O Lado Sombrio da Riqueza em Cripto: Navegando pelos Riscos de Segurança

O mercado de criptomoedas está vivendo euforia enquanto os preços disparam para novos patamares. No entanto, com o Bitcoin se aproximando de US$ 100.000, a maior tarefa de qualquer investidor em cripto, além de garantir os lucros, é assegurar sua própria segurança.

Crypto investors are facing a real danger, as evident from the recent high-profile cases of kidnappings and violence against people involved with crypto assets.

Corpo de Influenciador de Cripto Encontrado em Parque de Montreal

Late last month, a body was found at the l’Île-de-la-Visitation nature park in Ahuntsic-Cartierville, a borough of the city of Montreal, Quebec, Canada. This week, the dead body was identified and confirmed by provincial police (SQ) to be of 24-year-old Kevin Mirshahi.

Não foram divulgados mais detalhes sobre o caso, mas a investigação continua.

Mirshahi é um influenciador de criptomoedas, que era proprietário e operador “de um grupo privado pago no Telegram chamado Crypto Paradise Island”.

Ele foi relatado em junho passado como sendo uma das quatro pessoas sequestradas de um prédio de condomínios no Velho Montreal. Três das quatro pessoas desaparecidas foram posteriormente encontradas pela polícia, restando ainda uma.

A polícia prendeu e acusou uma mulher em conexão com a morte em agosto passado. A polícia acreditava que Mirshahi foi morto no dia do sequestro.

De acordo com registros públicos, o influenciador de cripto foi alvo de uma investigação pela Autorité des marchés financiers (AMF), o órgão regulador que supervisiona o setor financeiro e é responsável por proteger os investimentos em Quebec.

Durante o mercado altista de 2021, o tribunal administrativo da AMF emitiu uma ordem de bloqueio “proibindo o exercício de qualquer atividade como corretor ou consultor de investimentos” para Mirshahi, duas outras pessoas e uma empresa. Emitida “no interesse público”, a ordem tinha validade inicial de um ano, mas seria renovada por mais um ano em julho de 2024.

CEO de Cripto Sequestrado por Resgate de Um Milhão de Dólares

No início deste mês, Dean Skurka, CEO da empresa de criptomoedas baseada em Toronto, WonderFi Technologies , foi sequestrado. Os sequestradores exigiram um resgate de 1 milhão de dólares canadenses (US$ 720 mil) para sua libertação. Skurka foi encontrado seguro e ileso horas depois de o resgate ter sido pago eletronicamente.

Skurka confirmed the ordeal in an email to CBC Toronto but assured that he and the user funds both were safe.

“A segurança e a proteção de todos os funcionários da WonderFi são fundamentais. Os fundos e os dados dos clientes permanecem seguros e não foram afetados por este incidente.”

– Skurka

WonderFi é uma exchange de cripto regulada, apoiada por Kevin O’Leary, do Shark Tank, que administra US$ 1,35 bilhão em ativos. No seu terceiro trimestre, a empresa registrou um aumento de 153% na receita em comparação com o ano anterior.

Em 12 de nov., a WonderFi anunciou uma atividade de negociação semanal recorde em suas plataformas de cripto totalmente próprias; Bitbuy e Coinsquare, que Skurka disse refletir “um entusiasmo renovado em torno das criptomoedas após a eleição presidencial dos EUA”. Isso resultou em um aumento de 34% nos ativos sob custódia da WonderFi desde setembro, totalizando US$ 1,7 bilhão.

WonderFi também possui a plataforma de pagamentos cripto SmartPay e detém participação na custodiante de cripto Tetra Trust, tornando-a um dos players mais significativos no mercado de cripto do Canadá.

‘Crypto King’ Sequestrado e Torturado

Também houve o caso do autoproclamado ‘Crypto King’ de 25 anos do Canadá, Aiden Pleterski, que foi sequestrado no centro de Toronto e espancado e torturado por cinco de seus supostos vítimas. Quatro desses supostos perpetradores foram presos no verão passado e acusados de sequestro.

O sequestro ocorreu em dezembro de 2022, com os sequestradores mantendo-o por três dias, período durante o qual ele teria sido submetido a tortura antes de ser exigido um resgate de US$ 3 milhões para sua libertação.

After his release, Pleterski put up a 12-minute video on social media in which he made an apology to investors, which his lawyer later said was coerced.

“Desculpe-me, eu realmente sinto, não queria nem pretendi arruinar a vida de ninguém.”

– Pleterski, aparentemente machucado e ensanguentado, no vídeo

Em maio deste ano, Pleterski, juntamente com seu associado de 27 anos, Colin Murphy, foram presos e acusados de fraude e lavagem de dinheiro pela Comissão de Valores Mobiliários de Ontário, em um suposto esquema Ponzi de US$ 30 milhões.

As acusações criminais foram resultado de uma investigação de 16 meses que as autoridades canadenses chamaram de Projeto Swan.

De acordo com documentos judiciais, cerca de 160 investidores entregaram a Pleterski e sua empresa aproximadamente CAD 40 milhões entre 2021 e 2022 para investir em cripto e forex em seu nome. Pleterski teria investido menos de 2% dos fundos e gastado o restante em carros de luxo, viagens internacionais e aluguel de uma mansão à beira do lago.

Fortunas e Medos das Criptomoedas: Por que a Segurança é Fundamental?

Esses não são os únicos casos que quem lida com ativos de cripto tem enfrentado. Por exemplo, o cofundador da Ethereum, Anthony Di Iorio, anunciou sua decisão de deixar o setor em 2021 por razões de segurança. Iorio, que viaja com uma equipe de segurança desde 2017, também compartilhou seus planos de focar em empreendimentos que não têm nada a ver com o espaço cripto.

No mês passado, um empresário de 59 anos foi sequestrado em Johor Bahru, uma cidade na Malásia, enquanto esperava um táxi, sendo libertado mais tarde no mesmo dia após o pagamento de um resgate por sua família.

Esta semana, a Binance informou que ajudou a Polícia Real da Malásia (RMP) a recuperar cerca de US$ 1,6 milhão (que envolveu tanto dinheiro em espécie quanto cripto) dos US$ 4,5 milhões de resgate pagos pela família. O resgate foi pago parcialmente em cripto e parcialmente em dinheiro, e os investigadores da Binance ajudaram as autoridades a rastrear os movimentos de ativos digitais. Isso também ajudou a polícia a identificar os principais suspeitos envolvidos na operação criminosa.

Este caso serve como um lembrete contundente de que a criptomoeda pode ser usada em várias formas de crime. Instamos indivíduos e empresas a permanecerem vigilantes e a tomarem medidas proativas para se protegerem contra tais ameaças.

– Erin Fracolli, Chefe Global de Investigações da Binance

A investigação revelou que a esposa da vítima foi uma das principais conspiradoras do plano, tendo trabalhado com outros empresários e nacionais vietnamitas para organizar o sequestro.

Considerando a assistência da Binance como instrumental no rastreamento dos fluxos de cripto e na identificação dos principais suspeitos, ASP Nurul Aqila, Oficial Sênior do Departamento de Investigação de Crimes Comerciais (CCID), destacou a importância da cooperação transfronteiriça para enfrentar as ameaças emergentes de crimes com cripto.

Em julho, pais em Hong Kong, uma região conhecida por suas baixas taxas de criminalidade, foram forçados a pagar HK$ 5,15 milhões em stablecoin USDT para recuperar seu filho de três anos. A polícia local conseguiu resgatar a criança e prender os suspeitos.

Na semana passada, uma gangue de ransomware chamada Hellcat exigiu US$ 125.000 em pão francês em troca de não vazar 40 GB de dados privados roubados da Schneider Electric (SND.DE ), que sofreu sua terceira violação em menos de dois anos.

Embora as exigências de baguetes sejam conhecidas ao público, numa tentativa de se destacar no mercado de ransomware, a Cyberscoop relata que o grupo está disposto a aceitar a moeda focada em privacidade Monero (XMR) em vez de pão. Ser focado em privacidade dificulta o rastreamento de transações na cadeia.

Sequestros e extorsões relacionados a cripto têm aumentado há algum tempo, especialmente com os preços dos ativos digitais subindo significativamente e, com isso, a fortuna das pessoas.

Jameson Lopp, co‑founder and chief security officer at US‑based crypto storage solution Casa, noted that Skurka’s kidnapping was the 171st incident of this kind in the past decade.

A pessoa média de cripto… não tem grande segurança física.

– Lopp

O fato é que, ao contrário dos ativos tradicionais, as criptomoedas são mais fáceis de transferir e acredita‑se que sejam mais difíceis de rastrear, o que atrai criminosos ao setor. Além de oferecer proteções legais limitadas, os riscos de segurança em cripto são ainda mais agravados pela natureza descentralizada das criptomoedas. Isso significa que, uma vez feita a transação e transferidos os ativos, ela não pode ser revertida, tornando improvável que você recupere seu cripto.

Além disso, os participantes de cripto frequentemente permanecem despreparados para os desafios de segurança e carecem de medidas adequadas, apesar dos riscos crescentes.

Portanto, o aumento dos preços das criptomoedas não é apenas um momento de alegria, mas também um momento para focar e fortalecer sua segurança.

Clique aqui para uma lista das principais ferramentas de pesquisa de cripto.

Como Fortalecer Sua Segurança

Agora que você sabe por que focar apenas em gráficos não basta para ‘chegar lá’, você também deve usar as medidas de segurança adequadas para proteger sua fortuna em cripto. Vamos analisar várias maneiras de conseguir isso. Esteja Bem Informado

O primeiro passo que você deve dar antes mesmo de entrar no setor é familiarizar‑se com tudo sobre cripto. Isso inclui o lado técnico, como diferentes tipos de criptos, sua base de blockchain e mais.

Também significa manter‑se atualizado com os últimos golpes de cripto, ataques direcionados e outros riscos que você pode enfrentar. Apenas ter uma ideia dos riscos não basta; você precisa aprender sobre medidas de segurança para, quando a necessidade surgir, saber o que fazer. Essa preparação ajudará a manter a calma e agir sem pressa ou medo.

Além disso, você pode visitar fóruns de cripto online, participar de grupos oficiais no Telegram, seguir fontes de notícias e meios de comunicação confiáveis, ler blogs relevantes, inscrever‑se em alertas de golpes e usar o conteúdo fornecido por plataformas de segurança de cripto para manter‑se informado e atualizar regularmente seu conhecimento sobre medidas de segurança de cripto.

Mova Seu Cripto para Carteiras Seguras

Considerando que as exchanges detêm bilhões de dólares em cripto, elas são alvos atraentes para fraudadores. Embora as exchanges centralizadas (CEX) ofereçam conveniência, manter seu cripto nessas plataformas expõe‑o a riscos como hacks, ataques e até falência. Para se proteger dessas ameaças, transfira seu cripto de plataformas online para uma opção mais segura, como carteiras de hardware.

Não há opção melhor para seu cripto do que uma carteira de hardware. Dependendo do seu orçamento, você pode encontrar diversas opções. Ngrave Zero, Ledger, Trezor, SafePal e CoolWallet são algumas marcas populares de hardware para armazenar seu cripto offline. Essas carteiras são dispositivos físicos que mantêm suas chaves privadas, que dão acesso ao seu cripto, completamente seguras, longe de vulnerabilidades online.

Certifique‑se de manter sua ‘frase de recuperação secreta’ offline, de preferência escrita em um pedaço de papel e armazenada em um local seguro. Embora custo e inconveniência sejam as maiores desvantagens das carteiras de hardware, elas são essenciais se você valoriza tranquilidade.

Curiosamente, as carteiras de hardware também vêm com um recurso de “carteira oculta” que permite proteger seus ativos em situações onde você é forçado a revelar a frase‑senha da carteira sob coerção. Usando esse recurso, você pode configurar múltiplas carteiras acessíveis com diferentes frases‑senha. Para aproveitá‑lo ao máximo, armazene uma pequena quantia de cripto na carteira de engodo e pratique com ambas, de modo que, quando necessário, você possa utilizá‑las com confiança.

Use Senhas Fortes & 2FAs

Não importa qual carteira você escolha para proteger seu cripto, sempre use senhas fortes e únicas. Garanta senhas diferentes para plataformas distintas e use um gerenciador de senhas se tem medo de esquecê‑las. Além disso, habilite a autenticação de dois fatores (2FA) para todas as contas relacionadas a cripto, que requer um código para acessar sua conta ou retirar ativos. Por fim, atualize regularmente o software para permanecer protegido.

Trabalhe com Plataformas Reputáveis

Embora plataformas não regulamentadas e novas possam oferecer recursos atraentes como ausência de KYC, bônus generosos e custos baixos, você pode acabar pagando o preço de outras maneiras. Por exemplo, depois de construir sua conta, pode descobrir que não consegue retirar seus fundos.

Aqui, plataformas confiáveis com um bom histórico e políticas de segurança robustas são preferíveis. A Binance, a maior exchange de cripto do mundo, é um ótimo exemplo que também ajudou seus usuários a recuperar fundos em situações problemáticas.

Outro ponto a ter em mente é garantir que você está usando uma plataforma legítima e não baixando uma carteira, site ou aplicativo falsos. Para evitar cair em softwares de cripto falsos, sempre verifique duas vezes as URLs, use sites oficiais e evite anúncios de clique.

Também é melhor evitar negociações peer‑to‑peer com indivíduos não verificados, pois você pode ser enganado. Compartilhar detalhes sensíveis pode torná‑lo alvo de hacks e outras ameaças de segurança. E se for uma negociação presencial, há ainda maior risco à segurança física.

Clique aqui para uma lista das cinco melhores exchanges de criptomoedas.

Mantenha o Anonimato

Se você conseguiu ganhar dinheiro que muda a vida com cripto, evite exibi‑lo. Na era das redes sociais, é fundamental não compartilhar compras caras ou seu portfólio substancial de cripto online. Idealmente, é melhor permanecer completamente anônimo se você está envolvido com cripto. Se já foi exposto, tente limitar o que compartilha com os outros.

Limitar sua exposição pessoal é importante não só nas redes sociais, mas também no mundo real, especialmente se você frequenta eventos ou encontros de cripto. Já houve casos de indivíduos que se encontraram em conferências de cripto e depois foram roubados ou agredidos. Portanto, viaje discretamente e esteja atento a ataques de engenharia social.

Em ataques de engenharia social, os perpetradores manipulam pessoas para que revelem informações sensíveis. Para se proteger dessa grande ameaça de cibersegurança, esteja sempre atento a e‑mails suspeitos, evite discutir publicamente suas posses de cripto e, se algo parecer bom demais para ser verdade, certamente é.

Diga Não ao Wi‑Fi Público, Use Internet Segura Em Seu Lugar

Ao sair para beber, viajar ou simplesmente estar longe de casa e precisar fazer transações de cripto, evite a opção mais fácil e gratuita — o Wi‑Fi público. O risco de usar Wi‑Fi público é que outros podem interceptar seu tráfego de internet e usar essas informações para descobrir quais sites você visita e até mesmo suas transações. Embora você possa não ter seu cripto roubado dessa forma, isso certamente pode tornar‑se um alvo.

Apenas evitar redes Wi‑Fi públicas não basta. Para maior segurança, considere usar uma conexão de internet segura ao acessar suas contas de cripto e negociar. Investir em ferramentas de privacidade, como uma VPN de boa qualidade, pode ajudar a ocultar seus endereços IP ao acessar plataformas de cripto.

Sempre Esteja Atento & Monitorando

Quando estiver fora e circulando no mundo real, esteja atento ao seu entorno. E tente não se gabar ou discutir, por exemplo, sobre seus investimentos, negociações ou ganhos em cripto em público, especialmente em ambientes desconhecidos. Isso também significa ser cauteloso ao acessar carteiras ou contas de exchange de cripto publicamente.

Outra medida que você deve adotar para reduzir seu risco em cripto é ter um plano de emergência. Isso pode significar compartilhar o acesso à sua carteira com uma pessoa de confiança ou ter um interruptor de segurança (dead man’s switch), um mecanismo de contingência para acessar seu cripto em caso de emergência.

Conclusão

Portanto, já se passaram quinze anos desde a existência do Bitcoin, que nos trouxe não apenas liberdade financeira, mas também riscos únicos.

Embora a adoção de cripto tenha aumentado significativamente, e cada vez mais pessoas estejam cientes e envolvidas com cripto, as autoridades ainda não dominam bem o assunto. Em meio a essa falta de proteção, como compartilhamos, os perigos de fazer parte do mundo cripto são extremamente altos e podem custar não apenas sua fortuna em cripto, mas até sua vida e a segurança de sua família — especialmente nestes tempos em que a ascensão meteórica dos preços das criptomoedas atrai tanta atenção.

Portanto, é extremamente importante que você invista seu tempo e dinheiro na incorporação de práticas seguras para manter sua privacidade, proteger seus ativos e salvaguardar sua vida!