واحد للمشاهدة: كيف ستتطور التوكنات في عام 2025

Tokenization was not short of developments in 2024, with the tech enjoying advancements in a number of key areas – real estate and finance, to mention just a few. Tokenization is expected to increase exponentially in 2025 as industry players see the advantages for themselves and the use of the technology is consolidated. The tokenization of time, government bonds, and energy projects are particularly noteworthy developments to be expected.

معالم الترميز في الأفق القريب 

Tokenization is anticipated to reach a series of important milestones in the coming year, shaping the industry across numerous areas and tangential to the interests of many industry players. So let’s take a look at some important turning points in the use of the tech. 

تتمثل أولى المنعطفات الهامة التي ستشهدها هذه الخطوة في النمو المتوقع لقطاع ترميز الخزانة، خاصة وأن سندات الخزانة ذات العائد المرتفع التي تم إصدارها في السنوات القليلة الماضية أصبحت أكثر قيمة بسبب انخفاض أسعار الفائدة لدى البنوك المركزية. وفي حين أن العديد من البنوك الكبرى قد أنشأت منصات للسندات الرمزية، بما في ذلك بنك HSBC وجولدمان ساكس، فإن دخول السلطات العامة في هذا المجال التكنولوجي يدل على الفرص الجديدة التي يمثلها الترميز.

يكتسب سوق الترميز زخمًا أيضًا في مجال الطاقة: سيشهد عام 2025 قيام شركة طاقة عالمية بترميز مشروع للطاقة المتجددة، مما يتيح الاستثمار على نطاق أوسع. وسيتحقق هذا الأمر في مجالات أخرى: ترميز الوقت سيظهر، حيث سيؤدي شراء وحدات الوقت أو بيعها أو تبادلها إلى ظهور نماذج اقتصادية جديدة تمامًا وغير متوقعة. ومع تحول ترميز الوقت إلى ممارسة راسخة، سيستفيد المهنيون من الآثار التحويلية: القدرة على استثمار مهاراتهم وتوافرهم. 

The aforementioned milestones really speak for themselves – but so do the numbers. The tokenization of real-world assets (RWAs) is a rapidly developing industry, valued at approximately $118.6 مليار دولار in September 2024. Infrastructure development will allow RWA tokenization to reach new heights still: it is projected to become a trillion-dollar global industry by 2030 – or, almost certainly, sooner (المصدر).

العملات المستقرة: أساس النمو

In order to understand the surge in the field of tokenization, we need to take one step back – to stablecoins, which effectively laid the groundwork for tokenization. Stablecoins, that is, cryptocurrencies or digital assets with a stable price, simplify payments and offer transparency in complex payment flows. Their use grew exponentially in 2024. According to RWA.xyz, stablecoins grew by 3800% between 2020 and 2024, with a jump in value from $4 billion to over $156 billion. When the total RWA market share of stablecoins is over 90%, it is safe to see RWA tokenization as the next development to watch (المصدر). النمو السريع سيقابله قريبًا قانون أمريكي جديد للعملات المستقرة في الولايات المتحدة، والذي سيوفر الوضوح ويعزز الثقة في هذه التقنية واستخدامها.

إن توسعها السريع وظهورها الواعد في مجالات مختلفة يعني أن ترميز RWA قد اجتذب قدرًا لا بأس به من الاهتمام في مجال التمويل التقليدي: يشير استطلاع حديث أجراه تحالف الأصول المرمزة إلى أن حوالي 86% من المديرين التنفيذيين في Fortune 500 يدركون الفوائد المحتملة للتكنولوجيا (المصدر). 

مولدات النمو: الصناعات الرائدة

Tokenization is being driven forward across a number of sectors, so it pays to take a look at the industries that are pivotal in their growth. Let’s kick off with real estate: increasingly a major player in the advancement of tokenization, real estate is a beneficiary of the tech because it allows increased investment in a property through fractional ownership. This reduces, in turn, entry barriers to ownership and widens access to lucrative markets. 

التالي هو الشركات الخاصة. أظهر الترميز إمكانية تغيير الأسهم الخاصة بشكل جذري من خلال تبسيط إدارة المساهمين وتوزيع الأرباح والتمويل. عندما يتم تحويل ملكية الأصول إلى رموز رقمية، تتحسن إمكانية الوصول إلى الأسهم الخاصة بشكل كبير. وبالتالي، يمثل الترميز طريقة سلسة لعمل الشركات ونموها. وثمة مجال آخر ينطوي على نمو التوكنات هو تداول السلع، حيث يتم تبسيط تداول الموارد مثل الذهب والفضة وأرصدة الكربون بواسطة التكنولوجيا. ويؤدي تحسين شفافية التداول إلى تعزيز الكفاءة والثقة في هذه الأسواق القائمة. 

المجال الأخير الذي يتمتع بفوائد الترميز هو التأمين. في حين أن العديد من بوالص التأمين التقليدية لها رسوم خفية، فإن التأمين المرمز يوفر هياكل تكلفة واضحة وشفافة. من خلال القضاء على التكاليف الخفية وتوفير الوضوح، يمكن أن يؤدي الترميز إلى تحديث قطاع التأمين ونموه. The recent wildfires in Los Angeles have underscored the pressing need for revitalization, highlighting the industry’s immense pressure to adapt to escalating risks. تشمل تطبيقات التأمين الرمزي التأمين المقاوم للجفاف الذي يساعد المزارعين على مواجهة التحديات المناخية. الفكرة الأساسية بسيطة لكنها قوية: تقديم مدفوعات أسرع وحماية أفضل من خلال تعديل المدفوعات أثناء فترات الجفاف، مما يمنح صغار المزارعين أمانًا ماليًا أفضل.

أين التالي؟: صناعات جديدة للتوكنات

إن نطاق الترميز مثير للإعجاب، ولا تزال التطبيقات المبتكرة للترميز تظهر في مجالات جديدة. وتتجلى فوائد هذه التكنولوجيا من خلال توسعها في ثلاثة مجالات رئيسية: الأعمال والطاقة والوقت.

أولاً، يوفر الترميز للشركات والشركات الناشئة نماذج مبسطة لجمع الأموال والمحاسبة وإدارة المساهمين. إن تمثيل الأسهم أو حقوق الملكية التقليدية كرموز رقمية يوفر للشركات الناشئة، وكذلك المؤسسات المالية المخضرمة، طرقًا جديدة للترويج لنفسها والنمو. وعلاوة على ذلك، في قطاع الطاقة، يمكن تحويل مشاريع مزارع الرياح أو محطات الطاقة الشمسية إلى رموز رمزية. كما يمكن تبسيط سوق أرصدة الكربون المجزأة، وأصبحت الملكية الجزئية أمراً ممكناً. 

وأخيراً، فإن ترميز الوقت له آثار بعيدة المدى على المحترفين: عندما يكون المحترفون قادرين على ترميز وقتهم، فإنهم يحولون مهاراتهم إلى أصول بشكل فعال. يمكن أن يؤدي ترميز الوقت أيضاً إلى جمع الأموال اللازمة للنمو. إن بيع رموز الوقت التي تمثل ساعات العمل المستقبلية يعني أنه يمكن للمهنيين فتح رأس المال مقدماً. يسمح هذا النهج بالوصول إلى التمويل الذي يمكن استخدامه في التعليم أو في بدء عمل تجاري. هذا مجرد تطبيق واحد من تطبيقات كثيرة، حيث يُعد ترميز الوقت أداة قوية للمحترفين.

الفرص الناشئة في الترميز

تقودنا نظرة عامة على الصناعات الجديدة التي تكتسب موطئ قدم في الترميز إلى النظر في الفرص المحددة العديدة الناشئة في الترميز. أولاً، يعد ترميز الخبرة مفيداً للمهنيين الذين يقدمون الاستشارات أو الإرشاد أو جلسات العلاج، حيث يمكن ترميز المهارات إلى أصول قابلة للتداول بسهولة. يمكن أيضًا استخدام ترميز الوقت في إدارة الأحداث والفعاليات. يمكن حل الارتباك أو التضارب في الجداول الزمنية للفعاليات بسهولة من خلال ترميز الفترات الزمنية وتوافر مقدمي الخدمات. والنتيجة؟ جدولة مبسطة وتداول أو إعادة بيع سلس. سيمتد ترميز الوقت أيضاً إلى حياة المجموعات المهنية الأخرى، وليس فقط أولئك الذين يقدمون الخدمات والخبرات. على سبيل المثال، سيسمح ترميز الساعات للموظفين بشراء أو بيع الإجازات غير المستخدمة والوقت الإضافي غير المستخدم، مما يعزز المرونة والإنصاف.

ويمتد نطاق التوكن إلى أبعد من ذلك ليشمل الفرص المتعلقة بالموارد الطبيعية، مثل المعادن الثمينة والزراعة. يجعل التوكننة من تداول الذهب والفضة والمحاصيل عملية أكثر شفافية، مما يؤدي إلى تبسيط الأسواق وخفض الحواجز أمام المستثمرين. كما أنها تؤدي أيضًا إلى زيادة إمكانية الوصول إلى مشاريع الطاقة المتجددة وائتمانات الكربون: حيث تسمح الملكية الجزئية بشراء نسبة مئوية أو حصة في أصل عالي القيمة، مما يقلل من عتبات الدخول العالية ويتيح فرصًا أسهل للاستثمار المشترك. وأخيراً، حتى حقوق المياه يمكن أن تكون رمزية: فالمناطق ذات الموارد المائية الشحيحة أو التي تعاني من سوء الإدارة، بما في ذلك أجزاء كبيرة من أفريقيا، يمكن أن تكون عرضة لتوزيع المياه بشكل غير فعال وغير واضح. يساعد ترميز الملكية والحقوق الرمزية على ضمان توزيع المياه بشكل عادل وتجنب سوء الإدارة. 

النمو المتوقع: الأرقام والإمكانات

The scope of tokenization across the industry is impressive, and the market is expected to grow only further. The numbers speak for themselves: according to a report by Standard Chartered,  the market for tokenized real-world assets is projected to reach $30.1 trillion by 2034 (المصدر). وتنعكس إمكانات النمو الهائلة بشكل خاص في مجال العقارات، والتي من المتوقع أن تصبح أكبر نوع من الأصول الرمزية في عام 2030 وتمثل ما يقرب من ثلث السوق ككل (المصدر). ومن غير المتوقع أن يتوقف النمو عند هذا الحد، بل سيتسارع أكثر مع دخول لاعبين كبار مثل BlackRock والحكومات إلى هذا المجال وزيادة إمكانية الوصول إلى تقنيات Web3.

تقييم التقنية: الاستعدادات للمستقبل

Tokenization is more than just a novel concept: it is a technology that promises to extend far and wide across businesses and commodities – and 2025 will be a key year. To stay ahead of the curve, it will be critical for businesses, investors, and governments to understand the technology, work with the right partners, and involve key stakeholders. Beyond this, strategies can be refined through the testing of tokenization models, understanding and eliminating shortcomings. Finally, the application of clear rules and standards, as well as improved education, will help unlock tokenization’s full potential.