FCA Menargetkan Tiga Premis di London yang Diduga Terlibat dalam Perdagangan Kripto Ilegal

Otoritas Conduct Keuangan (FCA) mengumumkan bahwa ia melakukan operasi lanjutan bersama mitra untuk mengganggu perdagangan kripto peer-to-peer ilegal di berbagai lokasi di London. Bekerja sama dengan HM Revenue & Customs (HMRC) dan Metropolitan Police Service pada 10 September 2026, FCA menargetkan tiga premis yang diduga melakukan perdagangan kripto peer-to-peer ilegal. Surat perintah berhenti dan tidak melanjutkan dikeluarkan di ketiga premis tersebut, menuntut para pedagang untuk menghentikan segala bisnis kripto yang dicurigai ilegal.

Tindakan ini diambil berdasarkan Peraturan Pencucian Uang, Pembiayaan Terorisme, dan Transfer Dana (Informasi tentang Pembayar) tahun 2017.

Perdagangan peer-to-peer adalah ketika individu membeli dan menjual kripto secara langsung satu sama lain. Siapa pun yang melakukannya sebagai bisnis di Inggris memerlukan pendaftaran yang sesuai. Menurut regulator, saat ini tidak ada bisnis kripto peer-to-peer yang terdaftar di FCA yang beroperasi di Inggris.

Pedagang kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar dan beroperasi sebagai bisnis dapat menjadi jalur bagi penjahat untuk memindahkan dan mencuci dana haram, kata FCA, menambahkan bahwa dengan beroperasi di luar rezim pendaftarannya mereka menghindari kontrol yang dirancang untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang.

Steve Smart, direktur eksekutif penegakan dan pengawasan pasar di FCA, berkata: “Bekerja sama dengan mitra, kami terus melacak dan mengganggu aktivitas kripto ilegal. Siapa pun yang menjalankan bisnis kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar harus menganggap bahwa kami sedang memantau mereka.”

Detektif Sersan Sathish Alalasundaram dari Metropolitan Police Service mengatakan penegak hukum dan agensi mitra sedang bekerja untuk menangani aktivitas kriminal yang melibatkan aset digital, serta bahwa sifat kompleks cryptocurrency dan kecepatan pergerakan dana lintas yurisdiksi menimbulkan tantangan berkelanjutan bagi penyidik. “Seiring penjahat terus menyesuaikan metode mereka, Met Police terus mengembangkan dan menyesuaikan kemampuan investigasi serta taktik gangguan kami untuk membawa pelaku pelanggaran hukum ke pengadilan,” katanya.

Operasi April 2026

Tindakan pada September mengikuti sebuah operasi yang dipimpin FCA pada April 2026 melawan bisnis perdagangan kripto peer-to-peer ilegal. Bukti yang dikumpulkan selama operasi tersebut sedang digunakan untuk mendukung penyelidikan kriminal dan tindakan penegakan lainnya, kata regulator.

Pada April, FCA bekerja sama dengan HMRC dan South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) untuk menargetkan delapan premis yang diduga melakukan perdagangan kripto peer-to-peer ilegal, mengeluarkan surat perintah berhenti dan tidak melanjutkan di setiap lokasi yang memberitahukan pedagang untuk segera menghentikan aktivitas ilegal. Bukti yang diperoleh selama inspeksi di lokasi mendukung sejumlah penyelidikan kriminal yang sedang berlangsung.

FCA memperbarui pengumuman Aprilnya pada 18 Mei 2026 dengan menyatakan bahwa ketika aktivitas tersebut dilakukan sebagai bisnis di Inggris, diperlukan pendaftaran yang sesuai dan menjadi ilegal tanpa pendaftaran tersebut, sementara transaksi peer-to-peer yang dilakukan secara pribadi tidak memerlukan pendaftaran FCA.

Pada saat itu, Smart mengatakan bahwa pedagang kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar dan beroperasi di Inggris melakukannya secara ilegal dan menimbulkan risiko kejahatan keuangan. DI Ross Flay dari SWROCU menyatakan bahwa agensi-agensi tersebut bertujuan menghentikan pedagang yang menyediakan jalur bagi penjahat untuk memindahkan, menyamarkan, dan menghabiskan uang ilegal. FCA juga mencatat bahwa Penilaian Risiko Nasional Pemerintah terhadap Pencucian Uang dan Pembiayaan Terorisme menjelaskan bagaimana aset kripto semakin banyak digunakan untuk mencuci hasil kejahatan.

Penegakan Kripto Sebelumnya

FCA menyatakan bahwa rekam jejaknya dalam menangani aktivitas aset kripto ilegal mencakup penuntutan operator jaringan ATM kripto yang melanggar hukum dan mendukung penangkapan dua individu yang diduga menjalankan pertukaran kripto ilegal. Pada Juni 2024, FCA bekerja sama dengan Metropolitan Police Service untuk menangkap dua individu yang diduga menjalankan pertukaran aset kripto ilegal.

Olumide Osunkoya, 46 tahun, dijatuhi hukuman pada 28 Februari 2025 selama empat tahun penjara karena aktivitas kripto ilegal senilai lebih dari £2,5 juta dan pelanggaran terkait, dalam apa yang kata FCA sebagai hukuman pertama di Inggris untuk aktivitas aset kripto tidak terdaftar. Antara 30 Desember 2021 dan 12 Maret 2022, Osunkoya mengoperasikan ATM kripto di 28 lokasi berbeda melalui perusahaannya, GidiPlus Ltd, meskipun pendaftarannya ditolak oleh FCA. Ia kemudian memindahkan mesin-mesin tersebut dari GidiPlus dan secara pribadi mengoperasikan jaringan terbatas hingga 12 ATM kripto dengan nama dan perusahaan palsu untuk menghindari deteksi. Osunkoya mengaku bersalah pada 30 September 2024 atas lima tuduhan dan juga dinyatakan bersalah serta dijatuhi hukuman karena pemalsuan, penggunaan dokumen identitas palsu, dan kepemilikan properti kriminal. Pada sidang di Southwark Crown Court, FCA meminta pengadilan memulai proses penyitaan berdasarkan Proceeds of Crime Act 2002 untuk memulihkan keuntungan finansial apa pun yang diperoleh dari tindakan kriminal tersebut.

Kasus tersebut mengikuti operasi FCA, yang dilakukan bersama mitra penegak hukum, melawan ATM kripto ilegal di seluruh negeri. Pada 2023, FCA mengunjungi 38 lokasi dan mengganggu 30 mesin, dan jumlah ATM kripto yang diiklankan di CoinATMRadar di Inggris turun dari lebih dari 80 pada 2022 menjadi nol pada 2024, menurut regulator.

FCA telah menjadi pengawas anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme pengawas aset kripto Inggris sejak 10 Januari 2020. FCA menyatakan bahwa kripto merupakan investasi berisiko tinggi dan tetap sebagian besar tidak diatur di Inggris, kecuali untuk persyaratan anti-pencucian uang dan promosi keuangan, hingga Oktober 2027. Regulator tersebut mengarahkan konsumen ke alat Firm Checker untuk memeriksa apakah sebuah perusahaan kripto terdaftar dengan benar, dan menyatakan bahwa mereka terus bekerja dengan mitra di seluruh Inggris dan luar negeri untuk memerangi kejahatan finansial serta melindungi konsumen.