BKCoin 사기 혐의, Binance 논란, Bybit 마스터카드 직불 카드, Kraken 은행 출시 계획 등

중앙화된 암호화폐 거래소는 미국의 다양한 규제 기관들의 집행 활동 대상이 계속되어 왔습니다. 새로운 주가 시작되면서, 기대대로 이 서사가 거래 플랫폼을 운영하는 암호화폐 기업들을 압박하고 있습니다. 다음은 거래소와 관련된 최신 동향 요약입니다:

Bybit, MasterCard와 협력해 물리적 직불 카드 출시

두바이에 본사를 둔 암호화폐 거래소 Bybit은 토요일에 발표했으며, 파트너의 서비스 중단을 이유로 국내외 고객에 대한 은행을 통한 USD 입금을 중단했습니다. 거래소의 공지 게시물에서는 해당 자금 옵션이 추후 공지가 있을 때까지 이용할 수 없다고 밝혔습니다. Bybit은 문제의 최종 처리 파트너를 명시하지 않았지만, 이 발표는 암호화폐 친화적인 은행인 Silvergate가 위험 기반 결정이라며 Silvergate Exchange Network (SEN)를 종료한다고 발표한 다음 날에 이루어졌습니다.

발표 직후 달러 전신 송금 입금이 즉시 중단되었으며, 거래소는 사용자가 3월 10일 12:00 am UTC까지 원하는 인출을 완료할 수 있다고 안내했습니다. 현재 상황으로 인한 잠재적 혼란을 방지하기 위해 Bybit은 고객에게 가능한 한 빨리 USD를 인출할 것을 권고했습니다. Bybit은 신용카드로 암호화폐를 구매하는 옵션과 곧 출시될 암호화폐 지갑 인출 서비스인 Advcash 등, 입출금을 시작할 수 있는 다른 방법은 여전히 완전히 작동하고 있다고 확인했습니다.

거래소는 전신 송금을 통한 입금이 일시 중단되었음에도 불구하고 고객의 달러 자산은 안전하다고 덧붙였으며, 플랫폼이 모든 사용자 자금을 보호하기 위해 강력한 보안 조치를 사용하고 있음을 강조했습니다. 눈에 띄게도, Binance는 지난달에도 미국 달러 은행 송금을 중단한다고 발표한 바 있습니다. 이유를 밝히지는 않았지만, 해당 거래소는 서비스를 곧 복구할 것이라고 밝혔습니다.

Following the decision to halt USD transfers, Bybit은 월요일에 사용자에게 보유 중인 암호화폐를 사용해 상품 및 서비스 결제를 할 수 있는 새로운 직불 카드 제공을 계획하고 있다고 업데이트했습니다. 비트코인과 이더리움 외에도, 마스터카드 기반 카드가 리플 (XRP) 등 다른 토큰도 지원합니다. 사용자가 결제할 때 암호화폐 보유량은 피아트(파운드 또는 유로)로 전환됩니다. 이 카드 제공은 Mastercard (MA ) 와의 파트너십을 통해 가능해지며, 해당 네트워크가 거래를 원활히 처리합니다. 사용자는 암호화폐 잔액에서 피아트 인출도 할 수 있습니다. 서비스는 출시 시 온라인 구매를 위한 무료 가상 카드로 제공됩니다. 런던 기반 결제 솔루션 제공업체 Moorwand가 발행하는 물리적 Bybit 카드는 다음 달에 도착할 예정입니다.

Kraken, Kraken Bank 출시 여전히 집중

2020년 9월, Kraken은 와이오밍 주로부터 특수 목적 예금 기관(SPDI) 설립 승인을 받았다고 밝혔습니다. Kraken Bank는 체예니에 본사를 두고 연방 및 주법에 따라 디지털 자산을 위한 보관 은행으로 운영될 예정입니다. 발표에 따르면, 이는 디지털 자산에 대한 “예금 수취, 보관 및 신탁 서비스”를 제공하는 최초의 규제된 미국 은행이 될 것입니다. 이 은행은 초기에는 미국 내(49개 주)에서만 운영을 제한하고, 향후 해외로 계좌를 확장할 계획을 가지고 있습니다.
최근 업데이트에서 Kraken 지원팀은 트위터 답변에서 거래소가 “제3자 금융 기관에 대한 의존도를 줄이는 완전 독립 은행을 운영하려고 한다”고 확인했습니다. 그러나 모호한 게시물은 은행이 언제 개설될지 밝히지 않았습니다. Kraken의 최고 법률 책임자 Marco Santori도 팟캐스트 세션에서 거래소가 동일한 목표에 대한 초점을 바꾸지 않았음을 확인한 것으로 보였습니다.

Binance와 Binance.US에 대한 새로운 우려 등장

Binance의 글로벌 사업과 미국 계열사 Binance.US의 활동은 규제 기관과 입법자들이 시장 참여자를 보호하기 위한 조치를 취함에 따라 심각한 감시를 받고 있습니다. 지난 주, 미국 상원의원 3명이 Binance에 서한을 보내 규정 준수를 확인하는 문서와 미국 부문인 Binance.US와의 관계를 설명해 달라고 요청했습니다. 이 서한은 한동안 여러 조사 대상이 되어 온 거래소에 대한 우려를 더욱 증폭시켰습니다. 월스트리트 저널이 기업 문서와 전 직원 인터뷰를 인용한 최신 보고서는 Binance가 2018년과 9년(오타) SEC 위원장 Gary Gensler에게 그의 기관장 임명 이전에 접근했음을 상세히 밝혔습니다.

감시 회피 및 시장 감시기관과의 좋은 관계 유지 계획

거래소는 3월 5일 보고서에 따르면, 매사추세츠 공과대학(MIT)에서 근무하던 당시 전 상품선물위원회(Commodities and Futures Commission)의 서비스를 고문으로 특별히 요청했다고 합니다. Binance 직원인 Ella Zhang은 2018년 10월 Gensler와 만나 기회를 논의했지만, 그는 제안을 거절했습니다. Binance 설립자인 CZ도 2019년 3월 또 다른 회의에서 Gensler를 만났습니다. 보고서는 민주당이 선거에서 승리하면 Gensler가 핵심 규제 직책을 맡게 될 것이라는 소문을 근거로 Binance가 Gensler를 자신의 편으로 끌어들이고 싶어 했다고 암시했습니다.
또한 보고서는 Binance 경영진이 미국 서비스를 위한 부문인 Binance.US를 설립해 규제 조사를 유도하면서 Binance 자체는 주목받지 않도록 했다고 제시했습니다. 거래소 경영진은 승인되지 않은 미국 내 운영에 대한 잠재적 법적 결과를 완화하기 위해 이 계획을 세웠습니다. 일부 직원은 Binance가 자회와 “순수하게 계약적인” 관계를 유지해 별도의 운영으로 식별되도록 제안했습니다. 그러나 보고서에 따르면, 두 조직은 서로가 밝힌 것보다 더 많은 연계가 있었으며, 어느 시점에서는 “직원과 재정을 혼합하고 연관된 법인을 공유”하기도 했다고 합니다. 이러한 주장은 Binance의 최고 전략 책임자 Patrick Hillmann이 초기 단계에서 미국 규제 당국의 비준수에 대한 벌금을 예상한다고 말한 지 겨우 3주 만에 제기되었습니다.

Binance.US 인수 승인 법정 심리 3일 차

지난 금요일 Voyager Digital 파산 청문회 중, SEC 변호사 William Uptegrove는 법정에서 Binance.US가 등록 없이 증권 거래소를 운영하고 있다고 주장했습니다. SEC 직원은 Voyager의 VGX 토큰 제공 및 판매가 증권 거래에 해당한다는 우려를 제기했습니다. 그의 주장이 위원회의 입장을 대변하지는 않는다는 점을 언급할 가치가 있습니다. 파산한 암호화폐 중개업체의 고문들은 Binance.US가 인수 거래 승인을 구하고 있었으며, 이후 해당 주장을 일축했습니다. 채권자는 일요일에 제출된 법원 서류에서 파산 절차를 가속화하려는 목적을 밝히며 같은 주장을 부인했습니다. Voyager는 거래가 체결될 때까지 현재 월 1천만 달러에 달하는 인수 제안에 대한 ‘손실’ 발생을 피하고 싶다고 밝혔습니다.

호주 규제당국, Binance 파생상품 플랫폼 조사

Binance는 법적 문제에서 거의 구제받지 못하고 있습니다. 2월 23일, Binance는 잘못된 소매 도매 구분으로 약 500명의 호주 사용자의 파생상품 포지션을 청산했다고 밝혔습니다. 영향을 받은 사용자에게 발송된 통지에서 Binance Australia Derivatives 플랫폼은 계속 이용하려면 “도매 투자자”로 분류될 요건을 충족한다는 증거를 제공해야 하며, 이번 업데이트에 대한 대응으로 사용자에게 지급될 환불을 처리하기 위한 복구 및 보상 계획을 진행 중이라고 알렸습니다.
이후 2월 24일 Bloomberg 보도에 따르면 호주 증권 및 투자 위원회(ASIC)는 소매 및 도매 고객 구분에 대한 문제로 Binance의 현지 파생상품 사업에 대해 “목표 검토”를 시작했다고 합니다. 이 소식이 나오기 전, CEO Changpeng Zhao 언급했듯이 거래소는 해당 국가에서 선물 제공을 재개할지 검토하고 고려할 것이라고 밝혔습니다. Binance는 이전에 호주 규정을 준수하며 사용자 포지션을 청산했다고 말했습니다. 그러나 ASIC는 규제 당국에 해당 사항을 보고하지 않고 소셜 미디어에만 게시한 점을 두고, 금융 서비스 라이선스 의무 준수에 대한 우려를 제기했습니다.

CZ와 연관된 마켓 메이커, 2021년 1분기에 거래소의 독립 미국 계열사로부터 4억 달러 수령

2월 16일 Reuters 보도는 글로벌 플랫폼과 미국 자회사인 Binance.US 사이에 가능한 전염 현상이 있음을 시사했습니다. 해당 언론은 Binance의 은행 기록 및 회사 메시지에 대한 조사에서 미국 자회사에 속한 것으로 추정되는 Silvergate Capital이 보유한 은행 계좌에 접근했음을 보여주었다고 전했습니다. 보고서는 Binance.US 운영 회사인 BAM Trading이 Binance CEO인 Changpeng Zhao가 관리하는 것으로 등록된 마켓 메이커 Merit Peak에 자금을 송금하기 시작했으며, 4억 달러가 넘는 금액이 이 엔터티에 전달되었다고 밝혔습니다.

이 자금이 고객 자금인지 여부는 명확하지 않지만, 거래소의 공개된 이용 약관에 따르면 Binance.US는 고객 자금을 Silvergate Capital과 수탁 기관인 Prime Trust에 보관하고 있었습니다. 또한 Reuters는 일부 Binance.US 임원들이 이 송금이 자신들의 인지 없이 이루어졌기 때문에 우려를 표명했다고 전했습니다. 당시 Binance.US CEO였던 Catherine Coley는 Binance 재무 담당자 Susan Li에게 이 자금 유출에 대한 설명을 요구했으며, 이를 ‘예상치 못한’ 것으로 언급했습니다. 그녀는 해당 자금의 출처에 대해서도 문의했지만, 송금에 대한 구체적인 세부 사항은 얻지 못했습니다.

또한 재무 담당자 외에도 여러 고위 Binance.US 직원들이 Binance.US Silvergate 계좌에 접근할 수 있었음이 확인되었습니다. 여러 전 규제기관 관계자와 Binance 및 Silvergate의 임원들은 Merit Peak의 비공개 활동 및 플랫폼 내 소유권으로 인해 Binance.US와 고객 간에 잠재적인 이해 충돌이 발생할 수 있다고 경고했습니다. 더 나아가 SEC는 2020년 12월 Binance.US에 발부한 소환장에서도 해당 마켓 메이킹 회사를 Binance 계열사로 언급하며, 해당 회사에 대한 정보를 요구했습니다.

Binance.US, 위법 행위 부인

은행 기록에 묘사된 거래에 대해 질문받았을 때, Binance.US 담당자 Kimberly Soward는 이에 대해 언급을 거부했습니다. 대신 성명에서 그녀는 Reuters 보도에 사용된 정보가 오래됐다고 언급했습니다. 최근 전개가 부정확함을 강조하기 위해, 거래소는 은행 계좌에 접근할 수 있는 사람은 직원만이며 Merit Peak은 2021년에 플랫폼에서 모든 활동을 중단한 전 마켓 메이킹 회사라고 밝혔습니다. 또한 Binance.US는 항상 1:1 비율의 준비금을 유지해 왔으며, 투명성 및 최고 수준의 보안과 규제 준수 유지에 대한 약속을 재확인했습니다.

SEC, BKCoin 및 그 주요 인물들을 사기 혐의로 추적

미국 증권거래위원회(SEC)는 지난 달 마이애미에 기반을 둔 헤지펀드 BKCoin을 상대로 투자자로부터 모은 자금을 이용한 사기 계획을 진행했다는 고소장을 제출했습니다. 위원회는 최근 3월 6일 성명에 따라 투자 자문 회사 공동 설립자 Kevin Kang이 50명 이상의 투자자로부터 약 1억 달러를 모금한 암호화폐 사기 혐의를 제기했습니다. 긴급 조치에서는 Kang이 “자금을 유용하고, 허위 문서를 작성했으며, 폰지와 유사한 행위에 가담했다”고 밝혔으며, Kang은 개인적인 필요에 1,200만 달러를 사용했다고 전했습니다.
관련 소식으로, 뉴욕 주 검찰총장 Letitia James는 최근 규제 승인을 받지 않고 관할 구역에서 운영한 암호화폐 거래소 CoinEx를 고소했습니다. 2월 22일 보도자료에 따르면 CoinEx는 웹사이트와 모바일 앱을 통해 제공되는 서비스를 뉴욕에서 이용할 수 있게 하여 주의 Martin Act를 위반했다고 합니다.

암호화폐 거래소로서의 허위 표기

검찰총장 사무실은 홍콩에 기반을 둔 해당 암호화폐 거래소가 법에 따라 증권거래위원회(SEC)나 상품선물거래위원회(CTFC)에 등록되지 않았으므로 암호화폐 거래소가 아니라고 주장했습니다. 또한, Letitia James 사무실이 최근 발송한 소환장에 따라 주 내 활동을 상세히 밝히지 않아 준수하지 못했습니다. 이러한 위반으로 인해 검찰총장은 CoinEx가 자신을 암호화폐 거래소로 표기하는 것을 금지하는 법원 명령을 원하고 있습니다. Letitia는 또한 뉴욕 주민들이 웹사이트와 모바일 앱에 접근하지 못하도록 지리적 차단을 시행하기를 원합니다. 이에 대한 성명에 대해 CoinEx는 답변으로 뉴욕 검찰총장이 제기한 혐의를 적극적으로 해결하고 있으며, 안전하고 신뢰할 수 있는 사용자 경험을 제공한다는 목표를 향해 규제 준수에 전념하고 있다고 강조했습니다.