تحديثات Compound (COMP) – بروتوكول أسرع بميزات جديدة

Compound (COMP) هي واحدة من القوى الرائدة وراء حركة التمويل اللامركزي (DeFi). الشركة رائدة في مفهوم الزراعة العائدية وقد ظلت خيارًا شائعًا للمستخدمين منذ إطلاقها. وفقًا لوثائق الشركة، يمتلك المنصة الآن أكثر من 3 مليارات دولار من الأصول. بالإضافة إلى ذلك، سجلت حجم معاملات إجمالي قدره 285 مليار دولار منذ إطلاقها.

حدث الكثير لـ Compound منذ إطلاقها في سبتمبر 2018 وسط اندفاع التمويل اللامركزي. بدأ البروتوكول كمشروع مستوحى من المجتمع يتيح للمستخدمين اقتراض الأصول المشفرة. كان الشبكة ثورية لأنها كانت المرة الأولى التي يُستخدم فيها نهج المستخدم إلى البروتوكول بدلاً من نموذج الإقراض من نظير إلى نظير.

التحديثات المستمرة

سمح Compound I و II للمستخدمين بتحقيق عوائد من خلال توفير السيولة لمجمعات الإقراض. استفادت هذه الإصدارات من سلة من العملات المستقرة المرتبطة بالعملات الورقية مما ساعد المنصة على اكتساب الشعبية. بالإضافة إلى ذلك، كان بروتوكول سعر الفائدة الخوارزمي والذاتي التركيز على المطورين، مما جعله مثالياً لاستخدام التطبيقات اللامركزية (Dapp) وغيرها من أنظمة DeFi. الآن، يعد Compound III بإجراء تحسينات كبيرة.

Compound (COMP) – الاقتراض بـ USDC مع ضمان ETH

من التجمع إلى المستخدم

في نموذج الزراعة العائدية لـ Compound، كان الأشخاص يقترضون المال مباشرةً من الصندوق. يعني ذلك أن المستخدم يمكنه تحقيق عوائد عن طريق إيداع الأموال في Compound. مقابل ذلك، تتلقى رمزًا يمثل المبلغ الذي أودعته. يمكن تداول هذه العناصر أو وضعها كرهان على شبكات أخرى.

ترقية Comet للـ Compound (COMP) III تُغيّر قواعد اللعبة

تُجري ترقية Compound III بعض التغييرات الهامة على البروتوكول، والأصول المدعومة، وحتى قاعدة المستخدمين المستهدفة. ظهرت Compound III بعد اكتشاف أن Compound II كان عرضة للمخاطر. على وجه التحديد، يمكن لأصل سيء واحد أن يفرغ كامل البروتوكول، وفقًا للمطورين.

قامت النسخة الجديدة من Compound بتبسيط عملية الإقراض بطرق عديدة. أولاً، تقلل من عدد العملات المشفرة التي يمكن للمستخدمين الاستفادة منها. الأصل الأساسي الآن هو USDC الذي أثبت استقراره منذ إطلاقه.

تحسين كفاءة رأس المال

تحسن الترقيّة كفاءة رأس المال وتجربة المستخدم أيضًا من خلال إلغاء نموذج مخاطر الصندوق. يمكن للمستخدمين الآن فقط استخدام Bitcoin المغلف (wBTC) وChainlink (LINK) وUniswap (UNI) وCompound (COMP) كضمان لاقتراض الأصول من الصندوق. بالإضافة إلى ذلك، يبقى ضمانك ملكك ولا يُخلط في الصندوق إلا إذا قام البروتوكول بتصفية مركزك.

يمكن لمستخدمي Compound III الاقتراض باستخدام ETH وWBTC وLINK وUNI وCOMP مع عقوبات تصفية أقل بعد الترقيّة. الجانب السلبي للترقيّة هو أن المستخدمين لن يحصلوا على فائدة على ضمانهم الآن. ومع ذلك، يُعوض هذا العيب بقدرة أكبر على اقتراض تمويل إضافي وزيادة الاستقرار.

دمج Compound (COMP) لأوراكل Chainlink

ترقية أخرى مميزة يجلبها Compound III هي استخدام أوراكل Chainlink. الأوراكل هو مستشعر خارج السلسلة يمكنه نقل البيانات من وإلى البلوكشين. هذه المستشعرات حاسمة لتشغيل العديد من بروتوكولات DeFi الأكثر شهرة. يضيف إدخال أوراكل Chainlink لتسعير حصري على البروتوكول موثوقية واستدامة.

يُعتبر Chainlink من الدرجة الأولى فيما يتعلق بحلول الأوراكل اللامركزية. ساعدت الشبكة في حل مشكلة المركزية، التي كانت واحدة من أكبر المشكلات التي تعاني منها الأوراكل. قبل Chainlink، كان بإمكان أوراكل واحد تقديم بيانات غير صحيحة وتسبب في الكثير من المتاعب، خاصة على الشبكات التي لا يمكن تعديلها. حل Chainlink المشكلة من خلال إدخال شبكة بلوكشين لامركزية من الأوراكل.

خزانة Compound تحصل على تصنيف ائتماني من S&P

قامت Compound أيضًا بترقية خزانتها هذا العام. يعمل هذا البروتوكول كحل لإدارة النقد في الشبكة، صُمم خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء على المستوى المؤسسي. هذا العام، حافظت Compound على روحها الريادية عندما أصبحت أول بروتوكول DeFi يحصل على عرض من خدمة تصنيف ائتماني كبرى.

حصلت خزانة Compound على تصنيف ائتماني B- من S&P Global Ratings، وهو ما يعكس أهمية كبيرة لسوق العملات المشفرة بأكمله. يعني تصنيف B- أن البروتوكول يُعتبر مستقرًا. كان من الممكن أن تحصل المنصة على تصنيف A، إلا أن الإطار التنظيمي غير المؤكد للعملات المستقرة لا يمكن تجاهله.

ومن الجدير بالذكر أن التقييم أشار إلى أن Compound لديها سجل خالٍ من خسائر USDC. وعند الحديث عن ذلك، صرح ريد كومينغ، مدير عام خزانة Compound، بأن التصنيف يثبت أن الشبكة سائلة ومتوافقة وشفافة. وأضاف أن المنصة الآن مصنفة رسميًا، وهو سبب آخر يدعو المستخدمين إلى النظر فيها.

إطلاق خزانة Compound للاقتراض للمؤسسات

عملت خزانة Compound بجد حيث كشفت أيضًا عن آلية إقراض جديدة موجهة مباشرةً إلى الشركات المالية التقنية (FinTech)، وشركات العملات المشفرة، والبنوك. تمكّن هذه النظام هذه المجموعات من اقتراض الأصول باستخدام أصول رقمية أخرى كضمان. ميزة هذا النهج هي أن Compound أثبتت قدرتها على تقديم معدل فائدة سنوي (APR) موثوق به بنسبة 4% على ممتلكاتها.

Compound (COMP) – الصفحة الرئيسية

ستتيح الترقيّة للمؤسسات المعتمدة رفع هذا المعدل إلى 6% بشروط مرنة. لا توجد تواريخ سداد محددة مسبقًا أو جداول دفع. الأمر الأساسي هو أن هذه المؤسسات يجب أن تظل مضمونة بأكثر من القيمة المطلوبة. كما تمكن الترقيّة هذه الشركات من استخدام أصول ERC-20 كضمان.

تطور الزراعة العائدية

من الجدير بالذكر أن Compound كانت الشبكة الأولى التي أطلقت بنجاح أحواض الزراعة العائدية. تم تكرار مفاهيمها من قبل عدد كبير من الشبكات الأخرى ولا تزال مستخدمة اليوم. الزراعة العائدية تشبه الرهن ولكن مع قيود أقل وعملية أكثر.

عند ممارسة الزراعة العائدية، تقوم بإيداع الأموال في عقد ذكي مقابل مكافآت على شكل دفعات فائدة. على عكس الرهن، يمكنك الوصول إلى أموالك وتحريكها إذا رغبت لأنه لا توجد فترات حجز. ومع ذلك، يتفاوت معدل العائد السنوي (APY) وهذا هو سبب تسميتها بالزراعة. يحتاج المستخدمون إلى نقل أصولهم إلى أفضل الأحواض لضمان أعلى عائد على الاستثمار (ROI). هذه الإجراءات تشبه تدوير المحاصيل كالمزارع، ومن هنا جاء الاسم.

Compound (COMP) – شركات تستحق المتابعة

تستمر Compound في إثبات أنه إذا أغمضت عينيك للحظة، قد تفوتك بعض الترقيات الكبيرة. النسخة الأخيرة من البروتوكول تقلل المخاطر وتحسن العوائد. تتمتع Compound بسجل موثوق وتستمر في ريادة استراتيجيات ونماذج جديدة لتحسين تبني DeFi. وبالتالي، تظل الشركة رائدة في قطاع البلوكشين.