S&P 500에 투자하는 방법

S&P 500 (Standard & Poor’s 500)은 미국 주식시장에서 상장된 상위 500개 기업의 시가총액 가중 지수입니다. S&P 500은 미국 주식시장의 성과를 측정하는 주요 벤치마크 중 하나입니다.

다른 잘 알려진 주가지수로는 다우 존스 산업 평균지수(일반적으로 Dow라고 불리는) – 30개 주식으로 구성된 블루칩 지수 – 와 나스닥 종합지수가 있습니다. 모든 지수 중에서 S&P 500은 가장 다양하고 미국 주식시장의 현황을 가장 잘 나타내는 것으로 간주됩니다 처럼다양한 섹터의 대형주를 포함하기 때문입니다. S&P 500은 미국 주식시가총액의 약 80%를 차지합니다.

S&P 500은 어떻게 시작되었나요?

Standard Statistics Company는 1923년에 233개 기업의 주식으로 구성된 최초의 주식시장 지수를 만들었으며, 이 지수는 매주 계산되었습니다. 1941년에 Standard Statistics Company는 Standard & Poor’s가 되었습니다. 1957년 3월 4일, 지수는 500개 기업의 주식을 포함하도록 확대되었으며, S&P 500 Stock Composite Index가 생성되었습니다.

S&P 500에 포함되는 기업은 어떤 것인가요?

S&P 500에 등재되기 위해 기업이 충족해야 하는 정량적 기준에는 최소 시가총액 요건을 만족하고, 최소 50% 이상의 주식이 공개 거래 가능해야 하며, BBB 이상(또는 higher) 투자 등급 신용 등급을 보유하는 것이 포함됩니다. 기업은 S&P 500에 포함되기 위해 연속 네 분기 동안 양의 수익을 기록해야 합니다.

Standard and Poor’s의 지수 위원회는 포함 여부를 결정할 때 기업들의 산업 및 섹터 구성을 고려합니다; 이는 매우 다양화된 포트폴리오를 만들게 됩니다.

S&P 500에 포함된 주요 기업으로는 Apple Inc. (AAPL ), Microsoft Corporation (MSFT ), Amazon.com, Inc. (AMZN ), Alphabet Inc. (GOOG ), Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A ) (BRK-B ), Visa Inc. (V ), Proctor & Gamble Co, Johnson & Johnson (JNJ ), 그리고 Coca-Cola (KO ) (CCC3.DE ) Co 등이 있습니다.

미국에 기반을 두고 공개적으로 거래되는 주식만이 S&P 500에 포함됩니다.

S&P 500에 투자하는 방법

S&P 500에 투자하는 것은 단순히 주식을 직접 매매하는 것을 넘어섭니다. 지수 자체에 직접 투자할 방법은 없으며, 이는 지수가 기본 주식들의 성과를 측정하는 도구이기 때문입니다. 그러나 인덱스 펀드와 상장지수펀드(ETF)를 통해 지수에 투자할 수 있습니다. 이러한 펀드(인덱스 펀드와 ETF)는 특정 지수의 성과를 그대로 반영하므로, 이를 투자하는 것은 지수에 투자하는 것과 같습니다.

인덱스 펀드와 ETF

인덱스 펀드(또는 index tracker)는 벤치마크 지수를 추종하는 뮤추얼 펀드의 한 종류입니다. 인덱스 펀드는 지수의 구성과 성과를 그대로 복제합니다. 인덱스 펀드는 수동적인 투자 형태이며, 주식이 자주 거래되지 않기 때문에 관리 수수료가 일반적으로 낮습니다. 일부 인덱스 펀드는 지수에 포함된 모든 증권(주식 및 채권)을 추종하고, 다른 펀드는 해당 지수에서 선택된 증권만을 투자합니다.

Vanguard First Index Investment Trust는 1976년 Jack Bogle이 설립한 Vanguard에 의해 출시되었습니다. 이는 소매 투자자에게 제공된 최초의 미국 인덱스 펀드였으며, S&P 500 지수를 추종했습니다.

ETF는 인덱스 펀드와 유사하게 지수를 추종하고, 투자자에게 포트폴리오를 다양화할 수 있는 간단한 방법을 제공하며, 유사한 투자 전략을 사용합니다.

인덱스 펀드와 ETF 사이의 주요 차이점은: ETF는 활발히 거래되는 반면, 인덱스 펀드는 시장 마감 시점에 하루에 한 번만 거래됩니다. 이름에서 알 수 있듯이 ETF는 주식시장에서 거래되지만, 인덱스 펀드는 거래소에서 거래되지 않습니다. ETF는 거래소에서 거래되기 때문에 인덱스 펀드보다 유동성이 더 높습니다.

섹터별 인덱스 펀드와 ETF도 존재합니다. 예를 들어, Vanguard Information Technology ETF (VGT.IV)는 정보기술 섹터 주식의 투자 수익률을 측정하는 지수를 추종합니다. Microsoft, Apple, NVIDIA (NVDA ), Visa와 같은 기술 기업의 주식이 VGT.IV ETF에 포함됩니다.

Vanguard REIT Index Fund는 국내 주식 부동산 투자신탁을 추종하는 MSCI US REIT Index를 추적합니다. Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX)는 미국 주식시장의 헬스케어 섹터에 대한 노출을 제공합니다.

인덱스 펀드와 ETF의 유사점과 차이점을 더욱 자세히 다룬 Securities.io 기사를 여기에서 확인할 수 있습니다.

S&P 500 인덱스 펀드 또는 ETF

인덱스 펀드와 ETF는 mutual 펀드 회사나 ETF 브로커를 통해 직접 구매할 수 있습니다.

• Fidelity 500 Index Fund (FXAIX): 저비용 인덱스 펀드로, Fidelity가 발행했으며 비용 비율은 0.015%입니다. 2021년 FXAIX의 총 수익률은 28.69%였습니다.

• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): 비용 비율이 0.02%인 비교적 저비용 인덱스 펀드입니다. 2021년 수익률은 28.66%였습니다. SWPPX는 Charles Schwab이 발행합니다.

• Vanguard 500 Index Fund (VFAIX): S&P 500을 추종하는 최초의 인덱스 펀드입니다. VFAIX는 7,000억 달러 이상의 운용 자산을 보유하고 있습니다. 2021년 수익률은 28.66%였습니다.

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): State Street .가 발행한 가장 유동성이 높고 거래가 쉬운 S&P 500 기반 ETF 중 하나입니다. 비용 비율은 0.09%로, 매우 저비용 ETF는 아닙니다. 2022년 연간 수익률은 28.52%였습니다.

동일한 지수를 추종하는 인덱스 펀드와 ETF는 수익률 return 측면에서 큰 차이가 없습니다. 인덱스 펀드와 ETF의 비용 비율은 투자자가 펀드 매니저에게 매년 지불하는 전체 비용을 의미합니다. 비용 비율이 1.5%를 초과하면 높은 편이며 바람직하지 않다고 간주됩니다.

ETF 브로커로는 Fidelity Investments, TD Ameritrade, 그리고 IBKR이 있으며, 이들은 인덱스 기반 ETF를 제공하는 잘 알려진 온라인 브로커입니다.