전통 금융 기업들, 디지털 자산 거래 플랫폼 개발 중이라는 보도

월스트리트의 많은 경영진은 디지털 자산 분야에 진출하는 데 신중한 태도를 보여 왔습니다. 그럼에도 피델리티 등 일부 전통 금융 기업은 위험과 업계의 미래에 대한 우려 속에서도 이 분야로 사업을 넓히고 있습니다. 주요 암호화폐에 대한 투자 기회를 찾는 기업도 있습니다. 전통 금융 업계가 디지털 자산 분야에 진출하는 또 다른 사례로, 월스트리트 기업들이 지원하는 회사들이 거래 인프라를 개발하고 있다는 보도가 나왔습니다.

2023년 5월 31일자 보도에서 Financial Times는 이들 기업이 자사 브랜드의 평판을 바탕으로 펀드매니저 등 기관투자자의 신뢰를 얻으려 한다고 전했습니다. 보도에 따르면 기관들은 문제가 있는 이력을 지닌 중앙화 거래소 운영사보다 전통 금융 업계의 익숙한 브랜드를 선호할 수 있습니다.

월스트리트, 금융 업계에서 쌓은 평판과 전문성을 바탕으로 진출

보도는 노무라, 증권사 찰스 슈와브, 영국의 스탠다드차타드 등을 비트코인과 이더 같은 디지털 자산의 거래 및 수탁 플랫폼을 개발하는 금융 기업으로 꼽았습니다. 찰스 슈와브는 2022년 9월 발표됐으며 기사 작성 당시 개발 중이던 EDX Markets를 지원했습니다. 스탠다드차타드는 Zodia Markets를 지원했습니다. 또한 이 은행이 지원하는 암호화폐 수탁 기업 Zodia Custody는 2023년 4월 시리즈 A 라운드에서 3,600만 달러를 조달했습니다. 보도에 따르면 투자금의 대부분은 스탠다드차타드의 투자 부문 SC Ventures와 일본 SBI Holdings에서 나왔으며, 이름이 공개되지 않은 다른 투자자들도 참여했습니다. 자금은 사업 지역 확대, 지원 토큰 추가, 거래소 밖에서 이루어지는 결제 서비스 개선에 쓰일 예정이었습니다.

암호화폐 전문 거래소와 대출 기업들의 잇따른 붕괴로 투자자의 경계심이 커졌음을 인정하면서도, 이들 금융 기업은 사업 기회가 있다고 봤습니다. 규제가 미흡한 사업의 위험이 드러나면서 고객 자금을 보호하는 관리 체계에 대한 수요가 커졌고, 이를 충족할 수 있다고 판단한 것입니다. 일부 월스트리트 기업은 이미 암호화폐 수탁 사업을 추진하고 있었습니다.

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2022년 10월, 세계 최대 수탁은행으로 알려진 BNY Mellon은 미국의 일부 기관 고객에게 비트코인과 이더 수탁 서비스를 제공하기 시작했습니다. 2023년 1월에는 아시아에서 디지털 자산 수탁 서비스를 제공하려는 계획도 보도됐습니다. 나스닥은 2022년 9월 디지털 자산 사업 진출 방침을 발표했으며, 2023년 3월에는 필요한 승인을 전제로 같은 해 2분기 암호화폐 수탁 서비스 출시를 목표로 한다고 밝혔습니다.

업계의 혼란 속에서도 주요 암호화폐 가격은 상승

개발 계획에 정통한 소식통을 인용한 보도에 따르면, 새 플랫폼들은 전통 금융의 구조를 도입해 일부 기존 암호화폐 거래소와 차별화할 예정이었습니다. 위험을 줄이기 위해 거래 부문과 수탁 부문을 분리하는 방식입니다. 샘 뱅크먼프리드의 FTX와 Alameda Research가 밀접하게 얽혀 있었던 사례는 그 필요성을 보여줬습니다. 보도는 EDX가 초기 구축 계획에서 클라우드 컴퓨팅을 통합하지 않기로 했다고도 전했습니다.

비트코인과 이더의 2023년 초 이후 가격 추이. 출처: TradingView

계획 중인 거래 플랫폼이 성장하면 이미 기관 고객 전용 서비스를 제공하는 바이낸스, 코인베이스 등과 경쟁할 수 있습니다. 다만 기존 거래소가 거래 데스크에 유동성을 공급하고 있어 그 입지를 넘어서기는 쉽지 않을 것입니다. 주요 암호화폐의 큰 가격 상승도 디지털 자산에 대한 관심을 높이고 있습니다. 기사 작성 시점에 비트코인과 이더는 2023년 초보다 각각 약 62%, 56% 상승해 같은 기간 S&P 500과 나스닥 종합지수의 상승률을 웃돌았습니다.

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