BKCoin-Betrugsvorwürfe, Binance-Drama, Bybit-MasterCard-Debitkarte, Kraken-Bank-Startpläne und mehr

Zentralisierte Krypto‑Börsen bleiben das Ziel von Durchsetzungsmaßnahmen verschiedener Regulierungsbehörden in den USA. Die neue Woche hat erwartungsgemäß mit dieser Erzählung begonnen, die Krypto‑Unternehmen, die Handelsplattformen betreiben, belastet. Hier ist ein Überblick über die neuesten Entwicklungen rund um Börsen:

Bybit führt physische Debitkarte in Zusammenarbeit mit MasterCard ein

Die in Dubai ansässige Krypto‑Börse Bybit kündigte am Samstag an, dass sie USD‑Einzahlungen per Bank für ihre nationalen und internationalen Kunden aussetzt und dabei Serviceausfälle eines Partners als Grund nennt. Der Ankündigungsbeitrag der Börse sagte, dass die Finanzierungsoption bis auf Weiteres nicht verfügbar sei. Obwohl Bybit den problematischen Endpunkt‑Verarbeitungspartner nicht nannte, erfolgte die Ankündigung nur einen Tag, nachdem die krypto‑freundliche Bank Silvergate erklärte, ihr Silvergate Exchange Network (SEN) zu schließen und dies als risikobasierte Entscheidung bezeichnete.

Wire‑Einzahlungen in Dollar wurden sofort nach der Ankündigung ausgesetzt, und die Börse teilte den Nutzern mit, dass sie bis zum 10. März um 12:00 Uhr UTC alle gewünschten Auszahlungen abschließen können. Um mögliche Störungen aufgrund der aktuellen Situation zu vermeiden, riet Bybit den Kunden, ihre USD so schnell wie möglich abzuheben. Bybit bestätigte, dass andere Methoden zur Ein‑ und Auszahlung weiterhin voll funktionsfähig sind, einschließlich der Möglichkeit, Krypto per Kreditkarte zu kaufen, sowie Advcash – ein Krypto‑Wallet‑Auszahlungsservice, der bald startet, um das Nutzererlebnis zu beschleunigen.

Die Börse fügte hinzu, dass die Dollar‑Vermögenswerte der Kunden sicher seien, trotz der vorübergehenden Aussetzung von Einzahlungen per Überweisung, und betonte, dass ihre Plattform robuste Sicherheitsmaßnahmen einsetzt, um alle Nutzergelder zu schützen. Bemerkenswerterweise befand sich Binance im letzten Monat in einer ähnlichen Situation, als sie erklärte, US‑Dollar‑Banküberweisungen zu deaktivieren. Obwohl kein Grund für die Entscheidung genannt wurde, sagte die Börse, dass der Service bald wiederhergestellt werde.

Nach der Entscheidung, USD‑Überweisungen zu stoppen, informierte Bybit am Montag die Nutzer darüber, dass sie ein neues Debitkartenangebot planen, das es den Nutzern ermöglicht, Zahlungen für Waren und Dienstleistungen mit gehaltenen Krypto zu begleichen. Neben Bitcoin und Ethereum wird die von MasterCard unterstützte Karte weitere Token unterstützen, darunter Ripple (XRP). Die Krypto‑Bestände der Nutzer werden bei Zahlungen in Fiat – Pfund oder Euro – umgewandelt. Das Kartenangebot wird durch eine Partnerschaft mit Mastercard (MA ) ermöglicht, deren Netzwerk die Transaktionen abwickelt. Nutzer können zudem Fiat von ihren Krypto‑Beständen abheben. Der Service wird bei der Einführung als kostenlose virtuelle Karte für Online‑Käufe verfügbar sein. Die physischen Bybit‑Karten, die vom in London ansässigen Zahlungs‑Lösungsanbieter Moorwand ausgegeben werden, sollen nächsten Monat eintreffen.

Kraken bleibt weiterhin auf die Einführung der Kraken Bank fokussiert

Im September 2020 gab Kraken bekannt, dass es die Genehmigung des Bundesstaates Wyoming erhalten habe, eine Special Purpose Depository Institution (SPDI) zu gründen. Die Kraken Bank würde ihren Sitz in Cheyenne haben und nach Bundes- und Landesrecht als Verwahrbank für digitale Vermögenswerte agieren. Laut Ankündigung wäre sie die erste regulierte US‑Bank, die „Einlagenannahme, Verwahrung und Treuhanddienste für digitale Vermögenswerte“ anbietet. Die Bank würde zunächst ihre Aktivitäten auf die USA (49 Bundesstaaten) beschränken, mit Expansionsplänen, die Bankkonten außerhalb zu eröffnen.
In einem neueren Update bestätigte das Support‑Team von Kraken, dass die Börse weiterhin bestrebt sei, „eine vollständig unabhängige Bank zu betreiben, die die Abhängigkeit von Dritt‑Finanzinstituten reduziert“ – in einer Tweet‑Antwort. Der vage Beitrag enthüllte jedoch nicht, wann die Bank eröffnet wird. Krakens Chief Legal Officer, Marco Santori, schien ebenfalls zu bestätigen, dass die Börse ihren Fokus darauf nicht geändert habe, in einer Podcast‑Session.

Neue Bedenken tauchen rund um Binance und Binance.US auf

Die Aktivitäten des globalen Geschäfts von Binance und seiner US‑Tochter Binance.US stehen unter ernsthafter Prüfung, da Regulierungsbehörden und Gesetzgeber Maßnahmen zum Schutz der Marktteilnehmer ergreifen. Letzte Woche schrieb ein Trio US‑Senatoren an Binance und forderte Dokumente, die die Einhaltung bestätigen und die Beziehung zu seiner US‑Einheit Binance.US erläutern. Der Brief verstärkte die Bedenken gegenüber der Börse, die bereits seit einiger Zeit Gegenstand mehrerer Ermittlungen ist. Ein neuerer Bericht des Wall Street Journal, der Unternehmensdokumente und Interviews mit ehemaligen Mitarbeitern zitierte, zeigte, dass Binance den SEC‑Vorsitzenden Gary Gensler 2018 und 2019 vor seiner Ernennung zum Leiter der Behörde kontaktierte.

Pläne, Prüfungen zu vermeiden und ein gutes Verhältnis zu Marktaufsichtsbehörden zu pflegen

Die Börse suchte laut dem Bericht vom 5. März gezielt die Dienste des ehemaligen Commodities and Futures Commission als Berater, während er am Massachusetts Institute of Technology tätig war. Eine Binance‑Mitarbeiterin, Ella Zhang, traf sich im Oktober 2018 mit Gensler, um die Gelegenheit zu besprechen, doch er lehnte das Angebot ab. Auch Binance‑Gründer CZ traf Gensler in einem weiteren Treffen im März 2019. Der Bericht deutete an, dass Binance Gensler auf seiner Seite haben wollte, basierend auf Gerüchten, dass er nach einem Wahlsieg der Demokraten eine Schlüsselposition in der Aufsichtsbehörde erhalten würde.
Der Bericht deutete außerdem an, dass Binance‑Führungskräfte die US‑Einheit Binance.US eingerichtet haben, um regulatorische Anfragen anzuziehen, während Binance selbst im Rampenlicht bleibt. Die Börsenleiter entwickelten den Plan, mögliche rechtliche Konsequenzen für ihre nicht genehmigten US‑Operationen zu mildern. Einige Mitarbeitende schlugen vor, dass Binance eine „rein vertragliche“ Beziehung zur Tochtergesellschaft pflegt, sodass sie als separate Einheiten auftreten. Die Börsen hatten jedoch mehr Verbindungen zueinander, als sie zugeben wollten, und zu einem Zeitpunkt sogar „Mitarbeiter und Finanzen gemischt und ein verbundenes Unternehmen geteilt“, so der Bericht. Die Vorwürfe kommen kaum drei Wochen, nachdem Binance‑Chief‑Strategy‑Officer Patrick Hillmann erklärte, die Börse rechne mit Geldstrafen der US‑Regulierungsbehörden wegen Nichteinhaltung in den frühen Tagen.

Gerichtsverhandlung zur Genehmigung der Binance.US‑Akquisition erreicht den dritten Tag

Letzten Freitag, während der Insolvenzverhandlung von Voyager Digital, argumentierte ein Anwalt der SEC, William Uptegrove, vor Gericht, dass Binance.US eine Wertpapierbörse ohne Registrierung betreibe. Das SEC‑Personal äußerte Bedenken, dass das Angebot und der Verkauf von Voyagers VGX‑Token als Wertpapiertransaktionen zu werten seien. Erwähnenswert ist, dass seine Argumentation nicht die Position der Kommission widerspiegelt. Berater der insolventen Krypto‑Brokerage, die die Genehmigung ihres Übernahmegeschäfts durch Binance.US suchten, haben die Vorwürfe seitdem zurückgewiesen. Der Kreditgeber bestritt das Gleiche in einer am Sonntag eingereichten Gerichtseinreichung, die darauf abziele, das Verfahren des Insolvenzfalls zu beschleunigen. Voyager erklärte, man wolle vermeiden, dass dem Übernahmeangebot „Verluste“ entstehen, das derzeit monatlich 10 Millionen Dollar beträgt, bis der Deal abgeschlossen ist.

Australische Regulierungsbehörden prüften die Derivateplattform von Binance

Binance hat kaum Erleichterung von seinen rechtlichen Problemen erhalten. Am 23. Februar gab Binance bekannt, dass es die Derivatpositionen von etwa 500 australischen Nutzern geschlossen habe, die fälschlicherweise als Großhandelskunden eingestuft wurden. In einer Benachrichtigung an die betroffenen Nutzer forderte die Binance Australia Derivatives‑Plattform, dass sie Nachweise erbringen müssen, dass sie die Voraussetzungen für die Einstufung als „Großhandelsinvestor“ erfüllen, um die Plattform weiter zu nutzen, und dass sie an einem Sanierungs‑ und Entschädigungsplan arbeite, um etwaige Rückerstattungen an die Nutzer zu adressieren.
Ein nachfolgender Bericht vom 24. Februar von Bloomberg meldete, dass die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) eine „gezielte Überprüfung“ des lokalen Derivategeschäfts von Binance wegen seiner Klassifizierung von Einzel‑ und Großhandelskunden eingeleitet habe. Bevor die Nachricht veröffentlicht wurde, bemerkte CEO Changpeng Zhao , dass die Börse prüfen und erwägen werde, die Futures‑Angebote im Land wieder aufzunehmen. Binance hatte zuvor geäußert, dass sie bei der Schließung von Nutzerpositionen den australischen Vorschriften entspreche. Die ASIC hat jedoch Bedenken hinsichtlich der Einhaltung von Lizenzpflichten für Finanzdienstleistungen geäußert, da das Unternehmen die Angelegenheit noch nicht dem Regulierer gemeldet, sondern lediglich einen Beitrag in den sozialen Medien veröffentlicht habe.

Mit CZ verbundener Market Maker erhielt im ersten Quartal 2021 400 Mio. $ von unabhängiger US‑Tochter der Börse

Ein Reuters‑Bericht vom 16. Februar hinwies auf eine mögliche Ansteckung zwischen der globalen Plattform und ihrer amerikanischen Tochter Binance.US. Die Nachrichtenagentur berichtete, dass eine Untersuchung von Binance‑Bankunterlagen und Unternehmensnachrichten zeigte, dass sie Zugriff auf ein von Silvergate Capital geführtes Bankkonto hatte, das angeblich der US‑Tochter gehörte. Der Bericht enthüllte, dass das operative Unternehmen von Binance.US, BAM Trading, Geld an den Market Maker Merit Peak übermittelte, der als von Binance‑CEO Changpeng Zhao verwaltet registriert ist. Mehr als 400 Millionen Dollar wurden an diese Einheit gesendet.

Obwohl nicht klar ist, ob es sich dabei um Kundengelder handelte, weisen die öffentlich zugänglichen Nutzungsbedingungen der Börse darauf hin, dass Binance.US Kundengelder bei Silvergate Capital und dem Treuhänder Prime Trust hielt. Darüber hinaus berichtet Reuters, dass einige Führungskräfte von Binance.US Bedenken gegenüber diesen Transfers hatten, da sie ohne ihr Wissen erfolgten. Die damalige CEO von Binance.US, Catherine Coley, suchte bei der Finanzleiterin von Binance, Susan Li, nach Klarstellung zu den Abflüssen und bezeichnete sie als unerwartet. Sie erkundigte sich zudem nach der Herkunft der betreffenden Gelder, erhielt jedoch keine Details zu den Geldtransfers.

Es wurde zudem festgestellt, dass neben der Finanzleiterin mehrere weitere hochrangige Mitarbeitende von Binance.US Zugriff auf das Binance.US‑Silvergate‑Konto hatten. Mehrere ehemalige Regulierungsbehörden und Führungskräfte bei Binance und Silvergate warnten vor möglichen Interessenkonflikten zwischen Binance.US und seinen Kunden aufgrund der nicht offengelegten Aktivitäten und Eigentumsverhältnisse von Merit Peak auf der Plattform. Darüber hinaus bezeichnete die SEC das Market‑Making‑Unternehmen in ihrer Vorladung vom Dezember 2020 an Binance.US als ein Binance‑Unternehmen und forderte Informationen über das Unternehmen an.

Binance.US bestritt jegliches Fehlverhalten

Als sie zu den in den Bankunterlagen beschriebenen Transaktionen befragt wurde, lehnte Binance.US‑Vertreterin Kimberly Soward eine Stellungnahme ab. Stattdessen erwähnte sie in einer Erklärung, dass die im Reuters‑Bericht verwendeten Informationen veraltet seien. Um zu betonen, dass die jüngsten Entwicklungen ungenau seien, stellte die Börse klar, dass nur ihre Mitarbeitenden Zugriff auf die Bankkonten haben und dass Merit Peak ein ehemaliger Market‑Maker sei, der 2021 sämtliche Aktivitäten auf der Plattform eingestellt habe. Darüber hinaus sagte Binance.US, dass sie stets eine 1:1‑Reserve halte und ihr Engagement für Transparenz sowie die Einhaltung höchster Sicherheits‑ und Regulierungsstandards betone.

SEC geht gegen BKCoin und seine Verantwortlichen wegen mutmaßlichem Betrug vor

Die US‑Börsenaufsichtsbehörde SEC reichte letzten Monat eine Klage gegen den in Miami ansässigen Hedgefonds BKCoin ein, weil dieser ein Schema betrieben habe, bei dem Mittel von Investoren verwendet wurden. Laut einer kürzlich am 6. März veröffentlichten Erklärung behauptete die Kommission einen Krypto‑Betrug, bei dem etwa 100 Millionen Dollar von dem Mitbegründer des Anlageberatungsunternehmens, Kevin Kang, von mehr als 50 Investoren eingesammelt wurden. Die Notfallmaßnahme enthüllte, dass Kang die Mittel „fehlgebraucht, falsche Dokumente erstellt und sogar ein Ponzi‑ähnliches Vorgehen betrieben habe“. Kang habe bis zu 12 Millionen Dollar für seine persönlichen Bedürfnisse verwendet.
In verwandten Nachrichten hat die Generalstaatsanwältin von New York, Letitia James, kürzlich die Krypto‑Börse CoinEx verklagt, weil sie in der Gerichtsbarkeit ohne regulatorische Genehmigung tätig sei. Eine Pressemitteilung vom 22. Februar teilte mit, dass CoinEx die über ihre Website und mobilen Apps verfügbaren Dienste in New York zugänglich machte, was gegen das Martin‑Gesetz des Staates verstoße.

Falsche Darstellung als Krypto‑Börse

Das Büro der Generalstaatsanwältin bestand darauf, dass die in Hongkong ansässige Krypto‑Börse, da sie weder bei der Securities and Exchange Commission noch bei der Commodities Futures Trading Commission (CTFC) wie gesetzlich vorgeschrieben registriert sei, keine Krypto‑Börse sei. Darüber hinaus habe sie einer kürzlich von Letitia James’ Büro gesandten Vorladung, in der sie aufgefordert wurde, ihre Aktivitäten im Bundesstaat detailliert darzulegen, nicht nachgekommen. Aufgrund dieser Verstöße verlangt die Generalstaatsanwältin eine gerichtliche Anordnung, die CoinEx daran hindert, sich als Krypto‑Börse zu bezeichnen. Letitia fordert zudem, dass CoinEx Geo‑Blocking implementiert, sodass Bewohner von New York nicht mehr auf ihre Website und mobilen Apps zugreifen können. In Reaktion auf die Erklärung sagte CoinEx , sie arbeite aktiv daran, die von der Generalstaatsanwältin von New York erhobenen Vorwürfe zu adressieren, und betone, dass sie weiterhin dem regulatorischen Compliance verpflichtet sei, um ihr Ziel zu erreichen, ein sicheres und zuverlässiges Nutzererlebnis zu bieten.