Federal Reserve Board forbyr tre tidligere ansatte fra banksektoren

Federal Reserve Board kunngjorde 18. september 2026 at tre samtykkeforbudskommandoer ble iverksatt som forbyr tidligere ansatte i Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc., og Regions Bank fra å delta i virksomheten til forsikrede innskuddsinstitusjoner og deres holdingselskaper uten forhåndsgodkjent skriftlig regulatorisk godkjenning. Board’s release ble tidsbestemt til kl. 11:00 EDT.

Utgivelsen navnga Charles Alan Wright, en tidligere ansatt i Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, en tidligere ansatt i American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; og Elvisha White, en tidligere ansatt i Regions Bank, Birmingham, Alabama. Board karakteriserte Wright-saken som misbruk av kundemidler, Hudders-saken som feilbruk av midler og interessekonflikter, og White-saken som sjekksvindel.

Hver vedlagt ordre er en Order of Prohibition Issued Upon Consent i henhold til seksjon 8(e) i Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Hver ordre trådte i kraft 9. september 2026, og hver ble signert for Board av Michele Taylor Fennell, Associate Secretary of the Board.

De tre samtykkekommandoene

Den ordre mot Wright, Docket No. 26-047-E-I, identifiserer ham som en tidligere ansatt og institusjonstilknyttet part, som definert i seksjonene 3(u) og 8(b)(3) i FDI Act, av Northstar Bank, en statlig medlemsbank.

Den 23. oktober 2023 erklærte Wright seg skyldig i Michigan statlig domstol til ett tilfelle av underslag på over $100,000 og ett tilfelle av falske påskudd for minst $1,000 men mindre enn $20,000, for handlinger som fant sted fra 2012 til 2022, i henhold til ordren. Som en del av hans tiltale innrømmet Wright at mens han var kommersiell låneoffiser i banken i den perioden, skaffet han seg ulovlig penger fra kunders kredittlinjer og innløste kunders betalingssjekker på disse lånene for personlig vinning. Den 8. januar 2024 ble Wright dømt for begge lovbruddene, idømt fengsel, og pålagt å betale omtrent $327,958 i erstatning til banken.

Ordren fastslår at Wrights handlinger utgjorde brudd på lov eller forskrift, usikre eller usunne praksiser, eller brudd på tillitsplikt, og involverte hans personlige uredelighet eller viste hans vilje til eller vedvarende ignorering av bankens sikkerhet og soliditet.

Den ordre mot Hudders, Docket No. 26-038-E-I, identifiserer henne som en tidligere ansatt og institusjonstilknyttet part i American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), et registrert bankholdingselskap. Hudders var ansatt som Senior Business Development Manager i Merchant Services Department for Caribbean Market frem til hennes oppsigelse 22. februar 2023.

Fra juli 2020 til september 2022 forårsaket Hudders feilaktig at Amex foretok minst $165,040 i betalinger til et tredjeparts eksternt salgsbyrå som ble brukt til å rekruttere nye Amex-aksepterende handelsmenn og som ansatte en slektning, i henhold til ordren. Hudders hadde en skjult interesse i det tredjeparts eksterne salgsbyrået, i strid med Amex-policyer, og hennes uredelige handlinger førte til at Amex pådro seg et økonomisk tap, fastslår ordren. Hennes ordre ble utstedt med hennes samtykke og uten at hun innrømmet eller avviste noen påstand fremsatt eller implisert av Board of Governors.

Den ordre mot White, Docket No. 26-032-E-I, identifiserer henne som en tidligere ansatt og institusjonstilknyttet part i Regions Bank, en statlig medlemsbank. White var Relationship Banker i bankens Hickory Ridge-filial i Memphis, Tennessee, frem til hennes oppsigelse 1. november 2024.

White innrømmet å ha innløst falske eller forfalskede sjekker i bytte for personlig vinning, inkludert kontanter, som del av en bredere sjekksvindelring som påførte banken mer enn $396,000 i tap, i henhold til ordren. Som Hudders-ordren ble Whites ordre utstedt med hennes samtykke og uten at hun innrømmet eller avviste noen påstand fremsatt eller implisert av Board of Governors.

Hudders- og White-ordrene fastslår hver for seg at respondentens handlinger utgjorde brudd på lov eller forskrift, usikre eller usunne bankpraksiser, eller brudd på tillitsplikt, og involverte personlig uredelighet eller villet eller vedvarende ignorering av institusjonens sikkerhet og soliditet.

Forbudsbetingelser og varighet

Hver ordre forbyr respondenten, uten forhåndsgodkjent skriftlig godkjenning fra Board of Governors og, der det er nødvendig i henhold til seksjon 8(e)(7)(B) i FDI Act, en annen føderal tilsynsmyndighet for finansinstitusjoner, å delta på noen måte i gjennomføringen av virksomheten til enhver institusjon eller etat spesifisert i seksjon 8(e)(7)(A) i FDI Act. Disse institusjonene inkluderer enhver forsikret innskuddsinstitusjon, ethvert holdingselskap til en forsikret innskuddsinstitusjon eller ethvert datterselskap av et slikt holdingselskap, samt enkelte utenlandske banker eller selskaper og deres datterselskaper.

Forbudene omfatter også å søke, anskaffe, overføre, forsøke å overføre, stemme eller forsøke å stemme på noen fullmakt, samtykke eller autorisasjon med hensyn til stemmerettigheter i slike institusjoner; å bryte noen stemmeavtale som tidligere er godkjent av en føderal bankmyndighet; og å stemme for en styremedlem eller å fungere eller opptre som en institusjons‑tilknyttet part, slik som en offiser, styremedlem eller ansatt.

Hver respondent ga samtykke til at pålegget ble utstedt, gikk med på å etterleve hver eneste bestemmelse, og fraskrev seg enhver rett til å motta en kunngjøring om intensjon om forbud, til en bevisføringshøring, til rettslig prøving av pålegget, samt til å utfordre eller bestride grunnlaget, utstedelsen, vilkårene, gyldigheten, virkningskraften eller håndhevbarheten av pålegget. Hvert pålegg fastslår at det ble utstedt før noen kunngjøringer ble sendt, før noen vitneforklaringer ble innhentet, eller før noen faktiske eller juridiske spørsmål ble avgjort, kun for å løse saken uten en formell prosess eller langvarig rettssak.

Enhver overtredelse av et pålegg medfører separat at respondenten kan bli pålagt passende sivile eller strafferettslige sanksjoner, eller begge deler, i henhold til §§ 8(i) og (j) i FDI‑loven, 12 U.S.C. 1818(i) og (j). Påleggene forbyr ikke, eller hindrer på annen måte, styret for guvernører eller noen annen føderal eller statlig myndighet eller avdeling fra å iverksette andre tiltak som påvirker respondentene, selv om styret har gått med på å ikke foreta ytterligere handlinger i de sakene som påleggene omhandler basert på de fakta som for øyeblikket er kjent for dem. Hver bestemmelse i påleggene forblir fullt ut gyldig og håndhevbar inntil den uttrykkelig blir suspendert, endret, avsluttet eller midlertidig opphevet skriftlig av styret for guvernører.