Samir Vasavada, mede-oprichter & CEO van Vise – Interviewreeks

Samir Vasavada is de mede-oprichter & CEO van Vise, een door technologie aangedreven vermogensbeheerder die kunstmatige intelligentie gebruikt om financiële adviseurs te helpen gepersonaliseerde portefeuilles voor hun cliënten te bouwen, beheren en uitleggen.

Je ontmoette je mede-oprichter toen je 12 was, kun je wat details delen over die vroege dagen en wat enkele van de eerste apps waren waaraan jullie samenwerkten?

Het is altijd leuk om terug te denken aan de vroege dagen. Toen Runik en ik elkaar ontmoetten tijdens zomercursussen op de universiteit op de leeftijd van 12, waren we gewoon twee kinderen met een gedeelde passie voor technologie en een nieuwsgierigheid naar de wereld. We werden aangetrokken door elkaars ambitie en begonnen samen te werken aan kleine technologische projecten. Een van onze eerste apps was een simpel spel, en hoewel het op geen enkele manier baanbrekend was, was het onze eerste kennismaking met het creëren van iets vanaf nul. We waren verslaafd.

Daarna begonnen jullie beiden financiële instellingen te adviseren over hoe AI werkt, hoe kwamen jullie op dit punt en wat waren enkele van jullie grootste lessen uit dit hoofdstuk van jullie leven?

Na verloop van tijd ontwikkelden onze interesses zich van alleen apps bouwen naar het vinden van een nieuwe schaalbare manier om apps te bouwen, en we begonnen het potentieel van AI te zien. We waren gefascineerd door de mogelijkheden en begonnen diep in de complexiteit ervan te duiken. Tegen de tijd dat we in ons tweede jaar van de middelbare school zaten, hadden we een solide begrip van het potentieel van AI ontwikkeld en begonnen we te adviseren voor financiële instellingen. Het was een gedurfde stap, maar we geloofden in de waarde die we konden leveren. De grootste les uit dat hoofdstuk? Altijd flexibel zijn. De financiële wereld is complex, en AI evolueert voortdurend. We moesten constant leren, itereren en ons aanpassen om ervoor te zorgen dat we waarde leverden.

Hoe maakten jullie vervolgens de overgang naar het bouwen van een softwaretoepassing voor financiële adviseurs die de eerste versie van Vise werd?

Door de integrale rol van relaties in advisering te erkennen, was het voor mij duidelijk dat software deze interactie tussen klant en adviseur aanzienlijk kon verdiepen. In een wereld waarin personalisatie snel een hoeksteen wordt in alle aspecten van ons leven, zagen Runik & ik een duidelijke behoefte aan dergelijke op maat gemaakte oplossingen tijdens onze adviesdagen. Deze realisatie gaf aanleiding tot het idee van Vise. Door gebruik te maken van technologie wilden we de capaciteit van de adviseur verbeteren om individuele klantbehoeften te begrijpen en te vervullen, waardoor de basis werd gelegd voor de eerste versie van Vise. De reis van het identificeren van dit gat tot het ontwikkelen van een oplossing was uitdagend maar buitengewoon belonend.

Hoe belangrijk zijn markt- en aandelenstemming in de gegevenspunten die worden geanalyseerd voor koop- of verkooporders?

Korte termijn markt- en aandelenstemming kunnen de prijsdynamiek beïnvloeden. Toch plannen we bij Vise voor de lange termijn, met een visie op een portefeuillesduur van 20-30 jaar afgestemd op pensioen doelstellingen. Met een knipoog naar Benjamin Graham’s perspectief dat: “Op de korte termijn is de markt een stemmachine, maar op de lange termijn is het een weegmachine,” neigen we naar het kiezen van fundamenteel solide bedrijven via gedetailleerd factoronderzoek. We analyseren een groot aantal elementen, waaronder, maar niet beperkt tot, de activa van een bedrijf, zorgvuldig aangepast voor immateriële aspecten zoals investeringen in onderzoek en ontwikkeling en software, in relatie tot de huidige marktwaardering van het bedrijf.

Vise biedt gepersonaliseerde portefeuilles, kun je beschrijven wat deze term betekent en waarom het waardevol is voor beleggers?

In de kern van wat Vise biedt, staat het besef dat de ‘one-size-fits-all’ benadering niet langer levensvatbaar is in het moderne financiële landschap. Kunstmatige intelligentie drijft personalisatie in veel aspecten van ons leven, waardoor op maat gemaakte ervaringen mogelijk worden in e‑commerce, entertainment en zelfs in onze dagelijkse koffie‑bestellingen.

Personalisatie in beleggen heeft al een enorme groei doorgemaakt, met de grootste & snelst groeiende adviseurs die de leiding nemen. Volgens Bloomberg maakt 51% van de cliënten van financiële adviseurs gebruik van een aangepast of gemodificeerd model. Hoewel de financiële sector probeert zich aan te passen, met jaarlijks honderden ETF’s die worden gecreëerd om aan deze behoefte te voldoen, blijft het tekortschieten in het bereiken van echte personalisatie vanwege de beperkingen die inherent zijn aan traditionele benaderingen.

Hier komt technologie, en specifiek kunstmatige intelligentie, als een game‑changer naar voren, die een robuuste oplossing biedt voor het personalisatiedilemma. Bij Vise hebben we geavanceerde AI‑technologie benut om een platform te ontwikkelen waarmee adviseurs zich snel en slim kunnen aanpassen aan veranderende klantbehoeften en marktdynamiek. Door dit te doen, zorgen we ervoor dat adviseurs echt gepersonaliseerde portefeuilles kunnen samenstellen en beheren, die ver verder gaan dan wat ETF’s kunnen bieden.

Gepersonaliseerde portefeuilles betekenen het samenstellen van beleggingsstrategieën die nauwkeurig zijn afgestemd op de financiële doelen, risicotolerantie en voorkeuren van individuele cliënten, en een dienst bieden die niet alleen draait om het verkopen van effecten en producten, maar om het smeden van een pad naar financiële zekerheid en welvaart. De waarde voor beleggers kan enorm zijn, wat zich vertaalt in strategieën die responsiever, adaptiever en uiteindelijk succesvoller zijn in het vervullen van hun individuele behoeften en ambities.

Kun je enkele van de aanpassingsopties bespreken, zoals investeren in specifieke sectoren en subsectoren?

Bij Vise bieden we portefeuille‑aanpassingen op basis van verschillende dimensies, waaronder individuele belastingstrategieën en huidige vermogenswinsten om belastingvoordelen te optimaliseren. Cliënten kunnen bedrijven die ze verkiezen voor voortgezette investeringen benadrukken, waardoor een portefeuille ontstaat die hun vertrouwen in specifieke bedrijfs‑groei en ethische standpunten weerspiegelt. We kunnen beperkingen toepassen om overexposure in bepaalde sectoren of subsectoren te vermijden, wat helpt een gebalanceerde portefeuille te bevorderen met meer weerstand tegen marktvolatiliteit. Bovendien stellen we cliënten in staat hun portefeuilles ethisch samen te stellen door hen te laten beperken in investeringen in ‘zondige aandelen’ of zelfs bedrijven met een geschiedenis van roofzuchtige leningen. Adviseurs kunnen hun begrip van kapitaalmarkttendensen gebruiken om een gepersonaliseerde activatoewijzingsstrategie te smeden. Ten slotte faciliteren we aanpassing op strategisch niveau, met factoren zoals risicotolerantie en financiële doelen, om portefeuilles te creëren die echt afgestemd zijn op de individuele behoeften van de cliënt.

Wat zijn enkele van de uitdagingen bij het automatiseren van financieel beheer met AI?

Vaak komen mensen in de financiële dienstverlening met de mindset dat ze disruptief willen zijn. Het vinden van succes in vermogensbeheer vereist echter een balans tussen het begrijpen van de sector en traditionele benaderingen van vermogensbeheer, gecombineerd met nieuwe ideeën en technologie. Een voorbeeld van een hindernis is het navigeren door het regelgevingslandschap, dat niet zo snel evolueert als technologie – uiteraard met goede reden. Bij Vise werken we hard om deze uitdagingen te overwinnen, door het beste van beide benaderingen te combineren.

Wat is jouw visie voor de toekomst van gepersonaliseerd AI‑beleggen?

Zoals wij het zien, beweegt de wereld van vermogensbeheer zich naar een Wealth 3.0‑paradigma, waarbij schaalbare maatwerk niet alleen een extraatje is maar de norm. Het gaat erom verder te gaan dan one-size-fits-all oplossingen en in plaats daarvan portefeuille‑oplossingen aan te bieden die zorgvuldig zijn samengesteld en aangedreven door geavanceerde technologie. AI staat centraal in deze transitie, niet alleen als een hulpmiddel maar als een katalysator, die het vermogen vergroot om een niveau van personalisatie te bieden dat voorheen onvoorstelbaar was, en dat op een schaal die voldoet aan de eisen van een breed scala aan cliënten. De toekomst die wij bij Vise voor ogen hebben, is er een waarin AI financiële adviseurs in staat stelt niet alleen gepersonaliseerde, maar diep persoonlijke portefeuille‑oplossingen te leveren, strategieën te creëren die net zo uniek zijn als elk individu, sterkere relaties te bevorderen en uiteindelijk betere beleggingsresultaten te behalen.

Bedankt voor het geweldige interview, lezers die meer willen weten, kunnen Vise bezoeken.