Crowdfunding
أفضل 6 مواقع لتمويل العقارات جماعيًا (ديسمبر 2025)
تلتزم Securities.io بمعايير تحريرية صارمة، وقد تتلقى تعويضات عن الروابط المُراجعة. لسنا مستشارين استثماريين مُسجلين، وهذه ليست نصيحة استثمارية. يُرجى الاطلاع على كشف التابعة لها.
على مدى العقد الماضي، أحدثت التطورات التكنولوجية ثورة في الطريقة التي نستثمر بها. أحد القطاعات التي استفادت بشكل كبير من هذا التحول الرقمي هو قطاع العقارات. تقليديا، كان الاستثمار العقاري وسيلة مخصصة لأولئك الذين لديهم رأس مال كبير، ولكن الابتكارات الحديثة جعلت الوصول إلى هذه السوق المربحة ديمقراطيا. أدخل: التمويل الجماعي العقاري.
ما هو التمويل الجماعي العقاري؟
في الصميم، التمويل الجماعي العقاري يسمح للأفراد باستثمار مبالغ صغيرة من المال في العقارات، سواء في الأسهم أو الديون. فبدلاً من قيام مستثمر واحد أو اثنين بشراء عقار بأكمله، يستطيع الآن مئات أو حتى آلاف الأشخاص تجميع مواردهم لشراء حصة في عقار. يحصل كل مستثمر بعد ذلك على جزء من دخل الإيجار و/أو يستفيد من ارتفاع قيمة العقار، بما يتناسب مع استثماره.
أفضل 6 مواقع للتمويل الجماعي العقاري
1. Groundfloor
يقدم Groundfloor فرصة مقنعة لكل من المستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة للمشاركة في استثمار عقاري جزئي بحد أدنى من الالتزام قدره 10 دولارات فقط. تعمل هذه المنصة على تبسيط عملية الاستثمار من خلال ميزة الاستثمار التلقائي، وهي مثالية لأولئك الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية دون تحمل التعقيدات والتكاليف المعتادة المرتبطة بالاستثمار العقاري. تتمتع شركة Groundfloor بتاريخ رائع في تحقيق عوائد تصل إلى 10%، مما يؤكد أدائها القوي على مدار العقد الماضي.
تعمل Groundfloor بموجب الإطار التنظيمي للائحة A، وتقدم أوراقًا مالية متاحة لجميع المقيمين في الولايات المتحدة، وليس فقط للمستثمرين المعتمدين. تُعد هذه الشمولية ميزةً كبيرة، إذ تتيح لجمهور أوسع المشاركة في استثمارات عقارية مربحة محتملة. تدعم المنصة مجموعةً من المشاريع العقارية، موفرةً للمستثمرين خيارًا استثماريًا متنوعًا مدعومًا بأصول ملموسة. ينطوي كل استثمار على مخاطر كامنة، كما هو الحال مع أي استثمار آخر، إلا أن شفافية Groundfloor وامتثالها للوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) يمنحان المستثمرين فهمًا دقيقًا لما يمكن توقعه. نهج Groundfloor المبتكر في سوق العقارات يجعلها منصةً جديرة بالاهتمام لمن يتطلعون إلى تعزيز محافظهم الاستثمارية من خلال العقارات.
- يسمح الطابق الأرضي بالاستثمار العقاري الجزئي بحد أدنى للاستثمار يبلغ 10 دولارات فقط، مما يجعله في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين.
- تقوم المنصة بأتمتة الاستثمارات، مما يوفر طريقة سهلة للمستثمرين لتنويع محافظهم الاستثمارية دون إدارة التفاصيل اليومية.
- تتمتع شركة Groundfloor بسجل حافل، حيث تقدم تاريخيًا عوائد بنسبة 10٪، مما يجعلها جذابة لأولئك الذين يبحثون عن أداء قوي في العقارات.
- مفتوح لجميع المقيمين في الولايات المتحدة، ولا يقتصر على المستثمرين المعتمدين، حيث يعمل برنامج Groundfloor على توسيع قاعدة المستثمرين المحتملين بشكل كبير.
- متوافقة تمامًا مع لوائح هيئة الأوراق المالية والبورصة، وتوفر Groundfloor الشفافية والأمان، مما يضمن أن المستثمرين على دراية جيدة باستثماراتهم.
2. Equity Multiple
تم إطلاق EquityMultiple في عام 2015، وتركز جهودها في المقام الأول على العقارات التجارية على المستوى المؤسسي. علاوة على ذلك، توفر المنصة سبلًا للأسهم والأسهم المفضلة ومشاريع الديون الكبرى.
مع حد استثماري يبدأ من 5,000 دولار، تسعى EquityMultiple جاهدة لإزالة الغموض عن الاستثمار العقاري، وتعزيز الوضوح وإمكانية الوصول على نطاق أوسع للمستثمرين العاديين. تشمل عروضهم سلسلة من الأصول التجارية الخاصة مثل مواقع المكاتب ومساكن رعاية كبار السن والفنادق ومراكز البيانات.
لتلبية احتياجات المستثمرين المعتمدين، لدى المنصة التزامات استثمارية تتراوح بين 10,000 دولار إلى 40,000 دولار، مع فترات تتراوح من نصف عام إلى عقد أو حتى أكثر. بالنسبة للمستثمرين الأثرياء الحريصين على توسيع آفاقهم واستكشاف مشاريع متنوعة، تمثل EquityMultiple نقطة انطلاق رئيسية.
- تركز EquityMultiple، التي تم إطلاقها في عام 2015، على العقارات التجارية على المستوى المؤسسي بما في ذلك المساحات المكتبية ومساكن رعاية كبار السن والفنادق.
- توفر المنصة فرصًا استثمارية في الأسهم والأسهم المفضلة والديون الممتازة، وتستهدف المستثمرين المعتمدين.
- يمكن للمستثمرين البدء بمبلغ لا يتجاوز 5,000 دولار أمريكي، حيث تهدف EquityMultiple إلى جعل الاستثمار العقاري أكثر شفافية وسهولة في الوصول إليه.
- تتراوح التزامات الاستثمار على المنصة من 10,000 دولار إلى 40,000 دولار، بفترات تتراوح من ستة أشهر إلى أكثر من عشر سنوات.
- تعد EquityMultiple مثالية للمستثمرين الأثرياء الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية من خلال مجموعة متنوعة من المشاريع العقارية التجارية ذات القيمة العالية.
3. مستقيم
برزت "أبرايت" سريعًا كشركة رائدة في قطاع التكنولوجيا المالية العقارية في الولايات المتحدة، حيث اشتهرت بالتزامها بالتمويل السريع والشفافية الاستثنائية وتعزيز التأثيرات المجتمعية المهمة من خلال المشاريع العقارية. تأسست شركة Upright في عام 2014 على يد الرئيس التنفيذي مات روداك، نتيجة الإحباط الناتج عن الطبيعة البطيئة والمقيدة للوصول التقليدي إلى رأس المال للاستثمارات العقارية. ومنذ ذلك الحين، أحدثت الشركة ثورة في هذا المجال، حيث قدمت حلول تمويل موثوقة وسريعة تلبي احتياجات رواد الأعمال العقاريين.
تفخر الشركة بروحها الريادية وفريقها الذي لا يكتفي بوضع الاستراتيجيات فحسب، بل يدعم موظفيها وعملائها بفعالية لتحقيق أهدافهم. بفضل عائدٍ مميزٍ للمستثمرين بنسبة 99.7% من رأس المال، ومعدل اقتراض متكرر بنسبة 93%، تمكنت Upright من إدارة استثمارات تزيد عن ملياري دولار، مما يُثبت فعاليتها وموثوقيتها. تتيح منصة Upright المبتكرة للمستثمرين الاستثمار في العقارات السلبية من خلال خيارات مثل سندات المشاريع الفردية والصناديق المتنوعة، مع عوائد تصل إلى 2% وشروط استثمار تتراوح من ثلاثة أشهر إلى عدة سنوات، مما يجعلها خيارًا متعدد الاستخدامات لبناء الثروة في مجال العقارات.
- Upright هي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية العقارية في الولايات المتحدة، وهي معروفة بالتمويل السريع والشفافية منذ إنشائها في عام 2014.
- تقدم شركة Upright، التي أسسها مات روداك، حلولاً رأسمالية مبتكرة لأصحاب المشاريع العقارية المحبطين بسبب حواجز التمويل التقليدية.
- تتميز الشركة بمعدل عائد مرتفع، حيث تم إرجاع 99.7٪ من رأس المال إلى المستثمرين ومعدل تكرار المقترض بنسبة 93٪.
- تدير شركة Upright استثمارات تزيد قيمتها عن 2 مليار دولار أمريكي، وتقدم مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار العقاري السلبي، مع عوائد محتملة تصل إلى 14%.
- تشمل فرص الاستثمار أوراق المشروع الفردية والصناديق المتنوعة، مما يوفر المرونة والتحكم في شروط الاستثمار وتنويع المحفظة الاستثمارية.
4. كراود ستريت
منذ تأسيسها في عام 2013، ومقرها في أوستن، تكساس، عرضت CrowdStreet أكثر من 700 فرصة استثمارية في العقارات التجارية. وقد استحوذت المنصة على اهتمام أكثر من 100,000 مستثمر أمريكي.
ونقلاً عن CrowdStreet، "من خلال عرضنا "المحفظة المختلطة"، يمكن للمستثمرين الأفراد الاستثمار بسلاسة في العقارات التجارية."
حتى الآن، احتفلت المنصة بتوزيعات تجاوزت 220 مليون دولار لمستثمريها. تشمل طرق الاستثمار في CrowdStreet الصناديق والصفقات المستقلة ومحفظة منسقة يديرها الخبراء.
5. RealtyMogul
منذ إطلاقها في عام 2012، استحوذت RealtyMogul على اهتمام أكثر من 274,000 مستثمر، حريصين على الاستفادة من صناديق الاستثمار العقارية الخاصة بها ومقترحات السوق الحصرية. تمت الإشادة بالمنصة بسبب عملية التدقيق الصارمة التي تتبعها؛ يخضع كل متنافس على العقارات لتقييم عملي، ويتم تقييم كل صفقة بدقة من خلال تقنيات ونماذج متخصصة.
يتم تقديم ثلاثة أهداف رئيسية للمستثمرين: تأمين الدخل السلبي، والسعي إلى النمو، وتحقيق تنويع المحفظة. وتشمل سبل الاستثمار المتاحة صناديق الاستثمار العقارية وأنواع محددة من العقارات، بما في ذلك الوحدات متعددة الأسر والمساحات المكتبية والمواقع الصناعية ومنافذ البيع بالتجزئة.
6. PeerStreet
تأسست شركة بير ستريت عام ٢٠١٣، وهي منصة رقمية تتيح للمستثمرين المؤهلين استثمار أموالهم في قروض عقارية خاصة عالية الجودة. باختصار، عندما تستثمر، فإنك توفر الأموال اللازمة للمقرضين لتقديم قروض لعشاق العقارات. بعد ذلك، تتولى بير ستريت تحصيل الأقساط الشهرية من هؤلاء المقترضين، مما يضمن لك، كمستثمر، الحصول على جزء من هذه العوائد.
مع PeerStreet، لديك المرونة اللازمة لتنويع استثماراتك إما بنفسك أو عبر التحديدات الآلية، التي تغطي نطاقًا واسعًا من المناطق الجغرافية والمقرضين والمقترضين وفئات الأصول والمدد ونسب القرض إلى القيمة وأسعار الفائدة.
لماذا يعتبر التمويل الجماعي العقاري ذو قيمة محتملة؟
- إمكانية الوصول: إنه يكسر الحواجز المالية التي كانت تمنع في السابق معظم الأفراد من دخول سوق العقارات. الآن، وبمبلغ لا يتجاوز بضع مئات من الدولارات، يمكن للمرء أن يبدأ رحلته الاستثمارية.
- التنويع: يمكن للمستثمرين توزيع رؤوس أموالهم عبر عقارات متعددة أو حتى مناطق جغرافية، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمارات العقارية التقليدية التي تعتمد على أداء عقار واحد.
- الشفافية: توفر معظم منصات التمويل الجماعي معلومات مفصلة حول العقارات والعائدات المتوقعة وسجل المطورين أو المديرين. وهذا يسمح للمستثمرين باتخاذ قرارات مستنيرة.
- الإدارة الاحترافية: تتعاون غالبية منصات التمويل الجماعي مع متخصصين في مجال العقارات الذين يديرون العقارات، مما يلغي حاجة المستثمرين إلى الخبرة في إدارة العقارات.
- السيولة: تتمتع بعض المنصات بأسواق ثانوية، مما يتيح للمستثمرين بيع أسهمهم قبل بيع العقار، رغم أن ذلك غير مضمون.
ملخص
في الختام، لم يؤد التمويل الجماعي العقاري إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الاستثمار العقاري فحسب، بل أضاف أيضًا عنصر الراحة والشفافية الذي كان مفقودًا في السابق. كما هو الحال مع أي استثمار، يجب على الداعمين المحتملين إجراء أبحاثهم، فهم المخاطر، واتخاذ قرارات مستنيرة. ولكن بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى خوض تجربة الاستثمار في سوق العقارات برأس مال أقل، فقد يكون التمويل الجماعي للعقارات هو الطريقة المثالية.
