US-myndigheter presser på med etterforskning og håndhevelsesaksjoner mot børser

Etter FTX-børsens kollaps har myndigheter over hele verden viet økt oppmerksomhet til det digitale eiendomsområdet, med sterkt fokus på selskapenes atferd i nisjen. Børsen, som ble medstiftet av Sam Bankman‑Fried, søkte konkurs i november i fjor etter å ha mislyktes i å skaffe nok eiendeler til å oppfylle kundenes forespørsler. Denne hendelsen førte uunngåelig til regulatorisk gransking av andre lignende handelsplattformer ettersom regulatorer forsøkte å utrydde tvilsomme kryptotransaksjoner.

I de siste månedene har føderale etater og departementer med tilsyn over sektoren i USA intensifisert sin jakt på sentraliserte børser, markedsformidlere og andre selskaper. Reguleringsorganer som Securities and Exchange Commission (SEC) og Commodity Futures Trading Commission (CFTC) har på sin side tatt tiltak mot store aktører som Coinbase, Kraken og Gemini, med henvisning til ulike forseelser. Denne uken ble Binance det nyeste målet for US Department of Justice på grunn av påstått manglende overholdelse av sanksjonslover. Her er detaljer og mer om andre børser som kjemper med juridiske problemer.

Binance undersøkt for potensiell brudd på sanksjoner knyttet til Ukraina‑konflikten

Bloomberg rapporterte på fredag at Justisdepartementets nasjonale sikkerhetsavdeling undersøkte Binance og noen av deres ledere, med henvisning til personer nær undersøkelsen. Undersøkelsen av de ansvarlige søker å fastslå om børsens plattform ble brukt av russere for å legge til rette for ulovlig overføring av midler. Den av CZ‑ledede børsen benektet enhver sak om manglende overholdelse av amerikanske og internasjonale finansielle sanksjoner den var klar over, og la til at de har et Know-your-customer (KYC)-protokoll på plass.

De navnløse kildene bemerket også at Justisdepartementet sannsynligvis ikke vil gå til en forliksløsning med kryptobørsen dersom undersøkelsen ender i formelle tiltaler. USAs finansdepartements Office of Foreign Assets Control kunngjorde forrige mandag en forliksavtale med Poloniex basert på potensiell sivil ansvarlighet for tilsynelatende brudd på sanksjoner mot Krim, Cuba, Iran, Sudan og Syria.

Binance er gjenstand for andre regulatoriske og kriminelle undersøkelser knyttet til deres atferd. Denne uken indikerte en Reuters‑rapport fra 4. mai at børsen tillot kontoer med tilknytning til terrorgrupper, inkludert Den islamske staten, å få tilgang til plattformen. I en blogg fra 5. mai blogg svarte Binance på påstandene og anklaget Reuters for å “bevisst utelate kritiske fakta” for å fremstille børsen i et dårlig lys.

“Konklusjonen er at vi ikke kjenner til noen børs – eller annen finansinstitusjon for den saks skyld – som i dag gjør mer for å holde dårlige aktører unna sin plattform enn Binance. Våre retningslinjer og prosesser er i samsvar med AMLD5/6 anti‑hvitvaskings‑ og motterrorfinansieringskrav, og vi har et robust etterlevelsesprogram som inkluderer avanserte anti‑hvitvaskings‑ og globale sanksjonsprinsipper og verktøy for å oppdage og håndtere mistenkelig aktivitet.”

Børsen understreket at deres innsats alltid har vært i tråd med de internasjonale motterrormyndighetene som er involvert. Binance sa også at de for øyeblikket samarbeider med rettshåndhevelsen for å hjelpe med å spore ulovlige organisasjoner. Undersøkelsen av verdens største kryptovalutabørs kommer mens andre aktører i markedet, som Coinbase, fortsetter å be om klarhet i det eksisterende rammeverket.

Coinbase saksøker SEC etter dempet respons på forespørsel om klarhet i regulering

Mot slutten av april saksøkte Securities and Exchange Commission (SEC) med hensikt å tvinge frem et svar på deres forespørsel om en spesifikk regel for digitale eiendeler. Børsen hadde sendt inn en petisjon i juli 2022 som ba om et presist og entydig regulatorisk rammeverk fra SEC, men etaten har ennå ikke svart med et endelig svar. I stedet har den gjennomført vedvarende håndhevelsesaksjoner mot flere kryptoselskaper, inkludert Coinbase.

I den innleveringen fra 24. april som utfordrer verdipapirregulatoren, krevde Coinbase at SEC gir veiledning om registrering av digitale eiendeler som verdipapirer, eller hvordan regler som ble etablert for mange år siden for tradisjonelle verdipapirer vil gjelde for denne aktivaklassen. I et separat svar på at SEC utstedte en Wells Notice til Coinbase, gjentok børsens ledere den tidligere holdningen om en juridisk utfordring. Administrerende direktør Brian Armstrong og juridisk ansvarlig Paul Grewal sa at de har til hensikt å forsvare seg kraftig i retten, men ga fortsatt en mulighet for diskusjoner før situasjonen utvikler seg der.

Armstrong gjentok at SECs konfrontasjon med børsen ikke er i USAs interesse, spesielt fordi det fortsatt ikke finnes en avtalt regelbok i landet. Advokatene fra Sullivan and Cromwell, som representerer børsen, var direkte om saken og erklærte kategorisk at kommisjonens sak mot Coinbase vil mislykkes som et faktum og som lov. Merkverdig, i en video om investorbeskyttelse video delt tidligere samme dag, understreket SEC‑sjef Gary Gensler viktigheten av regulatorisk etterlevelse for kryptomellomledd som opererer i det amerikanske markedet, og hevdet at hovedproblemet ikke er mangel på regulatorisk veiledning, men mangel på etterlevelse fra disse deltakerne.

SEC saksøker Coinme og Up Global for 3,8 millioner dollar

I samme uke kunngjorde SEC en bot på nesten 4 millioner dollar mot kryptoselskapet Coinme og dets datterselskap Up Global, sammen med deres administrerende direktør Neil Bergquist for påstått å ha villedet investorer i en initial coin offering (ICO) i 2017. Bergquist ble pålagt en bot på 150 000 dollar, mens de to selskapene skal betale samlet 3,8 millioner dollar, selv om ingen av de tre har akseptert eller avvist anklagene.

Regulatoren hevdet at partene bevisst oppblåste beløpene som ble samlet inn gjennom denne ICO‑en. SEC sa også at Bergquist og Coinme tok skritt for å redusere behovet for å kjøpe UpToken – Coinme hadde fortalt brukerne under ICO‑en at de ville tildele 1 % av hver transaksjon som cashback‑belønning i form av kjøpte UpToken‑tokens.

Kraken ber San Francisco‑domstol om å begrense spesifikke krav om brukerinfo fra IRS

Fortsatt i april rapporterte Bloomberg at Kraken-børsen hadde bedt en føderal domstol i San Francisco om å gripe inn og blokkere Internal Revenue Service (IRS) sin etterspørsel om noe kritisk brukerinformasjon i det Kraken kalte en urimelig skattejakt. Børsens motstand var retrospektiv til IRS‑innkallingen i februar, som ba brukerne identifisere Kraken‑kontoer som hadde utført minst 20 000 dollar i kryptohandel i ett enkelt år mellom 2016 og 2020. Krakers advokater mente at IRS hadde gått utover grensene som ble etablert i en lignende tvist med Coinbase for seks år siden, og at etaten nå etterspør langt mer detaljer enn tillatt fra en mye større brukerbase.