Samir Vasavada, medgrundare & VD för Vise – Intervjuserie

Samir Vasavada är medgrundare & VD för Vise, en teknikdriven kapitalförvaltare som använder artificiell intelligens för att hjälpa finansiella rådgivare att bygga, hantera och förklara personligt anpassade portföljer för sina kunder.

Du träffade din medgrundare när du var 12 år, kan du dela med dig av några detaljer om dessa tidiga dagar och vilka var några av de första apparna som ni samarbetade på?

Det är alltid roligt att minnas de tidiga dagarna. När Runik och jag träffades på sommarkurser på college vid 12 års ålder var vi bara två barn med en gemensam passion för teknik och en nyfikenhet på världen. Vi drogs till varandras ambition och började samarbeta på små teknikprojekt. En av våra första appar var ett enkelt spel, och även om det på inget sätt var banbrytande, var det vår första smak av att skapa något från grunden. Vi blev fast.

Efter detta började ni båda rådgiva finansiella institutioner om hur AI fungerar, hur kom ni till den här punkten, och vilka var några av era största lärdomar från detta kapitel i ert liv?

Med tiden mognade våra intressen från att bara bygga appar till att hitta ett nytt skalbart sätt att bygga appar, och vi började se potentialen i AI. Vi fascinerades av dess kapabiliteter och började fördjupa oss i dess komplexitet. När vi nådde andra året på gymnasiet hade vi utvecklat en solid förståelse för AI:s potential och började konsultera för finansiella institutioner. Det var ett djärvt steg, men vi trodde på det värde vi kunde tillföra. Den största lärdomen från det kapitlet? Var alltid anpassningsbar. Finansvärlden är komplex, och AI utvecklas ständigt. Vi var tvungna att hela tiden lära oss, iterera och anpassa oss för att säkerställa att vi levererade värde.

Hur gick du sedan över till att bygga en mjukvaruapplikation för finansiella rådgivare som blev den första versionen av Vise?

Genom att inse den integrerade rollen som relationer har i rådgivning var det tydligt för mig att mjukvara kunde fördjupa interaktionen mellan klient och rådgivare avsevärt. I en värld där personalisering snabbt blir en grundpelare i alla aspekter av våra liv såg Runik & jag ett uppenbart behov av sådana skräddarsydda lösningar under våra konsultdagar. Den insikten tände idén om Vise. Genom att utnyttja teknik ville vi stärka rådgivarens förmåga att förstå och tillgodose individuella kundbehov, vilket lade grunden för den första versionen av Vise. Resan från att identifiera detta gap till att utveckla en lösning var utmanande men extremt givande.

Hur viktig är marknads- och aktiesentiment i de datapunkter som analyseras för köp- eller säljordrar?

Kortsiktiga marknads- och aktiesentiment kan påverka prisdynamiken. Men på Vise planerar vi för det långa spelet, med en vision om portföljens livslängd på 20–30 år i linje med pensionsmål. Med inspiration från Benjamin Grahams syn på att ”På kort sikt är marknaden en röstningsmaskin, men på lång sikt är den en vågmaskin” lutar vi åt att välja fundamentalt sunda företag genom detaljerad faktoranalys. Vi analyserar en mängd olika faktorer, inklusive men inte begränsat till ett företags tillgångar, justerade för immateriella aspekter som investeringar i forskning och utveckling samt mjukvara, i förhållande till företagets nuvarande marknadsvärdering.

Vise erbjuder personligt anpassade portföljer, kan du beskriva vad detta begrepp betyder och varför det är värdefullt för investerare?

I kärnan av vad Vise erbjuder ligger insikten att ‘en storlek passar alla’-metoden inte längre är hållbar i dagens finansiella landskap. Artificiell intelligens driver personalisering inom många aspekter av våra liv och möjliggör skräddarsydda upplevelser inom e-handel, underhållning och till och med våra dagliga kaffebeställningar.

Personalisering inom investeringar har redan sett en enorm tillväxt, med de största & snabbast växande rådgivarna i framkant. Enligt Bloomberg använder 51 % av finansiella rådgivares kunder en skräddarsydd eller modifierad modell. Men även om finansbranschen försöker anpassa sig, med hundratals ETF:er som skapas årligen för att möta detta behov, misslyckas den fortfarande med att uppnå sann personalisering på grund av de begränsningar som finns i traditionella metoder.

Det är här teknologin, och specifikt artificiell intelligens, blir en spelväxlare och erbjuder en robust lösning på personaliseringsdilemmat. På Vise har vi utnyttjat banbrytande AI-teknik för att utveckla en plattform som gör det möjligt för rådgivare att snabbt och smart anpassa sig till förändrade kundbehov och marknadsdynamik. Genom detta hjälper vi till att säkerställa att rådgivare kan skapa och hantera verkligt personligt anpassade portföljer, som går långt bortom vad ETF:er kan erbjuda.

Personligt anpassade portföljer innebär att skräddarsy investeringsstrategier som är finjusterade efter varje kunds finansiella mål, risknivå och preferenser, och erbjuder en tjänst som inte bara handlar om att sälja värdepapper och produkter utan om att skapa en väg till finansiell trygghet och välstånd. Värdet för investerare kan vara enormt, vilket innebär strategier som är mer responsiva, anpassningsbara och i slutändan mer framgångsrika i att möta deras individuella behov och ambitioner.

Kan du diskutera några av anpassningsalternativen, såsom investering i specifika sektorer och undersektorer?

På Vise erbjuder vi portföljanpassningar baserade på olika dimensioner, inklusive individuella skatteplaner och aktuella kapitalvinster för att optimera skattefördelar. Kunder kan markera företag de föredrar för fortsatt investering, vilket möjliggör en portfölj som speglar deras förtroende för specifik företagsutveckling och etiska ståndpunkter. Vi kan införa restriktioner för att undvika överexponering i vissa sektorer eller undersektorer, vilket bidrar till en balanserad portfölj med större motståndskraft mot marknadsvolatilitet. Dessutom låter vi kunder etiskt kurera sina portföljer genom att begränsa investeringar i ‘sin stocks’ eller företag med predatory lending‑historik. Rådgivare kan använda sin förståelse för kapitalmarknadstrender för att skapa en personligt anpassad tillgångsallokeringsstrategi. Slutligen underlättar vi anpassning på strateginivå, med faktorer som risknivå och finansiella mål, för att skapa portföljer som verkligen är i linje med varje kunds behov.

Vilka är några av utmaningarna med att automatisera finansiell förvaltning med AI?

Ofta kommer människor in i finanssektorn med en mentalitet att vilja vara disruptiva. Men att lyckas inom förmögenhetsförvaltning kräver en balans mellan att förstå branschen och traditionella metoder för förmögenhetsförvaltning samt nya idéer och teknik. Ett exempel på ett hinder är att navigera i det regulatoriska landskapet, som inte utvecklas lika snabbt som teknologin – naturligtvis av goda skäl. På Vise arbetar vi hårt för att övervinna dessa utmaningar och förena det bästa av båda tillvägagångssätten.

Vad är din vision för framtiden för personligt AI‑baserad investering?

Så här ser vi det: förmögenhetsförvaltning rör sig mot ett Wealth 3.0‑paradigm, där skalbar anpassning inte bara är en förmån utan normen. Det handlar om att gå bortom en‑storlek‑passar‑alla‑lösningar och istället erbjuda portföljlösningar som är noggrant kuraterade och drivna av banbrytande teknik. AI står i centrum för denna övergång, inte bara som ett verktyg utan som en katalysator, som förbättrar möjligheten att erbjuda en nivå av personalisering som tidigare var otänkbar och göra det i en skala som möter kraven från ett brett spektrum av kunder. Framtiden vi föreställer oss på Vise är en där AI gör det möjligt för finansiella rådgivare att leverera inte bara personligt anpassade utan djupt personliga portföljlösningar, skapa strategier som är lika unika som varje individ, främja starkare relationer och i slutändan uppnå bättre investeringsresultat.

Tack för den fantastiska intervjun, läsare som vill lära sig mer bör besöka Vise.