규제
FCA, £35.5M 비자 스킴과 관련해 Dolfin Financial 전직 임원 3명 금지
Securities.io를 Google의 선호 소스에 추가
The UK Financial Conduct Authority는 Dolfin Financial (UK) Limited의 전임 고위 관계자 3명이 영국 투자자 비자 규정을 우회하도록 돕는 스킴을 운영하고 최소 £35.5백만의 수수료를 발생시킨 것으로 판단해 금융 서비스 분야에서 일하는 것을 금지했습니다. 전 대표 Denisz Nagy는 £324,800의 벌금을, 전 재무 이사 Sanjay Maraj는 £122,000의 벌금을 2026년 8월 26일에 부과받았으며, 공동 설립자 Roman Joukovski는 자신의 사건을 상급 재판소에 회부했습니다.
2016년부터 2019년 사이에 이 스킴을 이용한 대부분의 고객은 영국 기업에 £2백만을 직접 투자해야 하는 투자자 비자 규정 대신 £400,000의 수수료만을 지불했습니다. FCA는 이 계약이 비자 조건이 충족되었다는 허위 인상을 만들기 위해 고의적으로 설계되었다고 밝혔습니다. 이를 통해 최소 99명의 개인이 투자자 비자를 취득했으며, 수수료는 Dolfin과 연계된 사업체와 고객을 소개한 이민 대행사로 흘러갔습니다.
규제당국이 밝힌 각 개인의 행위
FCA는 Nagy와 Joukovski가 스킴을 만들고 운영하는 데 주도적인 역할을 했으며, Maraj는 스킴이 가동된 후 재무적 측면을 담당했다고 판단했습니다. Nagy와 Maraj는 또한 스킴의 실제 성격을 FCA와 Home Office 모두에 고의로 은폐했습니다.
Joukovski 사건은 거버넌스 영역까지 확대됩니다. 규제당국은 그가 Dolfin과의 연관 및 스킴 내 역할을 은폐했으며, FCA 승인 없이 회사의 섀도우 이사로 활동하고, 규제당국에 알리지 않은 채 회사의 관리자로 운영했다고 밝혔습니다. 다른 두 사람과 달리 그는 합의에 이르지 않았으며, 금지 명령을 부과하는 결정 통지를 받았고, 양측이 사건을 제시할 상급 재판소에 회부했습니다. 그에 대한 발견은 재판소 판결이 내려질 때까지 잠정적이며, 제안된 금지는 현재 효력이 없습니다.
“금융 서비스에서 무결성은 선택 사항이 아닙니다,”라고 FCA의 집행 및 시장 감시 공동 집행 이사인 Therese Chambers가 말했습니다. “이들은 영국의 투자자 비자 규정을 회피하도록 설계된 스킴을 운영함으로써 영국에 진정한 투자를 유치하려는 목적을 훼손했습니다. 그리고 그 작동 방식을 숨기려 했습니다.”
사건 뒤의 숫자
- Dolfin과 연계된 사업체 및 이민 대행사에 발생한 £35.5백만의 수수료
- 스킴을 통해 최소 99개의 투자자 비자 취득
- 대부분의 고객이 지불한 £400,000 수수료, 요구되는 £2백만 개인 투자 대비
- Denisz Nagy에 대한 £324,800 벌금(30% 합의 할인 적용 전 £464,000)
- Sanjay Maraj에 대한 £122,000 벌금(동일 할인 적용 전 £174,300)
세 사람 모두 무결성이 결여되어 금융 서비스 분야에서 일할 자격이 없다고 판단되었습니다. Nagy와 Maraj는 각각 합의에 동의했으며, FCA가 조기 해결에 적용하는 30% 감액을 받았고, 두 사람 모두 규제 활동과 관련된 어떤 업무도 수행할 수 없도록 금지되었습니다.
이미 사라진 회사
이 집행 조치는 규제당국이 해당 회사를 대상으로 조치를 취한 지 5년 후에 이루어졌습니다. 2021년 3월 12일, FCA는 투자자 비자 자금 조달 스킴을 포함한 다양한 규제 우려를 이유로 Dolfin이 어떠한 규제 활동도 수행하지 못하도록 제한을 부과했습니다. Dolfin은 2021년 6월에 특별 관리에 들어갔으며, 파산 절차는 현재 진행 중입니다.
이 조치는 지난 주 Securities.io가 문서화한 패턴과 동일합니다. 규제당국이 전 SVS Securities 대표 Demetrios Hadjigeorgiou를 금지하고 £56,400의 벌금을 부과한 사례와 같이, 근본적인 행위가 발생한 수년 후에 고위 관리자의 책임이 추적되며, 합의 할인으로 최종 벌금이 조정됩니다.
사건의 중심이 된 비자 경로는 더 이상 존재하지 않습니다. Home Office는 2022년 2월 17일부터 신규 신청자에 대한 Tier 1 투자자 비자를 폐쇄했으며, 정부의 자체 가이드라인은 기존 보유자만 연장 또는 정착 신청이 가능함을 확인합니다. Home Office는 또한 Dolfin 스킴을 이용한 다수의 고객에 대해 영국 체류 허가 및 영구 체류 허가 신청을 거부했으며, 이는 2016–2019년 계약의 결과가 2026년에도 개별 이민 파일을 통해 계속 영향을 미치고 있음을 의미합니다.
남아 있는 결정 사항
두 가지 사안이 아직 열려 있습니다. Joukovski의 상급 재판소 회부는 그에 대한 잠정적 발견이 유지되는지를 결정하게 되며, 재판소의 결정은 웹사이트에 공개될 예정입니다. 또한 2021년 6월부터 진행 중인 Dolfin의 특별 관리는 파산 절차를 통해 진행 중이며, 회사의 전 리더십은 이제 공식적으로 해당 산업에서 활동이 금지되었습니다.
