FCA tar sikte på tre lokaler i London mistenkt for ulovlig kryptohandel

The Financial Conduct Authority (FCA) kunngjorde at den gjennomførte ytterligere operasjoner med partnere for å forstyrre ulovlig peer-to-peer kryptohandel på flere lokasjoner i London. I samarbeid med HM Revenue & Customs (HMRC) og Metropolitan Police Service den 10. september 2026, rettet FCA seg mot tre lokaler mistenkt for ulovlig peer-to-peer kryptohandel. Det ble sendt opphørs- og påbudsbrev til alle tre lokaler, som krever at handelsmennene stopper all mistenkt ulovlig kryptovirksomhet.

Tiltaket ble iverksatt i henhold til forskriftene om hvitvasking, terrorfinansiering og overføring av midler (informasjon om betaler) fra 2017.

Peer-to-peer-handel er når enkeltpersoner kjøper og selger kryptovaluta direkte med hverandre. Alle som driver dette som virksomhet i Storbritannia må ha riktig registrering. Ifølge tilsynsmyndigheten finnes det for tiden ingen FCA-registrerte peer-to-peer kryptovirksomheter i Storbritannia.

Uregistrerte peer-to-peer kryptohandlere som driver virksomhet kan gi kriminelle en kanal for å flytte og hvitvaske ulovlige midler, sa FCA, og la til at de ved å operere utenfor registreringsregimet unngår kontroller som er designet for å oppdage og forhindre hvitvasking.

Steve Smart, administrerende direktør for håndheving og markedsoversikt i FCA, sa: “I samarbeid med partnere fortsetter vi å spore og forstyrre ulovlig kryptovirksomhet. Alle som driver en uregistrert peer-to-peer kryptovirksomhet bør anta at vi holder øye med dem.”

Detective Sergeant Sathish Alalasundaram fra Metropolitan Police Service sa at rettshåndhevende myndigheter og partnerbyråer arbeider for å bekjempe kriminell aktivitet knyttet til digitale eiendeler, og at den komplekse naturen til kryptovaluta og hastigheten som midler kan flyttes på tvers av jurisdiksjoner, gir vedvarende utfordringer for etterforskerne. “Etter hvert som kriminelle fortsetter å tilpasse sine metoder, utvikler Met Police sine etterforskningskapasiteter og forstyrrelsestaktikker for å bringe lovbrytere for retten”, sa han.

Operasjon april 2026

September-handlingen følger en operasjon FCA ledet i april 2026 mot ulovlige peer-to-peer kryptohandelsvirksomheter. Bevis samlet under den operasjonen brukes nå til å støtte kriminelle etterforskninger og andre håndhevelsestiltak, sa tilsynsmyndigheten.

I april samarbeidet FCA med HMRC og South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) for å rette seg mot åtte lokaler mistenkt for ulovlig peer-to-peer kryptohandel, og sendte opphørs- og påbudsbrev til hvert sted som informerte handelsmennene om å umiddelbart stoppe den ulovlige aktiviteten. Bevis innhentet under inspeksjonene på stedet støtter en rekke pågående kriminelle etterforskninger.

FCA oppdaterte sin april‑kunngjøring den 18. mai 2026 med at aktivitet som utføres som virksomhet i Storbritannia krever riktig registrering og er ulovlig uten dette, mens peer-to-peer‑transaksjoner som utføres på personlig basis ikke krever FCA‑registrering.

På den tiden sa Smart at uregistrerte peer-to-peer kryptohandlere som opererer i Storbritannia gjør dette ulovlig og utgjør en risiko for økonomisk kriminalitet. DI Ross Flay fra SWROCU uttalte at etatene hadde som mål å hindre at handelsmennene gir kriminelle en vei til å flytte, skjule og bruke ulovlige penger. FCA bemerket også at regjeringens nasjonale risikovurdering av hvitvasking og terrorfinansiering viser hvordan kryptoeiendeler i økende grad brukes til å hvitvaske inntekter fra kriminalitet.

Tidligere kryptohåndhevelse

FCA sa at deres historikk med å bekjempe ulovlig kryptoeiendomsaktivitet inkluderer å påtale operatøren av et ulovlig nettverk av kryptovaluta‑automater og støtte pågripelsen av to personer mistenkt for å drive en ulovlig kryptobørs. I juni 2024 samarbeidet FCA med Metropolitan Police Service for å pågripe to personer mistenkt for å drive en ulovlig kryptoeiendomsbørs.

Olumide Osunkoya, 46, ble dømt 28. februar 2025 til fire års fengsel for ulovlig kryptovirksomhet verdt over £2,5 million og tilknyttede lovbrudd, i det FCA sa var Storbritannias første dom for uregistrert kryptoeiendomsaktivitet. Mellom 30. desember 2021 og 12. mars 2022 drev Osunkoya kryptovaluta‑automater på 28 ulike steder gjennom sitt selskap, GidiPlus Ltd, til tross for at han ble nektet registrering hos FCA. Senere flyttet han maskinene fra GidiPlus og drev personlig et redusert nettverk på opptil 12 kryptovaluta‑automater under et falskt navn og selskap for å unngå oppdagelse. Osunkoya erklærte seg skyldig 30. september 2024 til fem tiltaler og ble også dømt for forfalskning, bruk av falske identitetsdokumenter og besittelse av kriminell eiendom. Under høringen i Southwark Crown Court ba FCA retten om å igangsette konfiskasjonsprosesser i henhold til Proceeds of Crime Act 2002 for å tilbakekalle eventuelle økonomiske fordeler som er oppnådd gjennom kriminaliteten.

Den saken fulgte en FCA‑operasjon, gjennomført med rettshåndhevende partnere, mot ulovlige kryptovaluta‑automater over hele landet. I 2023 besøkte FCA 38 lokasjoner og forstyrret 30 maskiner, og antallet kryptovaluta‑automater som ble annonsert på CoinATMRadar i Storbritannia falt fra mer enn 80 i 2022 til null i 2024, ifølge tilsynsmyndigheten.

FCA har vært tilsynsmyndigheten for britiske kryptovaluta‑virksomheter når det gjelder hvitvasking og bekjempelse av terrorfinansiering siden 10. januar 2020. Den sier at krypto er en høyrisiko‑investering og forblir i stor grad uregulert i Storbritannia, bortsett fra krav til hvitvasking og finansiell markedsføring, frem til oktober 2027. Regulatoren henviste forbrukerne til sitt Firm Checker‑verktøy for å sjekke om en kryptofirma er korrekt registrert, og opplyste at den fortsetter å samarbeide med partnere i hele Storbritannia og utenlands for å bekjempe økonomisk kriminalitet og beskytte forbrukerne.