Sam Bankman-Friedin perheen yhteydet FTX:ään: joulukuun 2022 tilanne

Tämä artikkeli tarkastelee Sam Bankman-Friedin perheen yhteyksiä FTX:ään joulukuun 2022 tilanteessa. Bahaman viranomaiset pidättivät FTX:n perustajan 12. joulukuuta. Tuolloin odotettiin Yhdysvaltojen luovutuspyyntöä; pidätys ei vielä tarkoittanut luovutuksen toteutumista.

New Yorkin eteläisen piirin liittovaltion syyttäjät julkistivat 13. joulukuuta kahdeksankohtaisen rikossyytteen. Siihen kuului viestintävälineiden avulla tehtyyn petokseen, arvopaperipetokseen, rahanpesuun ja vaalirahoituksen rikkomuksiin liittyviä rikoksia tai salaliittosyytteitä. SEC nosti erillisen siviilikanteen, jossa se syytti Bankman-Friedia sijoittajien harhauttamisesta. SEC:n puheenjohtaja kuvasi yhtiötä kielikuvalla ”korttitalo”. SEC tai CFTC ei nostanut rikossyytettä.

Bankman-Fried palkkasi puolustusasianajajakseen Mark Cohenin, joka oli aiemmin edustanut Ghislaine Maxwellia. Asiakkaiden sama asianajaja ei osoita heidän tapaustensa tai syyllisyytensä olevan samanlaisia. Bankman-Fried oli tuolloin kertonut varallisuutensa pienentyneen huomattavasti.

Bahaman tuomioistuin hylkäsi joulukuussa hänen vapauttamisensa takuita vastaan vedoten pakenemisvaaraan. Silloinen päätös koski tutkintavankeutta ja helmikuulle suunniteltua seuraavaa käsittelyä, ei lopullista vankeusrangaistusta tai varmaa vapautumispäivää. Tuolloin kerrottiin hänen halanneen vanhempiaan oikeudessa.

Vanhemmat Joseph Bankman ja Barbara Fried olivat Stanfordin oikeustieteellisen tiedekunnan tutkijoita. Myös veli Gabe Bankman-Fried osallistui perheen tukemiin hankkeisiin. Heidän tehtävänsä erosivat toisistaan: perhesuhteet, poliittiset verkostot tai tuki yritykselle eivät sellaisinaan osoita osallistumista rikoksiin.

FTX:n tiedottaja Risa Heller kertoi tuolloin Joseph Bankmanin työskennelleen yhtiössä 11 kuukautta, mutta sanoi Barbara Friedin olleen vailla tehtävää yrityksessä. Sam puolestaan väitti, etteivät vanhemmat osallistuneet hänen mielestään olennaisiin toimintoihin.

Hän sanoi, etteivät vanhemmat olleet mukana FTX:n taseissa, riskienhallinnassa tai vastaavissa asioissa. Tämä oli hänen selityksensä, ei riippumaton selvitys vastuista.

FTX:n romahdus vaikutti myös vanhempien julkiseen asemaan. Barbara Fried luopui marraskuussa 2022 demokraattien kampanjoita tukeneen Mind the Gap -lahjoittajaverkoston puheenjohtajuudesta; hän oli ollut perustamassa sitä.

Joseph Bankman, ei Sam Bankman-Fried, perui tai siirsi talveksi suunnitellun Stanfordin kurssinsa ja hankki oman talousrikosasianajajan. Perheen oikeudenkäyntikulut ja tilanne herättivät tuolloin keskustelua yliopistoyhteisössä. Barbara Fried kertoi oman opetuksesta vetäytymisensä perustuneen aiemmin suunniteltuun eläkkeelle siirtymiseen.

Vanhemmat tukivat poikaansa myös romahduksen jälkeen ja olivat läsnä Bahaman käsittelyssä. Aikalaisraportissa kuvattiin heidän nauraneen tai peittäneen korviaan ajoittain. Tällaiset havainnot eivät osoita heidän motiivejaan tai osallisuuttaan yhtiön väärinkäytöksiin.

Yhtiön julkisuuskuvan rakentaminen

Vuonna 1992 syntynyt Bankman-Fried opiskeli MIT:ssä ja aloitti uransa Jane Streetillä arbitraasikaupankäynnin parissa. Hän oli perustamassa kvantitatiivista kaupankäyntiyhtiötä Alameda Researchia vuonna 2017 ja FTX:ää vuonna 2019.

Hänen uravalintaansa käsittelevissä kertomuksissa Will MacAskill kannusti häntä hyödyntämään matemaattisia taitojaan rahoitusalalla ja lahjoittamaan ansioita vaikuttavaan hyväntekeväisyyteen. Tätä verrattiin eläinten hyvinvoinnin edistämiseen esimerkiksi vegaanisuutta puolustavia esitteitä jakamalla. Kyse on kuvauksesta hänen ajattelunsa taustalla, ei todisteesta myöhemmän toiminnan hyväksyttävyydestä.

Bankman-Fried oli merkittävä demokraattien lahjoittaja. Hän väitti haastattelussa lahjoittaneensa vastaavan määrän myös republikaaneille kanavilla, joita ei julkisesti raportoitu samalla tavalla. Väite saman suuruisista summista oli hänen oma ilmoituksensa.

Vuonna 2022 FTX:n julkisuuskuvaan kuului alan pelastajan rooli. Se sopi BlockFi-rahoituksesta ja tavoitteli Voyager Digitalin omaisuuden ostoa. Voyager-kauppa ei kuitenkaan toteutunut FTX:n hyväksi ennen sen omaa romahdusta.

Marraskuun kriisissä Bankman-Fried haki tukea vanhemmiltaan. Häntä neuvoivat myös asianajajat, joihin kuului Stanfordin professori David Mills. Perheen tuki ja oikeudellinen neuvonta ovat eri asioita kuin yrityksen taloudellisten päätösten hallinta.

Joseph Bankman puolusti ennen romahdusta yrityksen julkisuuskuvaa. Siinä korostettiin hyväntekeväisyyttä ja pienituloisten pääsyä rahoituspalveluihin. Hyväntekeväisyysväitteet eivät ratkaise sitä, miten asiakasvaroja tosiasiassa käsiteltiin.

FTX-konsernin yrityksiä hakeutui Yhdysvaltojen Chapter 11 -menettelyyn 11. marraskuuta 2022. Tuolloin mahdollisten velkojien määräksi arvioitiin jopa yli miljoona, ja asiakkaisiin sekä sijoittajiin kohdistuvista miljardiluokan menetyksistä raportoitiin. Arvio ei ollut lopullinen asiakkaiden tai lopullisten tappioiden laskelma.

Uusi toimitusjohtaja John J. Ray III kuvasi kirjanpidon, hallinnon ja sisäisen valvonnan vakavia puutteita. Hän korosti 13. joulukuuta antamassaan lausunnossa tutkimusten olleen vielä kesken.

SEC:n ja Yhdysvaltain hyödykejohdannaisvalvojan CFTC:n siviilikanteissa väitettiin FTX:n asiakasvaroja siirretyn Alameda Researchille ja käytetyn sen hyväksi. Kyse oli miljardien dollarien asiakasvaroista. Ray kertoi myös asiakasvarojen sekoittamisesta Alamedan varoihin ja niiden altistamisesta suurille tappioille.

SEC väitti siirtojen jatkuneen myös maksukykyongelmien pahentuessa. Tämä esitettiin tuolloin viranomaisen väitteenä, ei vanhempien rikosvastuuta koskevana ratkaisuna.

Joulukuussa 2022 Bankman-Friediin kohdistui rikosmenettely, erillisiä viranomaisten siviilikanteita ja muita oikeudellisia selvityksiä. Aikalaisraporteissa käsiteltiin myös asiakkaiden ryhmäkanteita ja mahdollisen markkinamanipulaation tutkintaa. Näitä ei pidä lukea kuvauksena siitä, mitkä menettelyt ovat nyt kesken.

Joseph Bankmanin ja Barbara Friedin erilaiset tehtävät

Joseph Bankman, joka oli raportin aikaan 67-vuotias, tunnettiin verotutkijana ja veroilmoitusten yksinkertaistamisen puolestapuhujana.

Hän kannatti valtion valmistelemaa veroilmoitusta ja osallistui Kalifornian ReadyReturn-hankkeeseen. Hänen kerrottiin käyttäneen omia varojaan uudistuksen edistämiseen verovalmisteluyritysten vastustuksesta huolimatta.

Rutgersin professori Jay Soled muisteli hänen verranneen uudistuksen rahoittamista oman keittiön remontoimiseen: rahat voisi käyttää veronmaksajien hyväksi. Muistelun kohde oli Joseph Bankman, ei hänen poikansa.

Joseph Bankman on myös kliininen psykologi. Hänen kerrottiin auttaneen FTX:ää ensimmäisten juristien rekrytoinnissa, osallistuneen henkilöstön kanssa Washingtonin tapaamisiin vuonna 2021, neuvoneen poikaansa kongressilausuntoon valmistautumisessa ja vastanneen verokysymyksiin. Nämä kuvatut tehtävät eivät sellaisinaan osoita tietoa asiakasvarojen väärinkäytöstä.

Elokuun 2022 FTX-podcastissa Bankman kertoi auttaneensa silloin, kun hänestä oli hyötyä, ja aloittaneensa työn poikansa pyynnöstä. Hän kuvasi pyyntöä vanhemmalle mieluisaksi. Tämä oli hänen oma kuvauksensa roolistaan.

Bankman auttoi myös järjestämään nuorten yritysideakilpailun, jossa jaettiin noin miljoonan dollarin FTX-tukia. Shark Tank -tyylisessä arviointiraadissa olivat Kevin O’Leary ja David Ortiz. Tapahtuma tuki yhtiön hyväntekeväisyyskuvaa.

Perhesuhteisiin kuului myös yhteys Josephin sisaren, poliittisen konsultin Barbara Millerin, kautta OIC of South Floridan johtajaan Newton Sanoniin. Järjestö edistää omavaraisuutta ja työllistymistä koulutuksella. Barbara Miller ja Barbara Fried ovat eri henkilöt.

Sanonin mukaan osa hankkeiden osallistujista saattoi menettää tai jäädä ilman pääsyä FTX:ssä säilytettyihin varoihin, myös opiskelijoille myönnettyihin stipendeihin. Tämä oli tuolloin esitetty arvio, ei kaikkien osallistujien lopullisten menetysten laskelma.

Barbara Fried ei tiedottajan mukaan työskennellyt FTX:ssä. Hänen poikansa kuului kuitenkin hänen johtamansa poliittisen lahjoittajaverkoston rahoittajiin. Tätä yhteyttä ei tule sekoittaa työsuhteeseen tai yhtiön riskienhallinnan hoitamiseen.

Fried oli raportin aikaan 71-vuotias ja oli liittynyt Stanfordin oikeustieteelliseen tiedekuntaan vuonna 1987. Hänen tutkimuksensa käsitteli muun muassa veropolitiikkaa, omistusoikeutta, poliittista teoriaa ja seurausetiikkaa. Seurausetiikka arvioi tekoja niiden vaikutusten perusteella; filosofinen suuntaus ei itsessään osoita suhtautumista tiettyyn väärinkäytökseen.

Huomiota herättivät myös vanhempien yhteydet Bahaman kiinteistöihin ja majoitusjärjestelyihin. FTX:n kerrottiin tarjonneen heille asunnon vierailujen ajaksi.

Vanhempien nimet olivat raporttien mukaan noin 16,4 miljoonan dollarin Old Fort Bayn loma-asunnon asiakirjoissa. Old Fort Bay on suljettu asuinalue. Vanhempien edustaja kertoi heidän pyrkineen palauttamaan omistusasiakirjan yhtiölle. Erillinen 300 miljoonan dollarin väite koski FTX-yksikön laajempia kiinteistöhankintoja; se ei ollut tämän yhden asunnon hinta tai vanhempia koskeva rikostuomio.

Bankman-Fried rahoitti myös Guarding Against Pandemics -järjestöä, jota johti hänen veljensä Gabe. Raportin aikaan 27-vuotiaan veljen kerrottiin eronneen järjestöstä marraskuussa 2022. Järjestön toiminta ei ollut sama asia kuin FTX:n kaupankäynti.

John Ray esiintyi edustajainhuoneen rahoituspalveluvaliokunnassa 13. joulukuuta 2022. Hän kertoi sisäpiiriläisille maksetuista lainoista ja muista maksuista; myös perheelle tehtyjä maksuja käsiteltiin raportoinnissa. Jokaisen saajan tehtävät, maksut ja mahdollinen vastuu on kuitenkin arvioitava erikseen.

Vanhempien yhteyksiä FTX:ään tarkasteltiin julkisuudessa joulukuussa 2022. Perheen lähipiiri ilmaisi huolensa oikeudenkäyntikulujen vaikutuksesta heidän talouteensa. Tällainen ennuste ei ollut vahvistettu tieto tulevasta vararikosta eikä todiste vanhempien osallisuudesta rikoksiin.