Arthur Azizov, oprichter en investeerder bij B2 Ventures – Interviewserie

Arthur Azizov is de oprichter en investeerder van B2 Ventures, een private fintech alliantie  die een portfolio van financiële en technologische projecten omvat, waaronder B2BROKER en B2BINPAY. Een seriële ondernemer met meer dan een decennium aan ervaring, hij staat aan de voorhoede van innovatie in financiële technologie, en transformeert liquiditeit, handel en betalingsdiensten.

In dit interview onderzoeken we hoe B2 Ventures de barrières voor institutionele financiering verlaagt, de crypto‑infrastructuur uitbreidt en de volgende generatie fintech‑operators mogelijk maakt.

U heeft een indrukwekkend fintech‑ecosysteem opgebouwd dat liquiditeit, betalingen en brokerage‑infrastructuur omvat. Wat inspireerde u oorspronkelijk om dit pad te volgen—en welk probleem was u het meest gepassioneerd om op te lossen toen u B2 Ventures startte?

Toen we het bedrijf in 2014 lanceerden, was het grootste obstakel de extreem hoge toetredingsdrempel. Een financieel bedrijf starten was niet alleen moeilijk—het was bijna onmogelijk zonder substantiële kapitaal. Je had miljoenen nodig om de infrastructuur vanaf nul op te bouwen, een sterk team van engineers, en de middelen om hoge vergoedingen aan technologische leveranciers te betalen. Destijds stond SaaS nog in de kinderschoenen, en er waren geen plug‑and‑play‑oplossingen of snelle implementatie‑opties.

Dit gebrek aan toegankelijkheid betekende dat de markt niet evolueerde. Er waren zeer weinig unieke of hoogwaardige producten omdat de toetredingsdrempel de meeste aspirant‑ondernemers filterde. En wanneer je geen sterke concurrentie hebt, is er weinig prikkel om te innoveren. Maar concurrentie is de ware motor van vooruitgang—het drijft elk bedrijf om betere, waardevollere oplossingen voor hun klanten te bouwen. Zoals Friedrich Hayek ooit zei: “Competition is a discovery procedure.” Dat is precies hoe wij het zien—elke nieuwe toetredende kan iets unieks brengen, en dat ten goede komen aan het hele ecosysteem.

Ons kernidee was die drempel drastisch te verlagen en fintech‑infrastructuur toegankelijk te maken voor meer mensen—vooral jonge, ambitieuze oprichters met frisse ideeën. Daarom bouwden we eerst B2CORE, en van daaruit breidden we uit naar een hele familie van producten met dezelfde missie: iedereen in staat stellen om snel de markt te betreden, efficiënt te bouwen en de status‑quo uit te dagen. We wilden niet alleen deelnemen aan de fintech‑sector—we wilden de deur openen voor de volgende golf van innovators om deze te transformeren.

U lanceert nu een turnkey‑oplossing voor liquiditeitsproviders via B2BROKER. Wat was het moment of de inzicht dat u deed beseffen dat de markt dit specifieke aanbod nodig had?

B2BROKER was een van de eersten die de toetredingsdrempel in fintech‑infrastructuur verlaagde. Dat vroege succes veroorzaakte een golf—nu wil iedereen de B2B‑markt betreden. Aan de ene kant heb je grote B2C‑bedrijven zoals Revolut of Exness die willen uitbreiden naar institutionele markten. Aan de andere kant zoeken middelgrote brokers naar diversificatie en sterkere inkomstenstromen.

We zagen deze verschuiving en realiseerden ons iets cruciaals: de markt had niet alleen meer toegang nodig—maar slimmere, efficiëntere toegang. Veel bedrijven willen B2B proberen, maar zonder de juiste partner verspillen ze enorme middelen of falen ze volledig. Daar komen wij in beeld—niet als concurrenten, maar als mogelijkmakers. Ons doel is altijd geweest om de markt te versterken.

Met onze turnkey‑oplossing voor liquiditeitsproviders tillen we die mogelijkmaking naar een nieuw niveau. We zijn de eerste die dit op deze schaal aanbieden, en we geloven dat veel bedrijven ofwel zelf zullen proberen het te bouwen—met al het risico en de kosten—of zullen samenwerken met iemand die het pad naar succes al begrijpt. Dat zijn wij.

Ons model is gebouwd op wederzijdse groei: hoe meer onze klanten groeien, hoe meer wij groeien.

Brokers en banken verschuiven steeds meer van retail‑gerichte modellen naar het bouwen van institutionele infrastructuur. Wat drijft deze evolutie, en hoe ziet u dat de industrie transformeren?

De verschuiving die we vandaag zien, is nauw verbonden met twee grote trends: groeiende wereldwijde financiële inclusie en de volwassenheid van fintech‑infrastructuur. Meer mensen dan ooit hebben internettoegang, en daarmee toegang tot financiële tools. Handel en beleggen zijn mainstream geworden—twintig jaar geleden waren het hedge‑fondsen en Wall‑Street‑professionals. Vandaag wordt iedereen, van studenten tot ondernemers, een belegger.

Deze vraag creëert druk op retail‑brokers en banken om te evolueren. Ze moeten meer bieden dan alleen front‑end handelsplatformen—ze moeten schaalbare, institutionele systemen bouwen die een divers klantenbestand aankunnen, van individuele beleggers tot fondsbeheerders. Het retail‑tijdperk duwde toegankelijkheid. Nu draait het institutionele tijdperk om vertrouwen, diepgang en duurzaamheid.

We bevinden ons ook in een hoog‑risico‑investeringsklimaat. Met hoge rentetarieven en volatiele markten beweegt kapitaal zich voorzichtiger. Brokers zoeken nieuwe inkomstenstromen, en het betreden van de institutionele ruimte is een logische stap. Maar het gaat niet alleen om betere tools aanbieden, het gaat om onderdeel worden van een nieuw, meer onderling verbonden financieel ecosysteem.

Daarom zien we deze transformatie als een natuurlijke evolutie. Infrastructuur‑providers zoals wij zijn niet langer alleen softwareleveranciers—wij zijn strategische groeipartners.

Prime‑of‑Prime‑modellen—waar brokers optreden als intermediairs die institutionele liquiditeit van Tier‑1‑providers aan kleinere bedrijven aanbieden—werden vroeger als niche beschouwd. Wat is er veranderd in de markt waardoor dit model nu een mainstream groeistrategie voor brokers is?

De belangrijkste verschuiving is toegang. In de afgelopen jaren zijn de regelgeving aanzienlijk strenger geworden, en Tier‑1‑banken en prime‑brokers zijn veel minder benaderbaar. Deze instellingen zijn al enorm winstgevend—ze zijn simpelweg niet geïnteresseerd in het onboarden van kleinere of nieuwere klanten. Dus voor een nieuwe broker of liquiditeitsprovider is direct verbinden met een Tier‑1 praktisch onmogelijk.

U zit vast in een catch‑22: u heeft volume nodig om de deur binnen te komen, maar u heeft toegang nodig om volume te laten groeien. Terwijl retail‑financiële inclusie floreert dankzij internettoegang, heeft institutionele toegang dat niet ingehaald. Daar komen Prime‑of‑Prime‑modellen in beeld—zij overbruggen deze kloof. Tegelijkertijd is het vandaag de dag ongelooflijk complex en duur om een B2C‑brokerage op te bouwen. U heeft lokale aanwezigheid, regelgeving, marketing, verkooppartners nodig—het is een zware klus. Daarentegen is het fungeren als liquiditeitspartner voor brokers over een hele regio, zoals Latijns‑Amerika, veel schaalbaarder en strategischer.

Dus ja, het begon als een nichemodel. Maar nu is het duidelijk dat met de groeiende institutionele vraag en structurele marktbarrières, Prime‑of‑Prime het logische groeipad wordt. Het stelt brokers in staat om op te schalen zonder geblokkeerd te worden door legacy‑gatekeepers—en dat is een krachtig voordeel.

Wat zijn de belangrijkste pijnpunten die uw turnkey‑product voor liquiditeitsproviders oplost voor brokers en banken die willen overstappen naar institutionele diensten?

Het lanceren van een institutionele operatie is een serieuze uitdaging. U werkt niet langer met retailklanten op schaal—u werkt met minder klanten, grotere transacties en veel hogere verwachtingen. De kosten van fouten stijgen enorm. Dat is precies het kernprobleem dat wij oplossen: onze klanten helpen dure fouten te vermijden door een complete, bewezen infrastructuur te bieden.

Ten eerste is er markttoegang. Onze liquiditeit is echt institutioneel, dankzij echte aggregatie en sterke relaties met providers. En het is geen marketingfluff, het is uitvoeringskwaliteit die u bij elk instrument kunt voelen.

Ten tweede, de technische infrastructuur. Het opzetten en onderhouden van een liquiditeitshub, het integreren van uitvoeringsplatformen en het afstemmen van interne aggregatielogica is ongelooflijk complex. Zelfs als u een Prime Broker vindt, is het bijna onmogelijk om de juiste opzet vanaf nul te bouwen zonder een ervaren team. En experts vinden in platformen zoals OneZero of PrimeXM? Ze zijn zeldzaam en duur. We hebben die expertise over jaren opgebouwd—en we bieden het aan als een kant‑klaar‑service.

We bieden ook de volledige stack: van ons B2CORE CRM tot webontwikkeling en betalingsinfrastructuur. Hulp nodig bij licenties? Dat regelen wij ook. Alles is ontworpen om kosten en time‑to‑market te minimaliseren. We hebben deze reis zelf gemaakt. We weten hoeveel het kost—en hoeveel fouten op de loer liggen voor degenen die het alleen proberen. Onze turnkey‑oplossing draait om het overdragen van die ervaring, tijd besparen en de groei van onze klanten te versnellen—omdat, zoals ik eerder zei, als zij slagen, slagen wij ook.

Kunt u ons stap voor stap uitleggen hoe een typisch lanceringstraject eruitziet voor een klant die uw turnkey‑oplossing gebruikt—van tech‑stack tot licenties tot compliance?

Om dit soort bedrijf legaal te runnen, is het eerste wat u nodig heeft een juiste licentie. Er is geen omweg—zonder die licentie komt u niet door compliance‑controles, en serieuze partners zullen niet eens met u praten. In B2B kijkt iedereen naar uw tegenpartij en kredietrisico. U kunt proberen te bezuinigen met grijze jurisdicties, maar dat zal uw geloofwaardigheid vanaf dag één vernietigen.

Licenties zijn dus meestal de eerste en langste stap—het kan tot een jaar duren. Maar we hebben onze eigen juridische adviseurs die alles afhandelen: documenten voorbereiden, communicatie met de toezichthouder beheren, en de klant door het hele proces begeleiden. Als de klant snel en gefocust is, kunnen we het in ongeveer 6 maanden doen. En als ze al een licentie hebben of alleen een upgrade nodig hebben, kunnen we binnen enkele weken lanceren.

Vanuit technisch oogpunt wijzen we een toegewijd team toe, inclusief een executive account manager en implementatiespecialisten. We beginnen met onboarding: we bespreken het businessmodel, vullen gedetailleerde vragenlijsten in en starten met het configureren van het platform. Ons team verzorgt training, opent betaalrekeningen via B2BINPAY. Het proces zelf is vrij gestructureerd: strategiediscussies, compliance, juridische documentatie, platformsetup, website‑lancering—alles loopt parallel. De enige echte knelpunt is licenties. Maar voor serieuze spelers is dat zelden een blokkade. De meesten hebben al iets in place, en wij helpen ze dit snel op te schalen.

Hoe complementeren B2BROKER en B2BINPAY elkaar in uw bredere visie om traditionele financiën te verenigen met digitale‑asset‑infrastructuur?

We zien wereldwijd een enorme institutionele adoptie van crypto, en het neemt alleen maar toe. Kijk maar naar de VS—met de recente veranderingen in het SEC‑leiderschap horen we al een meer ondersteunende toon ten opzichte van digitale assets. De nieuwe voorzitter heeft openlijk gezegd dat hij de debanking van crypto‑bedrijven zal bestrijden en ziet echt potentieel in de sector. Voeg daar de golf van spot‑ETF’s en de duidelijke regelgevende vooruitgang aan toe, en het is duidelijk dat we een veel meer volwassen fase van de cryptomarkt betreden.

Hier komen onze twee producten perfect samen. B2BROKER levert de volledige IT‑ en handelsinfrastructuur, en B2BINPAY biedt bedrijven een snelle, veilige en schaalbare manier om crypto‑betalingen te verwerken. Het is een krachtige combinatie. Voor brokers, beurzen of elke fintech‑onderneming die grensoverschrijdende financiële diensten wil bouwen, is een snelle, crypto‑native betalingslaag essentieel. Traditionele rails zijn simpelweg te traag en gefragmenteerd, terwijl crypto‑betalingen twee grote voordelen bieden: onmiddellijke afwikkeling en volledig eigendom van fondsen. Daarom hebben we altijd geloofd in crypto‑adoptie—niet als een modewoord, maar als een echte infrastructuurupgrade. B2BINPAY opent de deur naar nieuwe inkomstenkanalen en klantsegmenten, terwijl B2BROKER ervoor zorgt dat de backend rotsvast is.

Dus ja, hoewel ze technisch gezien verschillende bedrijven zijn, zijn ze nauw op één lijn qua visie.

Uw bedrijven opereren wereldwijd over jurisdicties met complexe regelgeving. Hoe benadert u compliance op schaal—vooral met crypto, betalingen en grensoverschrijdende liquiditeit?

Dat is het moeilijkste deel van het opschalen van elk financieel bedrijf vandaag.

Onze aanpak is vrij gestructureerd. Ten eerste zijn we uiterst selectief met de jurisdicties waarin we werken. We richten ons op schone, goed gereguleerde omgevingen waar we langdurige partnerschappen kunnen opbouwen en volledig transparant kunnen opereren. We hebben ook een sterk intern compliance‑team opgebouwd dat nauw samenwerkt met lokale juridische adviseurs in elke regio. Dit stelt ons in staat om snel aan te passen wanneer regelgeving verandert—wat voortdurend gebeurt.

We investeren ook zwaar in licenties vanaf dag één. Of het nu EMI‑licenties, crypto‑autorisaties of broker‑licenties zijn, we gaan de volledige weg. Het is niet snel, en het is niet goedkoop, maar het is de enige manier om duurzaam te schalen. Het geeft klanten ook vertrouwen—ze weten dat ze samenwerken met een bedrijf dat compliance serieus neemt.

Welke rol ziet u voor KYC, KYT en transactie‑monitoring in het mogelijk maken van schaalbare, institutionele liquiditeitsinfrastructuur?

Compliance speelt een absoluut essentiële rol in elk financieel bedrijf. Het beschermt uw bedrijf—juridisch gezien, ja, maar ook reputatie‑matig. In B2B is reputatie alles. U wilt geen slechte klanten onboarden, en compliance helpt u dat te voorkomen. Het zorgt er ook voor dat u voldoet aan de regelgeving en niet eindigt met boetes of beperkingen.

KYC en KYT zijn beide cruciaal. Elke klant die u onboardt moet door een volledig KYC‑proces gaan—u moet begrijpen wie ze zijn, waar het geld vandaan komt, en hoe hun businessmodel eruitziet. KYT is even belangrijk. U moet volgen waar het geld naartoe stroomt en ervoor zorgen dat u geen AML‑risico’s neemt.

We helpen onze klanten hier ook bij. B2BINPAY is geïntegreerd met Crystal en Chainalysis. We hebben ook compliance‑tools op ondernemingsniveau die volledig verbonden zijn met ons eigen B2CORE‑platform. Zo krijgen klanten toegang tot een robuuste infrastructuur die zowel licentie‑ als reputatiebehoeften dekt.

Zonder sterke compliance kunt u niet opschalen. Vooral in deze sector, waar alles onder de loep wordt genomen.

Als iemand die actief de traditionele financiën en digitale assets verbindt, waar ziet u de meest betekenisvolle innovatie plaatsvinden in de komende 2–3 jaar?

We betreden een zeer spannende fase van convergentie tussen traditionele financiën en de crypto‑native wereld. In de komende jaren zullen we een paar belangrijke innovatie‑stromen zien opkomen.

Ten eerste, super‑apps—platformen in Revolut‑stijl—zullen vaker voorkomen. Gebruikers willen alles op één plek: betalingen, handel, beleggen, zelfs verzekeringen. Het is handig, zorgt voor binding, en opent meerdere inkomstenkanalen voor bedrijven.

Dan is er tokenisatie en RWA. De infrastructuur van traditionele kapitaalmarkten is duur en gefragmenteerd—clearing, bewaring, grensoverschrijdende afwikkelingen, alles is traag en kostbaar. Tokenisatie kan dat vereenvoudigen en versnellen. Het maakt de uitgifte van activa sneller en secundaire markten toegankelijker.

En natuurlijk, AI. We zien het al transformeren van compliance, handel en klantbetrokkenheid. Het tempo van adoptie is snel, en de mogelijkheden evolueren dagelijks. Uw bedrijf runnen zonder AI is als proberen een bank te bouwen met faxmachines.

Kijkend naar de toekomst, wat is uw langetermijnvisie voor B2 Ventures—en welk soort nalatenschap wilt u achterlaten in de institutionele fintech‑ruimte?

Onze langetermijnvisie is om het B2‑ecosysteem uit te breiden tot een wereldwijd platform dat de volgende generatie financiële innovators in staat stelt. We willen het voor institutionele spelers gemakkelijker maken om de digitale‑asset‑markt te betreden, en we willen de barrières verlagen voor getalenteerde ondernemers om hun eigen financiële bedrijven te bouwen. We zetten sterk in op crypto‑adoptie omdat we geloven dat financiën in die richting gaan. We bouwen producten en diensten die deze transitie gemakkelijker, veiliger en schaalbaarder maken voor iedereen—from established institutions to emerging startups.

Als we een nalatenschap kunnen achterlaten, wil ik dat het dit is: dat we hebben bijgedragen aan het vormgeven van de toekomst van institutionele fintech door het opener, efficiënter en inclusiever te maken. Dat is de missie waar we elke dag aan bouwen.