Marko Hafez, Presidente e CEO da Blockstation – Série de Entrevistas

Marko é um empreendedor em série e inovador que fundou sua primeira empresa aos 19 anos e nunca olhou para trás. Sua paixão pela tecnologia blockchain e o potencial transformador da tokenização de instrumentos financeiros o levaram a cofundar Blockstation.

Você foi um dos primeiros crentes em valores mobiliários digitais, tendo lançado a Blockstation em 2014. O que fez você acreditar antes de todo mundo?

Eu descobri as capacidades da Blockchain em 2010 e acompanhei o preço do Bitcoin até 2014. Fiz uma pesquisa extensiva para entender como os registros na Blockchain são imutáveis e como ela nos permite transmitir valor ao redor do mundo da forma mais rápida e econômica possível. Esses fatos, além do crescimento significativo do preço do Bitcoin em apenas 4 anos, foram pontos de validação importantes para mim.

Entrei em contato com meu bom amigo Jai Waterman, um especialista em software e eventual cofundador e CTO da Blockstation, para começar a investigar a Blockchain e as oportunidades que ela oferece.

O que descobrimos foi que a maioria dos mercados de criptomoedas eram (e ainda são) não regulamentados e não possuíam Protocolos de Gerenciamento de Risco (RMPs) adequados, seguros ou supervisão regulatória para oferecer proteção ao investidor, promover eficiência e integridade de mercado – um grande problema para a adoção em massa. Claro, onde há um problema, há uma oportunidade! Havia tanto dinheiro, tanto volume passando por esses mercados que o ecossistema financeiro tradicional não tinha como acessá‑los.

Não havia dúvida em nossas mentes de que a regulamentação para esse novo espaço de ativos digitais era apenas uma questão de tempo. As instituições financeiras regulamentadas teriam que adotar a tecnologia Blockchain para possibilitar a negociação de ativos digitais e entrar nesse novo e empolgante mercado.

Ao mesmo tempo, ninguém estava construindo uma solução pronta que atendesse a todas as necessidades do ecossistema. Você via pessoas focando em custódia, focando em negociação, mas nada de forma holística. Ficou claro para nós que a Blockstation seria a empresa para fechar a lacuna entre a tecnologia blockchain e as instituições financeiras regulamentadas.

Você pode nos contar o que a Blockstation faz?

Para começar, somos uma empresa canadense de FinTech com sede em Toronto que desenvolveu uma plataforma compatível, impulsionada por Blockchain, de ponta a ponta para bolsas de valores regulamentadas e todos os seus parceiros do ecossistema – corretoras, depositárias, reguladores, formadores de mercado, todos – para tokenizar, listar, negociar, compensar e liquidar ativos digitais e valores mobiliários, cumprindo as mesmas funções que exercem para ativos tradicionais.

Em resumo: possibilitamos que o ecossistema financeiro tradicional participe de ativos digitais, incluindo Bitcoin, Ether e IPOs Tokenizados (Ofertas de Tokens de Segurança, ou STOs).

Nossa plataforma reflete o ecossistema tradicional, mas aproveita processos digitais inteligentes e incorpora a blockchain para gerar eficiência, segurança e transparência, atendendo aos requisitos da Financial Action Task Force (FATF) para Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Financiamento ao Terrorismo (CTF). Ela reduz efetivamente os custos operacionais ao otimizar fluxos de trabalho e processos para todas as partes interessadas, além de permitir que os investidores negociem em um ambiente seguro, confiável e 100% segurado.

No início de 2019, a Blockstation fez parceria tanto com a Barbados Stock Exchange quanto com a Jamaica Stock Exchange para viabilizar futuros IPOs/​STOs Tokenizados. Como esses relacionamentos se desenvolveram inicialmente?

Em 2017, um representante de desenvolvimento de negócios da Jamaica Stock Exchange (JSE) soube da nossa plataforma e nos convidou a visitar a JSE em Kingston, Jamaica, para demonstrar nossa tecnologia e também oferecer alguma educação sobre a blockchain e seus benefícios para o mercado de valores mobiliários.

Jai e eu vimos isso como uma grande oportunidade, pois a JSE é a bolsa de valores mais forte do Caribe e também reconhecida internacionalmente. Ela havia sido nomeada a bolsa de melhor desempenho do mundo pela Bloomberg Businessweek em 2015. A JSE continuou a ser um forte performer internacionalmente e um parceiro ideal para a Blockstation, recebendo novamente o reconhecimento da Bloomberg pelo mesmo feito em 2018.

Após essas primeiras reuniões e demonstrações com a equipe de liderança da JSE e a Financial Services Commission (FSC) da Jamaica, nossas visões estavam alinhadas e o relacionamento avançou para o lançamento de um piloto de negociação bem‑sucedido em 2018 e um cronograma de entrada em operação para o início de 2020.

Durante o mesmo período, a equipe da Blockstation cresceu para incluir pessoas talentosas que trouxeram relacionamentos existentes com instituições como a Barbados Stock Exchange (BSE) e outras. Elas forneceram valiosas portas de entrada para expansão a outros mercados, e anunciaremos parcerias com outras bolsas ao longo de 2020.

Quais são alguns dos projetos que serão lançados na Jamaica Stock Exchange?

Como você sabe, os primeiros quatro IPOs Tokenizados a serem listados na JSE Digital Asset Trading Platform (DATP) foram recentemente anunciados no palco da Conferência de Investimento e Mercados de Capitais da JSE 2020.

Além disso, nosso Smart Listing Accelerator Portal (SLAP) entrou em operação recentemente, permitindo que os emissores façam login e comecem a criar seu prospecto.

As cinco empresas líderes são:

Wipay da Trinidad (Transferência de Dinheiro)

BRED de Toronto, Canadá (Imobiliário)

Lotus Energy da Austrália (Setor de Energia)

VeleV Capital de Toronto, Canadá (Corporação de Investimento Hipotecário)

Connoisseur Culture (CBDMS)  de Montreal, Canadá (Cannabis)

Outros setores em desenvolvimento incluem bio‑saúde, publicação de videogames, música, esportes e mineração.

Nossa lista completa de próximas listagens está disponível aqui

Já temos uma data para o lançamento do primeiro projeto em Barbados e quais são esses projetos?

Recebemos interesse de vários emissores que desejam iniciar seu IPO tokenizado na BSE. Ainda não temos um prazo específico para esse lançamento, mas tudo está avançando e esperamos potencialmente entrar em operação este ano.

Você está baseado em Toronto, Canadá, berço do Ethereum e de muitos outros projetos blockchain empolgantes. Você sente que estar em Toronto tem sido benéfico para a Blockstation?

Toronto abriga muitas pessoas talentosas e conhecedoras da blockchain e dos mercados de capitais, além de ser um centro de comércio internacional. Fizemos muitas conexões fantásticas apenas por estarmos localizados aqui, algumas das quais estão atualmente na equipe da Blockstation.

Em novembro de 2019, você anunciou sua adesão e assunção de um papel de liderança no Crypto Asset Working Group organizado pela IIROC, um órgão autorregulatório canadense. Quais são os objetivos dessa organização?

O movimento tem avançado no Canadá há algum tempo, impulsionado pela divulgação, em meados de 2019, do relatório da FATF, que recomendou um padrão global para ativos digitais, incluindo os mesmos requisitos de AML e CTF para Provedores de Serviços de Ativos Digitais como para instituições financeiras tradicionais.

O Crypto Asset Working Group da IIROC (CWG) foi criado no final de 2019 com o objetivo de desenvolver uma estrutura regulatória para criptoativos, abordando a integridade do mercado e a proteção do investidor. É altamente colaborativo, com representação de instituições financeiras e empresas de tecnologia de todos os setores da indústria – incluindo a membro da equipe da Blockstation, Linda Montgomery.

Nossa participação neste grupo de trabalho demonstra o status da Blockstation como líder em ativos digitais compatíveis para o mercado regulamentado, particularmente no que se refere à nossa ferramenta ChainWatch AML/CTF. Nossa abordagem regulatória‑primeiro é uma das principais razões pelas quais recebemos uma carta de não objeção da Financial Services Commission da Jamaica e podemos avançar com a JSE.

Estamos entusiasmados por fazer parte do grupo de trabalho da IIROC e esperamos aproveitar nossas parcerias bem‑sucedidas com outros reguladores de valores mobiliários para desenvolver uma estrutura que funcione para o mercado canadense.

Quais são alguns dos outros projetos em que a BlockStation está trabalhando?

É 2020 – chegou a hora de que os ativos digitais regulamentados se tornem uma realidade cotidiana e mainstream no Canadá e nos EUA. Embora ambos os mercados tenham dado pequenos passos com algum grau de licenciamento para provedores de serviços e algumas instituições como Fidelity ou Bakkt tenham ganhado destaque, ainda não chegamos lá.

Na Blockstation, acreditamos que o momento é adequado para avançar nos esforços regulatórios até agora e reunir participantes da indústria para demonstrar exatamente como seria, em prática, uma estrutura completa para um ecossistema de ativos digitais compatível e de ponta a ponta.

No Canadá, isso significa um piloto de negociação de ativos digitais ao vivo para complementar e informar os esforços do grupo de trabalho da IIROC. Posso confirmar que já temos interesse de vários participantes motivados do ecossistema, incluindo corretoras, bolsas de valores e até depositárias, e estamos entusiasmados em avançar com um piloto em nosso próprio quintal.

Nos Estados Unidos, estamos trabalhando para lançar um novo serviço totalmente: suporte de ponta a ponta para corretoras e emissores de STOs em total conformidade com as regulamentações de valores mobiliários.

Os emissores se beneficiarão das mesmas ferramentas para documentação de divulgação, emissão de tokens e gerenciamento de ciclo de vida, podendo reformular seus registros para diversos reguladores em diferentes jurisdições. Para as corretoras, porém, isso representa uma verdadeira mudança de jogo. Uma vez a bordo, elas terão acesso centralizado ao banco de dados completo de emissores, completo com um mecanismo inteligente de correspondência de perfis de risco que as conecta às oportunidades que melhor atendem às suas necessidades.

Há algo mais que você gostaria de compartilhar sobre a Blockstation?

A Blockstation é mais que uma empresa de FinTech. Nossa equipe traz anos de expertise em conformidade, gerenciamento de risco e mercados de capitais. Estamos sempre pensando anos à frente para garantir que a tecnologia para instituições financeiras tradicionais esteja pronta e aguardando quando as regulamentações entrarem em vigor.

Fazemos isso com sucesso ao manter discussões extensas e produtivas com bancos centrais, reguladores, bolsas de valores, custodiante, corretoras, emissores e investidores de todo o mundo. Esses dados coletivos nos dão uma vantagem e uma visão clara sobre a direção a seguir ao desenvolver a tecnologia certa no momento certo.

Somos abençoados por ter uma ótima equipe com a experiência certa para executar nossos objetivos atuais e futuros, e esperamos um brilhante 2020 para Blockstation.