, dass er der ist, der er vorgibt zu sein, und die Bereitstellung einer Möglichkeit, die Person im Falle zukünftiger Versuche, Geld zu waschen oder an ähnlichen illegalen Aktivitäten teilzunehmen, nachzuverfolgen. Hier hat Coinbase versagt, indem es keine ausreichenden KYC‑Hintergrundprüfungen durchgeführt hat. Noch schlimmer ist, dass man annimmt, Coinbase sei sich der KYC‑Mängel bewusst gewesen und habe das Geschäft wie gewohnt fortgeführt, ohne die zuständigen Aufsichtsbehörden zu benachrichtigen oder eine fortlaufende Überwachung der betroffenen Konten sicherzustellen.

Im Folgenden finden Sie eine Aufschlüsselung dessen, wofür Coinbase genau zur Verantwortung gezogen wurde.

• Geschäftstätigkeit in unsicherer und unzuverlässiger Weise auszuüben
• Ein effektives und konformes BSA/AML‑Programm nicht aufrechtzuerhalten
• Einen Cyber‑Sicherheitsvorfall nicht ordnungsgemäß an die NYDFS zu melden

Wie bereits erwähnt, beläuft sich der zwischen den beiden Parteien erzielte Vergleich auf insgesamt $100M. Davon werden $50M als Geldstrafe behandelt, während die anderen $50M zur Stärkung der AML‑Verfahren der Plattform in Zukunft verwendet werden müssen.

Die NYDFS erklärte, dass trotz der „Ernsthaftigkeit der Compliance‑Verstöße“ die Bereitschaft von Coinbase, zu kooperieren und ihre Praktiken zu ändern, eine große Rolle bei den Bedingungen des Vergleichs gespielt habe.

Marktreaktion

2022 erwies sich für Coinbase als ein schwieriges Jahr, da die Börse in dieser Zeit einen drastischen Kursrückgang ihrer Aktien (COIN) erlebte. Während Investmentfonds wie der ARK Innovation ETF routinemäßig davon profitierten, indem sie Aktien zu einem ihrer Ansicht nach stark unterbewerteten Preis kauften, ließ der anhaltende Rückgang viele fragen, wann COIN wieder auf Kurs kommen würde.

Mit der Ankündigung dieses Vergleichs scheint es, als hätten die anhaltenden Befürchtungen der Investoren hinsichtlich der Zukunft von COIN etwas nachgelassen. In den Stunden nach Bekanntwerden der Nachricht handelte COIN zum Zeitpunkt dieses Schreibens etwa 8 % höher am Tag.

Bevorstehende Durchgreifmaßnahmen

Da allein in den Vereinigten Staaten jedes Jahr Billionen von Dollar gewaschen werden, ist es nicht verwunderlich, dass Vergleiche wie der hier diskutierte abgeschlossen werden. Es ist weitaus effizienter, Verbrechen zu verhindern, als jeden Täter zur Verantwortung zu ziehen. Das bedeutet, dass Plattformen wie Coinbase strenge, gründliche Maßnahmen im Bereich AML sicherstellen müssen.

Mit Blick nach vorn scheint eine bevorstehende Durchgreifmaßnahme gegen AML‑Praktiken im digitalen Asset‑Sektor in Form des ‘Digital Asset Anti-Money Laundering Act of 2022‘ im Entstehen zu sein. Während die Idee, AML stärker zu regulieren, wohlmeinend sein mag, haben viele festgestellt, dass, falls das Gesetz verabschiedet wird, die Art und Weise, wie dieses spezielle Gesetz strukturiert ist, nichts anderes bewirken wird, als die Wahrscheinlichkeit wiederkehrender Ereignisse wie dem FTX‑Fiasko zu erhöhen.