التنظيم
هيئة السلوك المالي تحظر ثلاثة من التنفيذيين السابقين في Dolfin Financial بسبب مخطط تأشيرة بقيمة £35.5 مليون
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
قامت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة بحظر ثلاثة من المسؤولين السابقين في Dolfin Financial (UK) Limited من العمل في الخدمات المالية، بعد أن وجدت أنهم أداروا مخططًا ساعد العملاء على تجاوز قواعد تأشيرة المستثمر في المملكة المتحدة وتولّد ما لا يقل عن £35.5 مليون من الرسوم. تم تغريم الرئيس التنفيذي السابق دينيز ناجي £324,800 ومدير المالية السابق سانجاي ماراج £122,000 في 26 أغسطس 2026، بينما أحال المؤسس المشارك رومان جوكوفسكي قضيته إلى المحكمة العليا.
بين عامي 2016 و2019، دفع معظم العملاء الذين استخدموا المخطط رسومًا قدرها £400,000 بدلاً من استثمار £2 مليون من أموالهم الخاصة في شركات بريطانية، كما تتطلب قواعد تأشيرة المستثمر التي تفرضها وزارة الداخلية. وجدت الهيئة أن الترتيب تم بنية متعمدة لإعطاء انطباع زائف بأن شروط التأشيرة قد استُوفيت. مكن ذلك ما لا يقل عن 99 شخصًا من الحصول على تأشيرات المستثمر، مع تدفق الرسوم إلى الشركات المرتبطة بـ Dolfin ووكلاء الهجرة الذين قدموا العملاء.
ما فعل كل فرد وفقًا للمنظم
وجدت الهيئة أن ناجي وجوكوفسكي لعبا دورًا رائدًا في إنشاء وتشغيل المخطط، بينما كان ماراج مسؤولًا عن الجوانب المالية بمجرد تشغيله. كما أخفى ناجي وماراج عمدًا الطبيعة الحقيقية للمخطط عن كل من الهيئة ووزارة الداخلية.
قضية جوكوفسكي تتعمق أكثر في مجال الحوكمة. وجد المنظم أنه أخفى تورطه مع Dolfin ودوره في المخطط، وعمل كمدير ظل للشركة دون موافقة الهيئة، وعمل كمتحكم في الشركة دون إبلاغ المنظم. وعلى عكس الآخرين، لم يوافق على التسوية: تلقى إشعار قرار بفرض أمر حظر وأحال المسألة إلى المحكمة العليا، حيث سيقدم الطرفان حججهما. وتظل النتائج ضده مؤقتة حتى تصدر المحكمة حكمها، ولا يسري الحظر المقترح في هذه الأثناء.
“النزاهة ليست اختيارية في الخدمات المالية”، قالت تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للإنفاذ والرقابة السوقية في الهيئة. “هؤلاء الأفراد أداروا مخططًا صُمم لتجاوز قواعد تأشيرة المستثمر في المملكة المتحدة، مما يقوض هدفها المتمثل في جذب استثمارات حقيقية إلى البلاد. ثم سعى هؤلاء لإخفاء طريقة عمله.”
الأرقام وراء القضية
- £35.5 مليون من الرسوم تم توليدها للشركات المرتبطة بـ Dolfin ووكلاء الهجرة الذين قدموا العملاء
- ما لا يقل عن 99 تأشيرة مستثمر تم الحصول عليها عبر المخطط
- رسوم £400,000 دفعها معظم العملاء، مقابل استثمار شخصي مطلوب قدره £2 مليون
- غرامة £324,800 لديدنيس ناجي، مخفضة من £464,000 بخصم تسوية 30٪
- غرامة £122,000 لسانجاي ماراج، مخفضة من £174,300 بنفس الخصم
وُجد أن جميع الأفراد الثلاثة يفتقرون إلى النزاهة وغير مؤهلين للعمل في الخدمات المالية. وافق ناجي وماراج على التسوية، مستفيدين من تخفيض الـ30٪ الذي تطبقه الهيئة على الحلول المبكرة، وكلاهما محظور من أداء أي وظيفة تتعلق بالأنشطة المنظمة.
شركة كانت قد انتهت بالفعل
يأتي الإنفاذ بعد خمس سنوات من اتخاذ المنظم إجراءات ضد الشركة نفسها. في 12 مارس 2021، فرضت الهيئة قيودًا تمنع Dolfin من ممارسة أي أنشطة منظمة، مشيرة إلى مجموعة من المخاوف التنظيمية التي شملت مخطط تمويل تأشيرة المستثمر. دخلت Dolfin في إدارة خاصة في يونيو 2021، ولا تزال عمليات الإفلاس جارية.
تتبع هذه الخطوة النمط نفسه الذي وثقته Securities.io الأسبوع الماضي عندما حظرت الهيئة الرئيس التنفيذي السابق لـ SVS Securities ديميتريوس هادجيجورجيو وغرمتّه بـ £56,400: تم ملاحقة مسؤولية المديرين الكبار سنوات بعد السلوك الأساسي، مع تأثير خصومات التسوية على الأرقام النهائية للعقوبات.
لم يعد مسار التأشيرة في مركز القضية موجودًا. أغلقت وزارة الداخلية تأشيرة المستثمر من الفئة الأولى أمام المتقدمين الجدد اعتبارًا من 17 فبراير 2022، وتؤكد الإرشادات الحكومية الخاصة بها الآن أن حاملي التأشيرة الحاليين فقط يمكنهم التقدم للتمديد أو الاستقرار. كما اتخذت وزارة الداخلية إجراءات ضد العديد من العملاء الذين استخدموا مخطط Dolfin، رافضة طلباتهم للحصول على إذن الإقامة والإقامة الدائمة في المملكة المتحدة — مما يعني أن عواقب الترتيب بين 2016 و2019 لا تزال تتجلى في ملفات الهجرة الفردية في عام 2026.
ما يزال بحاجة إلى اتخاذ قرار
يبقى خيطانان مفتوحان. سيحدد إشارة جوكوفسكي إلى المحكمة العليا ما إذا كانت النتائج المؤقتة ضده ستظل سارية، مع نشر قرار المحكمة على موقعها الإلكتروني. وتستمر الإدارة الخاصة لـ Dolfin، التي بدأت في يونيو 2021، في الانتهاء من عملية الإفلاس مع حظر القيادة السابقة للشركة رسميًا من الصناعة التي كانت تعمل فيها.
