إعلانات البورصة
ادعاءات الاحتيال على BKCoin، دراما Binance، بطاقة الخصم Bybit ماستركارد، خطط إطلاق بنك Kraken والمزيد
ظلّت البورصات المركزية للعملات المشفرة هدفًا لأنشطة الإنفاذ من مختلف الهيئات التنظيمية في الولايات المتحدة. وقد بدأ الأسبوع الجديد، كما هو متوقع، بهذا السرد الذي يثقل كاهل شركات العملات المشفرة التي تشغّل منصات التداول. إليكم ملخصًا لأحدث التطورات حول البورصات:
Bybit تُطلق بطاقة خصم مادية بالتعاون مع ماستركارد
أعلنت بورصة العملات المشفرة Bybit، التي تتخذ من دبي مقراً لها، يوم السبت أنها أوقفت إيداعات الدولار الأمريكي عبر البنك لعملائها المحليين والدوليين، مستندةً إلى انقطاعات الخدمة من أحد الشركاء. وأفاد منشور الإعلان أن خيار التمويل لن يكون متاحًا حتى إشعار آخر. وعلى الرغم من أن Bybit لم تُسمٍّ الشريك المتعطل في معالجة النقاط النهائية، جاء إعلانها بعد يوم واحد فقط من إعلان بنك Silvergate الصديق للعملات المشفرة أنه سيغلق شبكة Silvergate Exchange Network (SEN)، معتبرًا ذلك قرارًا قائمًا على المخاطر.
تم إيقاف إيداعات التحويل البنكي بالدولار فورًا بعد الإعلان، وأخبرت البورصة المستخدمين أن لديهم حتى 10 مارس الساعة 12:00 صباحًا بتوقيت UTC لإكمال أي سحب يرغبون فيه. لتجنب أي اضطرابات محتملة ناتجة عن الظروف الحالية، نصحت Bybit العملاء بسحب دولاراتهم في أسرع وقت ممكن. وأكدت Bybit أن طرقًا أخرى لإجراء الإيداعات والسحوبات لا تزال تعمل بالكامل، بما في ذلك خيار شراء العملات المشفرة عبر بطاقة الائتمان وخدمة Advcash – خدمة سحب من محفظة العملات المشفرة التي ستُطلق قريبًا لتسريع تجربة المستخدم.
أضافت البورصة أن أصول العملاء بالدولار آمنة، على الرغم من الإيقاف المؤقت للإيداعات عبر التحويل البنكي، مؤكدًا أن منصتها تستخدم إجراءات أمان قوية لحماية جميع أموال المستخدمين. ومن الجدير بالذكر أن Binance كانت في وضع مشابه الشهر الماضي عندما أعلنت أنها ستعطل تحويلات الدولار الأمريكي عبر البنك. وعلى الرغم من عدم تقديمها سببًا لهذا القرار، صرّحت البورصة بأنها ستعيد الخدمة قريبًا.
بعد اتخاذ قرار إيقاف تحويلات الدولار، قامت Bybit يوم الاثنين بتحديث المستخدمين بأنها تخطط لتقديم بطاقة خصم جديدة ستمكّن المستخدمين من سداد المدفوعات للسلع والخدمات باستخدام العملات المشفرة المحتفظ بها. بالإضافة إلى بيتكوين وإيثيريوم، ستدعم البطاقة المدعومة من ماستركارد رموزًا أخرى، بما في ذلك ريبل (XRP). سيتم تحويل حيازات المستخدم من العملات المشفرة إلى عملة نقدية – جنيه إسترليني أو يورو – عند إجراء المدفوعات. سيتحقق هذا العرض بفضل شراكة مع ماستركارد، التي سيوفر شبكتها تسهيل المعاملات. سيتمكن المستخدمون أيضًا من سحب نقدًا من أرصدة عملاتهم المشفرة. سيكون الخدمة متاحة كبطاقة افتراضية مجانية للمشتريات عبر الإنترنت عند الإطلاق. من المتوقع أن تصل البطاقات المادية من Bybit، الصادرة عن مزود حلول الدفع البريطاني Moorwand، الشهر المقبل.
Kraken لا يزال يركز على إطلاق بنك Kraken
في سبتمبر 2020، كشفت Kraken أنها حصلت على موافقة من ولاية وايومنغ لتشكيل مؤسسة إيداع ذات هدف خاص (SPDI). سيكون مقر بنك Kraken في شايان، ويعمل وفقًا للقوانين الفدرالية والولائية كبنك حفظ للأصول الرقمية. وسيكون أول بنك أمريكي منظم يقدم “خدمات الإيداع والحفظ والوكالة للأصول الرقمية”، وفقًا للإعلان. في البداية، ستقتصر عمليات البنك على داخل الولايات المتحدة (في 49 ولاية) مع خطط توسيع لفتح حسابات بنكية خارجية.
في تحديث أحدث، أكدت فريق الدعم في Kraken أن البورصة لا تزال تسعى إلى “تشغيل بنك مستقل تمامًا سيقلل من اعتمادها على المؤسسات المالية الطرف الثالث” في رد على تغريدة. ومع ذلك، لم يكشف المنشور عن موعد فتح البنك. كما بدا أن المسؤول القانوني الرئيسي في Kraken، ماركو سانتوري، أكد أن البورصة لم تغير تركيزها على ذلك في جلسة البودكاست.
ظهرت مخاوف جديدة حول Binance و Binance.US
خضعت أنشطة الأعمال العالمية لـ Binance وفرعها الأمريكي Binance.US لتدقيق جدي من قبل الجهات التنظيمية والنواب الذين يضعون إجراءات لحماية المشاركين في السوق. الأسبوع الماضي، كتب ثلاثة من أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكيين إلى Binance يطلبون مستندات تؤكد الامتثال وتوضح العلاقة مع وحدتها الأمريكية Binance.US. أضافت الرسالة إلى المخاوف حول البورصة، التي كانت موضوعًا لعدة تحقيقات منذ فترة. وأفاد تقرير أحدث من صحيفة Wall Street Journal استنادًا إلى مستندات الشركة ومقابلات مع موظفين سابقين أن Binance تواصلت مع رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غاري جينسلر في عامي 2018 و2019 قبل تعيينه رئيسًا للوكالة.
خطط لتجنب التدقيق والحفاظ على علاقة جيدة مع مراقبي السوق
سعت البورصة تحديدًا إلى خدمات المستشار السابق للجنة السلع والعقود الآجلة كمستشار بينما كان يعمل في معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا، وفقًا لتقرير 5 مارس. التقى موظف Binance، إيلا تشانغ، مع جينسلر في أكتوبر 2018 لمناقشة الفرصة، لكنه رفض العرض. كما التقى مؤسس Binance، CZ، مع جينسلر في اجتماع آخر في مارس 2019. وأشار التقرير إلى أن Binance أرادت أن يكون جينسلر إلى جانبها بناءً على شائعات أنه سيشغل منصبًا تنظيميًا رئيسيًا إذا فاز الديمقراطيون بالانتخابات.
كما أشار إلى أن التنفيذيين في Binance أسسوا الوحدة الخدمية للولايات المتحدة، Binance.US، لجذب الاستفسارات التنظيمية مع إبقاء Binance بعيدًا عن الأضواء. وضع التنفيذيون في البورصة خطة لتخفيف العواقب القانونية المحتملة لعملياتها غير المعتمدة في الولايات المتحدة. اقترح بعض الموظفين أن تحافظ Binance على علاقة “عقدية بحتة” مع الشركة الفرعية بحيث تُعَتَبر عمليات منفصلة. ومع ذلك، كان هناك روابط أكثر بين البورصتين مما أظهروه، حيث تم “خلط الموظفين والمالية ومشاركة كيان تابع” في مرحلة ما، وفقًا للتقرير. وتأتي هذه الادعاءات بعد ثلاثة أسابيع فقط من تصريح كبير استراتيجيي Binance، باتريك هيلمان، بأن البورصة تتوقع غرامات من الجهات التنظيمية الأمريكية بسبب عدم الامتثال في أيامها الأولى.
جلسة المحكمة للموافقة على استحواذ Binance.US تدخل اليوم الثالث
في يوم الجمعة الماضي، خلال جلسة إفلاس Voyager Digital، جادل محامٍ من SEC، ويليام أبتيغروف، في المحكمة بأن Binance.US تدير بورصة أوراق مالية دون تسجيل. وأثار موظفو SEC مخاوف من أن عرض وبيع رمز VGX الخاص بـ Voyager يشكل معاملات أوراق مالية. ومن الجدير بالذكر أن حجته لا تمثل موقف اللجنة. وقد رفض المستشارون من شركة الوساطة المشفرة المفلسة، الذين يسعون للحصول على موافقة لاستحواذ Binance.US، الادعاءات منذ ذلك الحين. وقد أنكر المقرض ذلك في ملف قدم يوم الأحد سعيًا لتسريع إجراءات قضية الإفلاس. صرّح Voyager أنه يرغب في تجنّب تكبد “خسائر” على عرضه الاستحواذي، الذي يبلغ حاليًا 10 ملايين دولار شهريًا حتى يتم إبرام الصفقة.
الجهات التنظيمية الأسترالية كانت تدرس منصة المشتقات الخاصة بـ Binance
لم تحصل Binance على ارتياح كبير من مشكلاتها القانونية. في 23 فبراير، كشفت Binance أنها أغلقت مراكز المشتقات لحوالي 500 مستخدم أسترالي تم تصنيفهم خطأً كمتاجر جملة. في إشعار أُرسل إلى المستخدمين المتأثرين، طلبت منصة Binance Australia Derivatives منهم تقديم دليل على استيفائهم لمتطلبات تصنيفهم كـ “مستثمر جملة” لمواصلة استخدام المنصة، وأوضحت أنها تعمل على خطة تصحيح وتعويض لمعالجة أي استردادات مستحقة للمستخدمين استجابةً لهذا التحديث.
وأفاد تقرير بلومبرغ لاحقًا في 24 فبراير بأن هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بدأت “مراجعة مستهدفة” لأعمال المشتقات المحلية لـ Binance بسبب تصنيفها للعملاء التجزئة والجملة. قبل صدور الخبر، أشار الرئيس التنفيذي تشانغبينغ تشاو إلى أن البورصة ستراجع وتفكر في إعادة تشغيل عروض العقود المستقبلية في البلاد. وقد صرّح Binance سابقًا بأنها تلتزم باللوائح الأسترالية عند إغلاق مراكز المستخدمين. ومع ذلك، أبدت ASIC مخاوف بشأن التزامها بمتطلبات ترخيص الخدمات المالية، حيث لم تبلغ الجهة التنظيمية بعد سوى بنشر منشور على وسائل التواصل الاجتماعي.
صانع السوق المرتبط بـ CZ تلقى 400 مليون دولار من فرع أمريكي مستقل للبورصة في الربع الأول من 2021
على الرغم من عدم وضوح ما إذا كانت هذه أموالًا للعملاء، تشير شروط الاستخدام المتاحة للجمهور إلى أن Binance.US كانت تحتفظ بأموال العملاء في Silvergate Capital والوصي Prime Trust. علاوة على ذلك، تقول رويترز إن بعض التنفيذيين في Binance.US كانوا قلقين من هذه التحويلات لأنها حدثت دون علمهم. طلبت الرئيسة التنفيذية لـ Binance.US آنذاك، كاثرين كولي، توضيحًا من التنفيذي المالي في Binance، سوزان لي، بشأن التدفقات الخارجة، ووصفتها بأنها غير متوقعة. كما استفسرت عن مصدر الأموال المعنية لكنها لم تحصل على تفاصيل حول التحويلات المالية.
كما تبيّن أن بجانب التنفيذي المالي، كان لعدة من كبار موظفي Binance.US وصول إلى حساب Binance.US في Silvergate. وقد حذر عدة من المنظمين السابقين والتنفيذيين في Binance وSilvergate من احتمال وجود تعارض مصالح بين Binance.US وعملائها بسبب أنشطة Merit Peak غير المعلنة وملكيته على المنصة. وعلاوة على ذلك، أشار SEC إلى شركة صانع السوق ككيان تابع لـ Binance في استدعائه الصادر في ديسمبر 2020 إلى Binance.US، طالبًا معلومات حول الشركة.
Binance.US نفت أي مخالفة
عند سؤالها عن المعاملات المذكورة في سجلات البنك، رفضت ممثلة Binance.US، كيمبرلي سوارد، التعليق على الأمر. بل وأشارت في بيان إلى أن المعلومات المستخدمة في تقرير رويترز قديمة. لتوضيح أن التطورات الأخيرة غير دقيقة، أكدت البورصة أن موظفيها فقط هم من يملكون الوصول إلى حساباتها البنكية وأن Merit Peak هي شركة صانع سوق سابقة توقفت عن جميع الأنشطة على المنصة في عام 2021. وعلى رأس ذلك، صرّحت Binance.US بأنها حافظت دائمًا على احتياطي بنسبة 1:1 وأكدت التزامها بالشفافية والحفاظ على أعلى معايير الأمان والامتثال التنظيمي.
SEC يلاحق BKCoin ومسؤوليها بتهم الاحتيال المزعومة
قدمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية الشهر الماضي شكوى ضد صندوق التحوط القائم في ميامي، BKCoin، لتشغيل مخطط يستخدم الأموال التي جمعها من المستثمرين. وزعمت اللجنة وفقًا لبيان حديث في 6 مارس بيان وجود احتيال في مجال العملات المشفرة يشمل تقريبًا 100 مليون دولار جمعها المؤسس المشارك لشركة الاستشارات الاستثمارية، كيفن كانغ، من أكثر من 50 مستثمرًا. كشفت الإجراءات الطارئة أن كانغ “سرفق الأموال، وأنشأ مستندات مزيفة، وحتى مارس سلوكًا شبيهًا بعملية بونزي. واستخدم كانغ ما يصل إلى 12 مليون دولار لتلبية احتياجاته الشخصية.
في خبر ذي صلة، قامت المدعية العامة لولاية نيويورك، ليتيسيا جيمس، مؤخرًا بمقاضاة بورصة العملات المشفرة CoinEx لتشغيلها في الولاية دون موافقة تنظيمية. وأفاد بيان صحفي صُدر في 22 فبراير بيان صحفي أن CoinEx سمحت بالوصول إلى خدماتها المتاحة عبر موقعها الإلكتروني وتطبيقاتها المحمولة في نيويورك، مخالفةً قانون مارتن للولاية.
تمثيل زائف كبورصة للعملات المشفرة
أكد مكتب المدعي العام أنه بما أن بورصة العملات المشفرة التي تتخذ من هونغ كونغ مقراً لها غير مسجلة إما لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات أو لجنة السلع والعقود الآجلة (CTFC) كما يقتضي القانون، فهي ليست بورصة عملات مشفرة. علاوة على ذلك، فشلت في الامتثال لأمر استدعاء أرسل مؤخرًا مكتب ليتيسيا جيمس يطلب فيها تفصيل أنشطتها في الولاية. وبسبب هذه الانتهاكات، يرغب المدعي العام في الحصول على أمر قضائي يمنع CoinEx من تصنيف نفسها كبورصة للعملات المشفرة. كما تريد ليتيسيا أن تُطبق CoinEx حجبًا جغرافيًا بحيث لا يتمكن سكان نيويورك من الوصول إلى موقعها الإلكتروني وتطبيقاتها المحمولة. وردًا على البيان، صرّحت CoinEx بأنها تعمل بنشاط على معالجة الادعاءات التي أثارها المدعي العام لولاية نيويورك، مؤكدةً أنها لا تزال ملتزمة بالامتثال التنظيمي بهدف تقديم تجربة مستخدم آمنة وموثوقة.
