10 أكبر البنوك في الولايات المتحدة الأمريكية

على مدار السبعينيات والثمانينيات، كان لدى الولايات المتحدة ما يقرب من 15,000 بنك نشط. في عام 2024، انخفض هذا العدد إلى ما يزيد قليلاً عن 4,000 بنك، وفقًا لأحدث إحصائية. جزء كبير من هذا الانخفاض هو نتيجة لعقود من الاندماجات والاستحواذات، مما أدى إلى تكوين عدد قليل من عمالقة الصناعة. ومع وضع ذلك في الاعتبار، فإن ما يلي نظرة على أكبر 10 بنوك حالية تعمل في الولايات المتحدة، مصنفة حسب الأصول تحت الإدارة (AUM) من قبل الاحتياطي الفيدرالي.

أكبر البنوك في الولايات المتحدة الأمريكية حسب الأصول تحت الإدارة

*الأرقام المذكورة أدناه كانت دقيقة في وقت الكتابة وقد تتغير.  يجب على أي مستثمر محتمل التحقق من المقاييس*

1. JPMorgan Chase & Co.

JPM مخطط السعر

JPMorgan Chase & Co. (JPM.USD.SW ) ، مؤسسة مالية أمريكية متعددة الجنسيات، هي أكبر بنك في الولايات المتحدة من حيث الأصول الوطنية والقيمة السوقية. تعمل على مستوى عالمي، وتقدم مجموعة من الخدمات من الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول إلى الخدمات المصرفية الخاصة والتجارية. تاريخ البنك يعود إلى عام 1799 مع تأسيس بنك مانهاتن.

JPMorgan Chase هو لاعب رئيسي في الخدمات المصرفية الاستثمارية على مستوى العالم وهو جزء من مؤشر S&P 500. تشمل سلالة الشركة العديد من الاندماجات والاستحواذات الهامة، بما في ذلك بنوك تاريخية مثل Chase Manhattan Bank، J.P. Morgan & Co.، وBank One.

تحافظ على ميزانية قوية تُعرف بـ “القلعة المالية” وتُعتبر ذات أهمية نظامية من قبل الجهات التنظيمية بسبب حجمها وانتشارها في الأسواق المالية.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف JPM من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء قوي’ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 3.395 تريليون دولار.

2. Bank of America Corp

BAC مخطط السعر

Bank of America (BAC ) (BAC) هي مؤسسة مالية عالمية رائدة تقدم طيفًا واسعًا من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، إدارة الثروات، الخدمات المصرفية الاستثمارية، والتداول عبر فئات الأصول المختلفة. تخدم مجموعة متنوعة من العملاء تتراوح بين المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة إلى الشركات الكبيرة والحكومات. مع وجود قوي، يدير البنك حوالي 3,800 مركز مالي تجزئة و15,000 صراف آلي، بالإضافة إلى الحفاظ على حضور رقمي قوي يضم 57 مليون مستخدم رقمي موثّق.

تؤكد استراتيجية الشركة على النمو المسؤول، مع الالتزام بتركيز العميل، وإدارة المخاطر بفعالية، وممارسات الأعمال المستدامة التي تشمل التميز التشغيلي والمشاركة المجتمعية. بالإضافة إلى ذلك، تدعم حوالي 4 ملايين منزل أعمال صغيرة من خلال منتجات وخدمات عبر الإنترنت وتعمل في أكثر من 35 دولة. تُدرج Bank of America في بورصة نيويورك تحت رمز السهم BAC وتُعرف بقيادتها في الخدمات المالية وتاريخها الطويل الذي يمتد لأكثر من قرنين.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف BAC من قبل غالبية المحللين كـ شراء وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 2.540 تريليون دولار.

3. Wells Fargo & Co.

WFC مخطط السعر

Wells Fargo هي شركة خدمات مالية متعددة الجنسيات ذات حضور عالمي كبير. تعمل في 35 دولة وتخدم أكثر من 70 مليون عميل. كواحدة من “الكبار الأربعة” في البنوك الأمريكية، هي البنك الثالث من حيث إجمالي الأصول وتُعد مُصدرًا ومُقدم خدمات رهن عقاري تجزئة مهم في الولايات المتحدة. الشركة الفرعية الرئيسية، Wells Fargo Bank, N.A.، يقع مقرها القانوني في سيوكس فولز، داكوتا الجنوبية، مع مكاتب تنفيذية في مدينة نيويورك.

توفر Wells Fargo مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك إدارة الأصول، الخدمات المصرفية، بطاقات الائتمان، تداول الأسهم، إدارة الاستثمارات، وإدارة الثروات. واجهت جدلاً مثل فضيحة البيع المتقاطع، مما أثر على عملياتها وصورتها العامة. تؤكد الشركة على المسؤولية المؤسسية، سعيًا لتحقيق نمو اقتصادي طويل الأجل وتحسين جودة الحياة داخل مجتمعاتها.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف WFC من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 1.733 تريليون دولار.

4. Citigroup Inc.

C مخطط السعر

Citigroup Inc. (C ) هي شركة قابضة للخدمات المالية متعددة التنوع على مستوى عالمي تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية للمستهلكين، والشركات، والحكومات، والمؤسسات حول العالم. تأسست في عام 1998 نتيجة دمج Citicorp وTravelers Group، وتعود تاريخها إلى أوائل القرن التاسع عشر مع تأسيس City Bank of New York، التي عُرفت لاحقًا باسم National City Bank of New York.

يقع مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك، وتعمل Citigroup عبر عدة قطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للمستهلكين والائتمان، الخدمات المصرفية للشركات والاستثمارية، وساطة الأوراق المالية، خدمات المعاملات، وإدارة الثروات. تُعرف الشركة بشبكتها الواسعة من قنوات خدمة العملاء، بما في ذلك الفروع التقليدية، الخدمات عبر الإنترنت، وأجهزة الصراف الآلي.

جهود إعادة هيكلة المنظمة في السنوات الأخيرة أدت إلى بيع معظم أعمالها الاستهلاكية غير الأمريكية لتكثيف تركيزها على عملياتها المصرفية الأساسية وإدارة الثروات. وفقًا لأحدث التحديثات، تواصل Citigroup تقديم خدماتها تحت قيادة الرئيسة التنفيذية جين فريزر وتلتزم بالاستفادة من حضورها العالمي لخدمة عملائها المتنوعين بفعالية.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف C من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 1.685 تريليون دولار.

5. U.S. Bancorp

USB مخطط السعر

U.S. Bancorp (USB ) ، التي تأسست عام 1863 ومقرها في مينيابوليس، مينيسوتا، هي شركة قابضة للخدمات المالية مهمة تخدم الأفراد والشركات والمؤسسات في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تقدم مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية، إدارة الأصول، والإقراض، عبر قطاعاتها المتعددة.

معروفة باندماجاتها الاستراتيجية ونموها، تمتلك U.S. Bancorp تاريخًا غنيًا يبدأ مع United States National Bank (NBHC ) of Portland. اليوم، تحت قيادة الرئيس التنفيذي أندرو ج. سيسيري، تواصل الابتكار وتوسيع عروضها​

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف USB من قبل غالبية المحللين كـ شراء وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 0.651 تريليون دولار.

6. PNC Financial Services Group Inc.

PNC مخطط السعر

تطورت مجموعة PNC Financial Services Group, Inc. من خلال اندماجات واستحواذات هامة، بدءًا من شركة Pittsburgh Trust and Savings في عام 1845. أصبحت First National (FXNC ) Bank of Pittsburgh في عام 1863، ثم اندمجت لاحقًا مع Peoples-Pittsburgh Trust Company لتشكيل Pittsburgh National Bank. كان اندماج 1983 بين Pittsburgh National Corporation وProvident National Corporation، واللتان تختصران بـ PNC، خطوة هامة، مما أنشأ كيانًا مصرفيًا بأصول كبيرة.

خلال الثمانينيات، عُرفت PNC بإقراضها المحافظ وتسويقها العدواني، مما ساهم في ربحيتها حتى خلال الفترات الاقتصادية الصعبة. شهدت التسعينيات تنوع PNC عبر الاستحواذات، لا سيما دخولها مجال الرهن العقاري بشراء Sears Mortgage Banking Group وتعزيز إدارة الأصول بشراء BlackRock (BLK ) Financial Management. كانت هذه الخطوات جزءًا من استراتيجية أوسع للتركيز على الخدمات المصرفية للشركات، التجزئة، الاستثمار وإدارة الثقة، والخدمات المصرفية الاستثمارية.

مع دخول الألفية الجديدة، استمرت PNC في التكيف والنمو، مع إعادة تسميتها إلى The PNC Financial Services (PNC ) Group واستحواذها على شركات مثل Mercantile Bankshares وNational City Corporation، مما زاد بشكل كبير من حجمها وحضورها في صناعة البنوك. على الرغم من مواجهة تحديات مثل الانكماشات الاقتصادية والرقابة التنظيمية، ركزت PNC على إعادة الهيكلة وتوسيع أعمال الرهن العقاري للمستهلكين مع الاستثمار في المجالات ذات النمو العالي والابتكارات التكنولوجية للبقاء تنافسية.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف PNC من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 0.557 تريليون دولار.

7. Truist Financial Corp.

TFC مخطط السعر

Truist Financial Corporation (TFC ) ، التي تشكلت نتيجة دمج BB&T Corporation وSunTrust Banks في ديسمبر 2019، تعمل عبر جنوب شرق ووسط الأطلسي في الولايات المتحدة. تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية من خلال قطاعات مثل الخدمات المصرفية للمستهلكين والثروة، الخدمات المصرفية للشركات والتجارة، وحيازات التأمين، وقد نمت من خلال الاستحواذات الاستراتيجية والتركيز على الخدمات المصرفية الرقمية والمحمولة.

يقع مقرها الرئيسي في تشارلوت، نورث كارولينا، وتحت قيادة الرئيس التنفيذي ويليام هنري روجرز جونيور، تهدف الشركة إلى تلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها من خلال مجموعة خدمات شاملة.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف TFC من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 0.528 تريليون دولار.

8. Goldman Sachs Group Inc.

GS مخطط السعر

Goldman Sachs Group, Inc. (GS ) ، التي تأسست عام 1869، تُعد مؤسسة مالية عالمية رائدة مقرها في نيويورك. تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية عبر قطاعاتها: الخدمات المصرفية العالمية والأسواق، إدارة الأصول والثروات، وحلول المنصات. تخدم خدمات الشركة قاعدة عملاء متنوعة تشمل الشركات، المؤسسات المالية، الحكومات، والأفراد، وتشمل مجالات مثل الاستشارات المالية للاندماجات والاستحواذات وإعادة الهيكلة، أنشطة تنفيذ الصفقات للعملاء، إدارة الأصول، استشارات الثروات، وحلول الاستثمار.

كما تقدم Goldman Sachs حلولًا مبتكرة عبر قطاع حلول المنصات، حيث توفر بطاقات ائتمان وتمويل نقاط البيع إلى جانب خدمات العملاء الشركاتية والمؤسسية. تاريخ الشركة الواسع والتزامها بالابتكار المالي جعلاها لاعبًا محوريًا في قطاع أسواق رأس المال، مؤكدًا دورها كعنصر أساسي نظاميًا في المشهد المالي العالمي.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف GS من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء قوي‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 0.521 تريليون دولار.

9. Capital One Financial Corp.

COF مخطط السعر

Capital One Financial Corporation (COF ) ، التي تأسست عام 1988 ومقرها في ماكلين، فيرجينيا، هي مزود خدمات مالية متنوع في الولايات المتحدة، كندا، والمملكة المتحدة. تقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية عبر قطاعات بطاقة الائتمان، الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، بما في ذلك حسابات مختلفة، قروض، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وإدارة الخزينة.

توسعت Capital One خارج جذورها في بطاقات الائتمان لتشمل القروض السيارات والبنوك التجزئة، ولا سيما من خلال الاستحواذ على Hibernia National Bank في عام 2005. تركز الشركة أيضًا على الابتكار الرقمي، حيث تستحوذ على شركات تقنية وتصميم لتعزيز عروضها. مع تقييم إيجابي لحوكمة الشركات، تلتزم Capital One بمعايير تشغيلية عالية.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف COF من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 0.476 تريليون دولار.

10. TD Bank

TD مخطط السعر

مجموعة TD Bank، تحت بنك Toronto-Dominion (TD)، نمت بشكل كبير من خلال الاندماجات والاستحواذات، مما أكسبها حضورًا قويًا في كل من كندا والولايات المتحدة. تأسست في عام 1955 نتيجة دمج Bank of Toronto وThe Dominion Bank، وتطورت إلى كيان مصرفي وخدمات مالية متعدد الجنسيات. تم افتتاح مكتبها الرئيسي، Toronto-Dominion Centre، في تورنتو عام 1967، رمزًا لتوسع تأثيرها.

وسعت TD Bank عروضها في التسعينيات من خلال الاستحواذ على أصول مالية مثل الفروع التجارية لبنك Standard Chartered (STD.DE ) Bank of Canada وCentral Guaranty Trust، بالإضافة إلى Waterhouse Investor Services. كانت خطوة حاسمة هي الاستحواذ على Canada Trust في عام 2000، مما أعطى علامتها التجارية لعملياتها المصرفية التجارية في كندا تحت اسم TD Canada Trust. شهد أوائل القرن الحادي والعشرين توسعًا إضافيًا إلى السوق الأمريكية من خلال استحواذات هامة تشمل Banknorth وCommerce Bancorp، التي كانت أساسية في تأسيس TD Bank, N.A.، وتعزيز حضورها في الولايات المتحدة.

اليوم، تقدم TD Bank مجموعة شاملة من منتجات وخدمات المصرفية عبر قطاعات المصرفية الشخصية، الصغيرة، والتجارية. تُعد واحدة من أكبر البنوك في الولايات المتحدة، معروفة بمنتجات وخدمات المصرفية التجزئة، الأعمال الصغيرة، والمصرفية التجارية. تُبرز أقسام TD Auto Finance، التابعة لـ TD Bank, N.A.، وTD Wealth® لخدمات إدارة الثروات تنوع الحلول المالية التي تقدمها TD Bank لعملائها. تعمل TD Bank وفقًا لنهج الراحة وخدمة العملاء، وتُصنّف نفسها كـ “America’s Most Convenient Bank®” وتُعرف بخدماتها الواسعة عبر الإنترنت والهاتف المحمول التي تخدم أكثر من 9.9 مليون عميل.

في وقت كتابة هذه المقالة، تم تصنيف TD من قبل غالبية المحللين كـ ‘شراء‘ وتفخر بأصول تحت الإدارة تبلغ حوالي 0.367 تريليون دولار.

هل هو استثمار مؤكد؟

لا يمكن إنكار صعود الأصول الرقمية، فهي واضحة أنها ستبقى موجودة. وعلى الرغم من ذلك، سيكون من السذاجة إهمال الاستثمار في البنوك التقليدية. قد توجد العديد من البنوك الصغيرة التي تعمل على أسس هشة – كما أظهرت الانهيارات المتعددة التي حدثت في السنوات الأخيرة – لكن ذلك لا يقلل من النفوذ الهائل والقوة المالية التي تمتلكها البنوك العشرة المذكورة أعلاه. في النهاية، تميل البنوك إلى تحقيق أرباح مستقرة، وتقديم توزيعات أرباح، وتلعب دورًا حيويًا في الاقتصادات، مما يجعلها استثمارات عامةً مقاومة للضغوط.