مصرف جملة قائم على الذكاء الاصطناعي في البحرين يحصل على موافقة مبدئية

دخلت شركة ممتلكات البحرين القابضة (Mumtalakat)، صندوق الثروة السيادي لمملكة البحرين، وARP Group في شراكة لإنشاء مصرف جملة قائم على الذكاء الاصطناعي منذ تأسيسه ومدعوم بتقنية البلوك تشين، ومقره البحرين. وأعلنت Mumtalakat ذلك في 1 نوفمبر 2026، على هامش منتدى Gateway Gulf 2026. وحصل المشروع على موافقة مبدئية من مصرف البحرين المركزي، ولن يبدأ الأنشطة الخاضعة للتنظيم إلا بعد الحصول على الترخيص النهائي.

ARP Group هي الشركة القابضة لـARP Global Capital وARP Digital، التي شارك في تأسيسها Yusuf Alireza إلى جانب Abdulla وAbdulaziz Kanoo. ووفقًا للإعلان، تجمع الشراكة بين نهج Mumtalakat الاستثماري طويل الأجل وخبرة ARP في التمويل المؤسسي والبنية التحتية المالية الرقمية.

العملاء المستهدفون للمصرف المقترح ونموذج تشغيله

يُعتزم أن يخدم المصرف المقترح المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم وشركات الدفع والشركات ذات العمليات العابرة للحدود. وأفاد الإعلان بأن المصرف يهدف إلى تبسيط الخدمات المصرفية للعملاء الذين تمتد احتياجاتهم إلى أسواق وعملات متعددة، مستعينًا بالتكنولوجيا للحد من تعقيد خدمتهم وتكلفتها.

يجري تصميم المصرف لتوظيف الذكاء الاصطناعي في مختلف عملياته، وتقديم خدمات قابلة للبرمجة تتصل مباشرة بأنظمة العملاء عبر واجهات برمجة التطبيقات، مع إخضاعها لإشراف بشري مناسب وأطر حوكمة وضوابط للمخاطر. وستُطرح المنتجات والخدمات على مراحل، استنادًا إلى التواصل مع العملاء المحتملين.

قال Shaikh Abdulla bin Khalifa Al Khalifa، الرئيس التنفيذي لـMumtalakat: «لطالما كانت الخدمات المالية إحدى ركائز اقتصاد البحرين، ويتمثل دورنا، بصفتنا صندوق الثروة السيادي للمملكة، في الاستثمار في الفرص التي تعزز تنافسية القطاع وتدعم مواصلة تطوره». وأضاف أن الشراكة تجمع فريقًا مؤسسيًا ذا خبرة مع البيئة التنظيمية وبيئة الأعمال الراسختين في البحرين. وأوضح أن الاستثمار يعكس التزامًا بتحقيق قيمة طويلة الأجل للبحرين، من خلال دعم القطاعات الاستراتيجية، وإيجاد فرص عالية الجودة للمواهب البحرينية، وتحقيق عوائد مستدامة تسهم في النمو الاقتصادي للمملكة وازدهارها.

قال Yusuf Alireza، رئيس مجلس إدارة ARP Group: «لا يزال العملاء المؤسسيون ذوو الاحتياجات المعقدة العابرة للحدود يواجهون خدمات مصرفية مجزأة». وأضاف أن المشروع يجمع بين الميزانية العمومية والعلاقات المؤسسية لمصرف خاضع للتنظيم، وبين تقنية مدعومة بالبلوك تشين والذكاء الاصطناعي المدمجين في نموذج تشغيله منذ البداية، بما يجعل تقديم الخدمات لهؤلاء العملاء أكثر كفاءة. وذكر أن القطاع المالي الراسخ في البحرين وخبرتها التنظيمية يوفران أساسًا متينًا للمشروع، مضيفًا أن الشريكين يهدفان إلى بناء مصرف يدعم العملاء في أنحاء الخليج والأسواق الدولية.

الشريكان ومنتدى Gateway Gulf 2026

وتفيد ARP Digital بأنها مرخّصة من مصرف البحرين المركزي بصفتها مقدم خدمات أصول مشفّرة في أسواق رأس المال (الفئة 3)، ومسجّلة لدى مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FINTRAC). وتقول الشركة إنها تأسست بمشاركة عبدالعزيز وعبدالله كانو، وهما توأمان من الجيل الخامس في مجموعة كانو، التي تمتد خبرتها على مدى 135 عامًا في دول مجلس التعاون الخليجي، فيما يشغل العلي رضا منصب رئيس مجلس الإدارة غير التنفيذي. ووفقًا للشركة، يضم عملاؤها بنوكًا وشركات صرافة ومصدري عملات مستقرة وشركات تكنولوجيا مالية عالمية في أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي.

يشغل العلي رضا منصب المؤسس ورئيس الاستثمار والرئيس التنفيذي في ARP Global Capital، وفقًا لـصفحة القيادة في الشركة، التي تشير إلى خبرته التي تزيد على 30 عامًا في الأسواق العالمية، وشغله مناصب قيادية في مجالات الدخل الثابت والأسهم والسلع في نيويورك ولندن وهونغ كونغ ودبي. وقبل تأسيس ARP، كان الرئيس التنفيذي لمجموعة Noble Group، وهي شركة آسيوية لتجارة السلع، من 2012 إلى 2016. وسبق ذلك عمله 20 عامًا في Goldman Sachs (GS )، حيث بدأ عمله في قسم أبحاث الدخل الثابت في New York، وقاد جهود المبيعات وهيكلة المنتجات في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا للشركة في London، وأدار أعمال المبيعات والتداول والاستثمار في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في Hong Kong، قبل أن يصبح الرئيس المشارك للمنطقة. وكان أول شريك عربي في تاريخ Goldman Sachs، وذلك في 2004، وانضم إلى لجنة الإدارة العالمية للشركة في 2011.

تأسست Mumtalakat عام 2006 صندوقًا للثروة السيادي لمملكة البحرين، وتعتمد نهجًا لإدارة المحفظة يشمل الاستثمارات الدولية والمحلية والحيازات الحكومية. وفي مايو 2026، أعلنت تسجيل أرباح صافية موحدة قياسية عائدة إلى المساهم عن عام 2025، بلغت 592.7 مليون دينار بحريني، مقارنةً بـ316.5 مليون دينار عن عام 2024. وبلغت الإيرادات 2.5 مليار دينار في 2025، مقارنةً بـ2.2 مليار دينار في العام السابق، وقال الصندوق إن زيادة الأرباح جاءت مدفوعة بارتفاع الإيرادات إلى جانب زيادة مكاسب القيمة العادلة على الاستثمارات المرتبطة بـMcLaren Racing. وتشمل شركات محفظته Aluminium Bahrain، في حين أن بنك البحرين الوطني (NBHC ) of Bahrain وBahrain Telecommunications Company (Beyon) من بين الشركات الزميلة الرئيسية للمجموعة.

أُعلن عن الشراكة على هامش النسخة الرابعة من Gateway Gulf، التي أُقيمت يومي 1 و2 نوفمبر 2026 في فندق فورسيزونز خليج البحرين، واستضافها مجلس التنمية الاقتصادية في البحرين (Bahrain EDB). وجمع المنتدى، الذي اقتصر حضوره على المدعوين، أكثر من 200 من الوزراء وكبار المسؤولين الحكوميين والرؤساء التنفيذيين والمستثمرين، وفقًا للمجلس. وفي إعلان منفصل خلال المنتدى، قالت البحرين إن استثمارات بقيمة 3.89 مليار دولار أمريكي تأتي من أربعة مشاريع ضخمة حصلت على تراخيص ذهبية، وتشمل مجالات الخدمات اللوجستية للطيران والعقارات والتكنولوجيا. وأفاد المجلس بأن الأنشطة غير النفطية تمثل نحو 86% من الناتج المحلي الإجمالي للبحرين.