Silvergate aangeklaagd over rol in FTX- en Alameda-Instorting

The FTX contagie blijft zich verspreiden in de cryptowereld, weken nadat de ingestorte cryptobeurs faillissement heeft aangevraagd. Als volgende die met een rechtszaak wordt geconfronteerd, zijn Silvergate Bank, Silvergate Capital Corporation en Silvergate‑CEO Alan Lane. Een collectieve rechtszaak ingediend bij de California Southern District Court stelt dat Silvergate direct heeft geholpen en medeplicht is geweest aan de fraude van FTX en schendingen van fiduciaire plichten door deel te nemen aan het vermengen van fondsen en onjuiste overboekingen. “Silvergate verwerkte miljarden aan overboekingen van de klantrekening van FTX bij Silvergate naar de Alameda‑rekeningen. Silvergate accepteerde ook stortingen van FTX‑investeerders — bedoeld om bewaard, verhandeld of uitgekeerd te worden — die op aanwijzing van Bankman‑Fried rechtstreeks naar de bankrekeningen van Alameda werden overgemaakt en misbruikt,” beweert de eiser in de rechtszaak. De collectieve rechtszaak werd ingediend door een FTX‑investeerder Joewy Gonzalez, die zichzelf en alle andere FTX‑investeerders die in dezelfde situatie verkeren, vertegenwoordigt.

De Crypto Bank Staat Voor Vragen

Silvergate Bank heeft de naam “de crypto bank” verdiend, vanwege haar betrokkenheid bij de in- en uitstroom van fiat naar de meeste in de VS gevestigde crypto‑beurzen.

In de nasleep van de FTX‑instorting heeft Silvergate een persbericht gepubliceerd over haar relatie met en blootstelling aan FTX. “In het licht van de recente ontwikkelingen wil ik een update geven over de blootstelling van Silvergate aan FTX. Per 30 september 2022 bedroegen de totale deposito’s van Silvergate van alle digitale‑activa klanten $11,9 miljard, waarvan FTX minder dan 10% uitmaakte. Silvergate heeft geen uitstaande leningen aan of investeringen in FTX, en FTX is geen bewaarder van de door Bitcoin gedekte SEN Leverage‑leningen van Silvergate. Om duidelijk te zijn, onze relatie met FTX is beperkt tot deposito’s,” Alan Lane, CEO van Silvergate, zei in het persbericht.

Senator Elizabeth Warren samen met senatoren Roger Mashall en John Kennedy hebben Silvergate, in een brief, gevraagd om volledige gegevens van  FTX transacties vrij te geven om de mogelijke rol van Silvergate in de ineenstorting van FTX vast te stellen. Een deadline van 19 december is aan Silvergate gegeven om te voldoen aan het verzoek van de wetgevers. “De betrokkenheid van uw bank bij de overdracht van FTX‑klantgelden naar Alameda onthult wat lijkt op een flagrante tekortkoming van de verantwoordelijkheid van uw bank om verdachte financiële activiteiten van haar cliënten te monitoren en te melden. Het publiek heeft recht op een volledige verantwoording van de financiële activiteiten die hebben geleid tot het verlies van miljarden aan klantactiva, en op elke rol die Silvergate mogelijk heeft gespeeld in deze verliezen,” schreven de senatoren.

Midden in de FTX‑debacle is de aandelenkoers van Silvergate in vrije val, dinsdag met ongeveer 14% gedaald, en bereikt een twee jaar laagtepunt.