Cos’è il DeFi Yield Farming? – Una Guida Facile da Seguire per Principianti

L’introduzione del settore DeFi ha portato con sé molto clamore intorno ai suoi nuovi prodotti e funzionalità. Una di queste funzionalità, ormai comune nell’industria, è il DeFi Yield Farming. Questo protocollo unico consente ai nuovi utenti di guadagnare un reddito passivo con pochissima comprensione delle condizioni di mercato e delle criptovalute in generale. Per questi motivi, il DeFi yield farming è uno dei settori di investimento crypto a più rapida crescita sul mercato.

Il DeFi yield farming o staking consente agli individui di guadagnare token in cambio della loro partecipazione alle applicazioni DeFi. Attualmente, gli utenti possono mettere in staking stablecoin, come Dai, USDT o USD Coin, insieme a innumerevoli token di governance delle piattaforme. È anche possibile fare yield farming utilizzando criptovalute come Ether, poiché la maggior parte delle piattaforme risiede sulla blockchain Ethereum in questo momento.

Quali Problemi Cerca di Risolvere il DeFi Yield Farming?

Il DeFi yield farming tenta di correggere alcune importanti problematiche che affliggono attualmente il mercato. Principalmente, il yield farming offre ai nuovi utenti crypto un’alternativa più semplice per guadagnare un reddito passivo. Rispetto al trading di criptovalute, il yield farming richiede meno comprensione e sforzo. In questo modo, il yield farming fornisce un’alternativa più sicura al trading di criptovalute senza esperienza.

COMPOUND

Come Funziona il DeFi Yield Farming

Ogni piattaforma ha le proprie specifiche tecniche riguardo alla sua strategia di yield farming. Pertanto, dovrai investire un po’ di tempo per comprendere meglio i vantaggi di ciascuna piattaforma, come i periodi di blocco e i tassi di rendimento. Tuttavia, in generale, il metodo più comune di yield farming richiede di bloccare la tua criptovaluta in uno smart contract di pool di liquidità.

A seconda della piattaforma, il pool di liquidità può servire a molteplici scopi. La tua liquidità può essere bloccata in un pool pubblico che consente agli utenti di prendere in prestito i fondi con interesse. Questo interesse ritorna al fondo per ottenere ulteriori ricompense. Alla fine, questa strategia crea un ciclo redditizio per gli investitori esperti.

Esistono anche pool di liquidità che forniscono finanziamenti a progetti sul mercato. In questo scenario, ricevi ricompense per aver contribuito a rafforzare la liquidità di un progetto specifico. Questo è il tipo più comune di yield farming al momento. È stata anche la strategia originale immaginata dagli sviluppatori del settore.

Vantaggi del DeFi Yield Farming

Il DeFi yield farming offre numerosi vantaggi. Innanzitutto, gli investitori ottengono accesso a ROI più elevati con meno sforzo utilizzando questo approccio. Gli investitori early bird ne traggono il massimo beneficio perché guadagnano ricompense e beneficiano dell’apprezzamento del token durante il lancio. Comunemente, gli investitori reinvestono questi profitti in altri progetti DeFi per generare ancora più rendimento.

Interoperabilità

L’intero settore DeFi è costruito attorno all’interoperabilità, che rende il mercato estremamente versatile. Alcune piattaforme prendono le tue criptovalute in staking e le trasferiscono da una piattaforma all’altra automaticamente. Tutta questa interoperabilità migliora i rendimenti degli investitori e offre più opzioni agli utenti. È comune che gli investitori esperti combinino protocolli per sfruttare ulteriormente i profitti.

Storia del DeFi Yield Farming

La storia del yield farming inizia nell’estate del 2020. È in quel periodo che COMPOUND ha introdotto per la prima volta il servizio sul mercato. La strategia di COMPOUND era offrire agli utenti una piccola quota delle commissioni di transazione per aver fornito liquidità a una determinata applicazione. In questo caso, COMPOUND ha iniziato con pool su Uniswap o Balancer. Entrambi i servizi si sono rivelati estremamente di successo.

Liquidità DeFi Bloccata via Coindesk

Questo successo ha scatenato una cascata di piattaforme copycat che sono entrate nel mercato. Inoltre, alcune piattaforme di alto livello hanno anche penetrato lo spazio e hanno ampliato il concetto di yield farming. Queste piattaforme hanno introdotto funzionalità come la governance associata o token nativi. Le piattaforme hanno anche iniziato a ricompensare gli utenti con token nativi anziché ETH.

Yield Farming Avanzato

Grazie all’interoperabilità del settore e alla rapida introduzione di nuovi e interessanti metodi di farming, è emersa una serie di tattiche di yield farming avanzate. Questi utenti mettono in staking token in una catena di protocolli per generare il massimo rendimento. Questi metodi di staking avanzati producono ROI incomparabili ma sono molto complessi per l’utente medio.

Rischi del DeFi Yield Farming

Il yield farming è entusiasmante ma comporta una varietà di rischi che bisogna considerare prima di investire. Principalmente, se desideri guadagnare una ricompensa elevata per i tuoi sforzi di farming, dovrai impegnare un capitale iniziale di valore consistente. Questo aumenta la tua esposizione al rischio.

Speculazione Pura

Inoltre, la natura altamente volatile dei token DeFi pone un’ulteriore preoccupazione. La maggior parte degli investitori DeFi è puramente speculativa in questo momento. Intendono rivendere il loro token in una data successiva per ottenere profitti. Il problema di questo gruppo di investitori è che spesso mostrano mani tremolanti.

Gli investitori speculativi sono rapidi a vendere le loro partecipazioni durante i ribassi di mercato. Queste vendite possono innescare una cascata di altri investitori che si uniscono. Alla fine, si verifica una vendita di massa che annienta il valore della piattaforma e lascia gli investitori in difficoltà.

Un esempio perfetto di questo fenomeno è stato quando Hot Dog Swap ha subito grandi perdite quest’anno. Nell’incidente, il mercato è crollato improvvisamente lasciando gli investitori con le mani vuote. In particolare, Hotdog ha scaricato il 99,9% del suo valore in sole poche ore dopo il lancio.

Rischi di Codifica

I rischi di codifica sono un altro problema che gli investitori dovrebbero considerare. Molte di queste piattaforme non sono open-source. Ciò significa che il codice non è stato verificato dalla comunità. Quando il team di un progetto e il relativo smart contract non possono essere verificati, il livello di rischio aumenta notevolmente. Il settore DeFi è in forte crescita e gli sviluppatori avviano costantemente progetti da zero o copiano il codice dei loro predecessori. Le perdite si verificano quando il codice non è auditato, poiché bug e vettori di attacco vengono scoperti da utenti e hacker anziché dagli sviluppatori.

Un esempio perfetto di come una codifica difettosa possa costare agli investitori è avvenuto con YAM Finance. Una riga di codice errato ha causato il caos per questa startup. In particolare, la piattaforma ha visto il suo token di utilità salire a 57 milioni di dollari in valore in sole due giornate a causa di errori di codifica. Questa crescita era un evidente errore di codifica. Un’indagine successiva ha rivelato una moltitudine di problemi di codifica e sicurezza nella piattaforma.

DeFi Yield Farming – Cosa Riserva il Futuro

Il settore DeFi sembra essere sulla buona strada per consolidare la sua posizione nel mercato. Tuttavia, proprio come il boom degli ICO del 2017, gli investitori devono fare DYOR prima di avventurarsi in questo mercato. Se fatto correttamente, il DeFi yield farming è un ottimo modo per guadagnare qualche crypto gratis. Tuttavia, il tuo successo dipenderà direttamente dalla tua capacità di valutare accuratamente la validità di una piattaforma.