FCA Menangkan Perintah Penyitaan untuk Korban Penipuan Kripto £1,5 Juta

Financial Conduct Authority perintah penyitaan terhadap Raymondip Bedi dan Patrick Mavanga di Southwark Crown Court pada 28 September 2026, yang mengharuskan keduanya mengembalikan dana yang regulator katakan akan dikembalikan kepada korban penipuan investasi cryptoasset sebesar £1,5 juta.

Bedi diperintahkan membayar £603.404,28 dan Mavanga diperintahkan membayar £247.997,99. FCA menyatakan telah mengidentifikasi dan menghubungi korban penipuan serta akan memastikan dana yang dipulihkan melalui proses penyitaan dikembalikan kepada mereka. Setidaknya 65 investor menjadi korban penipuan dan kehilangan £1.541.799.

Antara Februari 2017 dan Juni 2019, Bedi dan Mavanga menjalankan skema investasi penipuan, melakukan panggilan dingin kepada konsumen dan meyakinkan mereka untuk berinvestasi dalam peluang aset kripto palsu melalui perusahaan termasuk CCX Capital dan Astaria Group LLP. Ketika mengumumkan vonis keduanya, FCA menyatakan grup tersebut mengarahkan konsumen ke situs web yang tampak profesional di mana mereka ditawari pengembalian tinggi untuk investasi palsu dalam kripto.

Bedi, yang berasal dari Bromley, London, lahir pada 9 Oktober 1989, dan Mavanga, yang berasal dari Peckham, London, lahir pada 24 November 1984. Kedua individu tersebut didakwa pada April 2023.

Vonis dan Hukuman Penjara

Bedi mengaku bersalah atas empat tuduhan pada 2 Mei 2023: konspirasi untuk menipu, konspirasi melanggar larangan umum berdasarkan Financial Services and Markets Act 2000, dan pelanggaran pencucian uang. Mavanga mengaku bersalah atas tiga tuduhan pada 9 Juni 2023: konspirasi untuk menipu, konspirasi melanggar larangan umum, dan kepemilikan dokumen identitas palsu dengan niat tidak sah.

Mavanga juga dihukum pada 7 November 2024 karena menghalangi proses peradilan dengan menghapus rekaman panggilan telepon setelah penangkapan Bedi pada Maret 2019. Rowena Bedi dibebaskan dari satu tuduhan pencucian uang yang dihadapinya, sementara juri tidak dapat mencapai putusan terhadap terdakwa ketiga, yang menurut FCA akan menghadapi persidangan ulang pada September 2025. Seorang individu lain, Minas Filippidis, masih dicari terkait pelanggaran yang sama, kata FCA.

Menurut Pasal 19 Financial Services and Markets Act 2000, seseorang tidak dapat melakukan kegiatan yang diatur di Inggris kecuali telah mendapatkan otorisasi atau pengecualian dari FCA, sebuah pembatasan yang dikenal sebagai larangan umum, dan pelanggarannya merupakan tindak pidana dengan hukuman maksimal 2 tahun penjara, menurut FCA. Pencucian uang berdasarkan Proceeds of Crime Act 2002 dapat dihukum dengan denda dan/atau hingga 14 tahun penjara, konspirasi untuk menipu memiliki hukuman maksimal 10 tahun, dan kepemilikan dokumen identitas palsu dengan niat tidak sah dapat dijatuhi hukuman maksimal 10 tahun, kata regulator.

Pada 4 Juli 2025, Yang Mulia Hakim Griffiths di Southwark Crown Court menjatuhkan hukuman penjara 5 tahun 4 bulan kepada Bedi dan 6 tahun 6 bulan kepada Mavanga, kata FCA dalam pengumuman hukuman. Dalam vonisnya, Hakim Griffiths mencatat bahwa Bedi dan Mavanga ‘kedua-duanya adalah pemain utama dalam konspirasi di mana korban penipuan diyakinkan untuk berinvestasi dalam konsultasi mata uang kripto’ dan berkata kepada mereka ‘Anda berkonspirasi untuk mengarahkan pelatih dan kuda melalui sistem regulasi.’

Hukuman Bedi terdiri dari 5 tahun untuk konspirasi melakukan penipuan, 4 bulan tambahan secara berurutan untuk konspirasi melanggar larangan umum, dan masa hukuman 2 tahun untuk masing-masing kepemilikan properti kriminal dan konversi properti kriminal, keduanya dijalankan bersamaan dengan 5 tahun dan 4 bulan. Hukuman Mavanga terdiri dari 5 tahun 8 bulan untuk konspirasi melakukan penipuan, hukuman 6 bulan yang sebelumnya ditangguhkan diaktifkan untuk dijalankan secara berurutan, 4 bulan berurutan untuk konspirasi melanggar larangan umum, serta masa hukuman bersamaan 12 bulan untuk kepemilikan dokumen identitas palsu dengan niat tidak sah dan 9 bulan untuk menghalangi proses peradilan. Pada saat itu, FCA menyatakan proses penyitaan masih berlanjut untuk memulihkan manfaat dari kejahatan kedua terdakwa.

Ketentuan Penyitaan dan Pengembalian kepada Korban

Perintah penyitaan dibuat berdasarkan Proceeds of Crime Act 2002 dan mengharuskan pelaku mengembalikan manfaat yang mereka peroleh dari tindakan kriminal atau nilai aset yang tersedia, mana yang lebih rendah, menurut FCA. Jika terdakwa gagal membayar perintah tersebut dalam tiga bulan, Bedi dapat dijatuhi tambahan hukuman penjara hingga 5 tahun dan Mavanga dapat menghadapi hukuman hingga 2 tahun.

Steve Smart, direktur eksekutif bersama penegakan dan pengawasan pasar di FCA, berkata: ‘Bedi dan Mavanga menipu investor dan membuat mereka merugi. Perintah ini membawa korban selangkah lebih dekat untuk mendapatkan uang kembali. Kami akan terus mengejar penipu dan menuntut pertanggungjawaban mereka.’

FCA menyatakan bahwa sebelumnya telah berupaya menghubungi investor yang terdampak dan bahwa siapa pun yang merasa mungkin terpengaruh namun belum menerima kabar harus menghubungi Layanan Bantuan Konsumen mereka. Memerangi kejahatan keuangan menjadi prioritas dalam strategi lima tahun regulator, kata mereka. Pada tahun 2023/24, FCA berhasil menuntut sembilan kasus penipuan dan menuntut 21 individu dengan pelanggaran kejahatan keuangan, yang mereka sebut sebagai jumlah dakwaan tertinggi dalam satu tahun.