Por que os Consultores Financeiros Devem Abraçar a IA & Entender seu Potencial nos Investimentos

Os benefícios potenciais da inteligência artificial (IA) para pequenas empresas são inegáveis – desde o aumento da eficiência até o crescimento da receita. Um estudo da Deloitte e da Universidade de Stanford constatou que um quarto das pequenas empresas já utiliza IA de alguma forma. No entanto, muitas empresas financeiras menores ainda têm sido lentas para adotar IA, devido a vários obstáculos, como falta de educação, alto custo e a necessidade de IA explicável.

Essas empresas costumam ser relutantes em investir em IA como ferramenta operacional porque não compreendem como usar a tecnologia e temem não conseguir explicá‑la aos seus clientes. Isso pode deixar os consultores financeiros com recursos limitados muito apreensivos. Eles precisam ser convencidos de que a utilização da IA pode aumentar a eficiência operacional, acelerar processos e oferecer maior valor aos seus clientes. Embora ainda não seja uma solução completa para negociação, a IA pode auxiliar na tomada de decisões e analisar dados mais rapidamente.

Em resumo, se quiserem permanecer competitivos, os consultores financeiros precisam desenvolver uma compreensão da IA – incluindo conhecer seus limites – e investir na infraestrutura necessária. Embora a adoção da IA possa exigir mudanças significativas na estrutura de uma organização, há uma grande lacuna de produtividade entre as empresas que adotaram a IA para melhorar as operações e as que não o fizeram.

Identificando ferramentas de investimento baseadas em dados relevantes

Os consultores financeiros precisam manter-se informados sobre novas tecnologias de investimento, como a IA, para que possam integrá‑las em seu fluxo de trabalho e portfólios quando apropriado. É importante lembrar que a IA tem muitos usos além de investir ou negociar propriamente dito. As empresas podem usar a IA para alcançar os clientes certos com as informações corretas em suas campanhas de marketing; para ajudar a avaliar os hábitos de consumo e a tolerância ao risco de um cliente; para integrar novos clientes; e para atualizar rapidamente as tendências de mercado, análises e sentimentos. Se essas ferramentas aumentam a eficiência dos negócios, provavelmente valem o investimento.

No que diz respeito à integração da IA na seleção real de ativos e negociação, os gestores de recursos e consultores precisam entender como ela funciona, onde é mais eficaz e quais desafios pode resolver. Por exemplo, a consultoria robótica é uma alternativa fácil para alocar investimentos usando tecnologia, semelhante à forma como os consultores recomendam colocar dinheiro em ETFs (fundos negociados em bolsa). Ao usar software para automatizar a gestão de investimentos, as empresas podem ajudar a reduzir custos, uma economia que podem repassar aos seus clientes.

Conhecendo os Limites da IA

Mas eles também precisam entender que essa tecnologia tem limites; ela não supera consistentemente o mercado, sendo frequentemente equiparada a outras alocações e investimentos humanos em ETFs. Há limites também em outras ferramentas populares de IA; por exemplo, chatbots como o ChatGPT e outros grandes modelos de linguagem podem fornecer conhecimentos e análises financeiras gerais, mas ainda não conseguem dar respostas personalizadas a perguntas sobre quando comprar ou vender ações, ou como montar um portfólio. Em vez disso, podem simplesmente ajudar na pesquisa sobre tendências recentes do mercado e o que outros analistas estão dizendo. Contudo, essa também é uma área em que as empresas devem ter cautela e verificar novamente as informações produzidas por esses LLMs, já que mesmo os criadores desses sistemas de IA não podem garantir que sejam sempre factualmente corretas, e nem sempre entendem exatamente como chegam às suas respostas.

Usando IA para Construir Credibilidade com Clientes

Abracar novas tecnologias como a IA e abrir espaço para elas em seu portfólio pode ajudar os consultores financeiros a melhorar sua imagem e agregar valor aos seus clientes. Ao apresentar aos clientes novas ferramentas e diferentes abordagens de investimento, os consultores podem posicionar‑se como especialistas capazes de oferecer soluções inovadoras e proporcionar uma alternativa, ou um complemento, às estratégias de investimento tradicionais.

Explicar como e quando utilizam a IA, e como essa IA funciona, ajuda a construir confiança e credibilidade entre os clientes. Em última análise, ao disponibilizar ferramentas e estratégias como essas, os pequenos consultores financeiros podem competir com instituições e fundos de hedge que tradicionalmente tinham acesso à IA.

Trazendo Novas Oportunidades de Investimento para Mais Pessoas

Os consultores financeiros e gestores de recursos devem entender que a IA pode ser uma ferramenta poderosa na gestão de risco e na tomada de decisões de investimento em ativos alternativos, e considerar direcionar seus clientes interessados nesses tipos de ativos para fundos administrados ou auxiliados por IA. A IA está impulsionando novas oportunidades de investimento em ativos alternativos, como private equity, fundos de hedge, commodities e cripto, porque esses são frequentemente mais voláteis e apresentam maior complexidade que ativos tradicionais, como ações e títulos. A IA pode ajudar a gerenciar essa complexidade analisando grandes volumes de dados, identificando padrões e tendências, e fazendo previsões sobre movimentos futuros do mercado.

A IA também está criando novas abordagens de negociação, inclusive em fundos quant, que tomam decisões de negociação automaticamente com base em análise quantitativa. O papel da IA na matemática por trás desses fundos (principalmente fundos de hedge) continua avançando e oferecendo novas formas de abordar o risco, tornando‑os relevantes para um número crescente de investidores.

Além do investimento e negociação reais, a IA pode ser útil para ajudar os consultores financeiros a manterem‑se atualizados sobre as últimas tendências, possíveis mudanças regulatórias e outras análises relacionadas a esses ativos.

Valor Agregado e Diferenciação em um Mundo de Autoatendimento

Como o auto‑investimento em ativos tradicionais, como ações e títulos, está muito acessível hoje, os consultores financeiros devem ter um bom entendimento de ativos alternativos e estratégias de investimento, como fundos quant, para oferecer oportunidades únicas ou diferentes aos clientes que eles não encontrariam por conta própria.

A IA pode servir como uma ferramenta operacional eficaz para pequenos consultores financeiros quando implementada de forma transparente e para os casos de uso adequados. Ela pode ajudar os consultores a tornarem‑se mais eficientes, atrair novos negócios e potencialmente competir com instituições maiores. A IA está mudando o setor financeiro, e os consultores precisam garantir que também estejam aproveitando as novas tecnologias, para que eles e seus clientes prosperem neste novo mundo.