رهان غرانت كاردون على البيتكوين: داخل خطته العقارية-العملات الرقمية

الملياردير العقاري غرانت كاردون بنى علامة تجارية شخصية ضخمة ترتكز على المبيعات والاستثمار. مؤخرًا، قدم استراتيجية هجينة تجمع بين العقارات والبيتكوين.

ما هو أكثر إثارة هو أن كاردون أضاف بالفعل البيتكوين إلى ميزانية شركته، مع خطط لتجميع آلاف أخرى. ومن الجدير بالذكر، أنه يستكشف الآن بعمق أكبر عالم العملات الرقمية ويستفيد من التوكن化 لتحويل الاستثمار العقاري التقليدي.

هذا الجمع بين تحويل مبالغ كبيرة من رأس المال إلى البيتكوين، وتعزيز توكن化 الأصول الحقيقية، وتسويق أفكاره بقوة للمستثمرين الأفراد جعل كاردون شخصية بارزة في عالم العملات الرقمية.

بينما يضع كاردون نفسه كجسر بين العقارات التقليدية والتمويل الرقمي، دعونا نتعمق في كل ما يقوله عن البيتكوين وما يفعله في هذا القطاع.

فلسفة غرانت كاردون في بناء الثروة

Grant Timothy Cardone هو رائد أعمال أمريكي بارز، مستثمر عقاري، مؤلف، ومؤثر مالي.

هو المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Cardone Capital، شركة استثمار عقاري تدير مليارات الدولارات من الأصول العقارية. تدير الشركة حوالي 15,000 وحدة، أكثر من نصفها تم تمويلها جماعيًا عبر 18,400 مستثمر، بينما الوحدات المتبقية مملوكة لكاردون نفسه. توزع Cardone Capital 80 مليون دولار كأرباح سنويًا.

معروف باستراتيجياته العدوانية لبناء الثروة، بنى كاردون قاعدة جماهيرية كبيرة على يوتيوب، إنستغرام، وX (سابقًا تويتر).

قوّى علامته التجارية من خلال تدريب المبيعات، وكتب مثل bestseller في نيويورك تايمز “If You’re Not First, You’re Last”، ومحتوى تحفيزي للأعمال. تدور علامته حول فكرة “التفكير 10X”، أي أنه يجب مضاعفة الأهداف والجهد بمقدار 10 لتحقيق نجاح استثنائي. ظهر في برنامج Undercover Billionaire، حيث أظهر للجمهور كيف يمكن تحقيق ذلك.

وفقًا لكاردون، ليس حجم المال هو ما يحدد مدى نجاحك به، بل ما تفعله به.

“ليس عليك أن تملك المال. ما تحتاجه هو العلاقات. تحتاج إلى الناس، وتحتاج إلى التواصل معهم جيدًا. تحتاج إلى الأشخاص المناسبين، الأشخاص الذين هم بالفعل في اللعبة”، قال كاردون في مقابلة.

يجادل كاردون بأن “النجاح” لا يتعلق بالحظ؛ بل بخطة ثروة شاملة. تتضمن هذه الخطة القضاء على الديون السيئة، بناء شبكة علاقات عالية المستوى، والحفاظ على إيمان لا يتزعزع برؤيتك. لإطلاق كامل إمكاناتك، يجب أن تظل جائعًا—أو كما يصفها، “جشعًا”—لحياة أفضل.

الطريق إلى النجاح المالي، كما يجادل، يبدأ بالعقلية، لا بالميزانيات. ليس العمل الشاق وحده ما يمكّن الفرد من تحقيق الاستقلال المالي، بل وجود خطة شاملة لتجميع الثروة.

“أول شيء يجب إصلاحه في المالية هو عقلك. إذا أردت دليلًا على ذلك، فقط انظر إلى معظم أمريكا. هم يعملون بجد، يشترون منزلًا، ويوفرون أكثر مما ينفقون ومع ذلك لا يحققون الحرية المالية.” كتب كاردون في منشور على X العام الماضي. “الثاني هو أن يكون لديك خطة ثروة مصممة لإنشاء الثروة. 83٪ من جميع الأشخاص الأثرياء كان لديهم خطة لتحقيق ثروتهم.”

أكد أيضًا على ضرورة التخطيط المتعمد للخطط المالية طويلة الأجل، كما يفعل معظم أصحاب الثروات الكبيرة، وما يساعدهم على تجميع الثروة بدلاً من مجرد الاستقرار المالي.

كما أشار كاردون إلى أهمية الاستثمار في الأصول الإنتاجية. الفكرة ليست مجرد الادخار من أجل الادخار، بل خلق ثروة يمكنها التفوق على التضخم المتصاعد وتدهور العملة.

“العمل الشاق والادخار لم يعد استراتيجية ناجحة لأن معدلات الفائدة على المدخرات لن تواكب تدمير العملة والضرائب. أولئك الذين يحققون ثروة حقيقية لديهم خطة لحريتهم حيث يكسبون للاستثمار ثم يقترضون لاحقًا ضد الأصول التي ارتفعت قيمتها لتقليل الضرائب.”

– كاردون

من حامل بيتكوين بالصدفة إلى مشتري استراتيجي

الملياردير العقاري الذي صنع نفسه بنفسه هو مؤيد قوي للاستثمار في الأصول التي يمكنها حماية ثروته ومساعدته على مواجهة التضخم، ارتفاع تكاليف المعيشة، وعدم اليقين الاقتصادي الكلي.

العملة الرقمية بيتكوين، بخصائصها من عدم القابلية للتغيير، مقاومة الرقابة، إمداد إجمالي يبلغ 21 مليون، وعدم وجود سيطرة مركزية، تقدم في الواقع الحل المثالي. وعلى الرغم من أن ثروته تأتي أساسًا من استثمارات عقارية واسعة النطاق، إلا أنه كان يتجه إلى البيتكوين منذ فترة.

في عام 2018، كشف المليونير الذي صنع نفسه بنفسه، والذي يفضّل الاستثمار في الأشياء المؤكدة، في مقابلة مع “CNBC Make It” أنه جمع بيتكوين عن طريق الصدفة.

قال في ذلك الوقت: “أمتلك بعض البيتكوين، لكن من المضحك كيف حصلت عليه. تم دفع أجر محاضرة لي بالبيتكوين.”

كانت قيمة العملة الرقمية 500 دولار عندما استلمها كاردون، لكن ارتفاع قيمة البيتكوين جعل قيمة المحاضرة “تقارب 2 مليون دولار”.

على الرغم من هذا الارتفاع الهائل في ثروته، قال إنه لن يشتري البيتكوين أبدًا بسبب تقلبه العالي ولأن فكرة “خسارة المال” تثير رعبه. “سأتعامل معه كمنتج أو خدمة. أعتقد أن شخصًا ما سيشتري طائرتي بالبيتكوين”، قال كاردون. “هل سأذهب لأشتريها؟ لا. … كل أموالي إما تعود إلى نفسي، إلى أعمالي أو تُستثمر في أصول صلبة مثل العقارات.”

سبب آخر لتجنبه شراء البيتكوين هو رغبته في “إنشاء ثروة لا يمكن تدميرها”.

“إذا حدث لي أي شيء، لن تضطر عائلتي للقلق بشأن المستقبل. عندما أنفق المال، أفكر في أهدافي طويلة الأجل وإرثي. لهذا لا أخاطر بخسارة أموالي.”

– كاردون

لذا، لم يكن مهتمًا بشراء البيتكوين بنفسه، ولم يوصِ الآخرين بذلك أيضًا. “كن ذكيًا”، قال كاردون. “ضع نفسك في موقع يضمن لك الثراء من خلال اتخاذ خطوات كبيرة على أشياء مؤكدة.”

البيتكوين ربما لم يكن شيئًا مؤكدًا لكاردون قبل ثماني سنوات، لكن آرائه تغيرت جذريًا منذ ذلك الحين، مثل العديد من الشخصيات المعروفة مثل Strategy’s (MSTR ) مايكل سايلور، الذي كان يعتقد أن أيام البيتكوين “محدودة” ويشبهها بـ “القمار على الإنترنت” قبل 12 سنة، لكنه الآن يمتلك 3.4٪ من إجمالي إمداد البيتكوين ليصبح أكبر شركة خزانة بيتكوين عامة.

مثل سايلور، تغير موقف كاردون من العملة اللامركزية ذات الإمداد الثابت بشكل كبير.

لم يقتصر دوره على الترويج لإمبراطورية عقارية مدعومة بالبيتكوين فحسب، بل بدأ أيضًا بشراء البيتكوين بنشاط. الآن يستخدم التدفق النقدي المستقر من أعماله العقارية للاستثمار في البيتكوين، الذي ارتد سعره 106,770٪ خلال 12 سنة.

في وقت كتابة هذا، تتداول العملة الرقمية ذات القيمة السوقية 1.5 تريليون دولار فوق 72,000 دولار، بانخفاض 42.5٪ عن أعلى مستوى تاريخي (ATH) وصل إلى 126,000 دولار في 6 أكتوبر 2025.

استراتيجية الصندوق الهجين العقاري-البيتكوين

بينما كان كاردون في البداية غير مهتم بشراء البيتكوين بنشاط، وجد قريبًا طريقة أخرى للاستفادة من شعبية الأصل، من خلال بيع عقارات فاخرة لمشتريين غنيين بالبيتكوين.

في أوائل 2024، أعلن كاردون عن إدراج منزله في ماليبو، وهو قصر على شاطئ الكربون الحصري (المعروف أيضًا باسم شاطئ المليارديرات)، بسعر 65 مليون دولار. كان قد اشترى العقار من أوليغارش أوكراني مقابل 40 مليون دولار قبل عامين وقام بتجديده بأرضيات من خشب البلوط، أبواب زجاجية من الأرض إلى السقف، صالة ألعاب بيوهكر، ومطبخ شيف.

كان هذا الإدراج غير معلن للجمهور، بل تم بيعه بشكل خاص. كان إدراجًا هادئًا، حيث كان كاردون يهدف إلى أن يُدفع له مقابل القصر البالغ مساحته 10,000 قدم مربع بالبيتكوين، لكنه لم يقتصر على ذلك، إذ قبل أيضًا الدولار الأمريكي من غير المتعاملين بالعملات الرقمية.

ثم، في سبتمبر من العام الماضي، أعلن عن إدراج قصره على الشاطئ في جولدن بيتش، ميامي، مسعراً بالكامل بالبيتكوين. كتب على X: “605 Ocean Blvd — معروض للبيع بالبيتكوين فقط — محاولة الاستفادة من الانخفاض”. كان العقار معروضًا مقابل 400 بيتكوين وتم الإشارة لاحقًا إلى أنه تم بيعه.

في الشهر الماضي، أدرج عقارًا آخر، مرة أخرى مسعراً بالكامل بالبيتكوين. لكن هذه المرة، كان “يبحث عن OG بيتكوين يرغب في نقل بيتكوينه للعيش في منزل شاطئي بميامي”، بتكلفة 700 بيتكوين.

ما بدأ كعقارات فاخرة مسعرة بالبيتكوين سرعان ما تطور إلى شيء أكبر بكثير. في 2025، غاص كاردون أعمق في المجال، مقدمًا أدوات استثمارية جديدة تمزج بين العملات الرقمية والعقارات.

طريقة عمل الصندوق هي أن العقارات تُعد “أصولًا راسخة” للصندوق، بينما يساعد الدخل الشهري منها في تمويل “عمليات شراء بيتكوين استراتيجية”. بحلول يونيو 2025، أضاف Cardone Capital 1,000 بيتكوين إلى ميزانيته، متجهًا ببطء نحو هدفه بامتلاك 10,000 بيتكوين.

إذًا، الصندوق الجديد يستثمر التدفق النقدي الناتج عن العقارات في البيتكوين، مع تصنيف كاردون “صناديق هجينة عقار-بيتكوين” كجسر بين الابتكار والاستقرار.

نموذج الاستثمار الهجين العقاري–البيتكوين لكاردون

“لا أحد آخر فعل ذلك على هذا النطاق. لا أحد قام بهذا النموذج بالذات”، قال كاردون في مقابلة. “والاستجابة من مستثمرينا رائعة.”

بعد أن كان يرى البيتكوين كمخاطرة، يساعد كاردون الآن الآخرين على تجاوز هذا الخوف. يتحدث عن صديقه الطويل الأمد، الذي لم يستثمر معه أبدًا في العقارات لأنه “بطيء جدًا”، ولم يشترِ بيتكوين لأنه “مخاطرة جدًا”، وأشار إلى أن الصديق نفسه “استثمر 15 مليون دولار” في الصندوق.

للمشروع التجريبي، اشترى كاردون مبنى شقق في ملبورن، فلوريدا، على ساحل الفضاء. ثم أضاف ما قيمته 15 مليون دولار من البيتكوين إلى الصندوق، والذي، مع المجمع الذي اشتراه مقابل 72 مليون دولار، رفع القيمة الإجمالية للصندوق إلى 88 مليون دولار. أي تدفق نقدي يولده العقار سيُستخدم لشراء البيتكوين.

قال كاردون على X الأسبوع الماضي: “Cardone Capital يضيف المزيد من البيتكوين من التدفق النقدي بخصم 50٪. على المدى الطويل أتوقع أن نتفوق على عوائد نماذج REIT “القديمة” بمقدار 3 أضعاف.”

تُجرى عمليات الشراء باستخدام استراتيجية الشراء الدوري (DCA)، حيث يُستثمر مبلغ ثابت على فترات منتظمة بغض النظر عن السعر، لتقليل التقلبات ومخاطر توقيت السوق.

يخطط الصندوق للاستثمار في DCA في أكبر عملة رقمية كل شهر خلال الأربع سنوات القادمة أو على الأقل حتى يتحول نسبة الأصول إلى 30٪ بيتكوين و70٪ عقارات من 15٪ بيتكوين و85٪ عقارات في الوقت الحالي.

سيتم تجميع البيتكوين مباشرة، وليس عبر صناديق تداول، مع إجراء عمليات الشراء خلال 72 ساعة من التوزيعات الشهرية ثم الاحتفاظ به عبر وصي مؤسسي.

هذا مجرد البداية، إذ شارك كاردون هدفه في إطلاق عدة مشاريع مماثلة، مستهدفًا استثمار إجمالي قدره مليار دولار. بالفعل، أطلقت Cardone Capital عدة أدوات استثمارية من هذا النوع.

في يونيو 2025، أطلقت أداة الاستثمار الرابعة المرتبطة بعقار على نهر ميامي. وفي الوقت نفسه، مع عقار في فورت لودرديل، يخطط كاردون لجعل المستأجرين مستثمرين في البيتكوين أيضًا.

للمشاريع المستقبلية، يخطط لإصدار سندات شركة ستوفر رأس مال طويل الأجل منخفض التكلفة وتكرر صيغة السند القابل للتحويل التي تستخدمها Strategy. في الواقع، كان سايلور هو من أعطاه الفكرة لدمج العقارات والبيتكوين، وفقًا لكاردون. وأشار إلى أن نموذجه نسخة مما يفعله سايلور في Strategy، لكنه حذر الشركات من نسخ استراتيجية خزانة البيتكوين الخاصة بسايلور دون وجود أساس عمل تجاري فعال.

في الوقت نفسه، يبحث كاردون نفسه عن وضع رهن عقاري مشترك ضد هذه المشاريع. بينما منتجات الرهن العقاري للبيتكوين ليست شائعة بعد، يتوقع أن يتغير ذلك بمجرد أن يستثمر مئات الملايين من الدولارات في هذه المشاريع الهجينة.

قال: “أتحدث عن ديون طويلة الأجل صديقة، بدون طلبات هامشية. من سبع إلى عشر سنوات.”

خطط خزانة البيتكوين وتوكن化 شركة Cardone Capital

حتى مع دفع كاردون للبيتكوين، ظلت فلسفته المالية الأساسية إلى حد كبير دون تغيير. قبل أقل من عام، نصح مرة أخرى الناس بالاستثمار في أنفسهم قبل تخصيص المال لأي أصل آخر.

“سواء اعتبرت نفسك عملًا تجاريًا أم لا، فأنت في عمل تجاري هو أنت. وإذا لم يراك الناس كشخص موثوق، ثابت، وموجه نحو الحلول، فلن يأتيك المال. الفرص لن تأتيك.”

– كاردون على TheStreet Roundtable

فقط عندما يتم وضع الأساس، يوصي كاردون بـ “شيء يوفر تدفقًا نقديًا”، والذي يجب بعد ذلك استخدامه لشراء البيتكوين. “لأن إذا انفجر البيتكوين، تحتاج إلى شيء تعتمد عليه لتسديد فواتيرك. لا يمكنني أكل البيتكوين”، قال.

في الشهر الماضي فقط، اضطر الملياردير الذي يصف نفسه بذلك إلى بيع طائرته الخاصة Bombardier Global 7500 لعام 2024، التي أطلق عليها “حب حياتي”. أشار كاردون إلى انهيار البيتكوين كسبب لهذا القرار، معتبرًا إياه فرصة شراء جذابة. جاء منشوره في اليوم الذي انخفض فيه سعر البيتكوين إلى 60,000 دولار، أي بانخفاض 52٪ عن أعلى مستوى تاريخي.

بينما يمكن لتقلبات السوق أن تجبر على اتخاذ قرارات صعبة، لا تزال طموحات كاردون طويلة الأجل للبيتكوين ثابتة. هو يفكر فعليًا في جعل شركته عامة وتصبح أكبر خزانة بيتكوين شركة في العالم. قال في مقابلة مع ديفيد جوكشتاين في أواخر العام الماضي: “سأبني أكبر شركة خزانة بيتكوين عقارية…متداولة علنًا في العالم.”

مؤخرًا، شارك كاردون خططًا للتوسع في صناعة العملات الرقمية بخلاف البيتكوين. في 26 فبراير، أعلن على X أن Cardone Capital يخطط لتوكن化 محفظته التي تبلغ قيمتها 5 مليارات دولار.

التوكن化 هو تحويل الأصول الواقعية (RWA) إلى توكنات، وقد جذب اهتمامًا كبيرًا من المستثمرين المؤسسين.

تجاوزت توكن化 الأصول الواقعية 26 مليار دولار عبر ديون الخزانة الأمريكية، السلع، الائتمان الخاص، الصناديق البديلة المؤسسية، السندات الشركاتية، والأسهم العامة. العقارات أيضًا تكتسب زخماً، لكن حتى الآن تم توكن化 64 عقارًا فقط، بقيمة تقارب 375 مليون دولار، رغم أن Deloitte تتوقع أن يصل إلى 4 تريليون دولار بحلول 2035.

ولهذا السبب تستكشف العديد من الشركات طرقًا مماثلة، بما في ذلك منظمة ترامب التي أعلنت مؤخرًا عن توكن化 حقوق دخل القروض لمشروع منتجعها الجديد في جزر المالديف. ثم هناك باري ستيرنليشت، الذي قال إن Starwood Capital، التي تدير 125 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة، تريد توكن化 الأصول لكنها تواجه عوائق من التنظيمات الأمريكية.

بالنسبة لـ Cardone Capital، تهدف الشركة إلى توفير “ضمان وسيولة في الأسواق الثانوية” للمستثمرين وتصبح “رائدة السوق” في هذا المجال.

“لقد أثبت نفسي أمام جمهور تجزئة مخلص من المستثمرين لمدة 10 سنوات، موزعًا أكثر من 500 مليون دولار من التدفق النقدي لمستثمرينا، وتُعد جودة الاستثمارات التي نشتريها “الأفضل في فئتها” عادةً ما تُحجز للأثرياء الفائقين والمؤسسات.”

– كاردون

أحدث أخبار وتطورات البيتكوين (BTC)

الخاتمة

رحلة غرانت كاردون من حامل بيتكوين بالصدفة إلى مهندس صندوق هجين تعكس تحولًا أوسع في كيفية نظر المستثمرين التقليديين إلى الأصول الرقمية. بعد أن كان متشككًا في تقلبات العملات الرقمية، يستخدم الملياردير العقاري الآن دخل الإيجار لتجميع بيتكوين بشكل منهجي ويخطط لتوكن化 محفظة بقيمة 5 مليارات دولار.

رهانه بسيط: العقارات تولد النقد، البيتكوين يلتقط الصعود، والتوكن化 يفتح سيولة. سواء كان هذا النموذج سيتوسع إلى شركة خزانة عامة متداولة أو ينهار في الانخفاض التالي، كما حدث عندما باع طائرته، سيظل المستقبل غير مؤكد.