الأصول الرقمية
DCA مقابل الاستثمار بمبلغ إجمالي في سوق هابط – أيهما الأنسب للعملات المشفرة؟
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
مع تراجع سوق العملات المشفرة، قد يكون الوقت مناسبًا للاستثمار في الأصول الرقمية. لكن هل يجب عليك الانتظار حتى الوصول إلى القاع لتوزيع جميع أموالك مرة واحدة، أم أن تشتري ببطء على مدار الوقت؟ دعنا نبحث عن الجواب!
متوسط التكلفة بالدولار مقابل الاستثمار بمبلغ إجمالي
يستخدم المستثمرون استراتيجيتين رئيسيتين عند تخصيص أموالهم: متوسط التكلفة بالدولار (DCA) والاستثمار بمبلغ إجمالي. لكل من الاستراتيجيتين مزاياها وعيوبها. لذلك، من المهم فهم الفروق قبل اتخاذ القرار أيهما الأنسب لك.
متوسط التكلفة بالدولار هو عملية استثمار مبلغ ثابت من المال في أصل ما على فترات منتظمة. فائدة هذه الاستراتيجية هي أنها تساعد على تخفيف مخاطر استثمار مبلغ كبير مرة واحدة. استثمار مبالغ صغيرة على مدار الوقت يقلل من احتمال حدوث خسارة كبيرة إذا شهد السوق انخفاضًا مفاجئًا.
اليوم، يمكن استخدام الروبوتات للقيام بمتوسط التكلفة بالدولار، حيث تقوم تلقائيًا بشراء كمية معينة من العملات المشفرة على فترات منتظمة. هذا يساعد على تسوية تقلبات الأسعار ويسهل بناء مركز استثماري مع مرور الوقت.
من ناحية أخرى، يتضمن الاستثمار بمبلغ إجمالي استثمار مبلغ كبير من المال مرة واحدة. ميزة هذه الاستراتيجية هي إمكانية تحقيق عائد أعلى إذا كان السوق في اتجاه صعودي. ومع ذلك، فإنك تخاطر أيضًا بخسارة مبلغ كبير إذا شهد السوق انخفاضًا مفاجئًا.
الآن، دعنا نرى ما يقدمانه كل منهما بمزيد من التفصيل!
متوسط التكلفة بالدولار هو المفتاح لبناء مركز على مدار الوقت
في عالم المال السائد، يُعد متوسط التكلفة بالدولار (DCA) استراتيجية استثمارية مجربة عبر الزمن تتضمن شراء مبلغ ثابت بالدولار من أصل معين على فترات منتظمة، بغض النظر عن ارتفاع أو انخفاض الأسعار. في هذه الاستراتيجية، يقوم المستثمر بتوزيع إجمالي المبلغ الذي يحتاج إلى استثماره على عدة عمليات شراء للأصل المستهدف، محاولًا تخفيف تأثير التقلبات على إجمالي المشتريات.
على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد استثمار 100 دولار في بيتكوين. بدلاً من شراء كل الـ100 دولار من BTC مرة واحدة، يمكنك شراء ما قيمته 10 دولارات من BTC كل أسبوع لمدة عشرة أسابيع متتالية.
الفائدة الرئيسية لمتوسط التكلفة بالدولار هي أنه يزيل العاطفة من عملية الاستثمار، حيث إن شراء مبلغ ثابت من الأصل وفق جدول منتظم يقلل من احتمال اتخاذ قرارات متهورة قد تضر بمحفظتك الاستثمارية.
بالإضافة إلى ذلك، إذا اشتريت بسعر أقل، يمكنك جمع عوائد بمعدلات أعلى عندما يرتفع السوق. لذا، عندما يرتفع السعر مرة أخرى، ستتضاعف أرباحك لأنك خفضت متوسط تكلفة شراء حصتك. كما أنه بفضل الاستثمار وفق جدول ثابت، لا تحتاج إلى متابعة الأسعار كل يوم.
مع ذلك، إذا قمت بإجراء استثمارات أصغر بشكل دوري، قد تدفع رسومًا أعلى مما كنت ستدفعه إذا اشتريت الأصل بالمبلغ نفسه دفعة واحدة.
بشكل عام، تُعد طريقة متوسط التكلفة بالدولار استراتيجية استثمارية أكثر أمانًا لأنها تساعد على تعويض الانخفاضات الكبيرة في السوق وتناسب المستثمرين من جميع مستويات الخبرة. عادةً ما تكون هذه الاستراتيجية الأفضل للأفراد الذين ينوون الاحتفاظ بأصول العملات المشفرة لفترات طويلة.
لذا، إذا كنت متحفظًا تجاه المخاطر أو قلقًا من اتخاذ قرارات متهورة في استثماراتك، قد تكون متوسط التكلفة بالدولار استراتيجية جيدة لك.
انقر هنا لتتعرف على كل ما يتعلق بالاستثمار في العملات المشفرة.
الاستثمار بمبلغ إجمالي يعني مزيدًا من الأرباح ولكن أيضًا مزيدًا من الخسائر
الاستثمار بمبلغ إجمالي هو استراتيجية استثمارية شائعة أخرى حيث تستثمر مبلغًا كبيرًا من المال مرة واحدة. يمكن أن تكون هذه الاستراتيجية جيدة إذا كان لديك الكثير من المال للاستثمار وتعتقد أن السوق سيرتفع.
هذه الطريقة تحمل إمكانات أعلى لكل من الأسواق الصاعدة والهابطة. وعلى الرغم من كونها استراتيجية محفوفة بالمخاطر، إلا أنها تتمتع بإمكانات مكافأة عالية لأنك تقوم بالاستثمار بالكامل بسعر واحد.
على عكس متوسط التكلفة بالدولار، يمكن للمستثمرين الاستفادة من انخفاض السوق عن طريق شراء المزيد من الأصول تلقائيًا بنفس المبلغ من المال. على سبيل المثال، إذا استثمرت مبلغًا كبيرًا من أموالك في مارس 2020 عندما كانت أصول العملات المشفرة منخفضة بشكل هائل، كنت ستحصل على كميات كبيرة من BTC أو أصول أخرى بسعر منخفض جدًا.
ومع ذلك، هناك بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار بمبلغ إجمالي. إذا انخفض السوق بعد استثمارك، قد تخسر الكثير من المال. وإذا احتجت إلى بيع استثماراتك لأي سبب، قد لا تتمكن من استرداد كل أموالك. كما أن هذه الاستراتيجية تتطلب أن تكون جميع المبالغ متاحة لديك.
الاستثمار بمبلغ إجمالي هو ببساطة استراتيجية ذات مخاطر أعلى ومكافأة أعلى. لذا، قد يكون الاستثمار بمبلغ إجمالي خيارًا جيدًا إذا كنت من الأشخاص الذين يحبون المخاطرة.
الاستثمار في العملات المشفرة: ‘الوقت في السوق’ مقابل ‘توقيت السوق’
‘الوقت في السوق’ هو تعبير يشير إلى المدة التي يحتفظ فيها المستثمر بأصل في محفظته. الفكرة وراء ذلك هي أنه على المدى الطويل، سيرتفع السوق، لذا من المفيد البقاء مستثمرًا لفترة طويلة. باختصار، تُكافأ على صبرك من خلال البقاء مستثمرًا.
هذا يتعارض مع فكرة ‘توقيت السوق’، وهي محاولة التنبؤ بموعد صعود أو هبوط السوق واتخاذ قرارات استثمارية بناءً على ذلك. يمكن أن يكون ذلك إنجازًا صعبًا، حيث أن العديد من العوامل قد تؤثر على السوق، ومن الصعب توقع متى ستظهر هذه العوامل.
يعتقد بعض الناس أن توقيت السوق مهمة للحمقى وأنه من الأفضل ببساطة شراء الأصول والاحتفاظ بها على المدى الطويل. بينما يعتقد آخرون أنه من الممكن كسب المال من خلال توقيت السوق إذا كان الشخص حذرًا وأجرى أبحاثه.
في الوقت نفسه، يعتقد العديد من المستثمرين أن الوقت في السوق هو استراتيجية أكثر نجاحًا من توقيت السوق. فبعد كل شيء، هي بسيطة نسبيًا في التنفيذ ولا تتطلب جهدًا كبيرًا للحفاظ عليها. وعلى المدى الطويل، يميل السوق إلى الصعود، لذا من المرجح أن يرى المستثمرون الذين ي坚持ون مسارهم نمو محافظهم.
مع ذلك، تفترض هذه المقاربة أن السوق يرتفع دائمًا. وعلى الرغم من أن هذا صحيح عمومًا على المدى الطويل، إلا أن هناك فترات ينخفض فيها السوق. وهذا يجعل من الصعب الالتزام بها، خاصة عندما يمر السوق بمرحلة صعبة وتخسر محفظتك قيمتها.
فهل ‘الوقت في السوق’ يتفوق على ‘توقيت السوق’؟ لا توجد إجابة سهلة على هذا السؤال. يعتمد ذلك على عدة عوامل، بما في ذلك تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية. ولكن إذا كنت صبورًا ومنضبطًا وتملك استراتيجية استثمار مدروسة، يمكنك تنمية محفظتك على المدى الطويل.
مواجهة تقلبات العملات المشفرة: تقليل المخاطر
عند الاستثمار في العملات المشفرة، هناك الكثير من المخاطر المتضمنة. أسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية، مما يعني أنها يمكن أن تتقلب بشكل كبير في قيمة خلال فترة قصيرة. هذا يجعل من الصعب جدًا التنبؤ بما سيحدث لاحقًا، ويمكن أن يكون من السهل خسارة المال إذا لم تكن حذرًا.
نظرًا لكل ذلك، من المهم التفكير بعناية في تقليل المخاطر التي يمكنك التحكم فيها. بالطبع، لا يمكنك أبدًا القضاء تمامًا على المخاطر عند الاستثمار. ومع ذلك، من خلال اتخاذ بعض الاحتياطات والانتباه إلى المخاطر، يمكنك المساعدة في تقليلها. هذا يمنحك فرصة أفضل للنجاح في عالم العملات المشفرة المتقلب.
إحدى الطرق التي يمكنك من خلالها حماية نفسك من بعض الخسائر غير المتوقعة هي تنويع محفظتك بدلاً من وضع كل بيضك في سلة واحدة.
بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يواجه مستثمرو العملات المشفرة معضلة الاستثمار بمبلغ إجمالي مرة واحدة أو توزيع استثماراتهم على مدار الوقت عبر متوسط التكلفة بالدولار. على الرغم من عدم وجود طريقة مضمونة لتقليل المخاطر عند الاستثمار في العملات المشفرة، فإن استخدام كل من استراتيجيات الاستثمار بمبلغ إجمالي ومتوسط التكلفة بالدولار يمكن أن يساعد في تخفيف بعض عدم اليقين.
يمكن أن تكون كلتا الاستراتيجيتين مفيدتين في مواقف مختلفة، ومن خلال استخدام كل من الاستثمار بمبلغ إجمالي ومتوسط التكلفة بالدولار، يمكن للمستثمرين الاستفادة من ظروف السوق.
الكلمة الأخيرة
النقاش بين متوسط التكلفة بالدولار والاستثمار بمبلغ إجمالي في سوق هابط صعب الحل. لكل منهما مزايا وعيوب، وفي النهاية، يعود القرار إلى اختيار الفرد.
قد يفضل الأشخاص الأكثر تحفظًا المخاطر استقرار متوسط التكلفة بالدولار، بينما قد يفضل الأشخاص الأكثر جرأة الإمكانات الإيجابية للاستثمار بمبلغ إجمالي. في النهاية، أفضل طريقة للقرار هي التفكير بعناية في أهدافك الاستثمارية وتحملك للمخاطر ثم اتخاذ القرار المناسب لك.
