BNY Mellon crede che ‘Gli asset digitali sono qui per restare’ – Risultati del sondaggio 2022 rivelati

In seguito alla crescente domanda di servizi di gestione di asset digitali, BNY Mellon, la più grande banca depositaria al mondo, ora offre servizi di custodia di criptovalute ai propri clienti. “Siamo in viaggio verso un futuro in cui la blockchain e le capacità correlate trasformeranno il panorama dei servizi finanziari“, afferma Mike Demissie, Responsabile degli Asset Digitali e Soluzioni Avanzate di BNY Mellon.

Un Catalizzatore per l’Adozione delle Criptovalute

Dalla sua introduzione più di un decennio fa, gli asset digitali — sotto forma di criptovalute — sono diventati mainstream. Questa classe di attivi, un tempo considerata da molti uno strumento per perpetrate attività illegali, è ora adottata da aziende, investitori al dettaglio e istituzionali, e governi. C’è stato un aumento del numero di investitori tradizionali che stanno esplorando e adottando gli asset digitali. I gestori di investimenti tradizionali stanno aggiungendo la gestione di asset digitali al loro repertorio di servizi per soddisfare le crescenti richieste dei clienti. L’entusiasmo per le opportunità che la tecnologia blockchain (la tecnologia sottostante che alimenta la maggior parte degli asset digitali) presenta si è diffuso dai tecnici e massimalisti della decentralizzazione agli investitori al dettaglio e istituzionali.

BNY Mellon è uno dei fornitori di custodia che sta assumendo un ruolo all’avanguardia nell’offrire una piattaforma di gestione di asset ibrida dove sia gli asset tradizionali sia quelli digitali sono messi a disposizione dei clienti. In un recente sondaggio sponsorizzato da BNY Mellon e condotto da Celent, i dati mostrano che il 91% degli investitori istituzionali è interessato a investire in prodotti tokenizzati, mentre il 41% ha già aggiunto criptovalute al proprio portafoglio. I dati del sondaggio includono risposte di oltre 270 investitori istituzionali in tutto il mondo, inclusi gestori di asset, proprietari di asset e hedge fund.

BNY Mellon ha seguito scrupolosamente i suoi piani precedentemente annunciati per adottare gli asset digitali dopo il lancio della sua Digital Assets Unit nel febbraio 2021. BNY Mellon, in qualità di gestore affidabile e di lunga data di asset tradizionali, sarà probabilmente la piattaforma di asset digitali di scelta per la maggior parte dei clienti tradizionali, specialmente per coloro che potrebbero avere difficoltà a comprendere la tecnologia di base degli asset digitali o che semplicemente non sono interessati alle complessità e non sono disposti a investire tecnologicamente. Al momento, solo Bitcoin ed Ethereum saranno offerti ai clienti. Tuttavia, esiste la possibilità di espandere l’offerta includendo più asset digitali in futuro, inclusi stablecoin, securities digitali, valute digitali emesse da banche centrali e una serie di altri.

Il rapporto di Celent mostra che il 70% degli intervistati concorda sul fatto che aumenterebbero la loro attività con gli asset digitali se istituzioni fidate e riconosciute fornissero servizi di custodia ed esecuzione di asset digitali, tra gli altri. La fiducia è essenziale per ogni innovazione finanziaria; pertanto, è logico supporre che i clienti delle banche di custodia adotteranno gli asset digitali, come le criptovalute, solo se si fidano della piattaforma che offre tali asset. Con gli attuali incidenti ricorrenti di hack di reti blockchain e protocolli DeFi, con alcuni hack che hanno portato interi ecosistemi e le loro attività a fermarsi per ore, la necessità di una parte regolamentata e fidata per guidare l’adozione istituzionale delle criptovalute è evidente.

BNY Mellon ha dichiarato di aver esternalizzato a società fintech, tra cui Fireblocks e Chainanalysis, lo sviluppo della sua piattaforma di asset digitali “per garantire che soddisfi le attuali e future esigenze di sicurezza e conformità dei clienti nell’intero spazio degli asset digitali.”

Il elevato rendimento percentuale annuo (APY) nella DeFi è anche uno dei fattori che attraggono gli investitori tradizionali verso gli asset digitali. Il rapporto di Celent ha rivelato che gli intervistati hanno identificato il supporto per lo staking e la tokenizzazione come servizi chiave che considererebbero nella scelta di un fornitore di asset digitali.

Interesse Istituzionale nella Tokenizzazione e nella Liquidità Digitale

La tokenizzazione di asset avviene quando asset fisici o digitali vengono convertiti in token e rappresentati su un registro distribuito come una blockchain. I token di criptovaluta hanno guadagnato popolarità nel loro utilizzo per rappresentare in modo unico gli asset sulla blockchain. Questa rappresentazione unica sulla blockchain elimina la duplicazione. I risultati del sondaggio di Celent mostrano che il 97% degli intervistati concorda sul fatto che la tokenizzazione rivoluzionerà la gestione degli asset e sarebbe benefica per l’industria se eliminerà i colli di bottiglia nei regolamenti, mentre il 91% degli intervistati ha espresso interesse a investire in prodotti tokenizzati. Il rapporto afferma inoltre che private equity e hedge fund sono gli asset che gli investitori vorrebbero vedere tokenizzati.

La tokenizzazione di un asset condivide somiglianze con il processo di cartolarizzazione; tuttavia, la tokenizzazione di asset avviene sulla blockchain e quindi possiede caratteristiche come trasparenza e immutabilità. La tokenizzazione consentirà anche il supporto di vendite frazionate o proprietà frazionata di asset.

Nell’ambito dell’utilizzo delle criptovalute come mezzo di regolamento, i dati del rapporto di Celent mostrano che il 77% degli investitori istituzionali sta già utilizzando o esplorando valute basate su blockchain per regolamenti transfrontalieri. Le criptovalute hanno guadagnato enorme popolarità come mezzo semplice per scambiare valore e raggiungere regolamenti monetari. Aziende basate su blockchain come Stellar e Ripple hanno costruito suite potenti di prodotti e strumenti per facilitare i regolamenti transfrontalieri e interbancari, con facilità. Gli stablecoin sono anche ampiamente utilizzati nei regolamenti peer-to-peer. L’88% degli investitori istituzionali è a proprio agio con una rappresentazione digitale di denaro usando la tecnologia basata su blockchain. Tuttavia, più di due terzi degli intervistati affermano che userebbero la liquidità digitale per pagamenti e regolamenti solo se emessa da un’istituzione fidata e altamente reputata.

Commento di Supporto

Una delle domande più grandi poste dai primi adottanti delle criptovalute è stata: Quando le criptovalute attireranno investimenti istituzionali?

Il rapporto di Celent ha rivelato che il massiccio interesse istituzionale per gli asset digitali e la loro adozione potrebbe avvenire prima del previsto. Sebbene gli investitori istituzionali vedano gli asset digitali e le criptovalute come nascenti e in fase di sviluppo, credono che la tecnologia sottostante abbia le capacità di sconvolgere il settore finanziario. Questa convinzione e fiducia nella tecnologia blockchain ha attirato e continuerà ad attirare grandi investimenti istituzionali. Il sondaggio di Celent è stato condotto poco dopo l’implosione di TerraUSD/LUNA, eppure l’88% degli intervistati afferma che stanno ancora pianificando di procedere con i loro attuali piani per l’adozione di asset digitali.

Le criptovalute hanno fatto molta strada. Bitcoin, un tempo famigerato per il suo utilizzo sul mercato darknet Silk Road, sta trovando il suo posto tra gli asset rispettabili; questo dimostra che gli asset digitali sono qui per restare.