SEC anklager Cryptoaiml og TSAI-enheter for svindel på $15 millioner

USAs verdipapir- og børskommisjon kunngjorde 29. september 2026 bedragerianklager mot Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. og TSAI Capital Foundation. Ifølge kommisjonen drives disse enhetene trolig av personer bosatt i utlandet. De anklages for å ha svindlet hundrevis av småinvestorer, deriblant mange i USA, gjennom såkalte tillitsbaserte investeringssvindler. I to separate klager, som begge ble levert til den amerikanske distriktsdomstolen for det sørlige distriktet i New York, hevdet SEC at svindelordningene ga et falskt inntrykk av at de overholdt SECs regler, samtidig som de underslo henholdsvis mer enn 12,5 millioner dollar og 2,8 millioner dollar fra investorer via nettplattformer.

«Selv om metodene som ble brukt for å lure uskyldige investorer i disse svindelbaserte investeringsbedriftene varierte, var målet det samme – å love potensielle investorer overdrevne avkastninger, påstå at de var legitime enheter regulert av SEC, og deretter stjele pengene deres», sa David Woodcock, Director of the SEC’s Division of Enforcement, som oppfordret publikum til å rapportere slike ordninger via etatens nettbaserte tipsportal. SEC’s Office of Investor Education and Assistance har utstedt investoradvarsler som advarer om at svindlere kan bruke populære gruppe‑chatter eller hevde at de er offisielt registrert hos SEC, og etaten oppfordret investorer til å bruke Investor.gov for å sjekke bakgrunnen til enhver som tilbyr eller selger dem en investering. Separat har skjemaene D innlevert av Cryptoaiml Ltd. og TSAI Pro Ltd. blitt fjernet fra kommisjonens nettsted.

Cryptoaiml-påstander

I henhold til SECs klage mot Cryptoaiml Ltd. og Cryptoaiml Capital Foundation (sak nr. 1:26-cv-08508), fra minst august 2024 til mars 2025 opprettet de tiltalte WhatsApp‑gruppesamtaler som angivelig ble drevet av erfarne investeringsprofesjonelle, utstedte påståtte AI‑genererte handelssignaler, og instruerte investorer om å åpne kontoer på en påstått kryptovaluta‑handelsplattform. Klagen hevder at plattformen ikke var en ekte handelsplattform, at ingen handel fant sted, og at de oppgitte gevinstene var fiktive, samt at investorer som forsøkte å trekke ut midler ble fortalt at kontoene deres var sperret inntil de betalte forskuddsavgifter.

Cryptoaiml Ltd. er et New York‑selskap etablert 28. august 2024, med påstått hovedkontor i 66 Hudson Boulevard East i New York, og Cryptoaiml Capital Foundation er en ideell organisasjon i Colorado opprettet 24. august 2024, som registrerte seg som en Money Services Business hos Financial Crimes Enforcement Network 20. august 2024. Klagen oppgir at begge er eid og kontrollert av ukjente personer. 3. september 2024 leverte Cryptoaiml Ltd. et Form D til SEC med påstand om inntekter på over $100 millioner og innsamlede $10 millioner, og navnga en James Peat som administrerende officer, styremedlem og promoter; SEC hevder at signaturen ikke ser ut til å eksistere, at notareringen av signaturen ser ut til å være forfalsket, og at kontaktinformasjonen som ble oppgitt til SECs EDGAR‑system var falsk.

cryptoaiml.vip‑nettstedet viste faner merket SEC og MSB som viste Form D og MSB‑registreringen, og hevdet mer enn 1 million brukere, mer enn 190 støttede land og mer enn $207 milliarder i kvartalsvis handelsvolum, samt en reservegrad på 1:1 for brukermidler, offline flersignatur‑kald lagring og et brukerbeskyttelsesfond, ifølge klagen. I WhatsApp‑samtalene etterlignet de tiltalte ekte investeringsprofesjonelle, inkludert en som angivelig var tilknyttet Raymond James & Associates, Inc. og en annen identifisert som president i Citadel Securities LLC, med biografiske detaljer kopiert fra den faktiske presidentens biografi på Citadel Securities’ offentlige nettsted. Klagen oppgir at ingen av de ekte profesjonelle eller deres firmaer hadde noen involvering med de tiltalte eller godkjente bruken av deres navn. Samtalene påstod en nøyaktighetsrate på 98 % for de AI‑genererte signalene, promoterte opptil 1 600 % fortjeneste på 60 dager, tilbød et VIP‑program der den påståtte firmaet ville bære opptil 90 % av handelsrisikoene og kompensere eventuelle tap, og inneholdt fabrikerte attester fra etterlignede investorer.

De tiltalte sendte også investeringsforvaltningsavtaler til enkelte kunder, hvorav minst to signerte avtaler som fastsatte forvaltnings‑ og resultatgebyrer, hevder klagen. En avtale utpekte Cryptoaiml Venture Capital Management Group som forvalter og inkluderte en gebyrplan der rådgiveren ikke ville belaste et gebyr så lenge avkastningen var 1 200 % per måned eller mer; en annen identifiserte investeringsforvalteren som et investeringsholdingsselskap til Raymond James & Associates og henviste kundene til SECs offentlige rådgiver‑informasjonsside, hvor et søk ville ha returnert den ekte investeringsrådgiverrepresentanten og en SEC‑registrert investeringsrådgiver. Noen investorer solgte verdipapirer fra aksjeporteføljer eller 401(k)-kontoer for å finansiere sine plattformkontoer eller for å imøtekomme de tiltaltes gebyrkrav, hevder klagen.

SEC påstår at Cryptoaiml-tiltalte misbrukte omtrent $12 512 032 i kryptoeiendeler og fiat-valuta fra minst 300 investorer. Fire primære kryptolommebokadresser knyttet til plattformen mottok $11 998 455 i kryptoeiendeler, og omtrent $513 577 i fiat-valuta kom fra fire investorer og kunder som overførte penger for å låse opp kontoene sine eller som på annen måte fikk falske begrunnelser for å sende mer penger. Disse fiat-midlene ble overført til amerikanske bankkontoer i navnene Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC og en enkeltpersonforetak kalt Enjoy Time, som tiltalte beskrev for investorene som markedsmakere, kooperative leverandører eller kryptoselskaper med store mengder kryptoeiendeler. Midler som ble satt inn på Flavyo- og Neurotech-kontoene ble deretter overført til kontoer i navnene King Cloud Information Technology Consultants Est og Summit Information Technology Consultants Est, begge enheter opprettet i De forente arabiske emirater, mens midler som ble satt inn på INTY- og Enjoy Time-kontoene ble blandet og overført til amerikanske kontoer i navnene til de kinesiske selskapene Global Transline Services Co. Ltd. og Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd., hevder klagen.

Klagen mot Cryptoaiml anklager brudd på seksjon 10(b) i Securities Exchange Act of 1934 og regel 10b-5, samt seksjonene 206(1) og (2) i Investment Advisers Act of 1940. SEC søker permanente pålegg, et atferdsbasert pålegg som permanent forbyr hver tiltalte å opptre som eller være knyttet til noen investeringsrådgiver, tilbakebetaling av uberettiget inntekt med påløpte renter, samt sivile bøter, og krever en juryrettssak.

TSAI-anklager

SECs klage mot TSAI Pro Ltd. og TSAI Capital Foundation (også kjent som TSAI Exchange Ltd.) (Saksnummer 1:26-cv-08518) påstår at fra september 2024 til mars 2025 tilbød de tiltalte et AI-handelsbotprogram via techstarvoip.com-nettstedet, WhatsApp-gruppesamtaler og offentlige Facebook-innlegg, og hevdet at investorer kunne oppnå garanterte gevinster ved å sette inn midler for å leie botter som angivelig var programmert med kunstig intelligens for å handle på deres vegne. En nybegynnerbot hadde en leieavgift på $100 og påsto å betale $10 per dag i to dager pluss tilbakebetaling av avgiften; den dyreste boten hadde en leieavgift på $500 000 og påsto å betale $17 500 per dag i 360 dager, totalt $6,3 millioner. Investorer satte inn BTC, ETH, USDT og USDC i de lommebokadressene de tiltalte oppga.

Programmet betalte også investorer for å rekruttere andre, hevder klagen, med provisjoner på 5 % på direkte rekrutterte medlemmer og 3 % og 2 % på indirekte rekrutter, investornivåer fra S0 til S7 basert på rekrutterings- og investeringssummer, og lovet månedlige lønninger til gruppeledere på S1-nivå eller høyere i tre år. Et WhatsApp-innlegg fra 20. mars 2025 lovet aksjeutbytte til de 100 beste S7-nivålederne og lønnsøkninger fra $50 000 til $100 000 for de øvrige 300 S7-nivålederne. En Profit Box-funksjon lovet en minimumsavkastning på 0,35 % per 24 timer gjennom det nettstedet beskrev som en kortsiktig høyfrekvent kvantitativ handelsstrategi.

TSAI Pro, et New York-selskap med hovedkontor i 250 Greenwich Street i New York, leverte et Form D den 23. september 2024, og hevder inntekter på over $100 millioner samt opplyser om et påstått unntatt ubegrenset tilbud under regel 506(c) i Regulation D med en minimumsinvestering på $1 000, ifølge klagen. TSAI-nettstedet lenket til et sertifikat som angivelig ble utstedt av SEC og refererte til Form D, og tiltalte påsto at TSAI var fullt regulert av SEC. SEC hevder at sertifikatet ikke ble utstedt av etaten og var et falskt og bedragersk dokument, at Form D listet en direktør ved navn Benjamin Douglas Cook som faktisk ikke er tilknyttet TSAI Pro, at Form‑ID‑en som ble brukt for å få tilgang til SEC-innleveringer inneholdt en falsk notariusstempel, og at SEC ikke kunne finne en virksomhet ved navn TSAI Pro på den oppgitte adressen. TSAI Capital Foundation, et Colorado-selskap som angivelig har hovedkontor i Denver, ble registrert som en Money Services Business hos FinCEN den 5. august 2024.

Klagen hevder at hele programmet var en svindel: det fantes ingen AI-handelsroboter, ingen handel ble utført på investorers vegne, og fortjenesten som ble vist i investorers kontoer var falsk. Investorer som forsøkte uttak ble blokkert med unnskyldninger som inkluderte mistanke om ulovlig arbitrage, krav om å sette inn tidligere uttatte midler på nytt, krav om å betale en 25 % skatt, og verifiseringsbetalinger på $280 til $12 000 under påskuddet at plattformen hadde blitt hacket. En investor fikk i midten av mars 2025 beskjed om at en 25 % skatt på $1 312,50 gjaldt for en kontosaldo på $5 250, og at kontoen ville bli midlertidig stengt dersom skatten ikke ble betalt, hevder klagen. Innen 23. mars 2025 fungerte ikke nettstedet lenger og viste kun en melding om at det var under vedlikehold. SEC hevder at TSAI-tiltalte misbrukte minst $2,8 millioner i kryptoeiendeler fra omtrent 1 715 detaljinvestorer, med omtrent $2,7 millioner innskutt på Bitcoin-blokkjeden og resten på Ethereum-blokkjeden, samlet i konsolideringslommebøker som tiltalte deretter fjernet midlene fra.

TSAI‑klagen anklager brudd på §§ 5(a), 5(c) og 17(a) i Securities Act of 1933 samt § 10(b) i Exchange Act og regel 10b‑5, og hevder at AI Trading Bot Program ble tilbudt og solgt som en uregistrert investeringskontrakt‑verdipapir, med investorenes midler samlet og løfter om fortjeneste basert på de tiltaltes påståtte ledelses‑ og entreprenørinnsats. SEC søker permanente pålegg, et adferdsbasert pålegg som permanent forbyr hver tiltalt å delta i utstedelse, kjøp, tilbud eller salg av ethvert verdipapir, tilbakebetaling med påløpte renter, samt sivile bøter, og krever en juryrett i ansvarsretten.

Begge klagene er datert 29. september 2026 og signert av Ruth C. Pinkel fra SECs Los Angeles Regional Office, med en pro hac vice‑søknad notert som ventende.