I migliori investimenti in criptovalute

Crypto è presente da oltre un decennio, ma solo di recente è diventata mainstream, con oltre 1 americano su 8 che investono in crypto nell’ultimo anno. La criptovaluta è un bene finanziario digitale che utilizza la crittografia per proteggere la rete, controllare la creazione di unità aggiuntive e verificare il trasferimento di asset.

La criptovaluta esiste interamente nello spazio cyberspaziale della blockchain e non è controllata da alcuna entità o organizzazione singola. La natura decentralizzata delle crypto le rende attraenti per molte persone che credono nel loro potenziale di crescita e adozione futura, come alternativa agli asset tradizionali.

La prima criptovaluta è stata Bitcoin, introdotta nel 2009 da una persona (o gruppo di persone) anonima sotto il nome di Satoshi Nakamoto. Da allora, sono stati creati oltre 11.000 criptovalute, con centinaia di nuove introdotte ogni anno.

Perché le criptovalute sono un investimento valido?

Le criptovalute offrono opportunità uniche agli investitori che gli asset tradizionali non hanno. 

Innanzitutto, le crypto hanno una bassa correlazione con gli asset tradizionali e possono fungere da copertura contro l’inflazione. Questo le rende un buon modo per preservare il capitale durante periodi di alta inflazione o quando ci si aspetta un aumento dei tassi di interesse. Poiché le crypto sono meno correlate agli asset tradizionali, possono contribuire a ridurre il rischio complessivo del portafoglio fornendo protezione al ribasso.    

Le crypto sono anche una fonte di alto alpha. Storicamente, Bitcoin ha restituito circa 230% all’anno in media dalla sua nascita. È più di dieci volte il rendimento del Nasdaq 100 nello stesso periodo.

Questi benefici derivano dalle caratteristiche intrinseche e uniche delle crypto, che hanno motivato milioni di nuovi investitori a partecipare. 

Prima di tutto, le crypto sono permissionless. Questo significa che chiunque può investire senza dover ottenere l’approvazione di una terza parte. Non ci sono barriere all’ingresso né restrizioni su chi può partecipare al mercato.

Secondo, le crypto sono decentralizzate. Questo significa che non esiste un unico punto di fallimento o di controllo che gli hacker possano prendere di mira. Il codice è open source e trasparente, il che rende difficile per gli attori malevoli operare indisturbati all’interno del sistema.

Terzo, le crypto sono immutabili. Questo significa che una volta creato un asset, non può essere modificato senza il consenso di tutti i detentori di quell’asset (cioè, tutti coloro che possiedono la tua criptovaluta devono concordare su eventuali modifiche).

Infine, le crypto offrono indipendenza finanziaria da governi e banche, dando agli utenti il controllo completo sulla loro offerta di moneta e sui loro asset tramite la tecnologia blockchain. 

Tipi di investimenti in criptovaluta

Ora, diamo un’occhiata a diversi investimenti specifici in criptovaluta:

• Stablecoin
• Token di sicurezza
• Token di staking
• Finanza decentralizzata (DeFi)
• Token non fungibili (NFT)

Stablecoin

Una stablecoin è una criptovaluta che mantiene la stabilità dei prezzi rispetto ad altre valute. Lo fa ancorando il suo valore a un altro asset, come il dollaro USA o lo yen giapponese. 

Le stablecoin sono particolarmente utili come protezione al ribasso. Per esempio, se Bitcoin sta crollando, potrebbero volerci giorni per vendere le tue crypto in fiat e poi altri giorni per rientrare nuovamente in crypto, data la lentezza del sistema finanziario tradizionale. Con le stablecoin, invece, puoi convertire le tue crypto in una stablecoin in pochi minuti.

Le stablecoin esistono da diverso tempo, ma hanno recentemente visto una maggiore adozione grazie ai loro potenziali casi d’uso nei servizi finanziari e oltre. Per esempio, le stablecoin potrebbero essere usate come collaterale per prestiti su piattaforme DeFi. Potrebbero anche essere usate come metodo di pagamento alternativo su piattaforme di e‑commerce come OpenBazaar.

La stablecoin più conosciuta è Tether (USDT), criticata per la sua mancanza di trasparenza e per il dubbio se detenga effettivamente abbastanza dollari in riserva. Altre includono USD Coin, Binance USD e Dai di MakerDAO.

Token di sicurezza

I token di sicurezza sono una nuova forma di asset finanziario. Rappresentano digitalmente un asset del mondo reale che può essere scambiato su una blockchain, come azioni, debito, immobili o anche asset tangibili come oro o arte.

I token di sicurezza hanno il potenziale di sconvolgere l’industria dei servizi finanziari e inaugurare una nuova era di accesso democratizzato al capitale. Questo perché possono essere scambiati liberamente su exchange aperti e permettono agli investitori di partecipare a asset che altrimenti sarebbero difficili (o impossibili) da negoziare. 

Ad esempio, la maggior parte degli investitori immobiliari non riesce a vendere facilmente le proprie partecipazioni perché il mercato immobiliare è illiquido. Tuttavia, con una Security Token Offering (STO), gli investitori possono acquistare una proprietà frazionata di immobili.

Token di staking

Lo staking è un metodo usato per mettere in sicurezza le reti blockchain. Consiste nel bloccare una parte della criptovaluta, solitamente per un periodo indefinito, in cambio di ricompense future. 

Ci sono molteplici vantaggi nello staking. Per esempio, assicurando la rete blockchain allinei i tuoi interessi a quelli degli stakeholder della rete — gli utenti che la mantengono e la gestiscono — e permetti loro di effettuare transazioni senza commissioni. Così facendo, aiuti a prevenire attacchi di spam sulla catena e ne garantisci la sostenibilità a lungo termine.     

Un altro vantaggio è che, mettendo da parte una parte delle tue criptovalute per lavorare per te anziché per la rete, riduci notevolmente la tua esposizione alla volatilità dei prezzi.

Staking di Ethereum

Ethereum è una blockchain Proof-of-Work, il che significa che al momento non è ancora possibile ritirare i fondi e le ricompense dello staking, ma ciò cambierà presto, poiché Ethereum sta passando a Proof-of-Stake.

Lo staking di Ethereum è il processo di bloccare ETH per un periodo specificato al fine di ottenere ricompense. Al momento della stesura, quasi 7 milioni di ETH sono in staking, con un APR del 6%.

Staking di Polkadot

Polkadot sta creando un nuovo web decentralizzato abilitando l’interoperabilità tra blockchain.

Poiché Polkadot utilizza il Nominated Proof-of-Stake, puoi iniziare a fare staking subito (beh, entro un periodo di “elezione” di 24 ore). I validator di Polkadot che interrompono lo staking dovranno attendere 28 giorni per sbloccare i loro asset, ma lo staking di DOT offre un APR molto elevato, intorno al 10%. Al momento della stesura, lo staking di DOT su Kraken offre ricompense annuali del 12%.

Staking di Polygon (MATIC)

Polygon è un’altra opportunità di staking popolare, che fornisce un semplice calcolatore di ricompense per vedere quanto puoi guadagnare facendo staking.

Polygon è considerata l’“Internet delle Blockchain” di Ethereum, affrontando problemi come bassa capacità di throughput, transazioni ritardate e mancanza di governance comunitaria tramite l’uso di sidechain.

Token della finanza decentralizzata (DeFi)

DeFi è un’alternativa alla finanza tradizionale che consente agli utenti di mantenere la custodia dei propri fondi in ogni momento, senza alcun terzo coinvolto. 

AAVE

Aave, governato dal token AAVE, è un protocollo di liquidità open‑source che permette agli utenti di guadagnare interessi depositando crypto e consente ai depositanti di prendere in prestito fondi aggiuntivi.

YFI

Yearn.Finance, governato dal token YFI, offre ai depositanti interessi sui loro asset. Potrebbe essere considerato un progetto open‑source

MakerDAO

MakerDAO, governato dal token MKR, è una struttura creditizia open‑source che consente la creazione della stablecoin decentralizzata Dai.

Uniswap

Uniswap, governato dal token UNI, è un exchange decentralizzato che permette a chiunque nel mondo di scambiare asset completamente senza permessi.

Token non fungibili (NFT)

Gli NFT sono un’altra opportunità di investimento crypto che ha recentemente guadagnato trazione. Un NFT è un token non fungibile, ovvero un asset digitale unico e provvisoriamente scarso.

I collezionabili d’arte crypto sono un esempio di NFT. Gli NFT sono anche usati per rappresentare la proprietà di asset fisici come carte sportive, opere d’arte e collezionabili.

Poiché ogni NFT è unico, il suo valore deriva dalla scarsità e dalla domanda per l’asset sottostante che rappresenta.

Beeple

Beeple, nome dell’artista digitale Mike Winkelmann, ha recentemente venduto un NFT per la cifra impressionante di 69 milioni di dollari, posizionandolo tra i tre artisti viventi più preziosi.

Per fare un confronto, quella singola vendita di NFT nel 2021 è stata 5 volte più grande dell’intero mercato NFT del 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks è uno dei progetti NFT più prolifici e “og” del settore. Una collezione di 10.000 personaggi pixelizzati costruita sulla blockchain Ethereum.

Questi oggetti da collezione generati algoritmicamente hanno solo aumentato di valore nel tempo.

Bored Ape Yacht Club

Come per i CryptoPunks, esistono un totale di 10.000 NFT Bored Ape. Queste immagini di scimmie mantengono lo spirito di una sottocultura Ethereum che opera all’avanguardia di smart contract, finanza decentralizzata e cultura crypto.

Investimenti con vantaggi fiscali

Accanto alla classe di asset emergente, esistono anche nuove piattaforme di investimento che combinano il potere dei conti pensionistici fiscalmente vantaggiosi con le crypto. Aziende come iTrustCapital offrono la possibilità di effettuare operazioni esenti da tasse all’interno del loro Crypto IRA — con opzioni per trasferire un IRA esistente, trasferire un piano aziendale o contribuire con nuovi fondi. Offrono una vasta gamma di asset crypto, custodia istituzionale a freddo e commissioni incredibilmente basse.

Chi desidera investire in crypto a lungo termine e sfruttare i conti pensionistici crypto, potrebbe trovare una buona soluzione il Crypto IRA di iTrustCapital.

Considerazioni finali

Investire in crypto significava un tempo comprare Bitcoin, o più tardi Ether. Oggi, interi nuovi settori all’interno delle crypto stanno emergendo, come lo spazio DeFi da 100 miliardi di dollari o lo spazio NFT da 2,5 miliardi di dollari, mentre lo spazio dei token di sicurezza dovrebbe raggiungere 3 miliardi di dollari entro il 2025. E questi sono solo segmenti di nicchia all’interno del mercato crypto da 2 trilioni di dollari.

In breve, gli investimenti in crypto sono emersi come un segmento ampio e valido del mercato delle alternative, come modo per coprire l’inflazione, generare rendimenti fuori scala e diversificare il proprio portafoglio.