Vinho da Borgonha Francesa Tokenizado através da ADDX

ADDX, uma plataforma de mercado de capitais de serviço completo com sede em Cingapura, tokenizou um portfólio de vinhos franceses vintage, provenientes das principais vinícolas da região da Borgonha, na França. A maioria dos vinhos vintage possui a denominação “Grand Cru”, que é a classificação de nível superior dos vinhos franceses. O ano de safra dos vinhos varia entre 2006 e 2020, e o valor indicativo de cada garrafa varia de centenas a milhares de dólares.

A tokenização do portfólio oferece aos investidores acesso fracionado ao negócio de investimento em vinhos. A subscrição primária dos tokens de vinho foi concluída a S$0,83 (dólar de Cingapura), e o tamanho mínimo de subscrição foi definido em 1.000 tokens ou S$830. Os tokens agora podem ser negociados no mercado secundário na bolsa ADDX.

Provenance Treasures, uma empresa licenciada de comércio atacadista de vinhos e bebidas alcoólicas, é a gestora do portfólio. 234 garrafas de vinho, com valor indicativo de US$696.000, foram compradas e entregues pela Provenance Treasures; outras 125 garrafas, com valor indicativo de US$386.000, devem chegar a Cingapura este mês.

ADDX CEO Oi-Yee Choo afirmou que o valor dos vinhos finos como classe de investimento apreciou 137% na última década; ela acredita que o investimento em vinhos pode desempenhar um papel ativo na diversificação de portfólios.

O Futuro Será Tokenizado

Portfólios tokenizados e a tokenização de ativos do mundo real estão ganhando impulso, pois oferecem transparência e uma forma eficaz para consumidores comuns obterem acesso fácil e ubíquo a ativos e investimentos fracionados. A tokenização está se espalhando por todos os setores. Com a tokenização, muitas operações de investimento são automatizadas e simplificadas. Tokenização é o processo de emissão e gestão de ativos do mundo real na blockchain. A tokenização de vinhos franceses da Borgonha pela ADDX não é a primeira vez que um ativo do mundo real foi emitido e gerido na blockchain.

Ferraris Tokenizados

Ativos raros e colecionáveis são algumas das classes de ativos que foram tokenizadas recentemente. Em 2020, a CurioInvest, uma plataforma de investimento, em colaboração com a bolsa de ativos digitais MERJ, baseada nas Seicheles, ofereceu tokens lastreados em carros colecionáveis. A CurioInvest lançou o token Car Token One (CT1) com seu valor atrelado a carros de luxo colecionáveis.

“Um investidor de Uganda pode investir em um carro vintage raro que está guardado em um cofre em Stuttgart, tokenizado por uma empresa em Liechtenstein, em conformidade com todas as leis e regulamentos relevantes”

Jim Needham, Chefe de Estratégia Digital da MERJ.

A CurioInvest e a MERJ tokenizaram um Ferrari de US$1,1 milhão. A valorização do Ferrari é distribuída de forma equitativa entre os detentores de tokens. A CurioInvest vende qualquer carro que aprecie mais de 20% em valor e distribui os lucros aos investidores. Embora o CT1 esteja atrelado a carros de luxo, o token não é uma stablecoin; é um token de segurança emitido sob regulamentação adequada. O CT1 foi listado desde então em bolsas de tokens de segurança, incluindo a IX Swap, uma plataforma TradeFi e DeFi para tokens de segurança.

Destilados na Blockchain

Wave Financial, uma gestora de ativos digitais baseada nos EUA, tokenizou cerca de US$20 milhões em bourbon whiskey produzido pela Wilderness Trail Distillery. A Wave Financial criou um fundo chamado Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund através do qual os investidores compraram tokens vinculados ao whiskey. Os detentores de tokens compartilham a receita dos lucros da venda do whiskey.

O mercado de whiskey dos EUA tem apresentado crescimento constante ao longo dos anos e a produção de whiskey aumentou ano após ano. Quanto mais antigo o whiskey, maior seu valor se torna. Uma oportunidade de investimento viável.

Um ano após o lançamento do portfólio de whiskey primeiro tokenizado, a Wave Financial introduziu uma segunda iteração do fundo Wave Kentucky Whiskey Digital para investidores. A segunda rodada de investimento incluiu bourbon de Kentucky e rye whiskey da Wilderness Trail Distillery.

Bens de Luxo como Token

A indústria de bens de luxo adotou a tecnologia blockchain há algum tempo. Marcas de moda varejista e de luxo optaram pela tecnologia blockchain para rastrear e comprovar a autenticidade de seus bens e produtos; isso aumenta a confiança do consumidor. O Aura Blockchain Consortium foi formado, como uma associação sem fins lucrativos de marcas de luxo, em abril de 2021 por Louis Vuitton, Prada Group e Cartier – três gigantes da moda de luxo. O consórcio afirma que tem como objetivo desenvolver as aplicações da tecnologia blockchain e elevar os padrões de luxo. A empresa italiana de bens de luxo OTB Group e o fabricante de automóveis alemão Mercedes‑Benz juntaram‑se posteriormente ao Aura Blockchain Consortium em outubro de 2021 e maio de 2022, respectivamente. A solução criada pelo consórcio capacita os clientes de luxo a autenticar diretamente os produtos de luxo.

A aplicação da tecnologia blockchain na indústria de luxo vai além da simples oferta de rastreabilidade ou autenticidade. Bens de luxo também podem ser tokenizados como um ativo de investimento; eles podem ser tokenizados como um todo ou divididos em múltiplos tokens, dividindo assim a propriedade e permitindo que qualquer pessoa invista neles sem precisar de grande capital.

Benefícios da Tokenização

A tokenização abriu oportunidades de investimento antes disponíveis apenas a um determinado segmento demográfico para todos e quaisquer. Qualquer pessoa, em qualquer parte do mundo onde a classe de ativos tokenizados não seja proibida por leis locais, tem a chance de se tornar investidora. A tokenização oferece oportunidades a um pool maior de investidores. Isso também dá às empresas ou gestores de portfólio a capacidade de captar recursos de um amplo conjunto de investidores.

Liquidez, às vezes, é uma preocupação importante para alguns investidores. Ativos tokenizados têm alta liquidez quando negociados em mercados secundários digitais. O grande pool de investidores também gera maior liquidez. Um investidor que deseja liquidar o token de um ativo não precisa preencher muita papelada. A tokenização torna não apenas o processo de investimento fluido, mas também o processo de venda.

Nem toda ideia de tokenização ou portfólio tokenizado está garantida a ter sucesso e gerar retornos. Como em qualquer outro tipo de investimento, os riscos são abundantes; portanto, a frase popular Faça Sua Própria Pesquisa (DYOR) deve ser adotada.

A tokenização de destilados e vinhos, carros de luxo, arte e moda de luxo, entre outros, criou um novo paradigma de investimento. O ecossistema de tokenização de ativos ainda tem áreas a melhorar e obstáculos a superar; como em qualquer outra indústria que passa por disrupção tecnológica, melhorias virão para a tokenização de ativos e também para portfólios tokenizados. É estimado que a tokenização de ativos se expandirá para uma oportunidade de negócios de US$16,1 trilhões até 2030 e os ativos tokenizados devem representar 10% do PIB global até o final da década.