BNY Mellon은 ‘디지털 자산은 지속될 것이다’라고 믿는다 – 2022 설문 조사 결과 공개

디지털 자산 관리 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라, 세계 최대의 수탁 은행인 BNY Mellon은 이제 고객에게 암호화폐 수탁 서비스를 제공하고 있습니다. “우리는 블록체인 및 관련 역량이 금융 서비스 환경을 변화시킬 미래를 향해 나아가고 있습니다,” 라고 BNY Mellon의 디지털 자산 및 고급 솔루션 책임자인 Mike Demissie가 말합니다.

암호화 채택을 위한 촉매제

10년 이상 전에 도입된 이후, 디지털 자산—암호화폐 형태—은 주류가 되었습니다. 한때 많은 사람들에게 불법 활동을 수행하는 도구로 여겨졌던 이 자산 클래스는 이제 기업, 소매 및 기관 투자자, 그리고 정부에 의해 채택되고 있습니다. 디지털 자산을 탐색하고 채택하는 전통적인 투자자들의 수가 증가하고 있습니다. 전통적인 투자 관리자는 고객의 지속적으로 증가하는 수요를 충족하기 위해 서비스 포트폴리오에 디지털 자산 관리를 추가하고 있습니다. 블록체인 기술(대다수 디지털 자산을 구동하는 기본 기술)이 제공하는 기회에 대한 기대감은 기술자와 탈중앙화 극단주의자들로부터 소매 및 기관 투자자들까지 퍼지고 있습니다.

BNY Mellon은 전통 자산과 디지털 자산을 모두 고객에게 제공하는 하이브리드 자산 관리 플랫폼을 제공하는 선도적인 수탁 제공업체 중 하나입니다. Celent가 수행한 최근 BNY Mellon이 후원한 설문 조사에 따르면, 기관 투자자의 91%가 토큰화된 제품에 투자하는 데 관심이 있으며, 41%는 이미 포트폴리오에 암호화폐를 추가했습니다. 이 설문 조사 데이터는 전 세계 270명 이상의 기관 투자자, 즉 자산 관리자, 자산 소유자 및 헤지펀드의 응답을 포괄합니다.

BNY Mellon은 2021년 2월 디지털 자산 유닛을 출범한 이후 디지털 자산을 채택하겠다는 이전에 발표된 계획을 철저히 이행하고 있습니다. 전통 자산의 신뢰받는 오랜 관리자로서 BNY Mellon은 대부분의 전통 고객에게 디지털 자산 플랫폼으로 선택될 가능성이 높으며, 특히 디지털 자산의 핵심 기술을 이해하기 어려워하거나 복잡성에 관심이 없고 기술 투자 의사가 없는 고객에게 적합합니다. 현재는 비트코인과 이더리움만이 고객에게 제공됩니다. 그러나 향후 스테이블코인, 디지털 증권, 중앙은행 발행 디지털 통화 등 더 많은 디지털 자산을 제공할 가능성도 있습니다.

Celent 보고서에 따르면, 응답자의 70%가 신뢰받고 인정받는 기관이 디지털 자산 수탁 및 실행 서비스를 제공한다면 디지털 자산 활동을 늘릴 것이라고 동의했습니다. 신뢰는 모든 금융 혁신에 필수적이며, 따라서 수탁 은행의 고객은 해당 자산을 제공하는 플랫폼을 신뢰할 경우에만 암호화폐와 같은 디지털 자산을 채택할 것이라고 가정하는 것이 논리적입니다. 현재 블록체인 네트워크와 DeFi 프로토콜에 대한 해킹 사건이 반복적으로 발생하고 있으며, 일부 해킹은 전체 생태계와 그 활동을 몇 시간 동안 정지시키기도 합니다. 이러한 상황에서 신뢰받고 규제된 주체가 기관의 암호화폐 채택을 주도할 필요성이 대두되고 있습니다.

BNY Mellon은 디지털 자산 플랫폼을 개발하면서 Fireblocks와 Chainanalysis를 포함한 핀테크 기업에 외주를 주었다는 입장을 밝혔으며, “디지털 자산 분야 전반에 걸쳐 고객의 현재 및 미래 보안·컴플라이언스 요구를 충족하기 위해” 라고 설명했습니다.

DeFi에서 높은 연간 수익률(APY)은 전통 투자자들이 디지털 자산에 끌리는 요인 중 하나입니다. Celent 보고서는 응답자들이 디지털 자산 제공자를 선택할 때 스테이킹 및 토큰화 지원을 핵심 서비스로 꼽았다고 밝혔습니다.

기관의 토큰화 및 디지털 현금에 대한 관심

자산 토큰화는 물리적 또는 디지털 자산을 토큰으로 변환하여 블록체인과 같은 분산 원장에 표시하는 것을 의미합니다. 암호화폐 토큰은 블록체인에서 자산을 고유하게 표현하는 데 사용되면서 인기를 얻었습니다. 이러한 블록체인 상의 고유한 표현은 중복을 없애줍니다. Celent 설문 조사 결과에 따르면, 응답자의 97%가 토큰화가 자산 관리를 혁신하고 정산 병목 현상을 없앤다면 산업에 도움이 될 것이라고 동의했으며, 91%는 토큰화된 제품에 투자하는 데 관심을 보였습니다. 보고서는 또한 사모펀드와 헤지펀드가 투자자들이 가장 토큰화되길 원하는 자산이라고 밝혔습니다.

자산 토큰화는 증권화 과정과 유사한 점이 있지만, 블록체인에서 수행되기 때문에 투명성과 불변성과 같은 특성을 가집니다. 토큰화는 또한 자산의 부분 판매 또는 소유권을 지원할 수 있게 합니다.

암호화폐를 결제 수단으로 활용하는 분야에서, Celent 보고서 데이터에 따르면 기관 투자자의 77%가 이미 블록체인 기반 통화를 이용하거나 탐색하고 있으며, 이는 국경 간 결제에 활용되고 있습니다. 암호화폐는 가치 교환 및 금전 결제를 위한 쉬운 수단으로 큰 인기를 얻었습니다. Stellar와 Ripple과 같은 블록체인 기반 기업들은 국경 간 및 은행 간 결제를 용이하게 하는 강력한 제품 및 도구 모음을 구축했습니다. 스테이블코인도 피어투피어 결제에 널리 사용됩니다. 기관 투자자의 88%는 블록체인 기술을 이용한 현금의 디지털 표현에 대해 편안함을 느낍니다. 그러나 응답자의 2/3 이상은 신뢰받고 평판이 높은 기관이 발행한 경우에만 디지털 현금을 결제 및 정산에 사용할 것이라고 말했습니다.

지원 논평

암호화폐의 초기 채택자들이 가장 많이 제기한 질문 중 하나는: 언제 암호화폐가 기관 투자를 끌어들일 것인가?

Celent 보고서는 디지털 자산 및 그 채택에 대한 거대한 기관 관심이 예상보다 빨리 일어날 수 있음을 밝혔습니다. 기관 투자자들은 디지털 자산과 암호화폐를 아직 초기 단계의 것으로 보지만, 근본 기술이 금융 부문을 뒤흔들 수 있는 역량을 가지고 있다고 믿고 있습니다. 이러한 블록체인 기술에 대한 신념과 확신은 대규모 기관 투자를 끌어왔으며 앞으로도 계속 끌어올 것입니다. Celent 설문 조사는 TerraUSD/LUNA 붕괴 직후에 수행되었음에도 불구하고, 응답자의 88%는 여전히 디지털 자산 채택에 대한 현재 계획을 진행할 예정이라고 말했습니다.

암호화폐는 긴 여정을 걸어왔습니다. 한때 실크로드 다크웹 마켓플레이스에서 사용된 것으로 악명 높았던 비트코인이 이제는 존경받는 자산 중 하나로 자리 잡고 있습니다; 이는 디지털 자산이 영구적으로 자리 잡았음을 증명합니다.