KuCoin sob fogo por violações da Lei de Sigilo Bancário

KuCoin, uma das maiores exchanges de ativos digitais do mundo, é a mais recente a se encontrar sob ataque das autoridades dos EUA, supostamente por violar a Lei de Sigilo Bancário, entre outras infrações. Não surpreendentemente, o token nativo da exchange, ‘KCS‘, tem enfraquecido desde que a notícia foi divulgada, caindo 14% no dia, no momento da redação.

As Acusações

Os anúncios feitos hoje envolveram não apenas a exchange, mas também dois de seus fundadores, Chun Gan e Ke Tang. O DOJ está indiciando cada um por várias acusações decorrentes do seguinte e mais.

• Falha deliberada nas medidas de conformidade AML
• Negligência deliberada nos relatórios de atividades suspeitas
• Falta de licenciamento exigido para operar como um negócio de transmissão de dinheiro

Até o momento, a acusação indica que os fundadores ainda estão foragidos.

Além disso, a CFTC anunciou simultaneamente acusações próprias, afirmando que a KuCoin operou de 2019 a 2023 nos Estados Unidos como uma ‘exchange de derivativos de ativos digitais ilegal’, além de falha deliberada em implementar um programa KYC suficiente.

Comentário

Ao anunciar as acusações, representantes de cada entidade governamental reservaram um tempo para comentar.

O Diretor de Execução da CFTC, Ian McGinley, declarou,

“Por muito tempo, algumas exchanges de criptomoedas offshore seguiram um roteiro já familiar ao oferecer produtos derivativos e alegar falsamente que pessoas nos Estados Unidos não podem usar suas plataformas, quando na realidade, qualquer pessoa nos EUA com tecnologia comum pode negociar sem fornecer informações básicas de identificação do cliente…Como ficou claro por a ação da CFTC hoje e suas ações de aplicação anteriores, o roteiro da CFTC também deve estar agora familiar – a CFTC cobrará tal entidades por não se registrar na CFTC e por não cumprir as regras da agência que protegem os clientes dos EUA e previnem e detectam financiamento ao terrorismo e lavagem de dinheiro,”

Enquanto isso, o Procurador dos EUA Damian Williams declarou,

“Como a acusação de hoje alega, a KuCoin e seus fundadores buscaram deliberadamente ocultar o fato de que um número substancial de usuários dos EUA estava negociando na plataforma da KuCoin. De fato, a KuCoin supostamente aproveitou sua considerável base de clientes nos EUA para se tornar uma das maiores exchanges de derivativos e de negociação à vista de criptomoedas do mundo, com bilhões de dólares em negociações diárias e trilhões de dólares em volume de negociação anual. Mas instituições financeiras como a KuCoin que aproveitam as oportunidades únicas disponíveis nos Estados Unidos também devem cumprir a lei dos EUA para ajudar a identificar e eliminar esquemas de crime e financiamento corrupto. A KuCoin supostamente escolheu deliberadamente não fazê-lo.”

Juntando-se aos seus pares

Como mencionado, a KuCoin é apenas a exchange centralizada mais recente a se encontrar sob ataque das autoridades dos EUA. Nos últimos anos, os seguintes gigantes da indústria também se encontraram em situações tão indesejáveis.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

Embora as acusações feitas contra cada exchange variem, fica claro que, se essas entidades esperam continuar fazendo negócios nos Estados Unidos, algo precisa mudar. Seja por meio de regulamentos alterados ou pela redução dos serviços oferecidos, só o tempo dirá.