Mark Williams, Datasite Americas Chief Revenue Officer – Intervjuserie

Mark Williams er Chief Revenue Officer for Americas (AMERS) hos Datasite, en ledende SaaS-plattform som brukes av virksomheter globalt for å gjennomføre komplekse, strategiske prosjekter.

I sin rolle er Mark ansvarlig for å sette og gjennomføre salgsstrategien på tvers av regionen, inkludert å lede over 170 salgsrepresentanter, salgsledere og pre‑sales‑team i USA, Canada og Latin‑America.

Før han begynte i Datasite i 2015, hadde Mark flere salgslederroller i ulike SaaS‑selskaper, inkludert SmartFocus og Kno.

Med Trump‑administrasjonen tilbake, hvilke store endringer i bankreguleringer ser du for deg?

Etter valget var det en bred forventning om at den kommende administrasjonen ville være forretningsvennlig, med et mer imøtekommende regulatorisk miljø. Den nylige svingningen i toll og andre politiske spørsmål har dempet entusiasmen i enkelte sektorer. Likevel er det for banksektoren forventet endringer i ledelseskontroll og mindre strenge regler, noe som kan føre til mer innovasjon innen finansiell teknologi og digitale eiendeler. Samtidig forventes fortsatt granskning av bankenes motstandskraft og risikostyring.

Hvordan vil Trumps økonomiske politikk påvirke rentenivåer, inflasjon, og deres effekt på banksektorens ytelse?

Selv om administrasjonens politikk har som mål å fremme økonomisk vekst, introduserer den også usikkerheter. For eksempel kan politikk som fremmer energiuavhengighet og deregulering bidra til å senke 10‑års statsobligasjonsrenten, men potensiell inflasjon fra mulige tollsatser og et økende budsjettunderskudd kan motvirke disse tiltakene, noe som kan føre til høyere inflasjon og renter, og skape utfordringer for banksektoren.

Veksten av super‑regionale banker har vært en økende trend – hva driver dette, og hvordan ser du at det utvikler seg?

Noen store regionale banker har definitivt vokst raskt det siste tiåret, og nylig har forbedrede finansieringsforhold og lavere lånekostnader bidratt. I tillegg, nå som USAs valg er over, er det mindre usikkerhet som kan ha dempet låneopptak. Likevel er det uklart om denne utviklingen vil fortsette, da disse bankene fortsatt vil stå overfor tett tilsyn med sin motstandskraft og risikostyring.

Vil fintech‑oppkjøp sannsynligvis bli en større prioritet for banker som ønsker å styrke sine digitale tilbud?

Som i alle andre bransjer fortsetter banker å fokusere på kunstig intelligens (AI), som er klar til å drive betydelige investeringer og avtaleaktivitet. Å kjøpe AI‑oppstartsbedrifter eller samarbeide med etablerte fintech‑selskaper kan gjøre det mulig for banker å holde seg konkurransedyktige og erobre markedsandeler i et raskt utviklende landskap, uten å måtte utvikle AI‑verktøy selv. Denne trenden er allerede tydelig på Datasite, som årlig tilrettelegger for nesten 15 000 nye avtaler. Volumet av avtaler innen ny teknologi, media og telekommunikasjon (TMT) økte med 15 % globalt i januar i år sammenlignet med forrige, og varsler et bannerår for teknologiavtaler i 2025. Siden disse er avtaler i deres oppstartsfase, snarere enn kun kunngjorte, gir det en god indikasjon på hva som ligger foran. Samtidig vil banker bli forventet å fortsette å levere rettferdighet, åpenhet og sikkerhet.

 Med økende geopolitiske spenninger, hvordan kan grenseoverskridende bank‑M&A‑avtaler bli påvirket?

På den ene siden kan grenseoverskridende transaksjoner øke ettersom globale organisasjoner søker å etablere eller utvide amerikanske operasjoner for å sikre seg mot potensielle tollendringer. På den andre siden kan en proteksjonistisk tilnærming fra den nye amerikanske administrasjonen begrense grenseoverskridende avtaler. Likevel er den forretningsvennlige agendaen til president Trumps administrasjon sannsynligvis vil stimulere avtaleaktivitet. Ny avtalevolum på Datasite steg med 14 % globalt i januar i år sammenlignet med forrige, og signaliserer en retur av M&A i 2025. Forvent at disse transaksjonene begynner å dukke opp i nyhetene i Q2 2025.

 Generativ AI revolusjonerer bransjer – hvordan ser du at den transformerer finanssektoren?

GenAI er ikke bare et investeringsmål; den transformerer også måten avtaler blir gjort på, fra å drive dataanalyse til å lette due‑diligence‑prosesser. For eksempel kan GenAI‑drevne verktøy hjelpe avtale­makere med den tidligere ressurskrevende oppgaven med å samle inn og analysere data og dokumenter under due diligence, ved å hjelpe dem med raskt å sortere og oppsummere innhold. Ved å fremheve sentrale klausuler og bemerkelsesverdige relevante forpliktelser for de involverte i avtalen, kan GenAI‑verktøy raskt redusere tiden som brukes på dokumentbehandling. For eksempel, kan det strømlinjeforme organisering og kategorisering av filer som trengs for gjennomgang under due diligence, redusere menneskelige feil og sikre overholdelse av regulatoriske krav.

GenAI kan også hjelpe med å identifisere potensielle M&A‑mål for kjøpere, ved å triangulere ulike markedssignaler som selskapsbeskrivelse, geografisk tilpasning og størrelseskriterier. Ved å bruke private, offentlige og betalte data, noen AI‑drevne applikasjoner hjelper allerede avtale­makere med å identifisere avtale­mål raskere. Denne tilnærmingen kan bety at selskaper er i en bedre posisjon til å integrere nye kapasiteter når avtalen er fullført, for å levere den konsistente veksten som ble tenkt med sammenslåingen.

Med økende bekymringer rundt dataprivatliv, ser du for deg strengere reguleringer av AI‑bruk i finans?

Det regulatoriske landskapet er i utvikling. Men etter hvert som AI blir mer integrert i M&A‑arbeidsflyter, øker for eksempel kravene til  regulering i styrke. Avtale­makere må navigere dette skiftende miljøet nøye, og balansere innovasjon med etterlevelse. Å holde seg informert om regulatoriske endringer og tilpasse strategier deretter vil være kritisk. Likevel får AI‑adopsjon i M&A momentum. To tredjedeler av globale avtale­makere sa at utforskning av AI‑verktøy er en topp prioritet i 2025, da mange rapporterer at bruk av disse verktøyene kan gi produktivitetsgevinster på opptil 50 %.

 Privat kreditt vokser raskt – hvordan ser du at dette påvirker tradisjonelle bankmodeller?

Privat kreditt har økt kraftig de siste tiårene, og fyller gapet med raskere, mer fleksibel finansiering, spesielt etter hvert som reguleringene har blitt strengere. Banker tilpasser seg ved å gå over i rådgivningsroller, syndikeringer og partnerskap med private kredittfirmaer. Fremover vil banker måtte vurdere risikostyring og prisstrategier for å forbli konkurransedyktige.

Hva tror du vil bli den største forstyrrende faktoren i banksektoren de neste fem årene?

AI transformerer allerede risikovurdering, svindeldeteksjon og kundeservice, og gjør det mulig for fintech‑selskaper og teknologibedrifter å tilby raskere, billigere og mer personaliserte finansprodukter. Tradisjonelle banker som ikke klarer å integrere AI effektivt risikerer å falle bakpå.

Takk for det flotte intervjuet. Lesere som ønsker å lære mer om Marks selskap kan besøke Datasite.