Die besten Krypto-Investitionen

Krypto gibt es seit über einem Jahrzehnt, aber erst kürzlich ist es zum Mainstream geworden, wobei über 1 von 8 Amerikanern im letzten Jahr in Krypto investiert haben. Kryptowährung ist ein digitales Finanzvermögen, das Kryptografie verwendet, um das Netzwerk zu sichern, die Schaffung zusätzlicher Einheiten zu kontrollieren und die Übertragung von Vermögenswerten zu verifizieren.

Kryptowährung existiert vollständig im Blockchain-Cyberspace und wird von keiner einzelnen Einheit oder Organisation kontrolliert. Die dezentrale Natur von Krypto macht sie für viele Menschen attraktiv, die an ihr Potenzial für zukünftiges Wachstum und Akzeptanz als Alternative zu traditionellen Vermögenswerten glauben.

Die erste Kryptowährung war Bitcoin, die 2009 von einer anonymen Person (oder Gruppe von Personen) unter dem Namen Satoshi Nakamoto eingeführt wurde. Seitdem wurden über 11,000 Kryptowährungen geschaffen, wobei jedes Jahr Hunderte weitere eingeführt werden.

Warum ist Krypto als Investition rentabel?

Krypto bietet Investoren einzigartige Möglichkeiten, die traditionelle Vermögenswerte nicht bieten.

Zunächst hat Krypto eine geringe Korrelation zu traditionellen Vermögenswerten und kann als Absicherung gegen Inflation dienen. Das macht es zu einer guten Möglichkeit, Kapital während Phasen hoher Inflation oder wenn Zinssätze voraussichtlich steigen, zu erhalten. Da Kryptowährungen weniger mit traditionellen Vermögenswerten korrelieren, können sie das Gesamtrisiko des Portfolios senken, indem sie einen Abwärtsschutz bieten.

Krypto ist auch eine Quelle für hohen Alpha. Historisch gesehen hat Bitcoin durchschnittlich etwa 230 % pro Jahr seit seiner Entstehung erzielt. Das ist mehr als das Zehnfache der Rendite des Nasdaq 100 im gleichen Zeitraum.

Diese Vorteile resultieren aus den inhärenten, einzigartigen Merkmalen von Krypto, die Millionen neuer Investoren motiviert haben, sich zu engagieren.

Erstens ist Krypto erlaubnisfrei. Das bedeutet, dass jeder darin investieren kann, ohne die Genehmigung einer dritten Partei zu benötigen. Es gibt keine Eintrittsbarrieren und keine Beschränkungen, wer am Markt teilnehmen kann.

Zweitens ist Krypto dezentralisiert. Das bedeutet, dass es keinen einzelnen Ausfall- oder Kontrollpunkt gibt, den Hacker anvisieren und ausnutzen könnten. Der Code ist Open Source und transparent, was es böswilligen Akteuren erschwert, unentdeckt im System zu agieren.

Drittens ist Krypto unveränderlich. Das bedeutet, dass ein einmal erstelltes Asset nicht ohne Konsens aller Inhaber dieses Assets geändert werden kann (d. h. jeder, der Ihre Kryptowährung hält, muss den gewünschten Änderungen zustimmen).

Schließlich bietet Krypto finanzielle Unabhängigkeit von Regierungen und Banken, indem es den Nutzern über die Blockchain-Technologie die vollständige Kontrolle über ihre Geldmenge und Vermögenswerte ermöglicht.

Arten von Krypto-Investitionen

Nun schauen wir uns eine Reihe spezifischer Krypto-Investitionen an:

• Stablecoins
• Sicherheitstoken
• Staking-Token
• Dezentralisierte Finanzen (DeFi)
• Non-Fungible Tokens (NFTs)

Stablecoins

Ein Stablecoin ist eine Kryptowährung, die Preisstabilität gegenüber anderen Währungen aufrechterhält. Dies geschieht, indem ihr Wert an einen anderen Vermögenswert, wie den US-Dollar oder den japanischen Yen, gekoppelt wird.

Stablecoins sind besonders nützlich als Abwärtsschutz. Zum Beispiel, wenn Bitcoin crasht, kann es Tage dauern, Ihre Krypto in Fiat zu verkaufen, und dann erneut Tage, um wieder in Krypto zu investieren, da das traditionelle Finanzsystem langsam ist. Mit Stablecoins können Sie stattdessen Ihre Krypto in Minuten in einen Stablecoin umwandeln.

Stablecoins gibt es schon seit einiger Zeit, aber erst kürzlich haben sie aufgrund ihrer potenziellen Anwendungsfälle im Finanzwesen und darüber hinaus eine verstärkte Akzeptanz erfahren. Zum Beispiel könnten Stablecoins als Sicherheit für Kredite auf DeFi-Plattformen verwendet werden. Sie könnten auch als alternative Zahlungsmethode auf E‑Commerce-Plattformen wie OpenBazaar dienen.

Der bekannteste Stablecoin ist Tether (USDT), der wegen mangelnder Transparenz und der Frage, ob er tatsächlich genügend Dollar in Reserve hält, kritisiert wird. Weitere sind USD Coin, Binance USD und MakerDAOs Dai.

Sicherheitstoken

Sicherheitstoken sind eine neue Form von Finanzvermögen. Sie sind eine digitale Darstellung eines realen Vermögenswertes, der auf einer Blockchain gehandelt werden kann, wie Aktien, Schulden, Immobilien oder sogar Sachwerte wie Gold oder Kunst.

Sicherheitstoken haben das Potenzial, die Finanzdienstleistungsbranche zu disruptieren und eine neue Ära des demokratisierten Zugangs zu Kapital einzuleiten. Das liegt daran, dass sie frei an offenen Börsen gehandelt werden können und Investoren die Teilnahme an Vermögenswerten ermöglichen, die sonst nicht so leicht (oder überhaupt) handelbar wären.

Zum Beispiel können die meisten Immobilieninvestoren ihre Bestände nicht leicht verkaufen, weil Immobilien illiquide sind. Mit einem Security Token Offering (STO) können Investoren jedoch Bruchteile von Immobilien besitzen.

Staking-Token

Staking ist ein Verfahren, das zur Sicherung von Blockchain-Netzwerken verwendet wird. Es beinhaltet das Sperren eines Teils der Kryptowährung, meist einer festgelegten Menge für einen unbestimmten Zeitraum, im Austausch für zukünftige Belohnungen.

Es gibt mehrere Vorteile beim Staking. Zum Beispiel, indem Sie das Blockchain-Netzwerk sichern, stimmen Sie Ihre Interessen mit denen der Netzwerk-Stakeholder – den Nutzern, die es betreiben und warten – überein und ermöglichen ihnen Transaktionen ohne Gebühren. Dadurch helfen Sie, Spam-Angriffe auf die Kette zu verhindern und gleichzeitig ihre langfristige Lebensfähigkeit zu sichern.

Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie durch das Zurücklegen eines Teils Ihrer Kryptowährungsbestände, die für Sie arbeiten statt für das Netzwerk, Ihre Preisvolatilität erheblich reduzieren.

Ethereum Staking

Ethereum ist eine Proof-of-Work-Blockchain, was bedeutet, dass es noch nicht möglich ist, gestakte Ethereum-Mittel und angefallene Belohnungen abzuheben, aber das wird sich bald ändern, da Ethereum zu Proof-of-Stake übergeht.

Ethereum-Staking ist der Prozess, ETH für einen festgelegten Zeitraum zu sperren, um belohnt zu werden. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens sind fast 7 Millionen ETH gestakt, bei einem APR von 6 %.

Polkadot Staking

Polkadot schafft ein neues dezentrales Web, indem es Blockchain-Interoperabilität ermöglicht.

Da Polkadot Nominated Proof-of-Stake verwendet, können Sie sofort mit dem Staking beginnen (innerhalb einer 24‑Stunden‑„Wahlperiode“). Polkadot-Staker, die das Staking beenden, müssen 28 Tage warten, um ihre Assets freizuschalten, aber das Staking von DOT bietet eine sehr hohe APR von etwa 10 %. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens bietet das Staking von DOT bei Kraken jährliche Belohnungen von 12 %.

Polygon (MATIC) Staking

Polygon ist eine weitere beliebte Staking-Möglichkeit, die einen einfachen Belohnungsrechner bietet, um zu sehen, wie viel Sie durch Staking verdienen können.

Polygon gilt als das „Internet der Blockchains“ von Ethereum und adressiert Probleme wie geringe Durchsatzrate, verzögerte Transaktionen und fehlende Community-Governance durch die Nutzung von Sidechains.

Dezentralisierte Finanz-Token (DeFi)

DeFi ist eine Alternative zur traditionellen Finanzwelt, die es Nutzern ermöglicht, jederzeit die Verwahrung ihrer Mittel zu behalten, ohne dass Dritte beteiligt sind.

AAVE

Aave, gesteuert vom AAVE-Token, ist ein Open-Source-Liquiditätsprotokoll, das Nutzern ermöglicht, Zinsen zu verdienen, indem sie Krypto einzahlen, und den Einlegern erlaubt, zusätzliche Mittel zu leihen.

YFI

Yearn.Finance, gesteuert vom YFI-Token, bietet Einlegern Zinsen auf ihre Vermögenswerte. Es könnte als Open-Source betrachtet werden

MakerDAO

MakerDAO, gesteuert vom MKR-Token, ist eine Open-Source-Kreditfazilität, die das Prägen des dezentralen Stablecoins Dai ermöglicht.

Uniswap

Uniswap, gesteuert vom UNI-Token, ist eine dezentrale Börse, die es jedem weltweit ermöglicht, Vermögenswerte völlig ohne Genehmigung zu handeln.

Nicht-fungible Token (NFTs)

NFTs sind eine weitere Krypto-Investitionsmöglichkeit, die kürzlich an Bedeutung gewonnen hat. Ein NFT ist ein nicht-fungibler Token, also ein einzigartiger, nachweislich knapper digitaler Vermögenswert.

Krypto-Kunstsammlerstücke sind ein Beispiel für ein NFT. NFTs werden auch verwendet, um Eigentum an physischen Vermögenswerten wie Sportkarten, Kunstwerken und Sammlerstücken darzustellen.

Da jedes NFT einzigartig ist, leitet sich sein Wert aus der Knappheit und der Nachfrage nach dem zugrunde liegenden Vermögenswert ab, den es repräsentiert.

Beeple

Beeple, der Name des digitalen Künstlers Mike Winkelmann, verkaufte kürzlich ein NFT für erstaunliche $69 Millionen, wodurch er zu den drei wertvollsten lebenden Künstlern zählt.

Zum Vergleich war dieser einzelne NFT-Verkauf im Jahr 2021 5‑mal größer als der gesamte NFT-Markt von 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks ist eines der produktivsten und „OG“-NFT-Projekte der Branche. Eine Sammlung von 10.000 pixelisierten Charakteren, die auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut ist.

Diese algorithmisch generierten Sammlerstücke haben im Laufe der Zeit nur an Wert gewonnen.

Bored Ape Yacht Club

Wie bei CryptoPunks gibt es insgesamt 10.000 Bored Ape NFTs. Diese Affenbilder bewahren den Geist einer Ethereum-Subkultur, die an der Spitze von Smart Contracts, dezentralen Finanzen und Krypto-Kultur operiert.

Steuerlich begünstigtes Investieren

Neben der aufstrebenden Assetklasse gibt es auch neue Investmentplattformen, die die Vorteile von steuerlich begünstigten Altersvorsorgekonten mit Krypto kombinieren. Unternehmen wie iTrustCapital bieten die Möglichkeit, steuerfreie Trades innerhalb ihres Crypto IRA durchzuführen – mit Optionen, ein bestehendes IRA zu übertragen, einen Arbeitgeberplan zu rollen oder neue Mittel beizusteuern. Sie bieten eine breite Palette von Krypto-Assets, institutionelle Cold Storage und unglaublich niedrige Gebühren.

Für diejenigen, die langfristig in Krypto investieren und von Krypto-Rentenaccounts profitieren möchten, könnte ein iTrustCapital Crypto IRA eine großartige Option sein.

Wesentliche Erkenntnisse

In Krypto zu investieren bedeutete früher, Bitcoin zu kaufen, später Ether. Heutzutage entstehen völlig neue Branchen innerhalb von Krypto, wie der $100 Billionen‑DeFi‑Bereich oder der $2.5 Billionen‑NFT‑Bereich, während der Security‑Token‑Bereich voraussichtlich bis 2025 $3 Billionen erreichen wird. Und das sind nur Nischensegmente innerhalb des $2 Trillionen‑Kryptowährungsmarktes.

Kurz gesagt, Krypto-Investitionen haben sich als ein großer, rentabler Teil des Alternative‑Marktes etabliert, als Möglichkeit, sich gegen Inflation abzusichern, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen und das Portfolio zu diversifizieren.