FCA kohdistaa toiminta kolmeen Lontoon kohteeseen, joiden epäillään harjoittavan laitonta kryptokauppaa

Financial Conduct Authority (FCA) ilmoitti, että se toteutti lisätoimia yhteistyökumppaneiden kanssa laittaakseen häiriintyneeksi laittoman vertaisverkkoisen kryptokaupan useissa Lontoon paikoissa. Työskennellen HM Revenue & Customs (HMRC) ja Metropolitan Police Service -viraston kanssa 10. syyskuuta 2026 FCA kohdisti toimintansa kolmeen kohteeseen, joiden epäillään harjoittavan laitonta vertaisverkkoista kryptokauppaa. Kaikille kolmelle kohteelle lähetettiin lopetta- ja pidä-kiinni -kirjeitä, joissa vaadittiin kauppiaita lopettamaan kaikki epäillyt laittomat kryptotoiminnot.

Toimenpide toteutettiin rahanpesun, terrorirahoituksen ja varojen siirron (tietoa maksajasta) -asetusten (2017) mukaisesti.

Vertaisverkkoinen kauppa tarkoittaa, että yksilöt ostavat ja myyvät kryptoa suoraan toisilleen. Kuka tahansa, joka harjoittaa tätä liiketoimintana Yhdistyneessä kuningaskunnassa, tarvitsee asianmukaisen rekisteröinnin. Viranomaisen mukaan Yhdistyneessä kuningaskunnassa ei tällä hetkellä ole FCA:n rekisteröimiä vertaisverkkoisia kryptoyrityksiä.

FCA:n mukaan rekisteröimättömät vertaisverkkoiset kryptokauppiaat, jotka toimivat liiketoimintana, voivat tarjota rikollisille reitin varojen siirtämiseen ja rahanpesuun, ja että toimimalla rekisteröintijärjestelmän ulkopuolella he kiertävät rahanpesua havaitsevia ja estäviä kontrollitoimia.

Steve Smart, FCA:n toimeenpanon ja markkinoiden valvonnan johtava johtaja, sanoi: “Työskentelemällä yhteistyökumppaneiden kanssa jatkamme laittoman kryptotoiminnan seuraamista ja häiritsemistä. Kenen tahansa, joka pyörittää rekisteröimätöntä vertaisverkkoista kryptoyritystä, tulisi olettaa, että tarkkailemme heitä.”

Metropolitan Police Servicen etsivä serraali Sathish Alalasundaram sanoi, että lainvalvonta- ja kumppanivirastot työskentelevät torjuakseen digitaalisiin varoihin liittyvää rikollista toimintaa, ja että kryptovaluuttojen monimutkainen luonne sekä varojen siirtonopeus eri oikeusalueiden välillä asettavat jatkuvia haasteita tutkijoille. “Kun rikolliset jatkavat menetelmiensä mukauttamista, Met Police jatkaa tutkintakykyjemme ja häirintämenetelmien kehittämistä ja sopeuttamista tuodakseen lain rikkojat oikeuden eteen,” hän sanoi.

Huhtikuun 2026 toiminta

Syyskuun toimenpide seuraa toiminta, jonka FCA johti huhtikuussa 2026 laittomia vertaisverkkoisia kryptokauppayrityksiä vastaan. Tämän toiminnan aikana kerättyä todistusaineistoa käytetään rikostutkintojen ja muiden valvontatoimien tukena, sääntelijä sanoi.

Huhtikuussa FCA työskenteli HMRC:n ja South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) kanssa kohdistuen kahdeksaan kohteeseen, joiden epäillään harjoittavan laitonta vertaisverkkoista kryptokauppaa, ja lähetti jokaisessa kohteessa lopeta- ja pidä-kiinni -kirjeet, joissa ilmoitettiin kauppiaille, että heidän on lopetettava laiton toiminta välittömästi. Paikan päällä tehdyissä tarkastuksissa saadut todisteet tukevat useita käynnissä olevia rikostutkintoja.

FCA päivitti huhtikuun ilmoituksensa 18. toukokuuta 2026 ilmoittaakseen, että jos toimintaa harjoitetaan liiketoimintana Yhdistyneessä kuningaskunnassa, se edellyttää asianmukaista rekisteröintiä ja on laitonta ilman sitä, kun taas henkilökohtaisina vertaisverkkoisina tapahtumina toteutettavat kaupat eivät vaadi FCA:n rekisteröintiä.

Silloin Smart totesi, että rekisteröimättömät vertaisverkkoiset kryptokauppiaat, jotka toimivat Yhdistyneessä kuningaskunnassa, toimivat laittomasti ja aiheuttavat rahoitusrikosten riskin. SWROCU:n DI Ross Flay kertoi, että virastot pyrkivät estämään kauppiaiden tarjoaman reitin rikollisille varojen siirtämiseen, naamiointiin ja käyttöön. FCA totesi myös, että hallituksen kansallinen rahanpesun ja terrorirahoituksen riskiarvio kuvaa, miten kryptovarantoja käytetään yhä enemmän rikosten tuottojen rahanpesuun.

Aikaisemmat kryptovalvonnat

FCA totesi, että sen saavutukset laittoman kryptovarojen toiminnan torjumisessa sisältävät laittoman kryptopankkiautomaattiverkon operaattorin syytteeseen asettamisen sekä kahden henkilön pidätyksen tukemisen, joiden epäillään pyörittävän laitonta kryptovaluutanvaihtoa. Kesäkuussa 2024 FCA työskenteli Metropolitan Police Servicen kanssa pidättääkseen kaksi henkilöä, joiden epäillään pyörittävän laitonta kryptovarojen vaihtoa.

Olumide Osunkoya, 46, tuomittiin 28. helmikuuta 2025 neljäksi vuodeksi vankilaan laittomasta kryptotoiminnasta, jonka arvo ylitti 2,5 miljoonaa puntaa, sekä siihen liittyvistä rikoksista, mikä FCA:n mukaan oli Yhdistyneen kuningaskunnan ensimmäinen tuomio rekisteröimättömästä kryptovarojen toiminnasta. 30. joulukuuta 2021 ja 12. maaliskuuta 2022 välisenä aikana Osunkoya käytti kryptopankkiautomaatteja 28 eri paikassa yrityksensä GidiPlus Ltd:n kautta, vaikka FCA oli hylännyt hänen rekisteröintipyyntönsä. Hän siirsi myöhemmin koneet GidiPlusista ja toimi henkilökohtaisesti pienemmällä, enintään 12 kryptopankkiautomaattia sisältävällä verkostolla väärennetyn nimen ja yrityksen alla vältelläkseen havaitsemista. Osunkoya tunnusti syyllisyytensä 30. syyskuuta 2024 viiteen syytteeseen ja hänet tuomittiin myös väärennöksestä, väärennettyjen henkilötietodistusten käytöstä sekä rikollisen omaisuuden hallussapidosta. Southwarkin Crown Courtin kuulemisessa FCA pyysi, että tuomioistuin käynnistää takavarikointimenettelyn vuoden 2002 rikosten seurausten (Proceeds of Crime Act) mukaisesti taloudellisen hyödyn palauttamiseksi, joka on saatu rikollisesta toiminnasta.

Tämä tapaus seurasi FCA:n toimintaa, jonka toteutti lainvalvontakumppaneiden kanssa, kohdennettu laittomia kryptopankkiautomaatteja koko maassa. Vuonna 2023 FCA vieraili 38 paikassa ja häiritsi 30 konetta, ja CoinATMRadarissa Yhdistyneessä kuningaskunnassa mainostettujen kryptopankkiautomaattien määrä laski yli 80:sta vuonna 2022 nollaan vuonna 2024, sääntelijän mukaan.

FCA on toiminut rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen Yhdistyneen kuningaskunnan kryptovarojen valvoja-yritysten valvojana 10. tammikuuta 2020 lähtien. Se totesi, että kryptovaluutta on korkean riskin sijoitus ja on suurimmaksi osaksi sääntelemätön Yhdistyneessä kuningaskunnassa, lukuun ottamatta rahanpesun vastaisia ja rahoitusmarkkinointiin liittyviä vaatimuksia, jotka pysyvät voimassa lokakuuhun 2027 asti. Viranomainen ohjasi kuluttajia Firm Checker -työkaluunsa tarkistamaan, onko kryptoyritys rekisteröity oikein, ja ilmoitti jatkavansa yhteistyötä kumppaneiden kanssa sekä Yhdistyneessä kuningaskunnassa että ulkomailla rahoitusrikollisuuden torjumiseksi ja kuluttajien suojelemiseksi.