الأصول الرقمية
أكبر عملية ضبط للعملات المشفرة في كندا تختبر حدود الخصوصية
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
ماذا حدث: RCMP تصادر C$56M وتفكك TradeOgre
قامت الشرطة الملكية الكندية (RCMP) مؤخرًا بمصادرة مبلغ هائل قدره C$56 مليون (USD 41 مليون) من العملات المشفرة من منصة تبادل الأصول الرقمية TradeOgre. هذا يمثل أكبر عملية ضبط للعملات المشفرة في تاريخ البلاد حتى الآن.
في هذه اللحظة الحاسمة لمشهد العملات المشفرة في البلاد، تُعد هذه أيضًا المرة الأولى التي تقوم فيها السلطات البوليسية الكندية بإسقاط منصة تداول عملات مشفرة، وفقًا للبيان الرسمي للـ RCMP.
الـ RCMP هي وكالة تابعة لحكومة كندا تكافح الجريمة المنظمة وتقدم خدمات الشرطة لمعظم المقاطعات والأقاليم.
تمت مصادرة العملات المشفرة من قبل السلطات بعد تحقيق استمر سنة واحدة من قبل فريق التحقيق في غسل الأموال (MLIT). في البيان الصحفي، صرّح المسؤولون أن “أكبر عملية ضبط للعملات المشفرة في تاريخ كندا” تمت بمساعدة محققين متخصصين في العملات المشفرة، والجرائم الإلكترونية، والجرائم المالية.
بدأ كل ذلك العام الماضي في يونيو، حسب ما كشف الـ RCMP، الذي أشار إلى أن إشارة جاءت من يوروبول، وكالة إنفاذ القانون للاتحاد الأوروبي التي تتمثل مهمتها الأساسية في دعم دول الاتحاد الأوروبي في منع ومكافحة الجرائم الإلكترونية، والجريمة المنظمة، والإرهاب من خلال تبادل المعلومات، والتحليل، والدعم التشغيلي.
أشارت الإشارة من الوكالة إلى عدم امتثال TradeOgre المزعوم للقانون الكندي، مما أطلق تحقيق السلطات في المنصة.
كشف التحقيق أن TradeOgre لم تسجل لدى مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FINTRAC) كعمل تجاري لتقديم الخدمات المالية. وفقًا لادعاءات السلطات، أهملت المنصة مسؤوليتها في التحقق من هوية عملائها.
تدعي الـ RCMP أن “المحققين لديهم سبب للاعتقاد” بأن معظم الأموال التي مرت عبر منصة التداول جاءت من مصادر غير مشروعة.
يمكن لأي شخص إنشاء حساب على TradeOgre التي تعمل بنظام الحفظ ولا تتطلب معرفة هوية العميل (KYC) باستخدام مجرد عنوان بريد إلكتروني. عدم طلب هوية المستخدمين لإنشاء حساب، وبالتالي إخفاء مصدر الأموال، هو “الجاذبية الرئيسية” لهذه المنصات، وفقًا للسلطات، مضيفًا أن هذا “تكتيك شائع” يستخدمه المجرمون لغسل الأموال.
وفقًا للسلطات، مجرد تقديم إنشاء حسابات مجهولة هو ما وفر لـ TradeOgre بوابة سهلة لجماعات الجريمة المنظمة لإخفاء مصدر أموالهم.
“التحقيق مستمر”، كتب الـ RCMP في بيانه الرسمي، مضيفًا، “سيتم تحليل بيانات المعاملات التي تم الحصول عليها من المنصة وقد تُتبعها اتهامات.”
المستخدمون الأبرياء عالقون في مرمى النيران
TradeOgre هي بورصة عملات مشفرة مركزية (CEX)، وهي منصة تعمل كوسيط بين مشترين وبائعي الأصول الرقمية. توفر هذه البورصات سيولة أعلى، ودعم للعملات الورقية، وواجهات سهلة الاستخدام، ودعمًا للعملاء.
تُعرف بإدراجها عملات مشفرة متخصصة ذات رسملة منخفضة، بما في ذلك تلك التي تركز على الخصوصية والتي قد لا تكون متاحة على منصات أخرى.
الإعلان من الـ RCMP هو في الواقع أول تحديث رسمي حول البورصة، التي كانت متوقفة عن العمل لعدة أشهر. كما أن TradeOgre صمت على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث كان آخر منشور على حسابها في X قبل حوالي أربعة أشهر، في أواخر مايو من هذا العام.
أفاد الرقيب ماثيو لاجارد من الـ RCMP في كيبيك أن الشرطة المحلية تعتقد أن البورصة كانت تديرها رجل في الولايات المتحدة توفي مؤخرًا.
هذا الشهر، بدأت أموال TradeOgre تتحرك أخيرًا عبر معاملة OP_RETURN transaction التي تدعي أن الأموال تحت وصاية الحكومة الكندية. الموقع الآن تحت سيطرة السلطات.
“تمت مصادرة هذا الموقع وأصوله المشفرة من قبل الـ RCMP”، تقرأ الموقع الرسمي للبورصة. “إذا كان لديك أي معلومات، يرجى الاتصال بفريق التحقيق في غسل الأموال.”
المستخدمون والداعمون للبورصة غاضبون من إجراء التنفيذ، خائفين من الوقوع في الفوضى وفقدان الوصول إلى أموالهم المشروعة. انتقدوا خطوة الـ RCMP، متهمينها بأخذ أموال من مستخدمين أبرياء بسبب عدد قليل من الفاعلين السيئين.
يجادل مستخدمو TradeOgre بأن الكثيرين الذين استخدموا الخدمة لم يكونوا مجرمين وأن استخدام بورصة غير مطلوبة KYC ليس جريمة.
“آسف لتعارض مع ‘معتقداتكم’ لكن عندما تحققت آخر مرة، أصدقائي وأنا لسنا مجرمين”، قال قائد الأمن في MetaMask تايلور موناهان في منشور على X، ردًا على إعلان الـ RCMP. “أتطلع بشدة لرؤية الأدلة، ولأنكم توفرون سبل الإنصاف لجميع الأطراف الأبرياء التي سُرقت أموالهم دون إشعار ودون إجراءات قانونية.”
روبين ياب، المؤسس المشارك للعملة المشفرة التي تركز على الخصوصية Firo (سابقًا ZCoin)، توجه إلى X أيضًا للتشكيك في دوافع الوكالة بشأن الأصول التي نشأت من مصادر مشروعة.
“هل تقولون فقط إنكم يمكنكم مصادرة أرصدة الجميع لأننا لم نقم بعملية KYC؟ هذا سرقة للعديد من المستخدمين الأبرياء”، قال المحامي السابق.
وفقًا للمتحدث باسم الـ RCMP، قد يتمكن المستخدمون في كندا وخارجها “من اللجوء إلى النظام القضائي الكندي إذا قررت الـ RCMP متابعة مصادرة العملة المشفرة المعنية.”
بينما قد توجد طريقة للمستخدمين الأبرياء لتقديم ‘مطالبات’ في المستقبل، قال ياب إن ذلك “من المحتمل أن يكون عملية طويلة وصعبة مع الكثير من السبل للخطأ.” وأضاف أن المستخدمين “ما زالوا معرضين للضرر”.
قدم ياب مثالًا عن BTC-e، بورصة عملات مشفرة كانت تخدم السوق الروسية أساسًا مع خوادمها في الولايات المتحدة. في مرحلة ما، في أوائل 2015، كانت تتعامل مع حوالي 3% من إجمالي حجم تبادل BTC.
في عام 2017، صادرت الحكومة الأمريكية موقع BTC-e وأصوله. جاء ذلك بعد أن وجهت وزارة العدل (DOJ) تهمًا إلى المؤسس المشارك ألكسندر فنيك بالاشتراك في مخطط غسيل أموال دولي يُزعم أنه ساعد المجرمين على غسل مليارات الدولارات.
في عام 2020، قامت شرطة نيوزيلندا بتجميد ما يقرب من 90 مليون دولار من الأصول التي تخص فنيك، الذي كان أيضًا مالك شركة Canton Business Corporation. وأفادت الشرطة أن BTC-e لم تكن لديها سياسات مكافحة غسيل الأموال، مما أدى إلى مجموعة متنوعة من الجرائم الإلكترونية.
مشيرًا إلى مصادرات BTC-e، أشار ياب إلى أن المطالبين اضطروا للخضوع لعملية معقدة، “مع مواعيد نهائية صارمة ومنفصلة.” خطأ بسيط مثل “الافتراض أن العريضة الإدارية ستوقف الموعد النهائي للمحكمة، قد يقتل المطالبة”، قال. “ثم هناك الحاجة لتجميع كميات هائلة من الأدلة.”
“كان عبء الأدلة هائلًا، يتطلب من المطالبين تقديم وثائق واسعة على السلسلة وعلى ما خارج السلسلة لإثبات ملكيتهم لأموال معينة ومصدر تلك الأموال المشروع. يصبح الأمر أكثر تعقيدًا إذا كانت أموالك عملات خصوصية.”
– ياب
مع TradeOgre، لا يستطيع المستخدمون فعل ذلك لأن المنصة لم تكن تعمل لعدة أشهر الآن. توقف موقعها لأول مرة في 30 يوليو.
بالإضافة إلى كل ذلك، تشكل تقييم الأصول تحديًا كبيرًا. تميل السلطات إلى تقييم الخسارة بناءً على القيمة الورقية للعملة المشفرة (USD) في وقت المصادرة وليس عندما تُعالج المطالبات، مما يعني أن المطالبين الناجحين يحصلون فقط على جزء من قيمة أصولهم.
شهدنا ذلك عندما فتحت بورصة العملات المشفرة المفلسة FTX نافذة المطالبات في عام 2024 للمقرضين لاسترداد أصولهم المشفرة. تم تقييم المطالبات للبيتكوين وغيرها بأسعار منخفضة جدًا، أقل من 17 ألف دولار للبيتكوين (BTC ), 1,258 دولار للإيثيريوم (ETH ), وما يزيد قليلاً عن 16 دولار لسولانا, وهو فرق هائل عن أسعار السوق لتلك الأصول في ذلك الوقت.
شبكة التنظيم المت tightening حول العملات المشفرة
إن نقص معرفة عميلك (KYC) وضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) أدى إلى عواقب وخيمة على TradeOgre ومستخدميها، مما جعل بورصة العملات المشفرة هدفًا رئيسيًا لإنفاذ القانون.
كما قالت السلطات، فإن مخالفة القوانين والأنظمة الكندية جعلت TradeOgre “غير قانونية في حد ذاتها.”
مع ذلك، لا تملك الوكالة بيانات حول عدد المستخدمين الكنديين النشطين على المنصة أو حجم التداول الذي تديره.
بينما لا تعرف الوكالة نسبة المعاملات التي originated من كندا أيضًا، أخبر المتحدث باسم الـ RCMP وسائل الإعلام أن “إجراءات الـ RCMP لا تستند إلى حجم المعاملات من كندا. كانت المنصة تعمل من داخل كندا وبالتالي كان عليها الامتثال للأنظمة الكندية.”
مع ذلك، العديد من البورصات المركزية في مجال العملات المشفرة لا تتوفر على فحوصات KYC، ومع تشدد اللوائح، يتناقص عددها. تستخدم CEXs تدابير أخرى، مثل تحليل البلوكشين وتقييد السحب لمنع الاستخدام الإجرامي لخدماتها.
ولكن مع نمو سوق العملات المشفرة، حيث تجاوز الآن $4 تريليون في إجمالي القيمة السوقية، كثفت الجهات التنظيمية مراقبتها للقطاع، مطالبةً البورصات باتباع القواعد للبقاء متوافقة وموثوقة.
التحقق من هوية العميل (KYC) هو جزء أساسي من تلك العملية. إنه متطلب قانوني كجزء من النهج القائم على المخاطر.
بموجب هذه العملية الإلزامية، تطلب الجهات التنظيمية من البنوك والمؤسسات المالية وبورصات العملات المشفرة التحقق من هوية عملائهم وتفاصيل أخرى مثل العنوان، الخلفية، والمعاملات المالية، لمنع جرائم مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في عالم العملات المشفرة، يضمن KYC شرعية المستخدم ويمنع أي معاملات غير قانونية. ومع انتشار العملات المشفرة، حيث أكثر من 560 مليون شخص يمتلكون الآن عملات مشفرة حول العالم، تفرض الجهات التنظيمية على البورصات، مثل البنوك، الالتزام بقواعد AML وCFT لتسجيل العملاء كوسيلة لمنع سوء استخدام خصوصية العملات المشفرة وحريتها.
للحصول على التحقق، يحتاج مستخدم العملات المشفرة إلى تقديم تفاصيل شخصية وهوية حكومية. بالإضافة إلى إثبات العنوان، قد يُطلب في بعض الحالات صورة سيلفي وبيانات إضافية لأمان إضافي.
مع KYC، الهدف هو تعزيز أمان المستخدم، وتعزيز المساءلة، وبناء الثقة، وجذب المستثمرين الكبار. ومع ذلك، مع تحول KYC إلى عملية قياسية في عالم العملات المشفرة، يطرح مخاطر كبيرة. الخوف من فقدان الخصوصية هو الأكبر، ولأسباب واضحة.
أصبحت خروقات البيانات حدثًا شائعًا في عالمنا الرقمي المتصل. في وقت سابق من هذا العام، أبلغت بورصة العملات المشفرة الأمريكية الرائدة Coinbase أيضًا عن خرق بيانات أثر على عشرات الآلاف من مستخدميها.
في ظل تزايد تهديد اختراقات البيانات، من المنطقي تمامًا أن يشعر المستخدمون بالقلق بشأن تعرض بياناتهم للانكشاف أو سوء الاستخدام.
بالإضافة إلى أن عملية KYC تستغرق وقتًا طويلاً، فإنها تقضي أيضًا على الكثير من الخصوصية. يمكن للبورصة بسهولة تتبع المعاملات إلى فرد وفرض قيود كانت العملات المشفرة تهدف إلى إزالتها في المقام الأول. وإذا كانت البورصة تستطيع التتبع، فإن وكالات إنفاذ القانون يمكنها أيضًا، مما يمنحها القدرة على فرض الرقابة على المعاملات والأشخاص.
نمط يضع مبدأ تأسيس العملات المشفرة تحت الحصار
التقارير الأخيرة عن مصادرة الـ RCMP للعملات المشفرة هي مجرد أحدث مثال على حملة الحكومة ضد الخصوصية. هناك العديد من الحوادث السابقة حيث قامت وكالات إنفاذ القانون في الولايات المتحدة، المملكة المتحدة، الاتحاد الأوروبي، وغيرها بمصادرة بيتكوين وغيرها من العملات.
في عام 2022، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة عقوبات على Tornado Cash، مخزن عملات مشفرة يسمح للمستخدمين بإخفاء مصدر عملاتهم من خلال تجميع وتبديل جميع العملات الرقمية التي يتلقاها من عدة مستخدمين معًا. اتهم OFAC المنصة بمساعدة غسيل أكثر من 7 مليارات دولار.
في عام 2024، تم إغلاق مخزن عملات مشفرة آخر، Samourai Wallet، من قبل السلطات الأمريكية. كما تم توجيه تهم غسل الأموال وتشغيل عمل تجاري غير مرخص لنقليات الأموال إلى مؤسسيه.
في الاتحاد الأوروبي، يعمل صانعو السياسات حاليًا على حظر الرموز الخصوصية وحسابات العملات المشفرة المجهولة من خلال قواعد AML الشاملة، والتي من المقرر أن تدخل حيز التنفيذ في 2027. وفقًا لذلك، سيُحظر على المؤسسات المالية، والمؤسسات الائتمانية، ومزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) الحفاظ على حسابات مجهولة أو التعامل مع عملات تحافظ على الخصوصية.
في كندا، قبل بضع سنوات، تم تجميد حسابات بنكية شخصية لأي شخص مرتبط باحتجاجات ضد فرض اللقاح دون الحاجة إلى أمر قضائي، بينما تم إيقاف ثم مصادرة محافظ العملات المشفرة المرتبطة بتبرعات الاحتجاج بعد أن استخدمت الحكومة صلاحيات الطوارئ.
قالت نائبة رئيس الوزراء كريستيا فريلاند في ذلك الوقت إنهم يوسعون قواعد “تمويل الإرهاب” لتشمل العملات المشفرة وكذلك المنصات، وأن “الأمر كله يتعلق بتتبع الأموال.”
تظهر هذه الحوادث أن خطوة الـ RCMP الأخيرة لمصادرة أموال مستخدمي TradeOgre ليست حدثًا معزولًا، بل جزءًا من اتجاه عالمي منسق لإنفاذ القانون يهدد خصوصية الأفراد المالية، وهو مبدأ أساسي لتأسيس العملات المشفرة.
الدافع الرئيسي وراء إنشاء العملات المشفرة مثل بيتكوين كان استعادة السيطرة من الكيانات المركزية وإعادتها إلى الناس.
تعمل العملات المشفرة على البلوكشين، وهو سجل رقمي موزع عبر العديد من الحواسيب بدلاً من أن يتحكم فيه كيان واحد. يتيح هذا الإعداد للأشخاص إرسال الأموال مباشرةً إلى بعضهم البعض دون تدخل البنوك أو الوسطاء.
كان هذا هو الهدف الكامل عندما ظهرت العملات المشفرة لأول مرة: توفير بديل للأنظمة المصرفية التقليدية يمنح الناس سيطرة أكبر وخصوصية على أموالهم، كما تفعل المعاملات النقدية. للأسف، أصبح الحفاظ على هذه الرؤية الأصلية أمرًا صعبًا بشكل متزايد.
امتلاك أموالك في عصر المراقبة المالية
المراقبة المالية هي قضية رئيسية على مستوى العالم، حيث تفرض الحكومات قيودًا على مقدار ما يمكن للمرء إنفاقه، أو إرساله للآخرين، أو حمله نقدًا. نحن غير أحرار في استخدام أموالنا كما نشاء، ومع كل يوم يمر، تشدد السلطات قبضتها.
كما نرى في حالة TradeOgre، قامت السلطات بتنفيذ مصادرة شاملة دون مراعاة حقوق الأفراد أو الإجراءات القانونية. بهذا الإجراء، تعامل الإدارة مجتمعًا من المستخدمين الشرعيين كالمجرمين.
بدلاً من اعتبارها حقًا أساسيًا، تُسخّر الخصوصية من قبل الجهات التنظيمية ضد المواطنين.
كان من المفترض أن تحل العملات المشفرة هذه المشكلة. ومع ذلك، بمجرد أن بدأ الناس العاديون في استخدامها، ليس فقط للحرية من البنوك، بل أيضًا لحماية مدخراتهم، بدأت الحكومات في قمعها أيضًا.
الآن، السؤال هو: إذا لم تعد تستطيع استخدام البورصات التي لا تتطلب التحقق من الهوية، كيف تحافظ على خصوصية معاملاتك؟ لا تزال هناك بعض الخيارات.
Decentralized exchanges (DEXs) are one such venue. These non-custodial exchanges use blockchain and smart contracts to enable peer-to-peer trading without an intermediary or KYC. Instead of using an order book, an automated market maker (AMM) uses community-funded liquidity pools to execute buy and sell orders.
اسحب للتمرير →
| الميزة | البورصة المركزية (CEX) | البورصة اللامركزية (DEX) | محفظة ذاتية الحفظ |
|---|---|---|---|
| KYC/AML | مطلوب عادةً من قبل الجهات التنظيمية | عادةً غير مطلوب اليوم | غير متاح (المستخدم يتحكم بالمفاتيح) |
| الحفظ | المنصة تتحكم بالأصول | غير حفظية عبر العقود الذكية | المستخدم يحتفظ بالمفاتيح الخاصة |
| الخصوصية | أقل؛ هوية مرتبطة بالحسابات | أعلى؛ مبنية على المحفظة | أعلى؛ فقط بيانات على السلسلة |
| مخاطر الطرف المقابل | مخاطر البورصة والاختصاص القضائي | مخاطر العقود الذكية والسيولة | مخاطر إدارة المفاتيح |
| سهولة الاستخدام | عالية؛ دعم ومصارف ورقية | متوسطة؛ تحتاج محفظة ورسوم | متوسطة؛ نسخ احتياطي وأمان |
على الرغم من كونها لامركزية، فإنها تقدم العديد من الخدمات نفسها وسهولة الاستخدام مثل CEXs، حيث تتعامل مليارات الدولارات من حجم التداول اليومي. في الوقت نفسه، توفر DEXs ميزة الخصوصية المتenhanced حيث لا يتعين على المتداولين تقديم أي معلومات شخصية، بينما يظلون مسيطرين بالكامل على أموالهم.
حاليًا، لا يُطلب من DEXs الالتزام بمتطلبات KYC أو AML. تمامًا كما تنقل DEXs كل السيطرة إلى المستخدمين، تقوم المحافظ ذاتية الحفظ بنفس الشيء.
بينما تُستخدم DEXs للتداول، تُستخدم المحافظ لتخزين أموالك. هذا يعني أنك المسؤول الوحيد عن إدارة وتأمين عملاتك المشفرة، حيث تتحكم في مفاتيحك الخاصة التي تمنحك الوصول إلى أموالك. هذا يلغي مخاطر الطرف المقابل، يعزز الخصوصية، ويزيد الأمان.
على عكس محفظة الحفظ أو المنصة، في الخدمات غير الحفظية، سواء كانت بورصة أو محفظة، تمتلك كامل ملكية أموالك. أنت في الأساس بنكك الخاص.
بينما تواجه عملات الخصوصية والأدوات مخاطر قانونية، يطوّر قطاع العملات المشفرة تقنيات مثل إثباتات المعرفة الصفرية (zk-SNARKs) لتحسين خصوصية المستخدمين. في وقت سابق من هذا العام، اقترح المؤسس المشارك لإيثريوم فيتاليك بوتيرين اقتراح خارطة طريق لدمج ميزات الخصوصية ليس فقط في محافظ إيثريوم (ETH) بل في النظام بأكمله.
“الخصوصية هي ضمان مهم للامركزية،” كتب بوتيرين، “(إنها) تمنحك الحرية لتعيش حياتك بالطريقة التي تناسب أهدافك واحتياجاتك الشخصية.”
توفر هذه الأدوات حلولًا حاسمة للأشخاص للحفاظ على حريتهم في عصر المراقبة، حيث يتعرض الحق في إجراء المعاملات بشكل خاص وآمن لهجوم متزايد. إن أكبر عملية إنفاذ قانوني للعملات المشفرة في كندا تعكس تحولًا أوسع في كيفية نظر الحكومات إلى الخصوصية وكيف يتم مساواة مبادئ تأسيس العملات المشفرة بنوايا إجرامية.
ولكن في ظل تشديد قبضة الجهات التنظيمية العالمية التي جعلت المستخدمين يتساءلون ما إذا كانت الخصوصية المالية لا تزال حقًا أم مجرد امتياز يمكن سحبه في أي لحظة، يواصل قطاع العملات المشفرة التكيف، مطورًا أدوات لامركزية للحفاظ على رؤيته الأصلية حية وبناء مستقبل رقمي للمال يركز على الخصوصية.
