Nexo에 무슨 일이 일어나고 있나요?

암호화폐 세계는 암호화폐 거래소 FTX의 실패와 Terra/Luna 이후 드라마와 조사로 계속 뒤흔들리고 있습니다. 최신 상황의 중심에는 영국에 본사를 둔 암호화폐 대출업체 Nexo가 있으며, 이 회사는 많은 좌절을 겪고 있습니다.

불가리아에서 급습당함

현지 뉴스 기관에 따르면, Nexo의 수도 소피아 사무실이 지난 목요일 300명 이상의 검사, 조사관 및 외국 요원 팀에 의해 급습당했습니다. 혐의에는 세금 위반 및 자금세탁, 조직 범죄 조직 구성, 러시아에 대한 글로벌 금융 제재 위반, 그리고 무허가 영업 등이 포함됩니다.

국가 검찰총장의 대변인인 Siika Mileva는 테러 활동 자금 조달로 공식 확인된 개인이 암호화폐 전송에 Nexo를 사용한 사실도 확인했지만 자세한 내용은 밝히지 않았다고 말했습니다.

현지 경찰은 Nexo와 연관된 15곳을 수색했으며, 다수의 국제 기관이 Nexo를 조사하고 있습니다.

일련의 트윗에서 어려움을 겪고 있는 암호화폐 회사는 관련 당국 및 규제기관과 협조하고 있다고 밝혔습니다. Nexo는 또한 러시아에 부과된 자금세탁방지(AML) 요구사항 및 제재를 준수해 왔으며, Chainalysis와 같은 주요 암호화폐 정보 기업과도 협력하고 있음을 재확인했습니다.

암호화폐 대출업체는 이번 급습이 그룹 내 불가리아 법인을 대상으로 했으며, 해당 법인은 고객을 직접 상대하지 않고 백오피스 기능만 수행한다고 추가로 설명했습니다.

“불행히도 최근 암호화폐에 대한 규제 단속이 강화되면서 일부 규제기관은 먼저 발을 들이고 나중에 질문하는 방식을 채택하고 있습니다. 부패한 국가에서는 이것이 거의 조직범죄와도 비슷하지만, 이 또한 지나갈 것입니다,” 라고 덧붙였습니다.

Nexo는 이제 갑작스러운 경찰 차단으로 인한 손해에 대해 불가리아를 상대로 소송을 준비하고 있습니다.

‘정치적 급습’에 대한 소송 위협

불가리아 뉴스 기관은 어려움에 처한 암호화폐 회사가 진행 중인 조사에 대한 법 집행 기관의 반응을 부끄럽다고 비판했으며, 정부를 상대로 손해배상을 청구하는 소송을 준비하고 있다고 보도했습니다. Nexo 관계자들은 소송에서 승소하면 사무실 급습으로 인한 손실을 보전할 수 있을 것이라고 생각합니다.

불가리아가 법원에서 Nexo에게 패소해 지불해야 할 수백억 규모의 보상금은 기록을 깨게 될 것이며, 회사는 성명에서 안타깝게도 이번에는 불가리아 납세자들이 비용을 부담하게 될 것이라고 덧붙였습니다.

급습 다음 날 성명에서 Nexo는 급습이 “타블로이드 언론”의 정치 캠페인과 연관되었다고 말했습니다. 연관된 정당 중 하나는 “We Continue the Change”로, 현재 불가리아 의회에서 두 번째로 큰 중도·반부패 정당입니다. 또 다른 정당은 “Democratic Bulgaria”로, 녹색당(The Greens), 강한 불가리아를 위한 민주당(Democrats for a Strong Bulgaria), 그리고 Yes, Bulgaria! 세 정당의 선거 연합입니다.

“활발한 시민적 입장을 바탕으로” Nexo 팀 구성원들은 투명하고 합법적인 방식으로 정당에 기부했다고 암호화폐 대출업체는 성명에서 밝혔습니다.

하지만 대변인 Siika Mileva는 Nexo에 대한 조사에 정치적 측면이 없으며, “기관을 공격하는 것이 국가적인 스포츠가 되었다”고 덧붙였습니다.

Nexo는 또한 불가리아 현지 당국의 행동을 불법이라고 비난하며, 이는 관련자들의 무능함을 드러낸다고 말했습니다. 회사는 이 행동을 불가리아 현지의 자의적 행위라며, 성공적인 사업을 해치고 착취하려는 목적이라고 주장했습니다.

암호화폐 대출업체는 수천만 BGN 규모의 세금 및 보험료를 납부했다고 언급했습니다. 또한 현지 정부와의 잠재적 문제로 인해 Nexo는 불가리아 거주자에게 서비스를 제공하지 않는다고 명확히 했으며, 러시아에 대한 AML 요구사항 및 제재를 준수해 왔음을 다시 강조했습니다.

급습 이후 인출, 우려의 원인인가?

이 소식은 확실히 투자자들을 놀라게 했으며, 자금이 Nexo에서 빠져나가고 있습니다. Nexo의 감사인 Armanino가 웹사이트에 제공한 실시간 인증 스냅샷에 따르면, 불가리아에서 암호화폐 대출업체 사무실이 급습당한 날 회사는 133,263 비트코인을 보유하고 있었습니다. 급습이 발생한 지 하루 만에 약 8,324 BTC(1억 5,800만 달러)가 Nexo에서 인출되었습니다.

암호화폐 분석 플랫폼 Arkham Intelligence에 따르면, Nexo는 수십만 달러 규모의 자금 유출을 경험했습니다. 블록체인 추적 플랫폼 Cielo Finance도 어려움을 겪는 회사에서 상당한 인출이 발생했으며, 특히 1월 12일부터 플랫폼을 떠난 USDC 거래가 20만 달러를 초과했다고 보고했습니다.

“고객 스테이블코인 인출 물결” 외에도, 회사는 Nexo 금고 지갑이 Polygon 및 BNB 체인에서 WETH, BNB 및 스테이블코인을 이동시키는 것을 확인했습니다.

하지만 Nexo의 대변인은 자산의 비정상적인 유출을 부인하며, 현재 시장 상황을 고려할 때 현재의 유출은 정상적이며 “그냥 일상적인 비즈니스”라고 말했습니다. 대표는 또한 유출액이 현재 23억 달러 규모인 Nexo의 총 운용 자산의 2%에 불과하다고 덧붙였습니다.

케이맨 제도에서 VASP 신청 거부

불가리아 당국이 Nexo 사무실을 급습한 같은 주에, 암호화폐 대출업체는 케이맨 제도에서 소송을 제기했습니다.

Nexo는 1월 12일 케이맨 제도 통화청(CIMA)을 상대로 섬 국가에서 가상 자산 서비스 제공자(VASP)로 등록 승인을 받지 못한 것에 대해 소송을 제기했습니다. 암호화폐 대출업체는 케이맨 제도 주민에게 암호화폐 서비스를 제공하는 것이 “적합하다”고 주장하며, 법원에 금융 규제기관의 결정을 뒤집어 줄 것을 요청했습니다.

법원 서류에 따르면, Nexo는 2021년 1월 CIMA에 신청했으며, 규제기관이 요청한 추가 정보를 제공했습니다. 그러나 지난 10월, 통화청은 신청서에 대해 “뉴스 매체에 언급된 특정 법적·규제적 사안”을 이유로 설명을 요구했으며, Nexo가 이를 공개하지 않았다고 밝혔습니다. 신청은 12월에 거부되었습니다

Nexo는 CIMA가 암호화폐 대출업체의 신청을 거부하는 결정에서 충분한 세부 정보를 제공할 의무를 위반했다고 비난했습니다. Nexo에 따르면, CIMA는 회사에 대해 집행 조치를 취한 규제기관들의 의견에 지나치게 무게를 두었다고 합니다.

미국 주 차원의 규제기관들도 Nexo에 대해 중지 명령을 발부했지만, 회사는 소송에서 모든 미국 주 및 연방 규제 조사에 성실히 협조해 왔다고 주장했습니다. 그러나 미국 내 디지털 자산에 대한 규제적 모호성이 남아 있어, 규제기관의 집행이 반드시 위법을 의미하는 것은 아니라고 Nexo는 덧붙였습니다.

미국에서 대출 서비스 중단

지난달, Nexo는 향후 몇 달 동안 미국에서 점진적으로 철수할 예정이며, 즉시 8개 주에서 Earn Interest Product에 대한 접근을 차단했다고 발표했습니다. Nexo는 미국을 떠나는 결정이 “유감스럽지만 필요하다”고 밝혔습니다.

이는 2022년 2월 증권거래위원회(SEC)가 이자를 제공하는 암호화폐 제품에 대한 가이던스를 발표한 이후, 플랫폼이 새로운 미국 고객이 이자 수익 제품에 접근하는 것을 중단한 뒤에 일어난 일입니다.

Nexo는 2022년 12월 초에 미국 주 및 연방 규제기관과 논의 중이었지만, 이 논의가 “교착 상태”에 이르렀다고 발표했습니다. 또한 회사는 법 집행 기관의 우려에 대응해 “사업을 선제적으로 수정”하려 했지만 성과가 없었다고 말했습니다.

“반대되는 수사와는 달리, 미국이 블록체인 비즈니스를 위한 진전 경로를 제공하기를 거부하고 있다는 것이 이제는 명백히 드러났으며, 우리는 규제기관이 고객의 최선의 이익에 집중하고 있다는 확신을 고객에게 줄 수 없습니다,” 라고 회사는 공식 발표에서 밝혔습니다.

Nexo는 또한 규제기관이 초기에는 협력을 장려했지만, FTX 붕괴로 인한 혼란이 회사가 계속 운영하기에 “불가능한 환경”을 만들었다고 덧붙였습니다.

Nexo에 대한 집행 조치 제기

Nexo가 미국을 철수하기로 한 결정은 규제기관의 감시가 강화된 뒤에 내려졌습니다. 뉴욕 주 검찰총장 Letitia James는 암호화폐 대출업체가 증권 및 상품을 판매하도록 등록되었다고 고객을 속였으며, Earn Interest Product와 같은 서비스를 제공하도록 승인받지 않았다고 주장하며 회사를 고소했습니다.

캘리포니아, 켄터키, 메릴랜드, 오클라호마, 사우스캐롤라이나, 워싱턴, 버몬트 주의 규제기관도 Nexo 대출업체의 모회사인 Nexo Group에 대해 조치를 취했으며, 이는 고객에게 이자를 제공하는 계좌를 증권으로 등록하지 않고 필요한 공시를 제공하지 않은 데 대한 것입니다.

이러한 이자 수익 계좌는 투자자들이 Nexo에 자산을 예치하고 예치금에 대해 최대 36%의 수익을 얻을 수 있게 했습니다. 그러나 캘리포니아 금융보호혁신부(DFPI)는 이러한 금리가 “단기, 투자 등급, 고정 수입 증권이나 은행 저축 계좌의 금리보다 현저히 높다”고 밝혔습니다.

Nexo, 경쟁사 Vauld 공격

Nexo를 둘러싼 일련의 문제 속에서, 회사는 지난 여름에 Vauld가 모든 고객 인출, 예금 및 거래를 중단하고 Celsius 붕괴 이후 잠재적 구조조정을 모색하기 위해 고문을 고용한 후, 싱가포르 기반 회사를 전면 인수하기 위한 논의를 진행 중이라고 발표했습니다. 그 이후로 거래는 여러 장애물에 부딪혔으며, Nexo는 제안을 여러 차례 수정했습니다.

두 암호화폐 대출 회사 간의 긴장이 고조되고 있으며, Nexo는 공개 서한에서 Vauld가 그들의 최선의 이익에 부합하지 않는 행동을 하고 있다고 비난했습니다.

이번 달 초, Vauld는 Nexo의 최종 제안을 거부했습니다. Vauld의 공동 설립자이자 CEO인 Darshan Bathija는 비공개 서한에서 자신의 회사가 Nexo가 제시한 최종 제안을 거부할 것이라고 밝혔습니다. Bathija는 Nexo가 재무 건전성을 평가하지 못했으며, Nexo가 미국 거주 고객을 어떻게 처리할지에 대한 우려를 표명했습니다. Nexo는 이미 해당 국가 주민에 대한 서비스를 중단했기 때문입니다.

한편, 싱가포르 법원은 Vauld가 아직 회생 계획을 수립하지 못했기 때문에 채권자 보호 기간을 2월 28일까지 연장했습니다. 보고에 따르면, Vauld는 파산 당시 암호화폐 가격을 기준으로 고객에게 4억 달러 이상을 빚지고 있습니다.

Nexo가 감당할 수 있는 것보다 더 큰 문제에 직면했나요?

암호화폐 신용 산업은 큰 타격을 입었으며, Nexo의 주요 경쟁사인 BlockFi, Celsius Network, Voyager Digital 등이 최근 몇 달 내에 파산 보호를 신청했습니다. 이는 Nexo의 현재 상황을 더욱 심각하게 만들고 있습니다.

지난 해, 이러한 암호화폐 대출업체와 여러 거래소는 파산 직전 인출에 대한 스트레스 테스트를 겪었으며, 급습 이후 Nexo도 유사한 문제를 겪고 있습니다. 그러나 현재 불가리아 당국의 조사 결과가 어떻게 될지, 그리고 이것이 Nexo와 고객에게 어떤 영향을 미칠지는 불확실합니다.

하지만 암호화폐 대출업체의 고유 토큰인 NEXO는 현재까지 Nexo가 직면한 모든 문제에도 불구하고 큰 영향을 받지 않고 있습니다. NEXO는 지난 한 달 동안 약 15% 상승하여 $0.74에 거래되고 있지만, 지난 1년 동안 69% 하락했으며 2021년 5월 사상 최고가(ATH) 대비 82% 감소했습니다. NEXO 토큰의 상승세는 전체 암호화폐 시장의 상승과 동시에 나타났습니다.