Ein Auge darauf: Wie die Tokenisierung sich 2025 entwickeln wird

Tokenisierung war 2024 nicht ohne Entwicklungen, da die Technologie in einer Reihe von Schlüsselbereichen Fortschritte verzeichnete – Immobilien und Finanzen, um nur einige zu nennen. Es wird erwartet, dass die Tokenisierung 2025 exponentiell zunimmt, da Branchenakteure die Vorteile für sich erkennen und die Nutzung der Technologie konsolidiert wird. Die Tokenisierung von Zeit, Staatsanleihen und Energieprojekten sind besonders bemerkenswerte Entwicklungen, die zu erwarten sind.

Tokenisierungsmeilensteine am Horizont 

Es wird erwartet, dass die Tokenisierung im kommenden Jahr eine Reihe wichtiger Meilensteine erreicht, die Branche in zahlreichen Bereichen prägt und für viele Akteure von Interesse ist. Lassen Sie uns also einige wichtige Wendepunkte in der Nutzung der Technologie betrachten. 

Die erste bedeutende Etappe ist das erwartete Wachstum des Treasury-Tokenisierungssektors, insbesondere da Hochzins-Staatsanleihen der letzten Jahre durch den Rückgang der Zentralbankzinsen an Wert gewonnen haben. Während zahlreiche große Banken, darunter HSBC und Goldman Sachs, Plattformen für tokenisierte Anleihen eingerichtet haben, zeigt das Eindringen öffentlicher Behörden in diesen Technologiebereich die neuen Chancen, die die Tokenisierung bietet.

Der Tokenisierungsmarkt gewinnt auch im Energiebereich an Schwung: 2025 wird ein globales Energieunternehmen ein erneuerbares Energieprojekt tokenisieren, was breitere Investitionen ermöglicht. Dies wird sich in anderen Bereichen zeigen: dieTokenisierung von Zeit wird entstehen, wobei der Kauf, Verkauf oder Austausch von Zeiteinheiten völlig neue und unvorhergesehene Wirtschaftsmodelle freischaltet. Wenn die Tokenisierung von Zeit zu einer etablierten Praxis wird, profitieren Fachleute von transformativen Effekten: der Fähigkeit, ihre Fähigkeiten und Verfügbarkeit zu monetarisieren. 

Die genannten Meilensteine sprechen für sich selbst – aber das gilt auch für die Zahlen. Die Tokenisierung von Real-World-Assets (RWAs) ist eine sich schnell entwickelnde Branche, die im September 2024 etwa $118.6 billion im September 2024. Die Infrastrukturentwicklung wird es der RWA-Tokenisierung ermöglichen, noch höhere Ziele zu erreichen: Es wird prognostiziert, dass sie bis 2030 zu einer Billion-Dollar‑globalen Industrie wird – oder mit hoher Wahrscheinlichkeit sogar früher (source).

Stablecoins: Die Grundlage für Wachstum

Um den Aufschwung im Bereich der Tokenisierung zu verstehen, müssen wir einen Schritt zurückgehen – zu Stablecoins, die praktisch das Fundament für die Tokenisierung gelegt haben. Stablecoins, das heißt Kryptowährungen oder digitale Vermögenswerte mit stabilem Preis, vereinfachen Zahlungen und bieten Transparenz in komplexen Zahlungsströmen. Ihre Nutzung wuchs 2024 exponentiell. Laut RWA.xyz sind Stablecoins zwischen 2020 und 2024 um 3800 % gewachsen, mit einem Wertsprung von 4 Milliarden $ auf über 156 Milliarden $. Wenn der gesamte RWA-Marktanteil von Stablecoins über 90 % liegt, ist es sicher, die RWA-Tokenisierung als die nächste zu beobachtende Entwicklung zu sehen (source). Das schnelle Wachstum wird bald durch ein neues US-Stablecoin-Gesetz ergänzt, das Klarheit schaffen und Vertrauen sowie Nutzung der Technologie stärken wird.

Ihre rasche Expansion und das vielversprechende Eindringen in verschiedene Bereiche bedeutet, dass die RWA-Tokenisierung in der traditionellen Finanzwelt erhebliche Aufmerksamkeit erregt hat: eine aktuelle Umfrage der Tokenized Assets Coalition zeigt, dass etwa 86 % der Führungskräfte von Fortune‑500-Unternehmen die potenziellen Vorteile der Technologie erkennen (source). 

Wachstumstreiber: Branchen, die den Weg weisen

Die Tokenisierung wird in einer Reihe von Sektoren vorangetrieben, daher lohnt es sich, die Branchen zu betrachten, die für ihr Wachstum entscheidend sind. Beginnen wir mit Immobilien: zunehmend ein wichtiger Akteur bei der Weiterentwicklung der Tokenisierung, profitieren Immobilien von der Technologie, da sie erhöhte Investitionen in ein Objekt durch Teilbesitz ermöglichen. Dies senkt wiederum die Eintrittsbarrieren für Eigentum und erweitert den Zugang zu lukrativen Märkten. 

Als Nächstes kommen private Unternehmen. Die Tokenisierung hat das Potenzial gezeigt, Private Equity radikal zu verändern, indem sie das Aktionärsmanagement, die Dividendenauszahlung und die Finanzierung vereinfacht. Wenn das Eigentum an Vermögenswerten in digitale Token umgewandelt wird, wird die Zugänglichkeit von Private Equity massiv erhöht. Die Tokenisierung stellt somit einen nahtlosen Weg für Unternehmen dar, zu operieren und zu wachsen. Ein weiterer Bereich, der zum Wachstum der Tokenisierung beiträgt, ist der Handel mit Rohstoffen, wobei der Handel mit Ressourcen wie Gold, Silber und CO₂-Zertifikaten durch die Technologie vereinfacht wird. Die verbesserte Transparenz des Handels steigert die Effizienz und das Vertrauen in diesen etablierten Märkten. 

Ein letzter Bereich, der von den Vorteilen der Tokenisierung profitiert, ist die Versicherung. Während viele traditionelle Versicherungen versteckte Gebühren haben, bietet tokenisierte Versicherung klare und transparente Kostenstrukturen. Durch die Beseitigung versteckter Kosten und die Bereitstellung von Klarheit kann die Tokenisierung die Modernisierung und das Wachstum des Versicherungssektors vorantreiben. Die jüngsten Waldbrände in Los Angeles haben den dringenden Bedarf an Revitalisierung unterstrichen und den enormen Druck auf die Branche verdeutlicht, sich an steigende Risiken anzupassen. Anwendungen tokenisierter Versicherungen umfassen dürrebeständige Versicherungen, die Landwirten helfen, klimatische Herausforderungen zu bewältigen. Die Kernidee ist einfach, aber kraftvoll: schnellere Auszahlungen und besseren Schutz zu bieten, indem Zahlungen während Dürren angepasst werden, wodurch kleinen Landwirten mehr finanzielle Sicherheit geboten wird.

Wo geht es als Nächstes?: Neue Branchen für die Tokenisierung

Der Umfang der Tokenisierung ist beeindruckend und innovative Anwendungen der Tokenisierung entstehen weiterhin in neuen Bereichen. Die Vorteile der Technologie spiegeln sich in ihrer Expansion in drei Schlüsselbereiche wider: Wirtschaft, Energie und Zeit.

Erstens bietet die Tokenisierung Unternehmen und Start-ups vereinfachte Modelle für Fundraising, Buchhaltung und Aktionärsmanagement. Die Darstellung traditioneller Aktien oder Eigenkapitalanteile als digitale Token bietet Start-ups sowie etablierten Finanzinstituten neue Möglichkeiten, sich zu präsentieren und zu wachsen. Darüber hinaus können im Energiesektor Projekte von Windparks oder Solaranlagen tokenisiert werden. Ein sonst fragmentierter Markt für CO₂-Zertifikate wird rationalisiert, und Teilbesitz wird möglich. 

Schließlich hat die Tokenisierung von Zeit weitreichende Auswirkungen für Fachleute: wenn Fachleute ihre Zeit tokenisieren können, verwandeln sie ihre Fähigkeiten effektiv in Vermögenswerte. Die Tokenisierung von Zeit kann auch Mittel für Wachstum beschaffen. Der Verkauf von Zeit-Token, die zukünftige Arbeitsstunden repräsentieren, ermöglicht es Fachleuten, Kapital im Voraus freizusetzen. Dieser Ansatz verschafft Zugang zu Finanzmitteln, die für Bildung oder die Gründung eines Unternehmens verwendet werden können. Dies ist nur eine von vielen Anwendungen, wobei die Tokenisierung von Zeit ein mächtiges Werkzeug für Fachleute darstellt.

Entstehende Chancen in der Tokenisierung

Ein Überblick über die neuen Branchen, die in der Tokenisierung Fuß fassen, führt uns dazu, die zahlreichen spezifischen Chancen zu betrachten, die sich in der Tokenisierung ergeben. Erstens ist die Tokenisierung von Fachwissen für Fachleute, die Beratung, Mentoring oder Therapiesitzungen anbieten, nützlich, da Fähigkeiten in leicht handelbare Vermögenswerte tokenisiert werden können. Die Tokenisierung von Zeit kann auch im Veranstaltungs- und Gig-Management eingesetzt werden. Verwirrungen oder Konflikte in Veranstaltungsplänen lassen sich leicht durch die Tokenisierung von Zeitfenstern und Verfügbarkeit von Dienstleistern lösen. Das Ergebnis? Vereinfachte Terminplanung und nahtloser Handel oder Weiterverkauf. Die Tokenisierung von Zeit wird sich zudem auf das Leben anderer Berufsgruppen ausdehnen, nicht nur auf jene, die Dienstleistungen und Fachwissen anbieten. Beispielsweise ermöglicht die Tokenisierung von Stunden Mitarbeitern, ungenutzten Urlaub und Überstunden zu kaufen oder zu verkaufen, was Flexibilität und Fairness fördert.

Die Reichweite der Tokenisierung erstreckt sich weiter auf Chancen mit natürlichen Ressourcen, wie Edelmetallen und Landwirtschaft. Die Tokenisierung macht den Handel mit Gold, Silber und Ernten zu einem transparenteren Prozess, rationalisiert Märkte und senkt die Eintrittsbarrieren für Investoren. Sie führt zudem dazu, dass erneuerbare Projekte und CO₂-Zertifikate zunehmend zugänglich werden: Teilbesitz ermöglicht den Kauf eines Prozentsatzes oder Anteils an einem hochpreisigen Vermögenswert, reduziert hohe Einstiegshürden und erleichtert Co-Investitionsmöglichkeiten. Schließlich können sogar Wasserrechte tokenisiert werden: Regionen mit knappen oder misswirtschafteten Wasserressourcen, einschließlich großer Teile Afrikas, können von ineffizienter und unklarer Wasserverteilung betroffen sein. Die Tokenisierung von Eigentum und Rechten trägt dazu bei, Wasser gerecht zuzuweisen und Misswirtschaft zu vermeiden. 

Erwartetes Wachstum: Zahlen und Potenzial

Der Umfang der Tokenisierung in der Branche ist beeindruckend, und der Markt wird voraussichtlich weiter wachsen. Die Zahlen sprechen für sich selbst: laut einem Bericht von Standard Chartered wird der Markt für tokenisierte Real-World-Assets bis 2034 voraussichtlich 30,1 Billionen $ erreichen (source). Das enorme Wachstumspotenzial zeigt sich besonders im Immobilienbereich, der voraussichtlich bis 2030 die größte Art von tokenisierten Vermögenswerten sein wird und fast ein Drittel des Gesamtmarktes ausmacht (source). Es wird nicht erwartet, dass das Wachstum dort stoppt, sondern es wird weiter beschleunigen, da große Akteure wie BlackRock und Regierungen in den Bereich eintreten und Web3-Technologien zugänglicher werden.

Bestandsaufnahme der Technologie: Vorbereitungen für die Zukunft

Tokenisierung ist mehr als nur ein neuartiges Konzept: sie ist eine Technologie, die verspricht, sich weit über Unternehmen und Rohstoffe hinweg auszudehnen – und 2025 wird ein Schlüsseljahr sein. Um der Entwicklung voraus zu sein, ist es für Unternehmen, Investoren und Regierungen entscheidend, die Technologie zu verstehen, mit den richtigen Partnern zusammenzuarbeiten und wichtige Interessengruppen einzubeziehen. Darüber hinaus können Strategien durch das Testen von Tokenisierungsmodellen, das Erkennen und Beseitigen von Schwachstellen verfeinert werden. Schließlich wird die Anwendung klarer Regeln und Standards sowie eine verbesserte Bildung dazu beitragen, das volle Potenzial der Tokenisierung freizusetzen.