A maior apreensão de criptomoedas do Canadá testa os limites da privacidade

What Happened: RCMP Seizes C$56M and Dismantles TradeOgre

A Royal Canadian Mounted Police (RCMP) apreendeu recentemente impressionantes C$56 milhões (US$41 milhões) em criptomoedas da exchange de ativos digitais TradeOgre. Isso marca a maior apreensão de criptomoedas do país até hoje. 

Neste momento decisivo para o cenário de criptomoedas do país, também é a primeira vez que as autoridades policiais canadenses derrubam uma plataforma de negociação de criptomoedas, segundo a declaração oficial da RCMP. 

The RCMP is an agency of the Government of Canada that fights organized crime and provides police services to almost all provinces and territories.

A criptomoeda apreendida pelas autoridades vem após uma investigação de um ano pela Money Laundering Investigative Team (MLIT). comunicado, as autoridades declararam que a “maior apreensão de criptomoedas da história canadense” foi realizada com a ajuda de investigadores especializados em criptomoedas, cibercrime e crimes financeiros.

Tudo começou em junho do ano passado, revelou a RCMP, que observou que uma denúncia veio da Europol, a agência de aplicação da lei da União Europeia cuja missão principal é apoiar os estados membros da UE na prevenção e combate ao cibercrime, crime organizado e terrorismo por meio de compartilhamento de informações, análise e apoio operacional. 

A denúncia da agência sinalizou a suposta não conformidade da TradeOgre com a lei canadense, iniciando a investigação das autoridades sobre a plataforma.

A investigação revelou que a TradeOgre não se registrou no Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) como um negócio de serviços monetários. Segundo a alegação das autoridades, a plataforma negligenciou sua responsabilidade de verificar as identidades de seus clientes.

A RCMP alega que “os investigadores têm motivos para acreditar” que a maioria dos fundos que passaram pela exchange de criptomoedas se originou de fontes ilícitas.

É possível criar uma conta na TradeOgre, que é custodial e não exige KYC, usando apenas um endereço de e‑mail. Não exigir que os usuários se identifiquem para criar uma conta, ocultando assim a origem dos fundos, é a “principal atração” dessas plataformas, disseram as autoridades, acrescentando que isso é “uma tática comum” usada por criminosos que lavam dinheiro.

De acordo com as autoridades, ao oferecer apenas a criação de contas anônimas, a TradeOgre forneceu uma porta de entrada fácil para grupos de crime organizado ocultarem a origem de seu dinheiro.

“A investigação está em andamento,” escreveu a RCMP em sua declaração oficial, acrescentando, “Os dados de transação obtidos da plataforma serão analisados e podem resultar em acusações.”

Innocent Users Caught in the Crossfire

A TradeOgre é uma exchange de criptomoedas centralizada (CEX), que funciona como intermediária entre compradores e vendedores de ativos digitais. Essas exchanges oferecem maior liquidez, suporte a fiat, interfaces amigáveis e suporte ao cliente.

É conhecida por listar criptomoedas de nicho e baixa capitalização, incluindo aquelas focadas em privacidade que podem não estar disponíveis em outras plataformas.

O anúncio da RCMP é na verdade a primeira atualização oficial sobre a exchange, que está offline há meses. A TradeOgre também tem estado silenciosa nas redes sociais, com a última postagem em sua conta X feita cerca de quatro meses atrás, no final de maio deste ano. 

O sargento da RCMP em Quebec, Mathieu Lagarde, teria ter dito que a polícia local acredita que a exchange era operada por um homem nos EUA que morreu recentemente.

Este mês, os fundos da TradeOgre finalmente estão em movimento com uma transação OP_RETURN alegando que os fundos estão sob custódia do governo canadense. O site também está agora sob o controle das autoridades.

“Este site e seus criptoativos foram apreendidos pela RCMP,” lê o site oficial da exchange. “Se você tem alguma informação, por favor entre em contato com a Money Laundering Investigation Team.”

Usuários e apoiadores da exchange estão furiosos com a ação de aplicação da lei, temendo que sejam pegos na confusão e percam o acesso aos seus fundos legítimos. Eles condenaram a medida da RCMP, acusando-a de retirar fundos de usuários inocentes por causa de alguns maus atores.

Usuários da TradeOgre argumentam que muitos que usaram o serviço não eram criminosos e que usar uma exchange sem KYC não é um crime.

“Desculpe contradizer suas ‘crenças’, mas da última vez que verifiquei, meus amigos e eu não somos criminosos,” disse Taylor Monahan, líder de segurança da MetaMask, em uma postagem no X, em resposta ao anúncio da RCMP. “Estou ansiosa para ver as evidências e para que vocês ofereçam recurso a TODOS os usuários inocentes de quem roubaram dinheiro sem notificação e sem devido processo.”

Reuben Yap, cofundador da criptomoeda focada em privacidade Firo (anteriormente ZCoin), também recorreu ao X para questionar os motivos da agência em relação aos ativos que se originaram de fontes legítimas.

“Vocês estão apenas dizendo que podem confiscar os saldos de todos porque não fizemos KYC? Isso é roubo de muitos usuários inocentes,” disse o ex‑advogado. 

De acordo com um porta‑voz da RCMP, usuários no Canadá e no exterior “podem ter recurso através do sistema judicial canadense se a RCMP decidir prosseguir com a apreensão da criptomoeda em questão.”

Embora possa haver uma maneira para usuários inocentes fazerem ‘reclamações’ no futuro, Yap disse que isso é “provavelmente um processo longo e difícil com muitas maneiras de cometer erros.” Usuários ainda “provavelmente serão prejudicados,” acrescentou.

Yap deu o exemplo da BTC-e, uma exchange de criptomoedas que atendia principalmente o mercado russo com seus servidores localizados nos EUA. Em um ponto, no início de 2015, ela manipulava cerca de 3% de todo o volume de troca de BTC.

Em 2017, o governo dos EUA apreendeu o site e os fundos da BTC-e. Isso seguiu a acusação do Departamento de Justiça (DOJ) ao cofundador Alexander Vinnik por operar um suposto esquema internacional de lavagem de dinheiro através do qual ele supostamente ajudou criminosos a lavar bilhões de dólares.

Em 2020, a polícia da Nova Zelândia congelou cerca de US$90 milhões em ativos pertencentes a Vinnik, que também era proprietário da Canton Business Corporation. A BTC-e supostamente não tinha políticas anti‑lavagem de dinheiro, o que, segundo a polícia, resultou em uma variedade de crimes cibernéticos.

Apontando para as apreensões da BTC-e, Yap observou como os reclamantes tiveram que passar por um processo complicado, “com prazos rígidos e separados.” Um erro tão simples como “presumir que a petição administrativa pausaria o prazo judicial, poderia matar a reivindicação,” ele disse. Depois há a necessidade de reunir enormes quantidades de evidências.

“O ônus probatório foi imenso, exigindo que os reclamantes fornecessem documentação extensa on‑chain e off‑chain para provar tanto a propriedade de fundos específicos quanto a origem legítima desses fundos. Isso se complica ainda mais se seus fundos forem moedas de privacidade.”

– Yap

Com a TradeOgre, os usuários não podem fazer isso, pois a plataforma não está operacional há alguns meses. Seu site caiu pela primeira vez em 30 de julho.

Além de tudo isso, a avaliação dos ativos apresenta um grande desafio. As autoridades tendem a valorizar a perda com base no valor fiat (USD) da criptomoeda no momento da apreensão e não quando as reivindicações são processadas, o que significa que mesmo os reclamantes bem‑sucedidos recebem apenas uma fração do valor de seus ativos.

Vimos isso acontecer quando a exchange de criptomoedas falida FTX abriu sua janela de reivindicações em 2024 para credores recuperarem seus ativos cripto. As reivindicações para as principais criptomoedas foram precificadas a avaliações extremamente baixas, abaixo de US$17 mil para BTC (BTC ), US$1.258 para ETH (ETH ), e pouco mais de US$16 para SOL, o que representa uma enorme diferença em relação aos preços de mercado desses ativos na época.

The Regulatory Net Tightening Around Crypto

A falta de controles de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Anti‑Lavagem de Dinheiro (AML) levou a sérias consequências para a TradeOgre e seus usuários, tornando a exchange de criptomoedas um alvo principal para a aplicação da lei.

Como disseram as autoridades, violar as leis e regulamentos canadenses tornou a TradeOgre “ilegal por si só.” 

A agência, no entanto, não tem dados sobre quantos usuários canadenses estavam ativos na plataforma ou o volume que ela gerenciava.

Embora a agência também não saiba a porcentagem de transações que se originaram do Canadá, o porta‑voz da RCMP disse à mídia que “as ações da RCMP não se baseiam no volume de transações do Canadá. A plataforma operava dentro do Canadá e, portanto, era obrigada a cumprir as regulamentações canadenses.”

No entanto, muitas exchanges centralizadas no espaço cripto não possuem verificações KYC, embora, à medida que as regulamentações se tornam mais rígidas, esse número esteja diminuindo. As CEXs utilizam outras medidas, como análises de blockchain e restrições de saque para impedir o uso criminoso de seus serviços.

Mas à medida que o mercado cripto cresce, agora ultrapassando $4 trilhões em capitalização total, os reguladores intensificaram seu escrutínio do setor, exigindo cada vez mais que as exchanges sigam regras para permanecerem em conformidade e confiáveis.

A verificação KYC é uma parte fundamental desse processo. É uma exigência legal como parte da abordagem baseada em risco. 

Sob esse processo obrigatório, os reguladores exigem que bancos, instituições financeiras e exchanges de criptomoedas verifiquem as identidades de seus clientes e outros detalhes importantes, como endereço, histórico e transações financeiras, para prevenir crimes como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Nas criptomoedas, o KYC garante a legitimidade de um usuário e bloqueia quaisquer transações ilegais. E à medida que as criptomoedas se tornam amplamente adotadas, com mais de 560 milhões de pessoas possuindo cripto em todo o mundo, os reguladores estão exigindo que as exchanges, assim como os bancos, cumpram as regras AML e CFT para integrar clientes como forma de impedir o uso indevido da anonimidade e liberdade das criptomoedas.

Para que um usuário de cripto seja verificado, ele precisa enviar dados pessoais e um documento de identidade emitido pelo governo. Além da comprovação de endereço, em alguns casos, pode ser necessário fornecer uma selfie e outros dados para segurança adicional.

Com o KYC, o objetivo é melhorar a segurança do usuário, promover responsabilidade, estabelecer confiança e atrair investidores significativos. No entanto, à medida que o KYC se torna um processo padrão no mundo das criptomoedas, ele apresenta riscos significativos. O medo da perda de privacidade é o maior, e por razões óbvias.

Vazamentos de dados tornaram-se ocorrências comuns no mundo digital e interconectado de hoje. No início deste ano, a principal exchange americana Coinbase também relatou um vazamento de dados que afetou dezenas de milhares de seus usuários.

Em meio à crescente ameaça de ataques de dados, faz total sentido que os usuários estejam preocupados com a exposição ou uso indevido de seus dados. 

Além de todo o processo KYC ser demorado, o KYC também elimina muita anonimidade. A exchange pode rastrear facilmente as transações até um indivíduo e impor restrições que as criptomoedas pretendiam eliminar. E se a exchange pode rastrear, as agências de aplicação da lei também podem, dando-lhes o poder de censurar transações e pessoas.

A Pattern that Puts Crypto’s Founding Principle Under Siege

Os últimos relatos da RCMP apreendendo cripto são apenas o mais recente na repressão governamental à privacidade. Já houve muitos incidentes no passado em que agências de aplicação da lei nos EUA, Reino Unido, UE e outros lugares apreenderam Bitcoin, entre outras moedas.

Em 2022, o Office of Foreign Assets Control (OFAC) do Departamento do Tesouro impôs sanções ao Tornado Cash, um mixer de cripto que permite aos usuários ofuscar a origem de seus cripto ao agrupar e embaralhar todas as moedas digitais que recebe de muitos usuários. O OFAC acusou a plataforma de ajudar a lavar mais de US$7 bilhões.

Em 2024, outro mixer de cripto, Samourai Wallet, foi fechado pelas autoridades dos EUA. Seus cofundadores também foram acusados de lavagem de dinheiro e de operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença.

Na UE, os legisladores estão atualmente trabalhando na proibição de tokens de privacidade e contas cripto anônimas por meio de suas abrangentes regras AML, que entrarão em vigor em 2027. De acordo com isso, instituições financeiras, instituições de crédito e provedores de serviços de ativos cripto (CASPs) serão proibidos de manter contas anônimas ou lidar com moedas que preservam a privacidade.

No Canadá, há alguns anos, contas bancárias pessoais de qualquer pessoa ligada aos protestos contra a obrigatoriedade de vacinas foram congeladas sem necessidade de ordem judicial, enquanto carteiras cripto vinculadas a doações para os protestos foram não apenas suspensas, mas apreendidas após o governo invocar poderes de emergência.

A vice‑primeira‑ministra Chrystia Freeland disse na época que estavam ampliando as regras de “Financiamento ao Terrorismo” da nação para cobrir cripto e plataformas, e que “Tudo se trata de seguir o dinheiro.”

Esses incidentes demonstram que a última ação da RCMP de apreender fundos de usuários da TradeOgre não é um evento isolado, mas parte de uma tendência coordenada global de aplicação da lei que mina a privacidade financeira das pessoas, um princípio fundador central das criptomoedas.

O principal motivador por trás da criação de criptomoedas como o Bitcoin foi retomar o controle de entidades centralizadas e devolvê‑lo ao povo.

A cripto funciona sobre blockchain, um livro‑razão digital distribuído por inúmeros computadores ao invés de ser controlado por uma única entidade. Essa configuração permite que as pessoas enviem dinheiro diretamente umas às outras sem a intervenção de bancos ou outros intermediários.

Esse era o objetivo quando as criptomoedas surgiram: oferecer às pessoas uma alternativa ao sistema bancário tradicional, onde teriam mais controle e privacidade sobre seu dinheiro, semelhante ao modo como as transações em dinheiro permanecem privadas. Infelizmente, essa visão original está se tornando cada vez mais difícil de manter.

Owning Your Money in the Age of Financial Surveillance

A vigilância financeira é um grande problema em todo o mundo, com governos impondo restrições sobre quanto se pode gastar, enviar a outros ou carregar em dinheiro. Não somos livres para usar nosso dinheiro como quisermos, e a cada dia que passa, as autoridades apertam ainda mais seu controle.

Como vemos no caso da TradeOgre, as autoridades fizeram uma apreensão abrangente sem considerar os direitos individuais ou o devido processo. Com essa medida, a administração está tratando uma comunidade de usuários legítimos da mesma forma que criminosos. 

Em vez de ser tratada como um direito fundamental, a privacidade está sendo transformada em arma pelos reguladores contra os cidadãos. 

A cripto deveria resolver esse problema. Contudo, quando as pessoas comuns começaram a usá‑la, não apenas para se libertarem dos bancos, mas também para proteger suas economias, os governos começaram a reprimir também.

Agora, a questão é: se você não pode mais usar exchanges que não exigem verificação de identidade, como manter suas transações privadas? Ainda existem algumas opções.

Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non-custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer-to-peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community-funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
Deslize para rolar →

Apesar de serem descentralizadas, elas oferecem muitos dos mesmos serviços e facilidade que as CEXs, lidando com dezenas de bilhões de dólares em volume diário. Ao mesmo tempo, as DEXs oferecem o benefício de privacidade aprimorada, já que os traders não precisam fornecer informações pessoais, mantendo total controle sobre seus fundos.

Atualmente, as DEXs não são obrigadas a cumprir regulamentos KYC ou AML. Assim como as DEXs transferem todo o controle para os usuários, as carteiras autocustodiais fazem o mesmo.

Enquanto as DEXs servem para negociação, a carteira serve para armazenar seus fundos. Isso significa que você é o responsável por gerenciar e proteger sua cripto, pois tem controle sobre suas chaves privadas, que dão acesso aos seus fundos. Isso elimina o risco de contraparte, aumenta a privacidade e reforça a segurança.

Ao contrário de uma carteira custodial ou plataforma, em serviços não custodiais, seja uma exchange ou carteira, você tem total propriedade de seus fundos. Você é essencialmente seu próprio banco. 

Embora moedas de privacidade e ferramentas estejam enfrentando riscos legais, a indústria cripto está desenvolvendo tecnologias como provas de conhecimento zero (zk‑SNARKs) para melhorar a privacidade do usuário. No início deste ano, o cofundador da Ethereum, Vitalik Buterin, propôs um roteiro para incorporar recursos de privacidade não apenas nas carteiras Ether (ETH), mas em todo o ecossistema.

“A privacidade é uma importante garantidora da descentralização,” escreveu Buterin, “(ela) lhe dá a liberdade de viver sua vida da maneira que melhor se adequa aos seus objetivos e necessidades pessoais.”

Essas ferramentas oferecem soluções críticas para que as pessoas preservem sua liberdade na era da vigilância, onde o direito de transacionar de forma privada e segura está cada vez mais sob ataque. A maior ação de aplicação de cripto do Canadá reflete, na verdade, uma mudança mais ampla na forma como os governos veem a privacidade e como os princípios fundadores das criptomoedas estão sendo equiparados à intenção criminosa.

Mas, em meio ao aperto crescente dos reguladores globais que tem deixado os usuários questionando se a privacidade financeira ainda é um direito ou apenas um privilégio que pode ser revogado a qualquer momento, a indústria cripto continua a se adaptar, desenvolvendo ferramentas descentralizadas para manter viva sua visão original e construindo um futuro de dinheiro digital focado em privacidade.

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