Le criptovalute sono finalmente investimenti mainstream. Ora, come possiamo usarle?

Da tempo considerate i “cattivi ragazzi” del mondo degli investimenti – un asset imprevedibile, estremamente speculativo e un rifugio per corruzione e altri elementi criminali – le criptovalute si sono evolute in un investimento più stabile. In effetti, i dati mostrano che all’inizio del 2024 le criptovalute sono meno rischiose di alcuni asset da tempo considerati “solidi” e “stabili”.

È un altro segnale – forse tra i più significativi – della maturazione del mercato delle criptovalute. Altri segnali includono le azioni legali e le persecuzioni contro Sam Bankman Fried, Changpeng Zhao e altri coinvolti in frodi legate alle criptovalute, insieme alla SEC – dopo molte esitazioni – che ha approvato finalmente il trading di ETF Bitcoin spot. Mentre scrivo, la criptovaluta più onnipresente al mondo sta per diventare una componente nei portafogli di milioni di nuovi investitori, i quali non molto tempo fa avrebbero evitato Bitcoin e le criptovalute in generale definendole “troppo speculative”.

La volatilità non è scomparsa – ma i suoi effetti potrebbero essere controllabili

Naturalmente, “più stabile” non significa zero volatilità. Ma significa che le criptovalute sono più propense a salire e scendere di valore in base a criteri familiari che influenzano altri investimenti, come la politica della Fed, l’inflazione, i dati occupazionali, ecc. – al contrario degli aumenti e diminuzioni speculativi dovuti, ad esempio, a un investimento presunto in una criptovaluta oscura da parte di una figura importante. Le criptovalute hanno superato quel “culto della personalità”, in cui gli influencer che mostrano uno stile di vita appariscente erano tra i principali motori di mercato. Il mercato delle criptovalute ora maturo può accogliere gli investitori mainstream che cercano di costruire valore a lungo termine nei loro portafogli.

E man mano che le criptovalute diventano investimenti mainstream, le idee e i metodi di investimento tradizionali dovrebbero essere applicati per ottenere il massimo da esse. Metodi di investimento che funzionano per i mercati azionari o valutari, ad esempio, potrebbero essere usati per gli investimenti in criptovaluta – con l’aspettativa che tali metodi producano risultati simili a quelli per altri investimenti. Tra i metodi che si sono dimostrati efficaci altrove – e che probabilmente avranno successo anche per le criptovalute – ci sono i sistemi di investimento quantitativo basati su AI, che utilizzano algoritmi avanzati per fornire indicazioni agli investitori, basate su un enorme numero di fattori.

Come l’AI può aiutare gli investitori in criptovalute

In effetti, man mano che il mercato delle criptovalute più maturo abbandona la sua caratteristica volatilità casuale, gli investitori che vogliono guadagnare avranno più che mai bisogno di strumenti AI. Questi sistemi AI possono analizzare eventi, opinioni e analisi di esperti, tendenze e slancio, formule (rapporti PEG, indici VIX, ecc.) e strategie di investimento, per citarne solo alcuni – tenendo conto di più dati di quanti ne possa gestire un umano. Sulla base dei risultati, i sistemi AI costruiscono un modello che, applicato alle strategie di investimento quantitativo, troverà gli investimenti giusti per i clienti potenziando gli algoritmi usati dal fondo quant.

Gli investimenti basati su AI hanno aiutato gli investitori in alcuni dei fondi quant più performanti – e possono aiutare anche gli investitori in criptovaluta a far progredire i loro investimenti. Gli algoritmi progettati per l’investimento quantistico in criptovalute tengono conto di fattori che influenzano direttamente questi asset – come la probabilità di cambiamenti normativi su come banche o individui possono negoziare criptovalute, o fattori come il previsto dimezzamento di Bitcoin ad aprile, insieme ai fattori “consueti” che influenzano tutti gli investimenti.

L’AI è fondamentale per aiutare gli investitori istituzionali a navigare nel nuovo mercato crypto

L’AI può anche aiutare a guidare la strategia di alto livello quando si tratta di incorporare le crypto nei portafogli. Gli investitori alla ricerca di alta crescita saranno probabilmente indirizzati verso alcune delle criptovalute più piccole e volatili, dove la probabilità di grandi fluttuazioni di valore è maggiore. Gli investitori che cercano un investimento di qualità a lungo termine saranno probabilmente indirizzati verso gli ETF Bitcoin spot e altri veicoli di investimento.

Nei casi in cui sono coinvolte grandi somme di denaro, la tecnologia AI avanzata e in evoluzione e il trading basato su quant sono anch’essi importanti, poiché possono rilevare movimenti di mercato piccoli e sottili che, quando sono in gioco somme elevate, si traducono in guadagni o perdite significative. Questo è particolarmente vitale man mano che il trading crypto supera il semplice arbitraggio o altri movimenti evidenti e fattori che finora sono stati alla base di molti profitti. Allo stesso tempo, con l’uso crescente dell’AI per gli investimenti, scienziati dei dati e investitori otterranno maggiori approfondimenti non solo su quali parametri siano più importanti da includere nei modelli, ma anche sul peso che ciascuno dovrebbe avere.

Partecipare alla nuova era matura delle crypto

I sistemi di investimento quantitativo basati su AI sono solo uno dei modi ad alto potenziale con cui gli investitori possono sfruttare un mercato delle criptovalute maturo; man mano che le società di investimento promuovono i loro ETF Bitcoin, ci si può aspettare un’intera armata di consulenti, advisor ed esperti pronti a fornire consigli o assistenza sul modo migliore per guadagnare su questo asset. I servizi di investimento tradizionali e mainstream hanno rapidamente cambiato opinione sugli investimenti in criptovalute; in passato contrari all’idea, ora offrono ETF Bitcoin come opzione di investimento. Col passare del tempo, gli ETF Bitcoin – e altri veicoli di investimento basati su criptovalute – diventeranno probabilmente componenti comuni nei portafogli di investitori piccoli e grandi, tanto comuni quanto i fondi comuni ad alta crescita o le obbligazioni municipali.

La diffusione delle crypto richiede nuove strategie di investimento

Gli investimenti crescono e calano in popolarità; a volte l’oro è l’investimento “di tendenza”, altre volte sono le azioni blue chip, le obbligazioni ipotecarie, i Treasury bill e altri. La popolarità di un investimento è solitamente legata agli eventi che lo influenzano; i tassi di interesse elevati sono spesso associati agli investimenti in Treasury bill, i tassi bassi spesso aumentano i valori immobiliari, e così via. Considerate le circostanze che circondano le criptovalute nel 2024 – la loro stabilità, l’accettazione da parte dei regolatori, il potenziale di rialzo – sembra che le criptovalute possano benissimo essere l’investimento “di tendenza” del 2024.

E con questa nuova accettazione, vale la pena indagare approcci più maturi per cogliere le opportunità. L’uso di AI avanzata e analisi digitale è solo uno dei modi in cui le istituzioni stanno sbloccando l’alpha.