قادة الفكر
لماذا يجب على مستشارين المالية أن يعتمدوا الذكاء الاصطناعي، وفهم إمكاناته في الاستثمار
المنافع المحتملة للذكاء الاصطناعي (AI) للشركات الصغيرة لا تقبل الشك – من تعزيز الكفاءة إلى زيادة الإيرادات. وجدت دراسة من ديلوايت و جامعة ستانفورد أن ربع الشركات الصغيرة تستخدم حاليًا الذكاء الاصطناعي ببعض الشكل أو الآخر. ومع ذلك، لا تزال العديد من الشركات المالية الصغيرة بطيئة في تبني الذكاء الاصطناعي، بسبب عقبات مختلفة مثل نقص التعليم، والتكلفة العالية، و الحاجة إلى ذكاء اصطناعي قابل للشرح.
تتردد هذه الشركات في الاستثمار في الذكاء الاصطناعي كأداة تشغيلية لأنها تفتقر إلى فهم كيفية استخدام التكنولوجيا وتخشى أنها لن تكون قادرة على شرحها لعملائها. هذا يمكن أن يجعل مستشارين المالية ذوي الموارد المحدودة يشعرون بالقلق. يجب أن يكونوا مقتنعين بأن استخدام الذكاء الاصطناعي يمكن أن يزيد من الكفاءة التشغيلية، ويعجل من العمليات، وتقديم قيمة أفضل لعملائهم. في حين أن الذكاء الاصطناعي ليس حلاً كاملاً للتداول بعد، إلا أنه يمكن أن يساعد في اتخاذ القرارات وتحليل البيانات بشكل أسرع.
باختصار، إذا أرادوا أن يبقوا منافسين، يجب على مستشارين المالية تطوير فهم للذكاء الاصطناعي – بما في ذلك معرفة حدوده – والاستثمار في البنية التحتية اللازمة. في حين أن تبني الذكاء الاصطناعي قد يتطلب تغييرًا ملحوظًا في إعداد المنظمة، هناك فجوة إنتاجية كبيرة بين الشركات التي اعتمدت الذكاء الاصطناعي لتعزيز العمليات والشركات التي لم تفعل.
تحديد أدوات الاستثمار القائمة على البيانات ذات الصلة
يجب على مستشارين المالية البقاء على اطلاع دائم حول تقنيات الاستثمار الجديدة، مثل الذكاء الاصطناعي، حتى يتمكنوا من دمجها في تدفق العمل والحصص عندما يكون ذلك مناسبًا. من المهم تذكر أن الذكاء الاصطناعي له العديد من الاستخدامات الأخرى غير الاستثمار أو التداول الفعلي. يمكن للشركات استخدام الذكاء الاصطناعي للوصول إلى العملاء المناسبين بالمعلومات المناسبة في حملات التسويق؛ للمساعدة في تقييم عادات الإنفاق وتحمل المخاطر للعميل؛ لتسجيل عملاء جدد؛ والحصول بسرعة على تحديثات حول الاتجاهات السوقية والتحليلات والاتجاهات. إذا زادت هذه الأدوات من كفاءة الأعمال، فمن المحتمل أن تكون تستحق الاستثمار.
فيما يتعلق بدمج الذكاء الاصطناعي في اختيار الأصول الفعلية والتداول، يحتاج مدراء الأموال ومستشارون إلى فهم كيفية عمله، وأين يكون الأكثر فعالية، وما هي التحديات التي يمكن حلها. على سبيل المثال، الاستشارات الروبوتية هي بديل سهل لتحديد الاستثمارات باستخدام التكنولوجيا، مشابهة لما يوصي به المستشارون بوضعه في الصندوق المتداول في البورصة (صندوق متداول في البورصة). من خلال استخدام البرمجيات لتحسين إدارة الاستثمارات، يمكن للشركات مساعدة خفض التكاليف، وهو توفير يمكنهم نقله إلى عملائهم.
معرفة حدود الذكاء الاصطناعي
لكنهم أيضًا يحتاجون إلى فهم أن مثل هذه التكنولوجيا لها حدود؛ لا يهزم السوق بثبات، بل غالبًا ما يكون على قدم المساواة مع تخصيص الاستثمارات البشرية واختيار الصندوق المتداول في البورصة. هناك حدود لأدوات الذكاء الاصطناعي الشهيرة الأخرى أيضًا؛ على سبيل المثال، يمكن أن توفر محادثات مثل ChatGPT ونمذجة اللغة الكبيرة المعرفة المالية العامة والتحليل، ولكنها لا تستطيع (بعد) إعطاء إجابات مخصصة للأسئلة حول متى شراء أو بيع الأسهم، أو كيفية بناء حافظة. بدلاً من ذلك، يمكن أن تساعد في البحث حول الاتجاهات السوقية الأخيرة وما يقوله المحللون الآخرون. لكن هذا هو أيضًا مجال يجب أن تستخدم فيه الشركات الحذر ويتحقق من المعلومات التي تنتجها هذه النماذج، لأن حتى الذين صمموا هذه الأنظمة لا يستطيعون ضمان أنها دقيقة دائمًا، ولا يفهمون دائمًا كيف يصلون إلى إجاباتهم.
استخدام الذكاء الاصطناعي لبناء السمعة مع العملاء
الاعتراف بتكنولوجيا جديدة مثل الذكاء الاصطناعي ووضعها في حافظة يمكن أن يساعد مستشارين المالية على تحسين صورةهم وإضافة قيمة لعملائهم. من خلال تقديم أدوات استثمار جديدة ونهج مختلفة لعملائهم، يمكن للمستشارين وضع أنفسهم كمختصين قادرون على تقديم حلول مبتكرة وبدائل أو إضافات لاستراتيجيات الاستثمار التقليدية.
شرح كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي، وكيف يعمل، يساعد في بناء الثقة والسمعة بين العملاء. في النهاية، من خلال إتاحة أدوات و استراتيجيات مثل هذه، يمكن لمستشارين المالية الصغيرة التنافس مع المؤسسات والصناديق المشتركة التي كان لديها تاريخيًا وصول إلى الذكاء الاصطناعي.
جلب فرص استثمار جديدة إلى المزيد من الناس
يجب على مستشارين المالية ومدراء الأموال أن يفهموا أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يكون أداة قوية في إدارة المخاطر ومساعدة في اتخاذ قرارات الاستثمار في الأصول البديلة، ويجب أن ي考虑وا توجيه عملائهم الذين يهتمون بهذه الأنواع من الأصول إلى الصناديق التي تديرها أو تساعد عليها الذكاء الاصطناعي. الذكاء الاصطناعي يقود فرص استثمار جديدة في الأصول البديلة مثل الاكتتاب الخاص والصناديق المشتركة والسلع والعملات الرقمية لأنها غالبًا ما تكون أكثر تقلبًا ودرجة أعلى من التعقيد من الأصول التقليدية مثل الأسهم والسندات. يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة في إدارة هذا التعقيد من خلال تحليل كميات كبيرة من البيانات، وتحديد الأنماط والاتجاهات، وتقديم تنبؤات حول حركات السوق المستقبلية.
الذكاء الاصطناعي также يخلق نهجًا جديدًا للتداول، بما في ذلك في الصناديق الكمية، التي تتخذ قرارات تداول تلقائيًا بناءً على التحليل الكمّي. دور الذكاء الاصطناعي في الرياضيات وراء هذه الصناديق (في الغالب صناديق الاكتتاب المشترك) لا يزال يتطور ويوفر طرقًا جديدة للنظر في المخاطر، مما يجعلهم ذوي صلة بزيادة عدد المستثمرين.
إضافة إلى الاستثمار والتداول الفعلي، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكون مفيدًا في مساعدة مستشارين المالية على البقاء على اطلاع حول أحدث الاتجاهات، والتغيرات التنظيمية المحتملة، والتحليلات الأخرى المتعلقة بهذه الأصول.
القيمة المضافة والتمييز في عالم الخدمة الذاتية
بسبب سهولة الاستثمار الذاتي في الأصول التقليدية مثل الأسهم والسندات اليوم، يجب على مستشارين المالية أن يكونوا على دراية جيدة بالأصول البديلة و استراتيجيات الاستثمار، مثل الصناديق الكمية، من أجل تقديم فرص فريدة أو مختلفة لعملائهم التي قد لا يجدونها بأنفسهم.
يمكن للذكاء الاصطناعي أن يخدم كأداة تشغيلية فعالة لمستشارين المالية الصغيرة عند تنفيذه ب透明ية وبالأستخدامات المناسبة. يمكن أن يساعد المستشارين على أن يصبحوا أكثر كفاءة، وجذب أعمال جديدة، وربما التنافس مع المؤسسات الأكبر. الذكاء الاصطناعي يغير القطاع المالي، ويجب على المستشارين التأكد من أنهم يستفيدون أيضًا من التكنولوجيا الجديدة، حتى ينجحوا هم وعملاؤهم في هذا العالم الجديد.
