Binance søker AML-etterlevelse i Taiwan midt i uttrekninger fra europeiske markeder

Binance søker om å bli i samsvar med Taiwans anti-hvitvaskingsregler (AML); et lokalt medium rapporterte denne uken og henviste til kilder som er kjent med utviklingen. Den ledende kryptobørsen har til hensikt å registrere seg under Øst-Asia-landets Money Laundering Control Act, ifølge kildene som fulgte prosedyrene i et lukket møte holdt på tirsdag med Taiwans Financial Supervisory Commission (FSC).

Finansmarkedstilsynet skal ha informert deltakerne, inkludert representanter for kryptotjenesteleverandører som betjener lokale, om at Binance sikrer registrering i samsvar med AML-retningslinjene. FSC innførte sine AML-lover som gjelder alle leverandører av virtuelle aktivatjenester (VASPs) i juli 2021, og veiledningen representerer den eneste regulerte delen av kryptobransjen til dags dato.

Det er verdt å merke seg at Binance har ekspandert i Asia samtidig som de forlater de fleste av sine europeiske markeder enten gjennom frivillige uttak eller avslag fra regulatorer. Børsen avslørte sin Japan‑betjente enhet, Binance Japan, i begynnelsen av august. Binance Japan fikk lisens fra Japan Financial Services Agency gjennom oppkjøpet av Sakura Exchange BitCoin for et ikke oppgitt beløp i november i fjor.

Veiledning for digitale eiendeler i Taiwan

FSC informerte tidligere publikum den 30. mars om at de ønsket å etablere et rammeverk for kryptohandel og betalinger for VASPs, med en tidsplan for å publisere retningslinjene før oktober. Lokale bransjeeksperter bemerket at kommisjonen sannsynligvis vil adoptere den samme strenge tilnærmingen som regulerer tradisjonelle finansinstitusjoner for å overse plattformer for digitale eiendeler. En slik tilnærming vil kreve at VASPs opprettholder separate reserver for sine kryptoeiendeler og for kundens eiendeler.

Reglene vil sannsynligvis også kreve årlige revisjoner av disse eiendomsreservene av regnskapsfirmaer, noe som kan være en stor skuffelse for de fleste kryptoselskaper ettersom regnskapsfirmaer har vist motvilje mot å ta på seg kryptokunder.

I april fremmet en gruppe taiwanske lovgivere et endringsforslag for å opprette en kryptoregulativ avdeling innen FSC for ytterligere å holde kryptobransjen i sjakk. Det lokale nyhetsmediet Economic Daily rapporterte 26. april at den nye enheten spesielt vil håndtere kryptorelaterte spørsmål separat fra de som behandles av de fire eksisterende byråene som har ansvar for bankvirksomhet, verdipapirer og futures, forsikring og revisjon.

Nyhetsmediet Forkast rapporterte i juli 2022 at FSC hadde bedt banker og kredittkortselskaper om ikke å støtte kredittkort som betalingsmiddel for tjenester for virtuelle aktiva. Kommisjonen varslet uttrykkelig den lokale banksektoren om å ikke ta opp VASPs som handelsmenn, samtidig som kortinnløserne fikk en tre‑måneders frist for å overholde kravet.

MICA‑tilpasningsforberedelser i EU

I mellomtiden i Europa endret Frankrikes verdipapirregulator, Autorité des Marchés Financiers (AMF), sitt eksisterende kryptolisensieringsregime for å tilpasse seg et bredere paneuropeisk rammeverk basert på Markeder i kryptoeiendeler (MiCA) som ble godkjent i april. I henhold til MiCA trenger kryptoselskaper kun regulatorisk godkjenning i én EU‑nasjon for å betjene alle 27 i det indre markedet.

Likevel kan godkjenning av kryptoselskaper i enkelte jurisdiksjoner som Frankrike og Tyskland kreve ekstra trinn på grunn av de strenge registreringskravene som gjelder. Til sammenligning har andre EU‑medlemsland som Italia og Spania knapt vurdert flere retningslinjer utover minimumskravene fastsatt i EUs anti-hvitvaskingsdirektiv AMLD5.

Frankrikes forbedrede registreringsrammeverk for DASPs

Bestemmelsene i den generelle reguleringen og den oppdaterte politikken for digitale aktivatjenesteleverandører (DASPs) som ble kunngjort av AMF på torsdag, vil tre i kraft fra januar 2024, før de andre og tredje nivåene av MiCA trer i kraft senere i 2024 og 2025. DASPs som ønsker å etablere fullstendige depot-, børs- og kryptohandelsoperasjoner i landet, vil bli pålagt å overholde de «forbedrede» kravene.

De vil også være forpliktet til å etablere «sikkerhets- og internkontrollsystemer, systemer for håndtering av interessekonflikter» og offentliggjøre «nøyaktig og ikke‑misvisende informasjon, offentlige prisingspolitikker». Så langt er kun ett selskap, SG-Forge, lisensiert til å tilby alle kryptotjenester anerkjent av den viktigste finansmyndigheten (AMF), som fungerer som børsregulator i Frankrike. Selv om Binance er registrert hos den franske regulatoren, har de ennå ikke sikret lisens, noe som representerer den høyeste formen for regulatorisk sertifisering.